【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 幣種的內(nèi)部賬戶(hù)母賬戶(hù)。交易（包括前臺(tái)交易、后臺(tái)交易）使用到內(nèi)部賬戶(hù)時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)母賬戶(hù)信息開(kāi)立。每年年初對(duì)零余額的內(nèi)部賬戶(hù)進(jìn)行必要的清理。由于外幣賬戶(hù)數(shù)量是“網(wǎng)點(diǎn)幣種母戶(hù)”的概念，而外幣賬戶(hù)使用率卻相差很大，這種做法避免系統(tǒng)存在大量冗余的內(nèi)部賬戶(hù)、減輕網(wǎng)點(diǎn)手工開(kāi)戶(hù)工作量。分戶(hù)賬包括分戶(hù)主文件和分戶(hù)明細(xì)賬兩部分：l 分戶(hù)主文件：反映各種賬戶(hù)的最新?tīng)顟B(tài)。l 分戶(hù)明細(xì)賬：反映每個(gè)賬戶(hù)在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生的流水，相當(dāng)于分戶(hù)賬頁(yè)。對(duì)于客戶(hù)賬明細(xì)應(yīng)能夠反映每筆流水的收付款人情況，要求能夠滿(mǎn)足人行外匯賬戶(hù)管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)抽取需要。分戶(hù)賬與客戶(hù)資料通過(guò)客戶(hù)代碼建立聯(lián)系，一個(gè)客戶(hù)在全省范圍內(nèi)只有一個(gè)唯一的客戶(hù)代碼，三者關(guān)系如圖23所示。分戶(hù)賬客戶(hù)資料客戶(hù)代碼 分戶(hù)賬圖23 分戶(hù)賬與客戶(hù)資料的關(guān)系“外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目”包括兩種流水賬：l 交易流水：記錄當(dāng)日所發(fā)生的每一筆業(yè)務(wù)的詳細(xì)信息，按交易發(fā)生的時(shí)間順序排列，系統(tǒng)對(duì)每一筆業(yè)務(wù)自動(dòng)編號(hào)，存放于主機(jī)。l 分錄流水：記錄每一筆交易所產(chǎn)生的每一筆分錄的情況，一筆交易可能產(chǎn)生多筆分錄。每一筆分錄流水相當(dāng)于一張記賬憑證。登記簿是為滿(mǎn)足業(yè)務(wù)管理和賬務(wù)核算要求而設(shè)置的，用于補(bǔ)充登記的輔助賬簿。登記簿的登記方式有計(jì)算機(jī)自動(dòng)登記和手工補(bǔ)錄登記兩種方式，包括結(jié)售匯登記本、開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記、凍結(jié)解凍登記本等。系統(tǒng)根據(jù)這些登記本，可以自動(dòng)生成一系列報(bào)表。在系統(tǒng)中，分錄流水根據(jù)交易流水產(chǎn)生，總賬和明細(xì)賬根據(jù)分錄流水平行產(chǎn)生，登記簿根據(jù)交易流水產(chǎn)生，并與總賬和明細(xì)賬的有關(guān)要素核對(duì)相符。賬務(wù)體系各部分的內(nèi)部關(guān)系如下圖所示： 總 賬交易信息交易流水分錄流水 明細(xì)賬 登記簿圖24 賬務(wù)體系內(nèi)部關(guān)系圖由一級(jí)分行核算中心統(tǒng)一管理全轄各網(wǎng)點(diǎn)的操作員。每個(gè)操作員給定一個(gè)操作員號(hào)，操作員進(jìn)入系統(tǒng)可以選擇劃卡方式或手工輸入操作員號(hào)。中心可以查詢(xún)?nèi)犓芯W(wǎng)點(diǎn)的操作員信息，網(wǎng)點(diǎn)只能查詢(xún)本網(wǎng)點(diǎn)的操作員信息。中心提供口令初始化功能，可以把操作員的密碼初始化。系統(tǒng)為每位操作員提供改密功能，要求操作員每隔一段時(shí)間需要修改一次密碼，否則無(wú)法進(jìn)入系統(tǒng)。交易進(jìn)入權(quán)限指交易是否被允許執(zhí)行的控制，即該操作員或機(jī)構(gòu)是否有權(quán)限辦理此項(xiàng)交易?！