核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的目標(biāo)功能模式doc(編輯修改稿)
2025-08-14 09:41 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 、修改和刪除收據(jù)數(shù)據(jù) 管理和監(jiān)控功能系統(tǒng)應(yīng)該在對(duì)帳戶(hù)/帳戶(hù)組/子帳戶(hù)進(jìn)行限額上具有靈活性系統(tǒng)能夠根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)或其它參數(shù)監(jiān)控指定的帳戶(hù)系統(tǒng)具備登陸和注銷(xiāo)的安全機(jī)制。這是一套基于用戶(hù)ID的安全體系，同時(shí)用戶(hù)具備聯(lián)機(jī)和脫機(jī)的系統(tǒng)訪問(wèn)能力系統(tǒng)能夠在帳戶(hù)設(shè)立后修改帳戶(hù)細(xì)節(jié)，受制于雙重控制。前臺(tái)和后臺(tái)均可對(duì)帳戶(hù)進(jìn)行更新在系統(tǒng)錯(cuò)誤的消息文件維護(hù)方面，系統(tǒng)能夠建立、修改和刪除一條消息在系統(tǒng)幫助文本的維護(hù)方面，系統(tǒng)能夠建立、修改和刪除文本記錄 現(xiàn)金管理功能客戶(hù)/關(guān)系經(jīng)理能夠監(jiān)控/追蹤現(xiàn)金余額、投資、績(jī)效等方面的情況由客戶(hù)或關(guān)系經(jīng)理激活執(zhí)行交易的指令由客戶(hù)或關(guān)系經(jīng)理初始化的報(bào)表識(shí)別，歸檔和提取全部的交易記錄和其它系統(tǒng)輸入記錄，以進(jìn)行安全/日志/審計(jì)追蹤系統(tǒng)能夠?qū)y行余額轉(zhuǎn)入非銀行的貨幣帳戶(hù)（比如，過(guò)夜資金市場(chǎng)）與業(yè)界會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)的接口：系統(tǒng)能夠靈活地遵守不斷變化的國(guó)內(nèi)和國(guó)際的標(biāo)準(zhǔn)，并能夠通過(guò)XML與客戶(hù)端的應(yīng)用連接系統(tǒng)能夠提供加速付款過(guò)程（收據(jù)、排序、存款、報(bào)表）的業(yè)務(wù)服務(wù)網(wǎng)上銀行：系統(tǒng)能夠提供以下的聯(lián)機(jī)功能：客戶(hù)功能、客戶(hù)檔案維護(hù)、帳戶(hù)余額查詢(xún)、停付指令、支票發(fā)行文件維護(hù)、支票不合理收費(fèi)的調(diào)整請(qǐng)求客戶(hù)支持：客戶(hù)能夠聯(lián)機(jī)訪問(wèn)系統(tǒng)從銀行查看帳戶(hù)的預(yù)過(guò)帳情況 總帳功能自動(dòng)過(guò)帳，比如從其它核心系統(tǒng)Globus付款系統(tǒng)自動(dòng)過(guò)帳預(yù)算：系統(tǒng)能夠按交易、客戶(hù)、帳戶(hù)或任何它們之間的組合進(jìn)行報(bào)告和分派盈利率系統(tǒng)能夠?qū)θ魏巫鳂I(yè)的成本分?jǐn)偟饺魏螏?hù)或成本/利潤(rùn)中心能夠創(chuàng)建帳戶(hù)間的父子關(guān)系，能提供多層帳戶(hù)關(guān)系分類(lèi)帳應(yīng)該整合在一起，任何對(duì)子帳目的改變能自動(dòng)反映到父帳目總帳系統(tǒng)必須提供父賬目下不同子賬目的自動(dòng)對(duì)帳功能系統(tǒng)應(yīng)該能夠在非更新模式下查看變更和條目（尤其在利息過(guò)帳時(shí)）交易分類(lèi)帳應(yīng)該能保持開(kāi)放一天以上而不影響隨后的交易系統(tǒng)能夠根據(jù)需要進(jìn)行交易的批處理和聯(lián)機(jī)處理系統(tǒng)能夠處理回溯和遠(yuǎn)期的交易系統(tǒng)能