商業(yè)銀行模擬經(jīng)營(yíng)沙盤(pán)實(shí)驗(yàn)報(bào)告—房地產(chǎn)d企業(yè)(編輯修改稿)
2024-08-30 10:25 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 金余額14100萬(wàn)得到至多貸款額4個(gè)億。但在競(jìng)爭(zhēng)訂單時(shí)，我公司拿到的160套商品房遠(yuǎn)小于預(yù)期的300套商品房，同時(shí)，利用模型進(jìn)行預(yù)測(cè)：得出最大貸款額為25400萬(wàn)元整，為了防止資金鏈出現(xiàn)斷裂的風(fēng)險(xiǎn)以及保證公司的資金充足率，我公司經(jīng)商議后做出貸款3億元的決策。據(jù)此，我公司與D銀行經(jīng)協(xié)商以9%的利息及1150萬(wàn)元中間業(yè)務(wù)費(fèi)辦理貸款叁億元整，為期一年，以土地為抵押物，銀行不可提前收回。三、廣告費(fèi)決策分析—廣告費(fèi)投入彈性分析以第一年各房地產(chǎn)公司廣告費(fèi)投入數(shù)據(jù)和實(shí)際訂單量為依據(jù)，計(jì)算商品房和別墅對(duì)廣告費(fèi)投入的彈性，假設(shè)條件：①房地產(chǎn)市場(chǎng)需求總量不變；②各組上年度銷(xiāo)售額帶來(lái)的品牌效應(yīng)相同；③各組對(duì)商品房和別墅的報(bào)價(jià)、景觀(guān)費(fèi)投入相同。商品房訂單量—廣告費(fèi)投入彈性分析：由上圖可知，整體來(lái)看，商品房訂單量—。但是在廣告費(fèi)投入在1000萬(wàn)至1500萬(wàn)的區(qū)間內(nèi)，廣告費(fèi)投入的彈性明顯要大于1500萬(wàn)至3000萬(wàn)的區(qū)間，所以要獲得最大的廣告費(fèi)投入效用，廣告費(fèi)投入要控制在1500萬(wàn)及以下。別墅訂單量—廣告費(fèi)投入彈性分析：由上圖可知，整體來(lái)看，別墅訂單量—，遠(yuǎn)低于商品房的彈性。與商品房的分析結(jié)果相同，要獲得最大的廣告費(fèi)投入效用，廣告費(fèi)投入要控制在1500萬(wàn)及以下。第一年度稅后收入為38600萬(wàn)元，毛利為7800萬(wàn)元，%，所以假設(shè)毛利率不變，%以下。各年度廣告費(fèi)投入與獲得的訂單量基本符合預(yù)期，由于受到每年市場(chǎng)總體需求量增減影響，以及品牌效應(yīng)、產(chǎn)品報(bào)價(jià)、景觀(guān)費(fèi)投入等因素的影響，各年度實(shí)際訂單數(shù)量有所增減。在第四年度，我們決定放棄別墅生產(chǎn)，所以實(shí)際訂單數(shù)量為0。對(duì)比各年度廣告費(fèi)占比與毛利率，可知，我們的廣告費(fèi)投入維持在合理水平。在第四年度廣告費(fèi)投入決策有失誤，不符合效用最大化目標(biāo)，應(yīng)該調(diào)整為1500萬(wàn)。四、報(bào)價(jià)決策分析—報(bào)價(jià)彈性分析假設(shè)條件：①房地產(chǎn)市場(chǎng)需求總量不變；②各組上年度銷(xiāo)售額帶來(lái)的品牌效應(yīng)相同；③各組廣告費(fèi)投入、景觀(guān)費(fèi)投入相同。商品房訂單量—報(bào)價(jià)彈性由圖可知，商品房訂單—，別墅訂單—，由于商品房需求總量要遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于別墅，所以報(bào)價(jià)對(duì)商品房訂單量的影響較大。因?yàn)槿狈?shù)據(jù)，模型缺乏準(zhǔn)確性，但是可以作為預(yù)測(cè)不同報(bào)價(jià)所能得到的訂單量的參考。參照第一年的數(shù)據(jù)，假設(shè)條件：①商品房、別墅景觀(guān)費(fèi)投入均為250萬(wàn)/畝；②廣告費(fèi)投入為1000萬(wàn)；③預(yù)計(jì)利息和中間業(yè)務(wù)費(fèi)為1800萬(wàn)；④土地成本為800萬(wàn)/畝；⑤根據(jù)二級(jí)資質(zhì)團(tuán)隊(duì)最多開(kāi)發(fā)40畝土地的規(guī)則，以及別墅需求量總體較少的情況，預(yù)測(cè)商品房銷(xiāo)售量為200套，別墅銷(xiāo)售量為20套，根據(jù)數(shù)據(jù)建模分析表預(yù)測(cè)不同報(bào)價(jià)下的利潤(rùn)總額。根據(jù)利潤(rùn)測(cè)算，商品房報(bào)價(jià)下限為180萬(wàn)元，別墅報(bào)價(jià)下限為1000萬(wàn)元。根據(jù)預(yù)算，我們各年度商品房的報(bào)價(jià)均為200萬(wàn)元，別墅報(bào)價(jià)第二年為850萬(wàn)，第三年報(bào)價(jià)為950萬(wàn)元，第四年我們放棄了別墅的訂單競(jìng)標(biāo)。由圖表可以看出，在商品房報(bào)價(jià)不變的情況下，訂單量并不相同，主要是是受到其他因素的影響，別墅的訂單量明顯是與報(bào)價(jià)成反比的。在第二年度，利潤(rùn)總額為負(fù)數(shù)，虧損嚴(yán)重，主要是因?yàn)槲覀冊(cè)谕恋馗?jìng)標(biāo)環(huán)節(jié)決策失誤，沒(méi)有有效預(yù)測(cè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的報(bào)價(jià)策略，導(dǎo)致沒(méi)有拍到訂單量需要的土地?cái)?shù)量，實(shí)際交貨數(shù)量與訂單數(shù)量差額100套，罰款2200萬(wàn)元；在第三年度，由于市場(chǎng)總體需求上升，我們?cè)谏唐贩俊e墅報(bào)價(jià)都較高的情況下，仍然拿到了較多的訂單，并且全部交貨，最終實(shí)現(xiàn)了800萬(wàn)元的利潤(rùn)總額；在第四年度，考慮到別墅的需求量較小，我們決定放棄生產(chǎn)，主要生產(chǎn)商品房，預(yù)測(cè)訂單量為200套，但是由于定價(jià)過(guò)高，所以實(shí)際訂單量?jī)H為160套，小于預(yù)期，并且我們用于生產(chǎn)的土地部分來(lái)自于上一年度，成本為800萬(wàn)/畝，高于市場(chǎng)同期平均土地成本800萬(wàn)/畝，所以造成虧損。五、景觀(guān)費(fèi)決策分析第二年的時(shí)候，我房企關(guān)于商品房的基本信息如下： 每套商品房報(bào)價(jià)200萬(wàn)商品房每畝景觀(guān)報(bào)價(jià)250萬(wàn)每畝土地競(jìng)標(biāo)成本950萬(wàn)/畝商品房訂單150套商品房實(shí)際交貨數(shù)50套修建商品房占用土地5畝商品房每畝建安費(fèi)300萬(wàn)根據(jù)這些信息，可知：在不增加景觀(guān)投入的情況下，我企可獲商品房訂單共150/(1+3%*3)=13
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