【文章內(nèi)容簡介】 院 中國火箭研究院 中國航天科技集團第五研究院 博士倫（中國）公司、?？松梨谑凸尽⒚绹鳬TT公司、大連港務(wù)局課程綱要 四■商業(yè)銀行風(fēng)險管理與內(nèi)控機制本課程授課時間：2天（12小時）第一部分　內(nèi)部控制與銀行風(fēng)險管理（）　　一、銀行管理的核心：風(fēng)　　二、內(nèi)部控制體系的基本目標(biāo)　　三、內(nèi)部控制的五大要素　　四、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險與合規(guī)風(fēng)險　　五、操作風(fēng)險的特點第二部分　銀行內(nèi)控經(jīng)典案例分析（）　　一、案例1：2008年凱維埃爾與法興銀行73億美元的損失　　二、案例2：　　三、案例3：1995年里森與巴林銀行13億美元的損失　　四、案例啟示：規(guī)律性特征第三部分　銀行內(nèi)控有效性提升的困難（3小時）　　一、銀行內(nèi)控有效性提升的困難之一：平衡　　二、銀行內(nèi)控有效性提升的困難之二：環(huán)境　　三、銀行內(nèi)控有效性提升的困難之三：量化　　四、案例1：不良貸款率為零與我國通貨緊縮　　五、案例2：中美商業(yè)銀行利差比較　　六、案例3：電影《天崩地裂》——丹特峰火山爆發(fā)第四部分　銀行內(nèi)控有效性提升的三大基本工具（3小時）　　一、銀行內(nèi)控有效性的提升的三大基本工具之一：技術(shù)　　　　技術(shù)對銀行的革命性影響　　　　銀行信息系統(tǒng)總體框架　　　　技術(shù)廣泛應(yīng)用的作用　　　　“IT黑洞”　　　　技術(shù)廣泛應(yīng)用的弊端　　二、銀行內(nèi)控有效性的提升的三大基本工具之二：制度　　　　制度及其作用　　　　制度的關(guān)鍵：有效執(zhí)行　　　　制度無法得到有效執(zhí)行的根本原因　　三、銀行內(nèi)控有效性的提升的三大基本工具之三：文化　　　　“對高級管理層來說，除文化之外沒有更好的方法?！薄　　　　拔幕且?guī)范員工多數(shù)情況下行為的一個強有力的不成文規(guī)則體系?！薄　∷?、文化的三個特點：隱、傳播、強有力　　　　制約我國銀行風(fēng)險管理的幾種文化第五部分　行動計劃（2小時）　　一、美國羅盤銀行的口號：“就好那么一點點！”　　二、改進技術(shù)：持續(xù)改進　　　　安全與效率的平衡　　三、完善制度：體系完備、邏輯清晰、持續(xù)更新　　　　規(guī)則載體：組織架構(gòu)、崗位設(shè)置、人員配備、人員素質(zhì)　　　　規(guī)則體系：業(yè)務(wù)流程、操作手冊、知識地圖　　四、提升文化：促進信任　　　　績效考核　　　　規(guī)則至上　　　　超越責(zé)任【授課專家簡介】何教授著作1． 對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)　金融學(xué)院教授，銀行管理系主任 2． 2007年用英文主講的《銀行管理學(xué)》被評為國家級雙語教學(xué)示范課程 3． 2006年榮獲“霍英東教育基金全國優(yōu)秀教育教師”稱號 4． 2005年9月榮獲“對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)首屆青年教師教學(xué)基本功比賽”一等獎及雙語教學(xué)獎 5． 2004年榮獲“北京市優(yōu)秀教師”稱號 6． 土家族，1971年出生于湖北省恩施土家族苗族自治州學(xué)歷1．2002年畢業(yè)于中國人民銀行研究生部，獲經(jīng)濟學(xué)博士學(xué)位。 2．1995年畢業(yè)于中國人民銀行研究生部，獲經(jīng)濟學(xué)碩士學(xué)位。 3．1992年畢業(yè)于中國金融學(xué)院（2000年與對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)合并），獲經(jīng)濟學(xué)學(xué)士學(xué)位。教學(xué)1． 1995年至今任教于對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)院（2000年中國金融學(xué)院與對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)合并前在中國金融學(xué)院）。 2． 在教學(xué)中不斷創(chuàng)新，提出了“雙向式教學(xué)方式”，《金融時報》、中央教育電視臺對此進行了專門報道。 3． 1999年獲中國金融學(xué)院教學(xué)觀摩一等獎。 4． 1999年獲中國金融教育發(fā)展基金會全國優(yōu)秀教師稱號。 5． 2003年獲對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)優(yōu)秀教師稱號。 6． 2004年獲北京市優(yōu)秀教師稱號。 7． 