夠分客戶(hù)地顯示資產(chǎn)和負(fù)債的進(jìn)程，并支持每天的資產(chǎn)負(fù)債報(bào)表系統(tǒng)能夠自動(dòng)生成所需的外部監(jiān)管報(bào)告系統(tǒng)提供靈活的會(huì)計(jì)圖表和日記帳處理以遵照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定和所有權(quán)會(huì)計(jì)的規(guī)則系統(tǒng)為風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)者提供靈活的報(bào)表生成能力；報(bào)表的修改應(yīng)該由DBA來(lái)完成，而不是由編程人員來(lái)實(shí)現(xiàn)。管理報(bào)表必須與MIS應(yīng)用相匹配系統(tǒng)能夠提供風(fēng)險(xiǎn)模型檢測(cè)分析、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)分析、客戶(hù)盈利率分析等等系統(tǒng)能夠取消/更正任何的交易詳情，并自動(dòng)重新計(jì)算利息計(jì)提、P/L分配和相應(yīng)的日記帳逆轉(zhuǎn)系統(tǒng)能夠?qū)ν瓿傻慕灰走M(jìn)行實(shí)時(shí)的更正系統(tǒng)必須能夠支持對(duì)過(guò)去36個(gè)月的歷史交易進(jìn)行聯(lián)機(jī)訪問(wèn)，并脫機(jī)保存48個(gè)月的歷史交易根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則，系統(tǒng)能夠?qū)Y(jié)算余額在總額或凈利的基礎(chǔ)上進(jìn)行每日的利息計(jì)提每日對(duì)帳應(yīng)該提供試算平衡表、未定帳和對(duì)帳結(jié)束的能力系統(tǒng)能夠備份交易日志和總帳余額，并能夠?qū)⒖値ず徒灰讱v史恢復(fù)至任何時(shí)間點(diǎn)系統(tǒng)能夠根據(jù)可修改的業(yè)務(wù)規(guī)則自動(dòng)生成支持交易的帳戶(hù)系統(tǒng)能夠根據(jù)靈活的參數(shù)計(jì)算帳戶(hù)余額系統(tǒng)能夠?qū)λ屯値さ呐拷灰资褂每勺粉櫟膮⒄仗?hào)系統(tǒng)在總帳中能夠支持分行的實(shí)體系統(tǒng)能夠?qū)⒖値ば畔?dǎo)出至表格應(yīng)用，比如EXCEL等系統(tǒng)能夠顯示日記帳的總額，打印、掃描日記帳 應(yīng)用安全管理功能靈活的安全管理機(jī)制，授權(quán)用戶(hù)可以方便地進(jìn)行安全管理，并能夠建立檔案、具有審計(jì)能力。授權(quán)用戶(hù)能夠在總部進(jìn)行安全管理能夠?qū)踩珯?quán)限基于角色和子集分配給個(gè)人?？梢栽诳偛炕蜻h(yuǎn)程進(jìn)行權(quán)限分配能夠生成詳細(xì)的安全審核報(bào)告，指出何人、為何、何時(shí)和何地進(jìn)行了安全設(shè)置，權(quán)限修改或刪除能夠運(yùn)用靈活的報(bào)表機(jī)制，輕松地生成用戶(hù)檔案報(bào)告能夠匯報(bào)和審核交易發(fā)生的特定地點(diǎn)系統(tǒng)能夠用工作流支持二級(jí)安全訪問(wèn)或修改的授權(quán)系統(tǒng)能夠基于時(shí)間參數(shù)強(qiáng)制注銷(xiāo)。時(shí)間參數(shù)應(yīng)該根據(jù)工作角色和功能靈活地設(shè)置系統(tǒng)應(yīng)該支持LDAP安全基礎(chǔ)架構(gòu)。包括用戶(hù)工作站的單點(diǎn)登陸系統(tǒng)應(yīng)該保證分行按照用戶(hù)登陸時(shí)的身份將操作員記錄下來(lái)。系統(tǒng)還應(yīng)該處理原始操作員離開(kāi)終端但未注銷(xiāo)的情況系統(tǒng)能夠限制對(duì)一些特殊帳戶(hù)或帳戶(hù)群的訪問(wèn)。