中央銀行學(xué)第八章中央銀行的其他業(yè)務(wù)(編輯修改稿)
2025-03-05 18:02 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 一國經(jīng)濟金融狀況的重要途徑。 中央銀行的調(diào)查統(tǒng)計包括金融統(tǒng)計和經(jīng)濟調(diào)查統(tǒng)計，其中金融統(tǒng)計處于核心地位，是中央銀行調(diào)查統(tǒng)計業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容。 一，金融統(tǒng)計的含義 金融統(tǒng)計是按照規(guī)定的統(tǒng)計制度、根據(jù)統(tǒng)計的一般原理、運用科學(xué)的統(tǒng)計方法，對金融活動現(xiàn)象的數(shù)量信息進(jìn)行搜集、整理、分析，從而為經(jīng)濟和金融決策提供依據(jù)及政策建議的過程。 金融統(tǒng)計是對金融活動以及相關(guān)現(xiàn)象的系統(tǒng)記錄和整理，包括 (1)各級金融機構(gòu)根據(jù)統(tǒng)一規(guī)則定期進(jìn)行的金融統(tǒng)計。 (2)各級金融機構(gòu)就金融活動的某一領(lǐng)域進(jìn)行的專項調(diào)查。 (3)各級金融機構(gòu)逐級上報的有關(guān)金融運行中的突發(fā)事件和動態(tài)反映等。 通過金融統(tǒng)計，對錯綜復(fù)雜紛亂零散的信息資料進(jìn)行科學(xué)處理，揭示微觀和宏觀金融運行的規(guī)律、特征、存在的問題、整個社會資金流動總量和結(jié)構(gòu)變化，為經(jīng)濟金融決策、金融監(jiān)管、金融機構(gòu)的經(jīng)營管理提供科學(xué)依據(jù)。 二，金融統(tǒng)計的對象 金融統(tǒng)計的對象是以貨幣和資金運動為核心的金融活動，因此，金融統(tǒng)計的對象包括金融活動的主體 金融機構(gòu)、金融活動的內(nèi)容 金融業(yè)務(wù)和金融活動的場所 金融市場。 1，金融機構(gòu)。 金融機構(gòu)是專門從事各種金融活動的金融組織，是金融活動的主體。在不同的金融體制下，金融機構(gòu)的組成也不相同。 我國現(xiàn)階段，金融機構(gòu)主要有下列機構(gòu)組成： （ 1） 中央銀行 ，即中國人民銀行； （ 2） 存款貨幣銀行 。這些金融機構(gòu)以經(jīng)營存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等為主要業(yè)務(wù)，以營利為主要經(jīng)營目標(biāo)。與其他金融機構(gòu)相比，能吸收活期存款，創(chuàng)造貨幣是存款貨幣機構(gòu)最明顯的特征。 存款貨幣銀行 國有獨資商業(yè)銀行 其他商業(yè)銀行 信用合作社 財務(wù)公司 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 國有獨資商業(yè)銀行 由國家專業(yè)銀行演變而來，資產(chǎn)占全部金融資產(chǎn)的 70%左右，是我國金融體系的主體。 其它商業(yè)銀行 包括股份制商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行。 股份制商業(yè)銀行 的股份結(jié)構(gòu)存在很大差異，既有財政占絕大比例的銀行，也有主要由企業(yè)持股的銀行以及上市銀行。 城市商業(yè)銀行 則是在對城市信用社清產(chǎn)核資的基礎(chǔ)上，通過吸收地方財政和企業(yè)股份組建而成。 信用合作社 包括 城市信用合作社 和 農(nóng)村信用合作社 ，都是合作金融組織，可以辦理存、貸款和轉(zhuǎn)賬結(jié)算。 財務(wù)公司 是由企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部成員入股，向社會募集中長期資金，為企業(yè)技術(shù)進(jìn)步服務(wù)的金融股份公司。財務(wù)公司可在其入股成員范圍內(nèi)辦理存、貸款和轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)。 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 是政策性銀行，主要業(yè)務(wù)范圍是辦理農(nóng)產(chǎn)品的國家專項儲備和收購貸款、辦理扶貧和農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)貸款。