【文章內(nèi)容簡介】 費進行財務(wù)到帳和確認的功能。 ? 遠程出單財務(wù)確認 對于遠程出單的投保單進行收費確認，通過上載文件的方式批量確認。上傳文件中錄入的投保單都要是未做過財務(wù)確認的單子。 ? 激活卡收費 對營銷員申請領(lǐng)用的激活卡進行收費，打印收款憑證。生成預(yù)收保費。 目前只支持現(xiàn)金方式。 22 版權(quán)所有 易保網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司 收付費相關(guān)功能介紹 ? 財務(wù)付費 – 柜臺付費（現(xiàn)金，支票，結(jié)賬） – 轉(zhuǎn)帳付費（報盤，回盤，費用確認） – 激活卡退費 – 退費方式變更 23 版權(quán)所有 易保網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司 財務(wù)付費 — 柜臺付費 ? 柜臺付費 – 柜臺付費 柜臺付費指客戶通過現(xiàn)金或支票方式在保險公司柜臺領(lǐng)取應(yīng)付費用。 – 網(wǎng)點付費結(jié)賬 各級出納人員對于每天的退費記錄進行結(jié)賬，核對領(lǐng)款憑證和結(jié)存現(xiàn)金以及系統(tǒng)中的退費記錄。 – 財務(wù)中心付費結(jié)賬 財務(wù)中心人員對退費記錄進行結(jié)賬，最后可以將結(jié)賬的數(shù)據(jù)導(dǎo)入總帳的費用表。 – 退費權(quán)限配置 進行退費權(quán)限等級的設(shè)置，對每個等級的退費的金額進行手工的配置。 – 退費權(quán)限分配 總公司的財務(wù)人員將某一個退費的等級權(quán)限分配給用戶。 24 版權(quán)所有 易保網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司 財務(wù)付費 柜臺付費 ? 柜臺付費 25 版權(quán)所有 易保網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司 財務(wù)付費 — 銀行轉(zhuǎn)賬付費 ? 銀行轉(zhuǎn)賬付費 銀行轉(zhuǎn)帳付費指保險公司通過銀行轉(zhuǎn)帳方式向客戶支付應(yīng)付費用。現(xiàn)在分為團險銀行轉(zhuǎn)賬付費和銀行轉(zhuǎn)賬退費，其中銀行轉(zhuǎn)賬退費也能操作團險銀行轉(zhuǎn)賬付費。但是團險銀行轉(zhuǎn)賬付費只能操作團單的退費。以銀行轉(zhuǎn)賬退費為例進行介紹： – 銀行轉(zhuǎn)賬退費數(shù)據(jù)磁盤生成 根據(jù)銀行，業(yè)務(wù)類型檢索退費信息，根據(jù)定制的銀行轉(zhuǎn)賬格式生成報盤文件。 – 銀行轉(zhuǎn)賬退費數(shù)據(jù)磁盤下載 下載生成的報盤（支持中間業(yè)務(wù)平臺處理）。 – 銀行轉(zhuǎn)賬退費數(shù)據(jù)回盤 將銀行返回的盤上載到系統(tǒng)。 – 銀行轉(zhuǎn)賬退費數(shù)據(jù)回銷 確認退費，回銷退費信息。 – 轉(zhuǎn)賬付費賬號確認 如果收費或退費方式變更為銀行轉(zhuǎn)賬，或銀行轉(zhuǎn)賬失敗后修改了賬號信息，必須要進行賬號確認才能重新抽檔，否則不能參與收付費報盤。 26 版權(quán)所有 易保網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司 財務(wù)付費 — 銀行轉(zhuǎn)賬付費 ? 銀行轉(zhuǎn)帳付費 轉(zhuǎn) 帳 退 費結(jié) 束Y轉(zhuǎn) 帳 成 功修 改 T _ P O L I C Y _ F E E : f e e _ s t a t u s = 4 1 , 調(diào) 用 付費 生 效 接 口N問 題 件 回 銷 繼 續(xù)轉(zhuǎn) 帳YN修 改 T _ P O L I C Y _ F E E :帳 號 , f e e _ s t a t u s 3 0 。修 改 T _ P O L I C Y _ F E E : f e e _ s t a t u s = 4 3 , 發(fā) 問 題 件轉(zhuǎn) 帳 生 成 磁 盤處 理 T _ P O L I C Y _ F E E 的 記 錄 ：F E E _ T Y P E ＝ 3 2 , F E E _ S T A T U S = 0 ,P A Y _ M O D E = 3T _ P O L I C Y _ F E E ：f e e _ s t a t u s = 0 4T _ B A N K _ B A C K :對 應(yīng) 每 筆 費 用 生 成 一 條 記 錄 ， 記 錄 F E E _ I DT _ B A N K _ T E X T :生 成 一 條 報 盤 記 錄銀 行 處 理 報 盤回 盤 校 驗更 新 T _ B A N K _ B A C K :成 功 記 錄 ： S T A T U S = ’ Y ’失 敗 記 錄 ：S T A T U S = ’ N ’ , U N S U C C E S S _ I D確 認 回 盤 保 費業(yè) 務(wù) 產(chǎn) 生 轉(zhuǎn) 帳 退 費 費 用T _ P O L I C Y _ F E E :F E E _ T Y P E = 3 2 , F E E _ S T A T U S = 0 , P A Y _ M O D E = 327 版權(quán)所有 易保網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司 財務(wù)付費 — 激活卡退費 ? 