【文章內(nèi)容簡介】 郵政儲蓄銀行正式掛失和臨時掛失區(qū)別的說法，正確的有（ ）。ABA．正式掛失客戶必須提供賬/卡號、持該賬戶對應(yīng)的有效實(shí)名證件到網(wǎng)點(diǎn)柜臺通過填寫掛失申請書辦理；臨時掛失需客戶提供賬/卡號或該賬戶對應(yīng)的有效實(shí)名證件等信息，通過網(wǎng)點(diǎn)柜臺或電子銀行等渠道辦理B．正式掛失后客戶必須辦理解掛失等后續(xù)處理后才能解除掛失狀態(tài)；臨時掛失在有效期滿后自動解掛失C．正式掛失有效期為7天，臨時掛失有效期為5天D．正式掛失收取手續(xù)費(fèi)，臨時掛失免手續(xù)費(fèi)（8）下列關(guān)于中國郵政儲蓄銀行取消交易的說法，正確的有（ ）。ABCDA．開戶時輸入的客戶姓名出現(xiàn)差錯，在客戶賬戶尚未發(fā)生其他賬務(wù)類交易的前提下，經(jīng)客戶授權(quán)后可辦理取消交易 B．辦理取消交易時，綜合柜員填寫“修改分戶賬通知單”，完成后，應(yīng)將修改分戶賬通知單交客戶簽字確認(rèn)后收回C．轉(zhuǎn)賬交易金額輸入錯誤不能辦理取消交易D．跨省異地續(xù)存、支取的取消交易生成未登折項(xiàng)（9）可對個人賬戶提出扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān)種類為：（） D檢察院（10）在長短款管理中，網(wǎng)點(diǎn)人員在工作中因系統(tǒng)、機(jī)具故障導(dǎo)致現(xiàn)金差錯無法挽回時，其錯款按審批流程處理，不屬于下列那一種情況處理（BCD）。 （1）中國郵政儲蓄銀行綠卡通卡卡內(nèi)子賬戶儲種可以有（ ）。ABCA．整存整存 B．定活兩便 C．通知存款 D．零存整取A．10 B．20 C．50 D．100（1）下列選項(xiàng)中，必須由綜合柜員授權(quán)的交易有（ ）。ACDA．30萬元人民幣的取款交易B．20萬元人民幣的開戶交易C．10萬元人民幣的存款交易D．40萬元人民幣的清戶交易填空：（1）柜員營業(yè)過程中如需暫時離開營業(yè)場所，綜合柜員必須對該柜員尾箱現(xiàn)金進(jìn)行檢查并做好登記，柜員和綜合柜員簽章確認(rèn)后，柜員將相關(guān)尾箱上鎖，并執(zhí)行（　　　　）交易。（臨時簽退）（2）網(wǎng)點(diǎn)選用現(xiàn)金方式做繳款時,減少(綜合柜員)的尾箱.（3）客戶對未清戶賬戶的分戶賬信息本異地聯(lián)機(jī)查詢不收費(fèi)?？蛻魧σ亚鍛糍~戶的分戶賬信息可在開戶局查詢和打印，每份收費(fèi)20元。已清戶賬戶分戶賬信息可查詢的年限為5年。（4）凡客戶因密碼保管不善，造成的經(jīng)濟(jì)損失，郵政儲蓄不承擔(dān)責(zé)任。（1）郵政儲蓄機(jī)構(gòu)在開立個人存款賬戶時要嚴(yán)格執(zhí)行（實(shí)名制）有關(guān)規(guī)定，不得開立假名、無名賬戶。（2）存折、存單等存款憑證的（憑證印刷號）是核對交易真實(shí)性的重要號碼。辦理有關(guān)交易時普通柜員要按照規(guī)定輸入憑證印刷號與主機(jī)核對。（3）綠卡通子賬戶異地存款手續(xù)費(fèi)以（現(xiàn)金）方式收取。（4）柜員對ATM進(jìn)行軋帳時，若發(fā)現(xiàn)軋帳單上的結(jié)存數(shù)比實(shí)際數(shù)少100元，應(yīng)執(zhí)行（現(xiàn)金長款）交易。（1）辦理沖正交易時若原賬戶余額不足，需辦理賬戶限額止付，不足部分暫掛賬。掛賬部分應(yīng)積極處理，掛賬不得超過（三個月）。（2）整存整取改存期修改賬戶存期交易只能在開戶后（三個月）內(nèi)辦理。（3）已結(jié)案的事故案件款、超過掛賬期限的長短款，在結(jié)轉(zhuǎn)損益時，二級分行的審批權(quán)限為 （1000元以上）至（2000）元。（4）《中國郵政儲蓄銀行儲蓄業(yè)務(wù)制度》規(guī)定，凍結(jié)登記簿、止付/解止付登記簿的保管期限為（永久保管）。（1）一本通內(nèi)單筆存款金額最高（100萬元）（含）。超過該金額的，需分筆開戶。（2）賬戶余額在（5萬元）（不含）以上的掛失為大額掛失。（3）憑折辦理急付款當(dāng)日最高限額為（5萬元），憑卡（1萬元）。（4）單個賬戶在辦理的轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)賬交易金額每日累計分別不得超過（500萬元）。（5）對于每一筆大額支付業(yè)務(wù)，系統(tǒng)均賦予一個支付交易序號，與發(fā)起行、行號、（委托日期）一起構(gòu)成一筆大額支付交易的唯一標(biāo)識。（1）在網(wǎng)點(diǎn)辦理凍結(jié)和扣劃時均須(支局長)授權(quán)，在縣（市）局辦理凍結(jié)時須業(yè)務(wù)主管授權(quán)。 