巴鈪R會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目”采用“部門(mén)類(lèi)型+部門(mén)級(jí)別 +操作員類(lèi)型+操作員級(jí)別”四維管理模式控制操作員交易進(jìn)入權(quán)限，其中：l 部門(mén)類(lèi)型：初步分為網(wǎng)點(diǎn)、清算中心、核算中心、運(yùn)行中心、資金管理部門(mén)、計(jì)財(cái)部、信貸部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、金庫(kù)、稽核部門(mén)等。l 部門(mén)級(jí)別：分為一級(jí)分行、二級(jí)分行、縣區(qū)支行、分理處l 操作員類(lèi)型：初步分為柜員、信貸員、綜合員、會(huì)計(jì)主管、信貸主管、綜合主管等。l 操作員級(jí)別：柜員分為柜員柜員2兩級(jí)、綜合員分為綜合員A、綜合員B、綜合員C三級(jí)等?！巴鈪R會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目”對(duì)交易操作權(quán)限采用授權(quán)方式，包括兩種方式：l 預(yù)授權(quán)：操作員在經(jīng)辦業(yè)務(wù)操作中，應(yīng)判斷該筆交易是否需要授權(quán)。如果需要授權(quán)，由操作員將原始資料交給有權(quán)授權(quán)人。有權(quán)授權(quán)人對(duì)該筆交易進(jìn)行預(yù)錄入，產(chǎn)生授權(quán)碼。柜員進(jìn)行交易處理時(shí)，輸入授權(quán)碼。系統(tǒng)校驗(yàn)授權(quán)碼的合法性。合法性檢查通過(guò)，交易才有可能成立。系統(tǒng)將交易額度分柜員額度、綜合員額度、主管額度等三個(gè)級(jí)別。其中，柜員額度為零時(shí)實(shí)行的是每筆授權(quán)制（相當(dāng)于復(fù)核制），柜員額度不為零時(shí)實(shí)行的是綜合柜員制。預(yù)授權(quán)可以是本地授權(quán)，也可以是異地授權(quán)。l 當(dāng)場(chǎng)授權(quán)：操作員經(jīng)辦業(yè)務(wù)時(shí)，由有權(quán)人當(dāng)場(chǎng)授權(quán)。 “外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目”對(duì)于貸款管理采用兩種模式：指標(biāo)管理的貸款賬戶(hù)、無(wú)指標(biāo)管理的貸款賬戶(hù)。 對(duì)于采用指標(biāo)管理的貸款賬戶(hù)，例如：現(xiàn)匯貸款等，采用“指標(biāo)核定和賬戶(hù)開(kāi)立相分離”的操作模式。具體實(shí)現(xiàn)方式是：信貸人員錄入指標(biāo)單（需要經(jīng)過(guò)指標(biāo)核定確認(rèn)），網(wǎng)點(diǎn)操作員輸入指標(biāo)單號(hào)碼確認(rèn)，并補(bǔ)錄部分信息后開(kāi)立貸款賬戶(hù)。 外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng)的貸款指標(biāo)“以客戶(hù)為中心”進(jìn)行管理。客戶(hù)經(jīng)理核定指標(biāo)時(shí)，需要輸入客戶(hù)號(hào)編碼。系統(tǒng)提供的指標(biāo)有兩種：（1） 單個(gè)指標(biāo)：用于逐筆確定指標(biāo)發(fā)放貸款的情況。（2） 總指標(biāo)和分指標(biāo)：用于授信總戶(hù)的情況。一個(gè)貸款指標(biāo)對(duì)應(yīng)一個(gè)貸款賬戶(hù)，其關(guān)系如下：圖25 貸款指標(biāo)與帳戶(hù)關(guān)系圖 對(duì)于采用無(wú)指標(biāo)管理的貸款賬戶(hù)，例如：出口議付賬戶(hù)等，采用會(huì)計(jì)人員直接開(kāi)立賬戶(hù)的模式（與FEBS系統(tǒng)現(xiàn)有操作模式相同）。重要單證的控管包括營(yíng)業(yè)用單證的控管和客戶(hù)使用單證的控管?！巴鈪R會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目”通過(guò)設(shè)立“重要單證掛失登記簿”，“客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)重要單證情況登記簿”，“柜員保管重要單證種類(lèi)—數(shù)量動(dòng)態(tài)登記簿”，“內(nèi)部作廢重要單證登記簿”，“重要單證流轉(zhuǎn)登記簿 ”等登記簿，使重要單證控管體系能夠：l 反映我行各機(jī)構(gòu)和人員管理的單證的種類(lèi)和數(shù)量。