激活卡退費 用于支持電子商務(wù)平臺的退費處理。營銷員可以將復(fù)核通過的、未被激活的、未過期的激活卡進行退費。激活卡退費相當(dāng)于激活卡的非正?；劁N，激活卡一旦退費成功，系統(tǒng)自動將該卡置為作廢回銷狀態(tài)。 目前只支持現(xiàn)金方式。 28 版權(quán)所有 易保網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司 財務(wù)付費 — 退費方式變更 ? 退費方式變更 是支持客戶在原退費方式失敗的情況下，選擇新的退費方式，使退費處理可以繼續(xù)進行；如果費用狀態(tài)為轉(zhuǎn)賬失敗，則必須已回銷轉(zhuǎn)賬不成功問題件，才能進行變更。 如果是現(xiàn)金、支票方式變更為非現(xiàn)金方式，則原領(lǐng)款憑證必須取消； 如果是非現(xiàn)金方式變更為現(xiàn)金、支票方式，則調(diào)用公用程序生成新的領(lǐng)款憑證； 如果是轉(zhuǎn)賬方式修改為新的轉(zhuǎn)賬賬號，則更新原費用記錄上的賬號信息，不改變費用狀態(tài)； 其他變更方式，如果原費用記錄的狀態(tài)為轉(zhuǎn)賬失敗，則更新為待處理。 29 版權(quán)所有 易保網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司 收付費相關(guān)功能介紹 ? 批扣組定義 用于定義和維護銀行轉(zhuǎn)賬的批扣組，目前支持總公司，二級機構(gòu)，三級機構(gòu)定義各自的批扣組，被定義在批扣組的機構(gòu)，銀行轉(zhuǎn)賬數(shù)據(jù)只能由批扣組所屬機構(gòu)抽取。 – 批扣機構(gòu)新增 用于創(chuàng)建銀行轉(zhuǎn)賬批扣組，往批扣組內(nèi)增加機構(gòu)。 – 批扣機構(gòu)維護 維護批扣組的機構(gòu)，可以刪除。 – 批扣銀行設(shè)置 用于設(shè)置機構(gòu)的批扣銀行信息，主要是設(shè)置機構(gòu)哪些銀行可以設(shè)置批扣組，同時該銀行是用于收費還是付費。 30 版權(quán)所有 易保網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司 收付費相關(guān)功能介紹 ? 轉(zhuǎn)賬格式定制 用于定義和維護各銀行轉(zhuǎn)賬的報回盤格式。 – 新增轉(zhuǎn)賬格式定制 用于新增銀行轉(zhuǎn)賬格式。 – 轉(zhuǎn)賬格式查詢修改 查詢已有的轉(zhuǎn)賬格式，可以根據(jù)需求進行修改。 31 版權(quán)所有 易保網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司 內(nèi)容 ? 財務(wù)模塊整體地位 ? 收付費相關(guān)功能介紹 ? 結(jié)算單概念和沖銷介紹 ? 總賬接口（子）系統(tǒng)基本組成及功能描述 32 版權(quán)所有 易保網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司 結(jié)算單概念和沖銷介紹 ? 結(jié)算，應(yīng)收與應(yīng)付沖銷 ? 結(jié)算單收費，實收與應(yīng)收沖銷 ? 結(jié)算單退費分配，應(yīng)付費用預(yù)沖銷 ? 結(jié)算單對應(yīng)退費確認，實付與應(yīng)付沖銷，預(yù)沖銷轉(zhuǎn)正式?jīng)_銷 33 版權(quán)所有 易保網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司 結(jié)算單概念和沖銷介紹 結(jié)算 結(jié) 算 單 生 成檢 索 待 結(jié) 算 的 費 用T _ P O L I C Y _ F E E :對 應(yīng) F E E _ T Y P E . A C T U A L _ T Y P E I N ( 1 , 2 ) ,F E E _ S T A T U S = 1 , R E C E I V _ S T A T U S = 1 ,P A Y M E N T _ I D I S N U L L按 應(yīng) 收 應(yīng) 付 費 用 合 計 生 成 結(jié) 算 單新 增 T _ P A Y M E N T 記 錄 ：P A Y _ A M O U N T = P A Y _ B A L A N C E = A B S ( S U M ( D E C O D E ( A C U T A L _ T Y P E , 1 , F E E _ A M O U N T , 2 F E E _ A M O U N T ) ) )B A L A N C E = 1 ( 應(yīng) 收 ) / 2 ( 應(yīng) 付 )O F F S E T _ S T A T U S = 0 ( P A Y _ A M O U N T 0 ) / 1 ( P A Y _ A M O U N T = 0 )處 理 贈 險 退 費 費 用T _ P O L I C Y _ F E E :P A Y _ M O D E = 6 , F E E _ T Y P E I N ( 4 2 , 5 1 )直 接 生 成 T _ P A Y A B L E _ F E E 記 錄 ， T _ P O L I C Y _ F E E 記 錄（ F