簡答：（1）請列舉儲蓄網(wǎng)點(diǎn)不得相互兼職的崗位（至少列舉三個以上的崗位）。答：普通柜員、綜合柜員、支行（局）長。（1）如果柜員在做短款掛賬500元時，錯做成“現(xiàn)金長款500元”，應(yīng)如何更正？ 答:首先要通過300801會計分錄流水查詢找出現(xiàn)金長款500元掛帳的會計分錄流水號,在執(zhí)行3004002長短款事項(xiàng)交易中的付出長款事項(xiàng),輸入現(xiàn)金長款掛帳的會計分錄流水號及掛帳金額500元,進(jìn)行對差錯的調(diào)整。然后再次執(zhí)行300402長短款事項(xiàng)交易中的現(xiàn)金短款事項(xiàng),進(jìn)行長款500元的掛帳處理.（2）簡述定期提前支取的操作流程答：①將存單交柜員。，無誤后辦理清戶手續(xù)。（省內(nèi)異地清戶若收取手續(xù)費(fèi)，還需打印中國郵政儲蓄手續(xù)費(fèi)收據(jù)）；、利息清單打印內(nèi)容無誤后，分別加蓋“現(xiàn)金訖”和本人名章，在存單、憑單上加蓋清戶印章，收回存單。根據(jù)利息清單上“實(shí)付本息合計”配款，將利息清單交客戶簽字確認(rèn)；、一聯(lián)利息清單交客戶，并提醒客戶核點(diǎn)現(xiàn)金。利息清單另一聯(lián)同存單暫留存。②客戶在存單背面填寫存款人證件類型、證件號碼和發(fā)證單位，同時提供實(shí)名證件。代理人辦理的還需提供代理人有效身份證件交柜員；③柜員須審核存單填寫內(nèi)容與身份證件是否相符，錄入身份證件類型和號碼與實(shí)物證件是否一致。（3）同時有權(quán)要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃的單位有哪些？ 答：①人民法院②稅務(wù)機(jī)關(guān)③海關(guān)（三）中國郵政儲蓄銀行匯兌業(yè)務(wù)制度單選：（1）支票收匯流程中，綜合柜員收到普通柜員交來的外部支票，在系統(tǒng)執(zhí)行（ ）交易。A （2）商戶客戶號按辦理的業(yè)務(wù)種類可分為（ ）和（ ）。C、中小客戶 、機(jī)關(guān)商戶、兌付商戶 、免費(fèi)商戶（3）綠卡通新增的寄送賬單業(yè)務(wù)，電子賬單免費(fèi)，紙質(zhì)賬單按（ ）收費(fèi)。A （4）匯兌（ ）可以查詢本網(wǎng)點(diǎn)所有尾箱現(xiàn)金余額、領(lǐng)用柜員、普通柜員現(xiàn)金領(lǐng)用、上繳等信息。AA綜合柜員 B合規(guī)經(jīng)理 C 柜員 D支局長 填空：（1）入賬匯款每筆最高限額（20）萬元，超過該限額的需分筆辦理。（２）辦理匯兌業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)按照（是否）直接聯(lián)入計算機(jī)系統(tǒng)分為聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)和非聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)。（3）聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)收匯的按址匯款，有效兌付期為（自收匯之日）起60天（含）。（4）非聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)收匯的按址匯款，有效兌付期為（自縣市中心收匯補(bǔ)錄之日）起60天（含）。（5）只有領(lǐng)用尾箱的（綜合柜員）才能辦理現(xiàn)金、支票、憑證領(lǐng)用/上繳類交易的授權(quán)。 簡答：（１）簡述國內(nèi)匯兌營業(yè)機(jī)構(gòu)的職責(zé)： 答：（一）受理客戶申請，辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。（二）負(fù)責(zé)被代理網(wǎng)點(diǎn)的取款通知單等業(yè)務(wù)單證的打印和封發(fā)。（三）負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理。（四）負(fù)責(zé)營業(yè)現(xiàn)金的管理。（五）負(fù)責(zé)重要單證的管理。（六）負(fù)責(zé)匯兌業(yè)務(wù)相關(guān)章戳、終端、打印機(jī)等設(shè)備的使用、維護(hù)和保管。（七）負(fù)責(zé)受理客戶的業(yè)務(wù)咨詢和投訴。（2）辦理匯兌業(yè)務(wù)的有效身份證件包括：答：（一）居住在境內(nèi)的16周歲以上的中國公民的居民身份證、臨時居民身份證、戶口簿、護(hù)照。（二）居住在境內(nèi)的16周歲以下的中國公民的戶口簿。 （三）中國人民解放軍軍人的軍人身份證件；中國人民武裝警察，為武裝警察身份證件；軍隊(duì)(武裝警察)離退休干部以及在解放軍軍事院校學(xué)習(xí)的現(xiàn)役軍人，其實(shí)名身份證件還包括：離休干部榮譽(yù)證、軍官退休證、文職干部退休證和軍事院校學(xué)員證。（四）香港、澳門居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣居民的臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件。（五）外國公民的護(hù)照；外國邊民，其實(shí)名身份證件除護(hù)照外，還可是所在國制發(fā)的《邊民出入境通行證》。居住在境內(nèi)或境外的中國籍的華僑，其實(shí)名身份證件可以是中國護(hù)照。(3) 柜員號的管理原則:答：所有進(jìn)入計算機(jī)系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的人員均分配一個柜員號，業(yè)務(wù)人員憑柜員號與密碼進(jìn)入計算機(jī)系統(tǒng)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。柜員號以省中心為單位進(jìn)行編制，在全國范圍內(nèi)是唯一的。柜員號由系統(tǒng)按照一定的編制規(guī)則生成，由7位數(shù)字組成，前兩位為省中心代碼，后5位為順序號。 業(yè)務(wù)人員如在一級分行轄內(nèi)身份發(fā)生變化，柜員號不變。業(yè)務(wù)人員應(yīng)妥善保管自己的柜員號和密碼，不得隨意借予他人使用。４、多選（１）郵政匯兌業(yè)務(wù)是指匯款人委托郵政將其款項(xiàng)支付給收款人的結(jié)算方式。（ ）均可使用匯兌業(yè)務(wù)。ＡＢＡ 個人的款項(xiàng)結(jié)算 Ｂ單位的款項(xiàng)結(jié)算 Ｃ入賬匯款?。纳虅?wù)匯款（2）郵政匯兌特殊業(yè)務(wù)包括：查詢、改匯退匯、掛失（ ）。ABCDA、止付/解止付 B、入賬限額止付/解止付 C、凍結(jié)/解凍結(jié)D、扣劃和分揀（3）有效證件一般應(yīng)具有姓名、（ ）等，并蓋有發(fā)證機(jī)關(guān)公章。對臨時居民身份證要注意有效期。ABCDA 照片 B號碼 C發(fā)證機(jī)關(guān) C發(fā)證日期５、判斷（１）已安裝匯兌業(yè)務(wù)應(yīng)用軟件，并直接聯(lián)入計算機(jī)系統(tǒng)的網(wǎng)點(diǎn)叫聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)。正確（２）采用手工方式辦理匯兌業(yè)務(wù)或已安裝匯兌業(yè)務(wù)應(yīng)用軟件但不能直接聯(lián)入計算機(jī)系統(tǒng)，需要通過所在縣市中心進(jìn)行補(bǔ)錄或轉(zhuǎn)換處理的網(wǎng)點(diǎn)叫非聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)。正確（3）全國性商務(wù)匯款業(yè)務(wù)是指資金結(jié)算涉及兩個或多個一級分行的匯款業(yè)務(wù)。正確（4）區(qū)域性商務(wù)匯款業(yè)務(wù)是指資金結(jié)算只在同一個一級分行內(nèi)匯款業(yè)務(wù)。正確（5）個人匯款不受理網(wǎng)銀方式。正確（6）一個網(wǎng)點(diǎn)只設(shè)置一個綜合柜員尾箱，尾箱號為00；普通柜員尾箱號碼從01開始，按一個臺席一個尾箱的原則設(shè)置普通柜員尾箱，并與實(shí)物尾箱相對應(yīng)。正確（四）中國郵政儲蓄銀行廣東省分行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理實(shí)施細(xì)則（試行）判斷：（1）任何單位和個人要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。正確（2）金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，如果第三方未采取措施進(jìn)行客戶身份識別的，由第三方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。錯誤（3）金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息銷毀。錯誤（4）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)認(rèn)真遵循“誠實(shí)信用”的原則，注意審查客戶資金來源的真實(shí)性和合法性，提高對可疑交易的鑒別能力。錯誤?。?）金融機(jī)構(gòu)要保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。