【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 書(shū)》（附件14），按照其調(diào)查、審查、審批程序辦理，加強(qiáng)對(duì)展期貸款的后續(xù)管理。（三）簽訂貸款展期協(xié)議及賬務(wù)處理。經(jīng)審批同意辦理展期的貸款，管理經(jīng)辦責(zé)任人與借款人、擔(dān)保人（保證人、抵押人或質(zhì)押人）簽訂《借款展期協(xié)議》，辦理貸款展期的賬務(wù)處理。在貸款展期當(dāng)日，管理經(jīng)辦責(zé)任人登記貸款管理臺(tái)賬、企業(yè)授信等臺(tái)賬。（四）貸款展期的期限和利率參照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第七章 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與責(zé)任追究第四十條 風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)貸款的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制，分析信貸資產(chǎn)質(zhì)量變化的原因和趨勢(shì)，全面掌握轄內(nèi)企業(yè)貸款整體風(fēng)險(xiǎn)狀況，提出信貸管理和風(fēng)險(xiǎn)防控措施。第四十一條 責(zé)任追究。對(duì)未履行信貸工作職責(zé)、有違法違規(guī)行為的，按照《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》等有關(guān)規(guī)定對(duì)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究；觸犯刑律的，移交司法機(jī)關(guān)處理。第四十二條 盡職免責(zé)制度?？h級(jí)聯(lián)社成立獨(dú)立的信貸業(yè)務(wù)盡職評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)信貸業(yè)務(wù)流程各環(huán)節(jié)責(zé)任人進(jìn)行盡職評(píng)價(jià)，確定信貸工作人員是否免責(zé)。對(duì)于嚴(yán)格按照信貸業(yè)務(wù)流程及有關(guān)法規(guī)，在業(yè)務(wù)受理、調(diào)查、審查、審議、審批、發(fā)放、支付以及貸后管理等環(huán)節(jié)盡職履職的信貸工作人員，貸款出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，可視情況減輕或免除責(zé)任。第八章 附則第四十三條 本細(xì)則中未涉及到的、與流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)有關(guān)的其它內(nèi)容，按照中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布的《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》以及山東省農(nóng)村信用社印發(fā)的《山東省農(nóng)村信用社企業(yè)流動(dòng)資金貸款實(shí)施細(xì)則》、《山東省農(nóng)村信用社貸款資金支付監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（試行）》執(zhí)行。第四十四條 本細(xì)則自印發(fā)之日起執(zhí)行。附件1：企業(yè)借款申請(qǐng)書(shū) 申請(qǐng)日期: 年 月 日 單位：萬(wàn)元致: 申請(qǐng)人基本信息借款申請(qǐng)人全稱　經(jīng)營(yíng)地址　貸款卡編碼　經(jīng)營(yíng)范圍　法定代表人　聯(lián)系人　聯(lián)系電話　資產(chǎn)　負(fù)債　所有者權(quán)益　資產(chǎn)負(fù)債率　項(xiàng)目信息項(xiàng)目名稱　項(xiàng)目概況：申請(qǐng)借款信息貸款社（行）貸款余額　他行貸款余額　借款金額(大寫(xiě))　還款資金來(lái)源　借款用途　借款期限　　年月日金額　年月日金額用款計(jì)劃　　　　還款計(jì)劃　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　擔(dān)保信息保證保證人全稱　地址　保證人全稱　地址　抵押抵押人全稱　地址　主要抵押物名稱　現(xiàn)值　抵押人全稱　地址　主要抵押物名稱　現(xiàn)值　質(zhì)押出質(zhì)人全稱　地址　主要質(zhì)物名稱　現(xiàn)值　保證、承諾與授權(quán)　　　保證申請(qǐng)書(shū)內(nèi)容填寫(xiě)真實(shí)，附報(bào)資料全面、真實(shí)、合法，如有隱瞞或虛構(gòu)，自愿承擔(dān)一切法律后果和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。