全球系統(tǒng)重要性金融機構監(jiān)管改革(編輯修改稿)
2025-08-23 11:34 本頁面
【文章內容簡介】 挑戰(zhàn)之一是更大的資本壓力。根據巴塞爾委員會的要求，GSIFIs需要在最低資本要求的基礎上，以普通股權一級資本方式提供1%%的附加資本。附加資本要求2016年開始實施，存在三年的過渡期，2019年開始正式實施。對于中國銀行而言，這一資本要求與中國銀監(jiān)會的監(jiān)管要求是一致的，我們短期內的資本壓力不大，今年也沒有從資本市場進行股權融資的安排。但長期來看，中國銀行乃至整個中國銀行業(yè)仍面臨一定的資本補充壓力。以2010年數據為例，%，同期工、農、中、%，與國際主要同業(yè)的資本實力存在明顯差距。同時，國內銀行業(yè)資本補充的渠道相對有限，主要依靠以利潤留存為主的內生性資本補充機制。隨著業(yè)務的持續(xù)發(fā)展，資本補充壓力必將進一步提高?！ √魬?zhàn)之二是更高的合規(guī)成本。當前，國際金融監(jiān)管整體趨嚴，對GSIFIs的監(jiān)管更是“嚴上加嚴”。GSIFIs需要持續(xù)強化有效的公司治理，進一步提升數據整合能力、強化數據披露，制定并定期更新恢復與處置計劃（RRP）。此外，GSIFIs將面臨更多的跨境監(jiān)管協(xié)調問題，不僅要應對母國監(jiān)管機構對集團的監(jiān)管，還要接受東道國對其法人實體和分支機構的更嚴格監(jiān)管。GSIFIs面臨更多的監(jiān)管要求，必然要承擔更高的合規(guī)成本?！ √魬?zhàn)之三是更高的管理要求。GSIFIs需要完善全面風險管理體系，提升集團并表風險管理能力；進一步改進風險計量技術，在全球范圍內準確識別、計量風險，匯總風險信息，建立跨境跨業(yè)“風險墻”，提升風險管理的科學化和精細化水平。為了實現(xiàn)這一要求，GSIFIs必須保持足夠的人力資源和財務資源投入，持續(xù)加強基礎設施建設，完善信息系統(tǒng)功能，提升數據質量。 挑戰(zhàn)之四是更強的同業(yè)競爭。入選GSIFIs，意味著要和國際先進同業(yè)同臺競技，監(jiān)管機構、市場投資者、評級機構等也將對GSIFIs的公司治理、信息披露，以及風險、盈利情況等有更高的期望。中國銀行業(yè)的盈利水平目前處于全球領先地位，但這種盈利水平與盈利能力并不能混為一談。與國際同業(yè)相比，我國銀行業(yè)的盈利仍過度依賴于本土業(yè)務、過度依賴于傳統(tǒng)商業(yè)銀行業(yè)務、過度依賴于高資本占用的資產業(yè)務，尚未建成全方面、多層次的金融產品和服務序列，經營規(guī)模效應和經濟效應尚未充分體現(xiàn)。一旦金融危機影響逐步消退，發(fā)達國家經濟全面復蘇，國際同業(yè)的盈利水平必將大幅提升，我國銀行業(yè)在盈利水平方面的優(yōu)勢將受到嚴峻的挑戰(zhàn)?！ 】傊?，GSIFIs是一塊“匾”，是對我們的認可；更是一支“鞭”，是對我們的鞭策。我們一定要揚長避短、趨利避害，才能在激烈的市場競爭中占有一
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