特殊帳戶(hù)包括VIP帳戶(hù)和職工帳戶(hù)系統(tǒng)能夠基于終端的物理位置限制對(duì)系統(tǒng)和系統(tǒng)功能的訪問(wèn)在連續(xù)三次失敗操作時(shí)鎖定用戶(hù)ID系統(tǒng)能夠自動(dòng)生成違反安全的異常報(bào)告系統(tǒng)支持用戶(hù)口令的自動(dòng)過(guò)期、最小的口令長(zhǎng)度、強(qiáng)制口令使用數(shù)字和字母、禁止使用容易猜到的口令、禁止口令與用戶(hù)ID一致、禁止設(shè)置口令為詞典中的字系統(tǒng)能夠根據(jù)業(yè)界流行的加密方法對(duì)口令及客戶(hù)敏感的數(shù)據(jù)進(jìn)行加密系統(tǒng)必須保證單用戶(hù)單進(jìn)程，比如一個(gè)用戶(hù)在同一時(shí)間只能在一臺(tái)終端登陸對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)用/交易，強(qiáng)制使用TOKEN和口令，比如安全管理和巨額基金轉(zhuǎn)帳系統(tǒng)能夠基于預(yù)定的原則對(duì)不尋常的作業(yè)生成異常報(bào)告，以便監(jiān)測(cè)異常的交易對(duì)一些高風(fēng)險(xiǎn)的交易，要求用戶(hù)輸入附加的口令或重復(fù)的口令，以確保用戶(hù)未離開(kāi)交易中的終端 核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)層的目標(biāo)功能 核算管理及賬務(wù)體系q 核算管理體系根據(jù)《中國(guó)某銀行會(huì)計(jì)核算制度》（本外幣）的規(guī)定，結(jié)合各一級(jí)分行/二級(jí)分行的管理體制及考核要求，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)采用多級(jí)核算體制。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)作為系統(tǒng)的營(yíng)業(yè)前端，主要工作是將經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)錄入計(jì)算機(jī)；分（一級(jí)分行或二級(jí)分行）支行作為核算主體，具有完整賬務(wù)體系的基本核算單位。一個(gè)核算主體既可定義為多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)組成，也可定義為一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。各一級(jí)分行在總行營(yíng)業(yè)部開(kāi)設(shè)頭寸戶(hù)；各二級(jí)分行對(duì)應(yīng)一級(jí)分行核算中心開(kāi)設(shè)頭寸戶(hù)；各支行對(duì)應(yīng)二級(jí)分行開(kāi)設(shè)頭寸戶(hù)；各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)應(yīng)支行開(kāi)設(shè)內(nèi)部往來(lái)賬戶(hù)。通過(guò)北京數(shù)據(jù)中心進(jìn)行全行的頭寸管理和資金調(diào)撥。數(shù)據(jù)中心區(qū)域內(nèi)各級(jí)行與區(qū)域外分行及境外行外匯資金清算,由數(shù)據(jù)中心通過(guò)外匯清算前置與TCS 和PCC 接口連接。q 賬務(wù)體系按本外幣統(tǒng)一會(huì)計(jì)核算制度，將本外幣公司業(yè)務(wù)、本外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)的帳務(wù)處理在系統(tǒng)中整合，實(shí)現(xiàn)本外幣一體化的集中會(huì)計(jì)核算
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