按約定用途使用貸款，遵守農(nóng)村信用社貸款資金支付管理規(guī)定。授權(quán)貴行/社通過(guò)中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)和其他依法設(shè)立的信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)查詢我司/單位的相關(guān)信息。 申請(qǐng)人公章: 法定代表人 簽字： （或授權(quán)委托人）年 月 日附件2：山東省農(nóng)村信用社企業(yè)流動(dòng)資金貸款調(diào)查、審查、審批書(shū) 貸款社（行）名稱 借款人名稱 申請(qǐng)金額 年 月 日填 報(bào) 說(shuō) 明《貸款調(diào)查、審查、審批書(shū)》意見(jiàn)要明確，有關(guān)責(zé)任人要簽字，不得打印?！顿J款調(diào)查、審查、審批書(shū)》應(yīng)附經(jīng)審查無(wú)誤后的詳細(xì)資料（具體內(nèi)容見(jiàn)《借款附報(bào)資料清單》）?！顿J款調(diào)查、審查、審批書(shū)》的填寫(xiě)要做到內(nèi)容客觀、真實(shí)、全面，書(shū)寫(xiě)規(guī)范、整潔，附件等材料及復(fù)印件用紙規(guī)格要統(tǒng)一（A4），裝訂整齊。《貸款調(diào)查、審查、審批書(shū)》填報(bào)份數(shù)，根據(jù)需要情況定。借款附報(bào)資料清單資料名稱是否 提供原件復(fù)印件申請(qǐng)人基本資料企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照　　　借款企業(yè)董事會(huì)（股東會(huì)）同意借款的決議或授權(quán)書(shū)　　　企業(yè)章程或合資合作的合同或協(xié)議　　　法定代表人證書(shū)　　　法人授權(quán)委托書(shū)　　　驗(yàn)資報(bào)告　　　組織機(jī)構(gòu)代碼證　　　稅務(wù)登記證　　　貸款卡　　　法定代表人身份證件　　　財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人身份證件　　　特殊行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)許可證　　　環(huán)境影響評(píng)價(jià)報(bào)告　　　環(huán)保部門(mén)對(duì)環(huán)境影響評(píng)價(jià)報(bào)告的批復(fù)　　　 企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)告申請(qǐng)人財(cái)務(wù)報(bào)告（年度 、 、 ）　　　財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)報(bào)告（年度 、 、 ）　　　近期財(cái)務(wù)報(bào)告（報(bào)告期 ）　　　　　　 擔(dān)保資料擔(dān)保企業(yè)董事會(huì)（股東會(huì)）同意擔(dān)保的決議或授權(quán)書(shū)　　　抵、質(zhì)押物的產(chǎn)權(quán)證明　　　有處分權(quán)人同意抵、質(zhì)押的承諾書(shū)　　　抵、質(zhì)押物價(jià)值評(píng)估材料　　　抵、質(zhì)押物保險(xiǎn)單　　　擔(dān)保人營(yíng)業(yè)執(zhí)照　　　保證人貸款卡　　　保證人財(cái)務(wù)報(bào)告（年度 、 、 ）　　　業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資料商務(wù)合同　　　稅務(wù)部門(mén)上年度納稅鑒定　　　上年度所得稅匯算清繳資料　　　上年末增值稅納稅申報(bào)表　　　上月末增值稅納稅申報(bào)表　　　受理人簽字：注：受理人根據(jù)申請(qǐng)人是否提供相應(yīng)資料及提供資料的形式在相應(yīng)欄次打“√”。申請(qǐng)人提供復(fù)印件的，受理人與原件核對(duì)無(wú)誤后，由申請(qǐng)人加蓋公章，受理人在復(fù)印件上加蓋與原件核對(duì)相符字樣并簽名。