理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力考試(編輯修改稿)
2025-08-29 21:06 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 0。 （D）529. 被保險(xiǎn)人趙小姐罹患重大疾病，獲得保險(xiǎn)公司賠付35萬(wàn)元，其花費(fèi)醫(yī)藥費(fèi)合計(jì)22萬(wàn)元，“凈賺”13萬(wàn)元，找到理財(cái)規(guī)劃師咨詢，得知（ ）屬于損失補(bǔ)償原則的例外。（A）財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn) （B）補(bǔ)償性健康保險(xiǎn)（C）意外傷害保險(xiǎn) （D）責(zé)任保險(xiǎn)30. 理財(cái)規(guī)劃師在進(jìn)行投資規(guī)劃時(shí)，首先要做的是全面了解客戶的財(cái)務(wù)信息，對(duì)客戶的基本情況有一個(gè)較為準(zhǔn)確的把握，然后在此基礎(chǔ)上進(jìn)行投資相關(guān)信息的分析以及客戶需求分析，其中對(duì)客戶投資相關(guān)信息的分析中關(guān)于客戶家庭預(yù)期收入信息的分析不包括（ ）。（A）客戶各項(xiàng)預(yù)期收入的用途 （B）客戶各項(xiàng)預(yù)期家庭收入的來(lái)源（C） 客戶各項(xiàng)預(yù)期收入的規(guī)模 （D）客戶預(yù)期家庭收入的結(jié)構(gòu)31. 投資目標(biāo)是指客戶通過(guò)投資規(guī)劃所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)或者期望，客戶的投資目標(biāo)按照實(shí)現(xiàn)的時(shí)間進(jìn)行分類，可以劃分為短期目標(biāo)、中期目標(biāo)和長(zhǎng)期目標(biāo)，其中，對(duì)于短期投資目標(biāo)，理財(cái)規(guī)劃師一般應(yīng)該建議采用流動(dòng)性較好的投資產(chǎn)品，（ ）一般不在考慮之列。（A）貨幣市場(chǎng)基金 （B）短期債券（C）債券基金 （D）定期存款32. 資產(chǎn)組合理論中，投資者的選擇應(yīng)該實(shí)現(xiàn)兩個(gè)相互制約的目標(biāo)預(yù)期收益率的最大化和收益率不確定性的最小化之間的某種平衡，因而投資者在決策中只關(guān)心投資收益率的（ ）和（ ）。（A）均值；協(xié)方差 （B）均值；方差（C）期望；相關(guān)系數(shù) （D）期望；協(xié)方差33. 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在狹義上是指投資管理業(yè)務(wù)，如證券投資基金的管理，廣義上包括全面的資產(chǎn)管理服務(wù)，目前世界上的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要包括（ ）和私人客戶資產(chǎn)管理等部分。（A）基金管理、養(yǎng)老金管理、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理 （B） 基金管理、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理（C）基金管理、養(yǎng)老金管理 （D）養(yǎng)老金管理、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理34. （ ）及其未來(lái)變動(dòng)趨勢(shì)是理財(cái)規(guī)劃師判斷投資組合收益與風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)方向的基礎(chǔ)。（A）宏觀經(jīng)濟(jì)政策 （B）宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況（C）產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策 （D）產(chǎn)業(yè)運(yùn)行狀況35. 香港股市的H股長(zhǎng)期以來(lái)存在著明顯相對(duì)于A股的折價(jià)現(xiàn)象，但作為理財(cái)規(guī)劃師，也需要關(guān)注港股的風(fēng)險(xiǎn)相比較A股投資又增加了若干額外的風(fēng)險(xiǎn)，（ ）不屬于上述風(fēng)險(xiǎn)之列。（A）賣空風(fēng)險(xiǎn) （B）匯率風(fēng)險(xiǎn)（C）漲跌幅風(fēng)險(xiǎn) （D）利率風(fēng)險(xiǎn)36. 上市公司對(duì)股東的分紅有現(xiàn)金股利和股票股利，交易所依據(jù)分紅的不同會(huì)在投票簡(jiǎn)稱上進(jìn)行提示，在股票名稱前加DR表示（ ）。（A）除權(quán) （B）除息（C）權(quán)息同除 （D）復(fù)權(quán)37. 在投資規(guī)劃流程中，（ ）主要根據(jù)客戶的投資目標(biāo)和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益的要求，將客戶的資金在各種類型資產(chǎn)上進(jìn)行配置，確定用戶各種類型資產(chǎn)的資金比例。（A）客戶分析 （B）證券選擇（C）資產(chǎn)配置 （D）投資評(píng)價(jià)38. 小李5年前買了某債券，期限10年，面值1000元，每半年付息一次，票面利率5。8%，若該債券到期收益率為4。9%，則小李可將該債券出售獲得（ ）元。（A）1990．15 （B）1039。49（C）1368。79 （D）1667。7639. 馮先生持有某公司發(fā)行的優(yōu)先股，此優(yōu)先股規(guī)定，該年公司所獲得的盈利不足以按規(guī)定的股利分配時(shí)，持有此類優(yōu)先股的股東不能要求公司在以后的年度中予以補(bǔ)發(fā)，此種優(yōu)先股是（ ）。（A）累積優(yōu)先股 （B）可收回優(yōu)先股（C）非累積優(yōu)先股 （D）不可收回優(yōu)先股40. 在一個(gè)成熟的證券市場(chǎng)中，上市公司總是在股票價(jià)值與市場(chǎng)價(jià)格（ ）時(shí)，實(shí)施增發(fā)計(jì)劃，而在股票價(jià)值被市場(chǎng)價(jià)格（ ）時(shí)實(shí)施回購(gòu)計(jì)劃。（A）相當(dāng)或被高估；低估 （B）完全相同；低估（C）相當(dāng)或被低估；高估 （D）完全相同；高估41. 劉波剛買入的某股票，價(jià)格為40元，它最近12個(gè)月的收益是每股4元，其中有2元已經(jīng)作為股利被支付給股東，如果預(yù)期盈利增長(zhǎng)率為每年8%，必要回報(bào)率為12%，那么該股票合理的市盈率（非實(shí)際市盈率）為（ ）倍。（A）10．00 （B）12。50（C）13。50 （D）50。0042. 理財(cái)規(guī)劃師出于
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