l 反映單證在機(jī)構(gòu)內(nèi)部各人員之間的流動(dòng)情況。l 反映單證的出售、掛失、解掛、銷(xiāo)號(hào)、作廢、銷(xiāo)毀、單證在各機(jī)構(gòu)和人員間移轉(zhuǎn)的情況，進(jìn)行單證位置和狀態(tài)的修改。l 反映各柜員當(dāng)前存量。l 反映客戶(hù)擁有單證的詳細(xì)情況，并對(duì)客戶(hù)使用的單證自動(dòng)進(jìn)行正確性認(rèn)證。l 反映每張憑證的目前情況。該系統(tǒng)的單證控管體系包括以下內(nèi)容；單證出售（可以按客戶(hù)出售，也可以按賬戶(hù)出售）、單證掛失、單證解掛、單證銷(xiāo)號(hào)、單證移入、單證移出、單證入庫(kù)、單證出庫(kù)、單證作廢、單證狀態(tài)及位置的修改、查詢(xún)打印等功能。說(shuō)明：根據(jù)外匯管理政策規(guī)定，一般情況下，對(duì)公外匯賬戶(hù)不能收付現(xiàn)鈔；因此，“外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目”暫時(shí)不考慮建立現(xiàn)金控管體系。建議，對(duì)公賬戶(hù)需要收付現(xiàn)鈔時(shí)，通過(guò)外匯儲(chǔ)蓄柜臺(tái)進(jìn)行現(xiàn)金收付?！巴鈪R會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目”中，對(duì)重要單證的管理和控制是通過(guò)對(duì)“庫(kù)包”和“單證情況表”的控管來(lái)實(shí)現(xiàn)的。庫(kù)包是用來(lái)登記我行內(nèi)部管理的各種重要實(shí)物的庫(kù)存情況，包括柜員庫(kù)包和機(jī)構(gòu)庫(kù)包匯總表兩種。l 柜員庫(kù)包：按照柜員設(shè)置，每個(gè)柜員有一個(gè)柜員庫(kù)包。每個(gè)柜員的每種重要單證，都有一個(gè)表外賬戶(hù)相對(duì)應(yīng)。其中：每個(gè)機(jī)構(gòu)可以指定一個(gè)綜合員庫(kù)包，與上下級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行重要單證的領(lǐng)繳；與本機(jī)構(gòu)柜員庫(kù)包進(jìn)行單證往來(lái)。l 機(jī)構(gòu)庫(kù)包匯總表：一個(gè)機(jī)構(gòu)或網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置一個(gè)，反映整個(gè)機(jī)構(gòu)或網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)用庫(kù)包管理的重要實(shí)物的庫(kù)存情況，是整個(gè)機(jī)構(gòu)或網(wǎng)點(diǎn)的柜員庫(kù)包的庫(kù)存之和。柜員庫(kù)包與實(shí)物庫(kù)包（憑證庫(kù)）一一對(duì)應(yīng)；機(jī)構(gòu)庫(kù)包匯總表只反映各實(shí)物庫(kù)包的庫(kù)存匯總，沒(méi)有真實(shí)的物質(zhì)形態(tài)。在一級(jí)分行內(nèi)，單證情況表只設(shè)一個(gè)，用以反映客戶(hù)已購(gòu)買(mǎi)單證的種類(lèi)、號(hào)碼及使用情況?！巴鈪R會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目”包括三大部分：中心數(shù)據(jù)庫(kù)、核算中心管理系統(tǒng)（后臺(tái)）、柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)（前臺(tái)）。這三個(gè)部分通過(guò)網(wǎng)絡(luò)聯(lián)接，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)與信息的集中。柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)交易使用Client/Server方式，采用的是聯(lián)想公司的ACE交易平臺(tái)設(shè)計(jì)，基本上可以劃分為賬務(wù)交易子系統(tǒng)、事務(wù)交易子系統(tǒng)、查詢(xún)交易子系統(tǒng)三大類(lèi)。賬務(wù)交易子系統(tǒng)主要包括五類(lèi)業(yè)務(wù)： 存款業(yè)務(wù)的主要功能l 轉(zhuǎn)賬l 電匯l 匯出匯款l 境外付款l 定期存款存入l 定期存款支取l 通知存款存入l 通知存款支取l 通知存款通知l 客戶(hù)交現(xiàn)、領(lǐng)現(xiàn)l 單戶(hù)結(jié)息l 賬戶(hù)管理l 賬戶(hù)限額管理 貸款業(yè)務(wù)的主要功能l 貸款指標(biāo)核定l 貸款指標(biāo)調(diào)整l 貸款指標(biāo)作廢l 貸款指標(biāo)展期l 貸款指標(biāo)移入l 貸款本金開(kāi)戶(hù)l 衍生貸款開(kāi)戶(hù)l 出口押匯開(kāi)戶(hù)l 貸款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)l 貸款發(fā)放l 貸款歸還l 貸款核銷(xiāo)l 出口押匯發(fā)放l 出口押匯收回l 額度使用l 額度歸還l 額度退回l 貸款單戶(hù)結(jié)息 外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)的主要功能l 結(jié)匯l 售匯l 套匯l 售匯臺(tái)賬維護(hù)l 外匯買(mǎi)賣(mài)登記本查打l 結(jié)售匯客戶(hù)排名 資金業(yè)務(wù)的主要功能l 敞口頭寸監(jiān)控l 結(jié)售匯平盤(pán)l 套匯平盤(pán)l 代客委托交易l 存放總行定期l 資金拆借l 資金調(diào)撥l 牌價(jià)維護(hù)l 外匯買(mǎi)賣(mài)損益測(cè)轉(zhuǎn)l 賬戶(hù)行維護(hù)l 外匯買(mǎi)賣(mài)優(yōu)惠設(shè)置 往來(lái)業(yè)務(wù)的主要功能l 柜組數(shù)據(jù)上傳l 柜組信息處理l 中心信息清分l 賬戶(hù)行來(lái)賬處理l 賬戶(hù)行頭寸銷(xiāo)記l 境外匯款頭寸掛賬l 分賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬戶(hù)l 交換提出l 交換提入l 儲(chǔ)柜上劃l 下劃儲(chǔ)柜l 現(xiàn)金進(jìn)出庫(kù)事務(wù)交易子系統(tǒng)主要包括五個(gè)部分： 客戶(hù)資料管理的主要功能增加、修改、查詢(xún) 重要單證管理的主要功能l 單證出售l 單證更換l 單證掛失l 單證解掛l 單證銷(xiāo)號(hào)l 單證銷(xiāo)毀l 單證移入l 單證移出l 單證入庫(kù)l 單證出庫(kù)l 單證碰庫(kù)l 單證登記本查詢(xún)打印 利率匯率管理的主要功能l H/LIBOR導(dǎo)入l H/LIBOR生效l H/LIBOR撤消生效l H/LIBOR查打l 小額存款利率維護(hù)l 大額固定利率加減點(diǎn)維護(hù)l 大額浮動(dòng)利率加減點(diǎn)維護(hù)l 貸款固定利率維護(hù)l 貿(mào)易融資利率維護(hù)l 貸款浮動(dòng)利率加減點(diǎn)維護(hù)l 利率表查詢(xún) 網(wǎng)點(diǎn)日結(jié)日始的主要功能l 網(wǎng)點(diǎn)日始l 柜員試軋l 網(wǎng)點(diǎn)結(jié)賬l 憑證整理單打印l 流水打印l 工作結(jié)束 其他事務(wù)的主要功能l 授權(quán)l(xiāng) 抹賬l 憑證記賬l 紅字沖正l 凍結(jié)解凍l 余額限制l 公告管理l 利息試算l 賬戶(hù)類(lèi)查詢(xún)l 科目類(lèi)查詢(xún)l 登記簿查詢(xún)l 流水查詢(xún)l 參數(shù)查詢(xún) 核算中心管理系統(tǒng)采用直連中心主機(jī)終端的形式，主要功能包括庫(kù)表參數(shù)管理維護(hù)、內(nèi)部戶(hù)管理、操作員管理、賬表生成打印、特殊事務(wù)、中心日始日終等六大部分。