關(guān)于中國(guó)基金持有人調(diào)查報(bào)告(編輯修改稿)
2025-08-30 00:13 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 金的目的看，排在首位的是“買基金回報(bào)高”，%；排在第二位的是“自己不會(huì)炒股”，%,%,說明投資者購(gòu)買基金主要受到短期高回報(bào)的影響，尚未將基金作為一種長(zhǎng)期投資工具來看待。圖7 投資基金目的 持有基金最長(zhǎng)時(shí)間從投資者持有基金最長(zhǎng)時(shí)間看，持有基金最長(zhǎng)時(shí)間在1年以下的投資者占到65％，持有基金最長(zhǎng)時(shí)間在2年以下的投資者的比例則為89％，而持有基金最長(zhǎng)時(shí)間在兩年以上的投資者的比例只有11％，這種情況從另一方面反映了我國(guó)基金持有人主要是近一兩年內(nèi)才入市的新投資者的事實(shí)。圖8 持有基金時(shí)間 基金投資額占個(gè)人收入比例從基金投資額占個(gè)人收入比例的情況看，基金投資額占個(gè)人收入比例在50％以上的持有人接近50％，投資額占個(gè)人收入比例超過30％的持有人的比例高達(dá)72％，說明面對(duì)當(dāng)時(shí)股票市場(chǎng)的火爆走勢(shì)，持有人在基金投資上同樣表現(xiàn)出了不理智，將個(gè)人收入的較高比例部分投到了基金上。圖9 基金投資額占個(gè)人收入的比例 基金投資金額從基金投資的絕對(duì)金額看，60％的被調(diào)查對(duì)象在基金投資上絕對(duì)投資額超過10萬元，基金投資額在5萬元以上的持有人占到被調(diào)查對(duì)象的93％，說明持有人在基金投資上的平均投資額達(dá)到了一個(gè)較高的水平。在這種情況下，如果市場(chǎng)表現(xiàn)不盡人意，基金業(yè)未來的規(guī)模擴(kuò)張將有可能受到一定的限制。圖10 基金投資絕對(duì)額 基金購(gòu)買渠道從基金購(gòu)買渠道看，銀行柜臺(tái)渠道高居首位，超過一半的被調(diào)查對(duì)象是通過銀行柜臺(tái)購(gòu)買基金的。但值得注意的是通過網(wǎng)上購(gòu)買基金的投資人比例也高達(dá)38％，說明隨著互聯(lián)網(wǎng)的普及，網(wǎng)上購(gòu)買基金的便捷性正在受到越來越多投資人的青睞；排在第三位的是基金公司直銷中心，比例不足5％，而選擇證券公司購(gòu)買基金的投資者比例僅有3％，說明證券公司作為基金銷售渠道的作用日趨邊緣化，而通過定期定額投資方式購(gòu)買基金的持有人不足2％，說明中國(guó)基金持有人尚未養(yǎng)成長(zhǎng)期投資的習(xí)慣。圖11 基金購(gòu)買渠道 對(duì)新老基金的偏好在對(duì)新老基金的偏好上，88％的被調(diào)查對(duì)象聲稱“偏好老基金”，只有12％的投資者“偏好新基金”，這一結(jié)果從一定程度上說明投資者在基金投資上日趨理性。圖13 對(duì)新老基金的偏好 對(duì)基金公司的選擇偏好從對(duì)基金公司的選擇偏好上看，大公司明顯受到投資者的追捧，銀行背景的公司也受到投資者的青睞，但合資公司在投資者心中的光環(huán)不再，而新公司則明顯受到投資者冷落。圖14 基金公司選擇偏好 獲取基金投資信息的渠道從獲取基金投資信息的渠道看，參與網(wǎng)絡(luò)調(diào)查的持有人與參與實(shí)際填表調(diào)查的持有人情況存在較大的差異。參與網(wǎng)絡(luò)投資者獲取基金投資信息的渠道主要是互聯(lián)網(wǎng)，%,而其他獲取信息的渠道則相形見絀，說明參與網(wǎng)絡(luò)調(diào)查的持有人普遍能夠充分享受互聯(lián)網(wǎng)在提供信心方面的便利性。但從親自填寫調(diào)查問卷的持有人的情況看，盡管有37％的持有人在獲取基金投資信息上也會(huì)借助互聯(lián)網(wǎng)，但報(bào)紙、電視也是該類基金持有人獲取信息的重要渠道。說明此類投資者在網(wǎng)絡(luò)上的應(yīng)用能力較差，他們更習(xí)慣借助傳統(tǒng)媒體。圖15 參與網(wǎng)絡(luò)調(diào)查的持有人獲取信息的渠道圖16 參與實(shí)地調(diào)查的持有人獲取信息的渠道 選擇基金的依據(jù)在基金持有人選擇基金的依據(jù)方面，調(diào)查結(jié)果顯示，基金業(yè)績(jī)對(duì)投資者選擇基
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