借款人基本情況調(diào)查表年 月 日 金額單位：萬(wàn)元借款人名稱法定經(jīng)營(yíng)地址企業(yè)性質(zhì)主營(yíng)業(yè)務(wù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)許可證號(hào)最大出資人名稱出資金額企業(yè)概況企業(yè)歷史沿革分支機(jī)構(gòu)名 稱母公司出資額性 質(zhì)分公司子 公 司全資控股參股主要經(jīng)營(yíng)管理人員基本情況董事長(zhǎng)姓名性別學(xué)歷身份證號(hào)有無(wú)重大不良紀(jì)錄任職年限總經(jīng)理姓名性別學(xué)歷身份證號(hào)有無(wú)重大不良紀(jì)錄任職年限財(cái)務(wù)主管姓名性別學(xué)歷身份證號(hào)有無(wú)重大不良紀(jì)錄任職年限近三年財(cái)務(wù)指標(biāo)年份項(xiàng)目 年度 年度年度資產(chǎn)總額負(fù)債總額所有者權(quán)益銷(xiāo)售收入凈利潤(rùn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金凈流量目前已抵押資產(chǎn)額目前對(duì)外保證金額融資情況信用社其它金融機(jī)構(gòu)合計(jì)本幣外幣本幣外幣本幣外幣貸款承兌貼現(xiàn)其它合計(jì)企業(yè)流動(dòng)資金貸款調(diào)查表單位:萬(wàn)元申請(qǐng)借款幣種及金額（大寫(xiě)）借款期限貸款方式還款方式貸款用途欠息及逾期金額：本社（行）: 它行：本年度信用社授信已占用信用總額信用種類(lèi)短期貸款：中長(zhǎng)期貸款：承兌匯票：貼現(xiàn)：其他：比年初比年初比年初比年初比年初五級(jí)正常關(guān)注次級(jí)可疑損失正常逾期非應(yīng)計(jì)本社開(kāi)戶性質(zhì)基本戶一般戶貸款合法性認(rèn)定借款人部分借款人主體是否符合法律規(guī)定貸款用途是否合法貸款卡編號(hào)及年檢時(shí)間營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼有效期限是否已年檢法定代表人或委托人簽名是否有效法人公章是否有效借款是否需董事（股東）會(huì)同意是否需生產(chǎn)（經(jīng)營(yíng)）許可證是否需進(jìn)出口批文董事會(huì)（股東會(huì)）人數(shù)其它認(rèn)定擔(dān)保合法性認(rèn)定擔(dān)保人一全稱法定經(jīng)營(yíng)地址營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼有效期限是否年檢法人代表身份證號(hào)碼注冊(cè)資本擔(dān)保人是否具備擔(dān)保資格擔(dān)保是否需董事（股東）會(huì)同意擔(dān)保人二全稱法定經(jīng)營(yíng)地址營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼有效期限是否年檢法人代表身份證號(hào)碼注冊(cè)資本擔(dān)保人是否具備擔(dān)保資格擔(dān)保是否需董事（股東）會(huì)同意擔(dān)保人三全稱法定經(jīng)營(yíng)地址營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼有效期限是否年檢法人代表其它認(rèn)定身份證號(hào)碼注冊(cè)資本擔(dān)保人是否具備擔(dān)保資格擔(dān)保是否需董事（股東）會(huì)同意其它認(rèn)定其它認(rèn)定主要抵押物名稱抵押物評(píng)估價(jià)值抵押形式最高額抵押抵押物是否合法合規(guī)抵押物是否重復(fù)抵押逐筆抵押抵押物能否辦理登記是否附有抵押物清單抵押物是否出租出租期限質(zhì)物所有人是否同意質(zhì)押出質(zhì)人主體是否合法是否附有質(zhì)物清單質(zhì)物是否合法合規(guī)企業(yè)流動(dòng)資金貸款調(diào)查表貸款安全性調(diào)查認(rèn)定第一還款來(lái)源調(diào)查內(nèi)容報(bào)告期年 月 較上年同期內(nèi)容報(bào)告期 年 月較上年同期總資產(chǎn)總負(fù)債流動(dòng)資產(chǎn)流動(dòng)負(fù)債1．應(yīng)收帳款1．短期借款2．其他應(yīng)收款2．應(yīng)付票據(jù)3．存貨3．應(yīng)付帳款4．待攤費(fèi)用銷(xiāo)售收入對(duì)外投資利潤(rùn)總額或有負(fù)債企業(yè)情況評(píng)價(jià)(按 年 月份報(bào)表測(cè)算)內(nèi) 容報(bào)告期數(shù)值上年度數(shù)值一、信用履約評(píng)價(jià)利息償還率到期貸款償付率銷(xiāo)售收入歸社份額與貸款份額比存貸比二、償債能力評(píng)價(jià)資產(chǎn)負(fù)債率流動(dòng)比率速動(dòng)比率經(jīng)營(yíng)活動(dòng)凈現(xiàn)金流量三、盈利能力評(píng)價(jià)總資產(chǎn)報(bào)酬率銷(xiāo)售利潤(rùn)率凈資產(chǎn)收益率四、經(jīng)營(yíng)能力評(píng)價(jià)流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)產(chǎn)成品銷(xiāo)售率商品銷(xiāo)售率凈資產(chǎn)增長(zhǎng)率五、企業(yè)及領(lǐng)導(dǎo)人素質(zhì)領(lǐng)導(dǎo)人素質(zhì)管理素質(zhì)技術(shù)素質(zhì)市場(chǎng)定位企業(yè)流動(dòng)資金貸款調(diào)查表貸款安