中央銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管(編輯修改稿)
2025-03-11 12:34 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 3）合理的授權(quán)分責(zé)。 第三節(jié) 外資金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 一、外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的監(jiān)管二、外資金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的監(jiān)管三、外資金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管 ★ 外資金融機(jī)構(gòu)是指外國(guó)資本舉辦或參與舉辦的金融機(jī)構(gòu)，包括銀行、保險(xiǎn)公司、財(cái)務(wù)公司等多種。就銀行來(lái)說(shuō) 外資銀行： 總行在東道國(guó)境內(nèi)的外國(guó)資本的銀行。外國(guó)銀行分行： 外國(guó)銀行在東道國(guó)境內(nèi)的分行。合資銀行： 外國(guó)的金融機(jī)構(gòu)同東道國(guó)的金融機(jī)構(gòu)在東道國(guó)境內(nèi)合資經(jīng)營(yíng)的銀行。 一、外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的監(jiān)管 ★ 世界各國(guó)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的進(jìn)入都有一些特殊規(guī)定，這些規(guī)定通常包括以下 3個(gè)方面： （一）申請(qǐng)開(kāi)業(yè)的外資金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況。 （二）對(duì)于設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的組織形式各。國(guó)有不同的要求 （三）在批準(zhǔn)外國(guó)銀行進(jìn)入本國(guó)開(kāi)設(shè)分行時(shí)，大部分國(guó)家都要求該行的總行以法律或其他明確的形式保證對(duì)其分行負(fù)責(zé)和支持。 二、外資金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的監(jiān)管 （一）業(yè)務(wù)范圍管理 （二）存款業(yè)務(wù)的限制 （三）貸款業(yè)務(wù)的限制 （四）再貼現(xiàn)便利的限制 （五）利率的限制 （六）稅收限制 （七）日常的監(jiān)督和管理三、外資金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管 ★ 對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管主要依靠法律法規(guī)的約束和規(guī)范，同時(shí)需要合規(guī)的稽核與檢查，需要國(guó)際監(jiān)管合作。 ★ 銀監(jiān)會(huì)先后公布了一些法律、法規(guī)加強(qiáng)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管?！?我國(guó)加入世貿(mào)組織后，逐步對(duì)外資與中資金融機(jī)構(gòu)實(shí)行統(tǒng)一政策，切實(shí)履行了我國(guó)加入世貿(mào)組織的對(duì)外承諾。 ★ 在監(jiān)管過(guò)程中，銀監(jiān)會(huì)需綜合運(yùn)用國(guó)際上通行的監(jiān)管手段和方法，加強(qiáng)與有關(guān)國(guó)家和地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的協(xié)作，以提高監(jiān)管的效果。 第四節(jié) 政策性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 一、政策性金融機(jī)構(gòu)的特征及其職能二、政策性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管體制三、政策性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督的主要內(nèi)容一、政策性金融機(jī)構(gòu)的特征及其職能 （一）政策性金融機(jī)構(gòu)的含義及其特征 ★ 含義： 所謂政策性金融機(jī)構(gòu)是指那些多由政府創(chuàng)立、參股或保證的，不以營(yíng)利為目的，專門為貫徹、配合政府社會(huì)經(jīng)濟(jì)政策或意圖，在特定的業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)，直接或間接地從事政策性融資活動(dòng)，充當(dāng)政府發(fā)展經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)社會(huì)進(jìn)步、進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)管理工具的金融機(jī)構(gòu)。 ★ 政策性金融機(jī)構(gòu)有以下幾個(gè)明顯的特征： 、參股或保證。 。 。 。 。 （二）政策性金融機(jī)構(gòu)的主要職能 ★ 政策性金融機(jī)構(gòu)與商 業(yè) 性金融機(jī)構(gòu)相比，既有與之相 類 似的一般 職 能，也有商 業(yè) 性金融機(jī)構(gòu)所不具備 的特有 職 能。 1
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