正確（6）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。正確 單選：《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（ ）。DA．6個月 B．1年 C．2年 D．5年 多選：（1）下列選項(xiàng)中，屬于客戶基本信息的有（ ）。ABCDA．營業(yè)執(zhí)照(副本及影印件)和年檢證明B．法定代表人身份證明及其必要的個人信息C．近三年經(jīng)審計的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、業(yè)主權(quán)益變動表以及銷量情況D．董事會成員和主要負(fù)責(zé)人、財務(wù)負(fù)責(zé)人名單和簽字樣本等（五）中華人民共和國反洗錢法判斷：（1）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。錯誤（2）金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密，不得向任何單位和個人提供。錯誤（3）中國銀監(jiān)會是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。錯誤（4）《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。正確（5）反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。正確（6）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。正確（7）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行2號令）中所說的“頻繁”是指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。（對）（8）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行2號令）中所說的“頻繁”是指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。（錯）（1）中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，可以直接按規(guī)定對其進(jìn)行處罰或提出建議。錯誤 單選：（1）中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全的，可以要求金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)正，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（ ）個工作日內(nèi)補(bǔ)正。CA．2 B．3 C．5 D．7 多選：（1）下列選項(xiàng)中，必須履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定義務(wù)的有（ ）。ABCDA．政策性銀行B．基金管理公司C．財務(wù)公司D．汽車金融公司（2）下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任的說法，正確的有( )。ADA．由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正B．情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C．情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證D．建議金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分 填空：（1）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行2號令）中所說的“長期”是指（一年以上）。（2）金融機(jī)構(gòu)對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（半年）進(jìn)行一次審核。（3）根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶的交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存（5年）。（4）根據(jù)《反洗錢法》第二十條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行(大額交易)和(可疑交易)制度。 簡答：（1）依照《中華人民共和國反洗錢法