以及國家確定的農(nóng)業(yè)基本建設(shè)和技術(shù)改造貸款。中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行在全國設(shè)立分支機構(gòu)，可在其經(jīng)營范圍內(nèi)辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。 （ 3）非貨幣金融機構(gòu)。 向其他部門提供出可用于作為支付手段的金融工具以外的金融服務(wù)。不具備創(chuàng)造派生存款貨幣的機制。主要由以下幾類金融機構(gòu)組成： 金融信托 投資公司 金融租 賃公司 政策性 銀行 特定存款機構(gòu) 金融信托投資公司 是以受托人的身份代人理財?shù)慕鹑跈C構(gòu)。經(jīng)營的業(yè)務(wù)有：資金和財產(chǎn)委托、金融租賃、經(jīng)濟咨詢、證券發(fā)行及投資?？梢晕找荒昶鹨陨系奈写婵詈托磐写婵睿荒軐婇_設(shè)可用于轉(zhuǎn)賬的活期存款賬戶。 金融租賃公司 根據(jù)客戶的要求，籌措資金，提供以“融物”代替“融資”的設(shè)備租賃，在租期內(nèi)，承租人對租賃物件只有使用的權(quán)利，沒有所有權(quán)，并按租賃規(guī)定定期向租賃公司交付租金。金融租賃公司可以向其他金融機構(gòu)借款，或經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行債券，也可以經(jīng)營一些信托存貸和其他外匯業(yè)務(wù)。 政策性銀行 是不以營利為目的、專門為貫徹配合政府的社會經(jīng)濟政策和意圖，在特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)直接間接從事政策性融資活動的金融機構(gòu)。共有三家：國家發(fā)展銀行、中國進(jìn)出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。其中中國農(nóng)業(yè)發(fā)展業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)統(tǒng)計中被歸在存款貨幣銀行。 國家開發(fā)銀行 為確保國家重點建設(shè)貸款需要，辦理政策性重點建設(shè)貸款和貼息貸款業(yè)務(wù)。主要資金來源于向金融機構(gòu)發(fā)行政策性金融債券以及財政撥付的資本金。 中國進(jìn)出口銀行 是為了促進(jìn)外貿(mào)發(fā)展而建立的政策性銀行，業(yè)務(wù)范圍主要是為機電和成套設(shè)備等資本性貨物出口提供信貸。資金來源于發(fā)行政策性金融債券和財政撥付的資本金以及在國際金融市場上籌集資金。 屬于非貨幣金融機構(gòu)的還有證券公司和保險公司，但是，我國目前的貨幣與銀行統(tǒng)計尚未將其涵蓋在內(nèi)。 2，金融業(yè)務(wù)。 是指金融機構(gòu)從事金融活動的內(nèi)容。在不同的金融體制下，金融機構(gòu)的組成體系不同，金融業(yè)務(wù)的范圍和內(nèi)容也會發(fā)生差異。 我國現(xiàn)階段，金融業(yè)務(wù)主要有： （ 1）中央銀行業(yè)務(wù)。 主要包括：貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、證券買賣業(yè)務(wù)、外匯儲備業(yè)務(wù)和代理國庫業(yè)務(wù)等。 （ 2）商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。 主要包括：存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)和外匯業(yè)務(wù)等。 （ 3）其他金融業(yè)務(wù)。 主要包括：保險業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)和融資租賃業(yè)務(wù)等。 3，金融市場。 是進(jìn)行金融活動的場所。 依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)，可進(jìn)行不同的劃分，通常按照金融市場的職能劃分為 貨幣市場 和 資本市場 ； 按照金融業(yè)務(wù)的內(nèi)容，劃分為 存貸款市場、債券市場、股票市場、外匯市場 等； 也可以按照地域范圍，劃分為 國內(nèi)金融市場
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