l 科目字典維護(hù)l 貨幣名冊(cè)維護(hù)l 計(jì)息常數(shù)維護(hù)l 憑證種類(lèi)維護(hù)l 系統(tǒng)參數(shù)維護(hù)l 起存金額維護(hù)l 貸款種類(lèi)表維護(hù)l MIS代碼表維護(hù)l 存貸款MIS對(duì)照表維護(hù)l 賬戶(hù)收支統(tǒng)計(jì)對(duì)照維護(hù)l 節(jié)假日表維護(hù)等l 內(nèi)部賬戶(hù)增加l 內(nèi)部賬戶(hù)修改l 內(nèi)部賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)l 內(nèi)部戶(hù)撤消銷(xiāo)戶(hù)l 表外賬戶(hù)增加l 表外賬戶(hù)修改l 表外賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)l 表外戶(hù)撤消銷(xiāo)戶(hù)l 操作員增改l 操作員查打l 操作員刪除l 口令初始化l 權(quán)限列表維護(hù)l 強(qiáng)制柜員簽退l 總賬l 明細(xì)賬l 對(duì)賬單l 試算平衡表l 資產(chǎn)負(fù)債表l 損益表l 收入明細(xì)表l 成本明細(xì)表l 登記本打印l 貸款明細(xì)表l MIS總賬l 賬戶(hù)收支統(tǒng)計(jì)表l 外匯貸款一覽表l 結(jié)售匯監(jiān)管報(bào)表l 內(nèi)部考核報(bào)表l 內(nèi)部管理報(bào)表l 積數(shù)調(diào)整l 利率調(diào)整l 賬戶(hù)移轉(zhuǎn)l 重控單證狀態(tài)更改l 賬戶(hù)限額調(diào)整l 修改柜組狀態(tài)l 柜組狀態(tài)監(jiān)控l 中心日終l 年終損益結(jié)轉(zhuǎn)l 年終結(jié)轉(zhuǎn)l 平衡檢查l 日結(jié)匯總表l 中心日始l 批量計(jì)息（業(yè)務(wù)）的關(guān)系“外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目”將與國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)建立雙向信息傳遞接口，實(shí)現(xiàn)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)賬務(wù)實(shí)時(shí)入賬，并通過(guò)會(huì)計(jì)系統(tǒng)自動(dòng)打印憑證，登記相關(guān)登記本。 與國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)接口除保持原有的賬務(wù)實(shí)時(shí)入賬功能外，還增強(qiáng)國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)與外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng)雙向訪(fǎng)問(wèn)功能，使國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)處理業(yè)務(wù)更加嚴(yán)密，業(yè)務(wù)控管集中。l 支持國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)處理詢(xún)價(jià)結(jié)售匯、優(yōu)惠結(jié)售匯業(yè)務(wù)，并納入外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng)有效控制。l 將國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)使用的貿(mào)易融資額度統(tǒng)一納入會(huì)計(jì)系統(tǒng)授信控管體系中，初步實(shí)現(xiàn)“外幣授信集中管理”。l 實(shí)現(xiàn)按照指標(biāo)靈活控制保證金比例、保證金占用額度方式?！巴鈪R會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目”提供標(biāo)準(zhǔn)接口數(shù)據(jù)格式，城綜網(wǎng)按照標(biāo)準(zhǔn)接口數(shù)據(jù)格式生成文件（例如：儲(chǔ)蓄通存通兌清算文件等），該系統(tǒng)可以實(shí)現(xiàn)城綜網(wǎng)相關(guān)清算賬務(wù)數(shù)據(jù)的批量入賬，減輕前臺(tái)人員工作量?！