2005年9月榮獲“對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)首屆青年教師教學(xué)基本功比賽”一等獎及唯一的雙語教學(xué)獎。 8． 2006年榮獲“霍英東教育基金全國優(yōu)秀教育教師”稱號 9． 2007年用英文主講的《銀行管理學(xué)》被評為國家級雙語教學(xué)示范課程著作1． 2008年9月，主編教材《商業(yè)銀行管理》，北京大學(xué)出版社出版。2． 2008年6月，編著教材《銀行管理學(xué)》，清華大學(xué)出版社出版。 3． 2005年1月，改編英文版教材《銀行管理學(xué)》由高等教育出版社出版。 4． 2003年8月，譯著《個人理財計劃(第六版)》由中國財政經(jīng)濟出版社出版。 5． 2003年3月，專著《商業(yè)銀行的邊界：經(jīng)濟功能與制度成本》中國金融出版社出版。6． 2001年10月，教材《國際投資學(xué)》（聯(lián)合主編）由中國金融出版社出版。7． 2000年1月，譯著《大銀行家》（原著：馬丁邁耶）由海南出版社出版。論文1． 1999年至今公開發(fā)表學(xué)術(shù)論文三十余篇（參見何老師教授論文），代表性論文有： 2． 何老師，超越合規(guī)，《中國金融》，2008年6月第12期。 3． 何老師，超越責(zé)任，《中國金融》，2008年2月第3期。 4． 何老師，“快樂”的銀行，《中國金融》，2007年11月第22期。 5． 何老師，“哇！”：銀行服務(wù)的最高境界，《中國金融》，2007年7月第14期。 6． 何老師，藏富、不信任與私人銀行，《中國金融》，2007年5月第9期。 7． 何老師，規(guī)則文化與銀行治理的有效性，《中國金融》，2007年3月第6期。 8． 何老師，銀行：“適當(dāng)?shù)年P(guān)系就是一切”，《中國金融》，2007年1月第2期。 9． 何老師，商業(yè)銀行的生態(tài)位與核心競爭力，《農(nóng)村金融研究》，2003第8期。海外進修1． 1998年16月赴奧地利聯(lián)合維也納學(xué)院進修 2． 2002年812月赴美國威斯康星邁迪遜大學(xué)商學(xué)院做訪問學(xué)者海外進修1．1998年16月赴奧地利聯(lián)合維也納學(xué)院進修 2．2002年812月赴美國威斯康星邁迪遜大學(xué)商學(xué)院做訪問學(xué)者社會服務(wù)從1993年至今，受數(shù)十家國內(nèi)外機構(gòu)聘請，提供各種咨詢、培訓(xùn)服務(wù)，近年主講銀行培訓(xùn)課程百余次，每次講課都受到高度評價：講課內(nèi)容中外結(jié)合，既有國際著名商業(yè)銀行的案例解剖，也有中國商業(yè)銀行實踐的深入分析；既能參考國際銀行業(yè)經(jīng)營的最佳慣例，也能結(jié)合我國悠久的文化傳統(tǒng)；課堂氣氛活躍、討論激烈，學(xué)員能在輕松中拓展視野、開闊思路、汲取知識、提升能力課程綱要 五■商業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)力 授課形式 講授、成員特質(zhì)分析、案例分析、互動提問、作業(yè)練習(xí)、分組討論課程目標(biāo) 在任何競爭的市場環(huán)境中，單純的依靠技術(shù)因素，資金實力都無法決定企業(yè)的成功，真正的成功，必須有賴于管理者的領(lǐng)導(dǎo)力培養(yǎng)，放棄傳統(tǒng)的人員管理，學(xué)會領(lǐng)導(dǎo)、引導(dǎo)、影響下屬實現(xiàn)組織目標(biāo)！課程內(nèi)容 第一講 什么是領(lǐng)導(dǎo)力領(lǐng)導(dǎo)的定義領(lǐng)導(dǎo)不同于管理領(lǐng)導(dǎo)力不是權(quán)力領(lǐng)導(dǎo)是一個影響的過程?發(fā)揮影響力的三個要素?用影響代替控制?領(lǐng)導(dǎo)他人，管理自己第二講好領(lǐng)導(dǎo)的特質(zhì)你是有領(lǐng)導(dǎo)力的上司嗎？美國成功職業(yè)經(jīng)理人的特征受人尊重的領(lǐng)導(dǎo)者的品質(zhì)第三講領(lǐng)導(dǎo)行為與領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格選擇領(lǐng)導(dǎo)的三種行為類型比較?專制型領(lǐng)導(dǎo)?民主型領(lǐng)導(dǎo)?放任型領(lǐng)導(dǎo)五種類型的部屬與領(lǐng)導(dǎo)行為四種不同的領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格?指揮型的領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格的典型行為?教練型的領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格的典型行為?