巴鈪R會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目”提供標(biāo)準(zhǔn)接口數(shù)據(jù)格式，個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)系統(tǒng)按照標(biāo)準(zhǔn)接口數(shù)據(jù)格式生成文件（例如：個(gè)人實(shí)盤(pán)敞口歸集文件、個(gè)人實(shí)盤(pán)敞口清算文件等），該系統(tǒng)可以實(shí)現(xiàn)個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)系統(tǒng)相關(guān)賬務(wù)數(shù)據(jù)的批量入賬，減輕前臺(tái)人員工作量。“外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目” 通過(guò)在相關(guān)交易中系統(tǒng)自動(dòng)登記涉外收入登記本、對(duì)外付款登記本；由申報(bào)人員事后逐筆判斷是否需申報(bào)，并進(jìn)入相關(guān)申報(bào)單界面進(jìn)行信息的補(bǔ)錄，最后形成外管局國(guó)際收支申報(bào)系統(tǒng)所要求的接口文件，由業(yè)務(wù)人員拷盤(pán)導(dǎo)入國(guó)際收支監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。主要功能包括：l 申報(bào)數(shù)據(jù)清分l 涉外收入對(duì)私申報(bào)l 涉外收入對(duì)公申報(bào)l 涉外收入統(tǒng)計(jì)表生成l 貿(mào)易進(jìn)口付匯申報(bào)l 對(duì)公非貿(mào)易（含資本項(xiàng)下）申報(bào)l 對(duì)私對(duì)外付款申報(bào)l 限額內(nèi)對(duì)外付款申報(bào)補(bǔ)錄l 限額內(nèi)對(duì)外付款統(tǒng)計(jì)表生成l 對(duì)外付款日結(jié)單生成l 對(duì)公單位情況表生成l 接口文本生成、卸出根據(jù)外管局《外匯賬戶(hù)管理系統(tǒng)與外匯指定銀行數(shù)據(jù)接口規(guī)范（B版）》要求，“外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目”從系統(tǒng)中直接采集原始的賬戶(hù)數(shù)據(jù)，生成外管要求的數(shù)據(jù)文件對(duì)外報(bào)送。主要包括以下幾個(gè)數(shù)據(jù)表：賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)信息表賬戶(hù)收支余變動(dòng)數(shù)據(jù)表賬戶(hù)當(dāng)天的借、貸累計(jì)和余額數(shù)據(jù)。賬戶(hù)收入明細(xì)數(shù)據(jù)表賬戶(hù)當(dāng)天發(fā)生的所有收入數(shù)據(jù)明細(xì)情況，包括涉外收入、境內(nèi)劃轉(zhuǎn)、購(gòu)匯入賬等。賬戶(hù)支出明細(xì)數(shù)據(jù)表賬戶(hù)當(dāng)天發(fā)生的所有支出數(shù)據(jù)明細(xì)情況，包括涉外支出、境內(nèi)劃轉(zhuǎn)、賬戶(hù)結(jié)匯等。業(yè)務(wù)人員開(kāi)戶(hù)時(shí)，系統(tǒng)根據(jù)一系列參數(shù)表自動(dòng)生成MIS統(tǒng)計(jì)代碼。日終按照《關(guān)于按新的總賬科目報(bào)送金融統(tǒng)計(jì)指標(biāo)數(shù)據(jù)體系的通知》（建總函[2001]249號(hào)）和相關(guān)文件的要求，生成MIS總賬和補(bǔ)充指標(biāo)文本。MIS總賬系統(tǒng)可以直接利用“外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目”生成文本文件，進(jìn)行加工和對(duì)外報(bào)送。由B股清算系統(tǒng)負(fù)責(zé)SWIFT系統(tǒng)報(bào)文的分解和生成工作?！巴鈪R會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目”