支持型的領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格的典型行為?授權(quán)型的領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格的典型行為部屬發(fā)展階段與領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格選擇有效領(lǐng)導(dǎo)的五個行為和十個使命【授課專家簡介】 劉老師注冊管理咨詢師、注冊人才中介師、高級培訓(xùn)師、國際商務(wù)策劃師，現(xiàn)任某國有銀行上海分行人力資源部培訓(xùn)中心主任，上海市銀行同業(yè)公會人力資源管理專業(yè)委員會主任，上海市銀行界HR沙龍創(chuàng)辦人兼秘書長。長期在大型國有商業(yè)銀行從事企業(yè)文化、人力資源、員工培訓(xùn)、銀行服務(wù)等的研究、策劃、管理和咨詢等工作，積累了豐富的實踐經(jīng)驗，曾策劃主持過多個企業(yè)文化、銀行服務(wù)、領(lǐng)導(dǎo)力、人才評估等方面的大型項目。2007年擔(dān)任CCBamp。BOA合作的領(lǐng)導(dǎo)力開發(fā)項目專家，并在這個項目中被美國銀行人力資源專家評為MVP（最有價值的成員）。 2009年5月被交通大學(xué)海外教育學(xué)院授予國際領(lǐng)導(dǎo)力研究所研究員課程綱要 六■如何打造一家卓越的銀行——外資銀行的管理經(jīng)驗【課程背景】隨著我國金融業(yè)WTO過渡期推進的結(jié)束，國外商業(yè)銀行管理運行機制的接軌、競爭激勵約束機制的接軌、人才資源管理接軌的任務(wù)仍十分艱巨，我國商業(yè)銀行將面臨著前所未有的機遇與挑戰(zhàn)，要在未來競爭中立于不敗之地，必須培養(yǎng)出一批具有國際視野，堅持本土立場，既懂商業(yè)銀行管理，又熟悉銀行綜合業(yè)務(wù)操作的現(xiàn)代復(fù)合型人才。 為滿足商業(yè)銀行的快速發(fā)展步伐，在銀行日常管理和經(jīng)營中，如何提高銀行的市場競爭能力，我們特別安排業(yè)內(nèi)知名銀行專家傾力授課，以國際金融中心香港銀行的管理實務(wù)經(jīng)驗為借鑒，主講老師從宏觀到細節(jié)，以生動翔實的案例和精妙的管理實例使學(xué)員在輕松的氛圍中掌握和領(lǐng)會世界發(fā)達銀行的成功管理方法和服務(wù)模式，通過內(nèi)地與香港銀行的對比，以一個業(yè)內(nèi)人士的眼光，以講課者的親歷感受，傳導(dǎo)著一個又一個香港銀行管理的理念，并將香港銀行的管理細節(jié)生龍活現(xiàn)地展現(xiàn)在學(xué)員面前，授課可操作性強，學(xué)能致用，切中銀行管理的要害。本課程旨在提供領(lǐng)導(dǎo)與管理的新戰(zhàn)略，新理念、新方法、新技能，提升分行及各部門的領(lǐng)導(dǎo)力與執(zhí)行力，為商業(yè)銀行培養(yǎng)具有高超管理能力和強大競爭能力的現(xiàn)代銀行高級管理人才，打造職業(yè)化、現(xiàn)代化、國際化的銀行管理團隊！【課程大綱】1．攀上金字塔的路徑1．1流程銀行究竟應(yīng)以什么為中心？2．2流程銀行怎樣在銀行開始啟動的？3．3部門銀行還是流程銀行？四條路徑◆前、中、后臺的管理模式◆全新的戰(zhàn)略業(yè)務(wù)單位（SBU）◆CORPORATE CENTER（事業(yè)部）◆產(chǎn)品為主軸的管理當(dāng)今銀行的發(fā)展形態(tài)2．1．來的不都是客服務(wù)的新否定2．2以收費來確定服務(wù)定位 2．3．香港銀行創(chuàng)新理念建立和培養(yǎng)要有正確的理念3．1．理念不是創(chuàng)造的，不是發(fā)現(xiàn)的3．2．追求最大的利潤是我們的核心理念嗎？3．3．核心理念是賺錢之外的核心價值和目的3．4．在銀行決策的時候，一定要問二個問題4．怎樣培養(yǎng)理念的方式4．1．灌輸核心理念，注重培訓(xùn)4．2．嚴格選拔4．3．專業(yè)化的管理4．4．團體評比會議4．5．用內(nèi)部晉升保存核心4．7．內(nèi)部文化的塑造4．8．獨有的語言和名次4．9．采用獎勵和懲罰標(biāo)準4．10．細節(jié)服從理念5．普通銀行常見問題5．1．缺乏卓越的核心理念5．2．各種手續(xù)，程序，復(fù)核等一系列繁文縟節(jié)如雜草般滋長起來，大量的時間浪費在無用的會議上5．3．過去的平等關(guān)系被等級制度取代5．4．公司的創(chuàng)造力減退5．5．太多的新員工，過度的聘用引發(fā)了矛盾沖突5．6．新客戶，新業(yè)務(wù)及新產(chǎn)品，混亂無序的龐大機構(gòu)，缺乏計劃，理財和制度的保證6．破窗理論6．1．破窗理論的出臺—秩序和法律6．2．感受推動了認知6．3．直著精神和強迫性的重要—一批人6．4．壞的事情一定要改過來，客戶一定會發(fā)現(xiàn)6．5．品牌唯一的辦法，是誠實可信，是信任感和認