【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 交易聯(lián)動(dòng)表與其他模塊的關(guān)聯(lián)交易主控 TPLoader條件規(guī)則RuleSet工作單元WU數(shù)據(jù)池DataPool交易代碼 ****工作單元 ****執(zhí)行條件 ****聯(lián)動(dòng)屬性 ****Load MU 交易聯(lián)動(dòng)表數(shù)據(jù)的分類和交換方式 TPLoader的私有數(shù)據(jù) TPLoader的私有數(shù)據(jù)包括，當(dāng)前調(diào)用的MU 、PU、WU名稱，Script中的變量等。這些變量以特殊的標(biāo)記存放在DataPool中，一般有TPLoader進(jìn)行使用或提供特殊接口為各模塊使用。 交易的公用數(shù)據(jù) 在一個(gè)交易過(guò)程中一般不變的，各個(gè)模塊、工作單元需要使用的公共數(shù)據(jù)，如流水號(hào)、系統(tǒng)日期、請(qǐng)求報(bào)文數(shù)據(jù)等。這些數(shù)據(jù)在整個(gè)交易過(guò)程中，供各模塊和功能單元調(diào)用獲取信息，一般不能改動(dòng)。 共享數(shù)據(jù) 對(duì)于個(gè)工作單元、流程單元、條件規(guī)則功能模塊需要互相交換、共享、存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)，通過(guò)DataPool進(jìn)行。數(shù)據(jù)的名稱轉(zhuǎn)換、存儲(chǔ)、提取、數(shù)據(jù)預(yù)處理等通過(guò)DataPool提供的接口和相關(guān)的配置數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行。TPLoader的生成方式TPLoader的主程序只有一個(gè)，將TPLoader與不同的交易流程和功能單元綁定在一起就可以實(shí)現(xiàn)多個(gè)可供調(diào)用的、實(shí)現(xiàn)完整交易功能的可執(zhí)行體（TPLoaderTPLoader……TPLoadern），通過(guò)不同的TPLoader通過(guò)調(diào)用不同的腳本實(shí)現(xiàn)不同的交易功能。同時(shí)TPLoader的功能實(shí)現(xiàn)還需要TPCommon、DataPool、Assemble、RuleSet等模塊的支撐功能，因此TPLoader的生成過(guò)程還需要綁定這些基本庫(kù)。由于使用函數(shù)指針的方法調(diào)用相關(guān)的工作單元，因此，對(duì)于每一個(gè)具體的TPLoader的生成過(guò)程，需要載入不同的頭文件和獲取函數(shù)指針的函數(shù)，以完成函數(shù)名稱與函數(shù)指針的映射關(guān)系。167。 報(bào)文接口及拆組包167。 主報(bào)文格式采用類HTML格式，使用Key＝Value方式(散列表)描述數(shù)據(jù)，對(duì)Key使用“ ”進(jìn)行標(biāo)注。針對(duì)核心交易平臺(tái)，采用這種報(bào)文結(jié)構(gòu)的優(yōu)點(diǎn)在于：l 增強(qiáng)報(bào)文適應(yīng)能力；l 適應(yīng)報(bào)文的靈活可擴(kuò)充；l 方便報(bào)文數(shù)據(jù)提??；l 提高系統(tǒng)的可調(diào)試能力。167。 系統(tǒng)拆包流程根據(jù)交易報(bào)文頭信息進(jìn)行如下處理：l 從原交易定義表中根據(jù)交易代碼讀出MACChk標(biāo)志，決定是否進(jìn)行MAC檢查；l 如果需要MAC檢查，調(diào)用HSM提供的API進(jìn)行MAC檢查；MAC檢查出錯(cuò)，返回前臺(tái)提示信息：MAC出錯(cuò)；l 根據(jù)交易代碼檢索交易字典(TranDataDic)，根據(jù)交易字典定義表，進(jìn)行報(bào)文解包。如果交易字典定義的是’M’信息，報(bào)文中必須上傳。沒(méi)有上傳，返回前臺(tái)提示信息：必要的輸入信息不全；l 根據(jù)KEY值解包。167。 系統(tǒng)組包流程l 根據(jù)交易代碼檢查交易字典（TranDataDic）,根據(jù)交易字典定義表，找出KEY；l 根據(jù)KEY，查詢交易輸出數(shù)據(jù)定義表(MUOutData)，根據(jù)交易輸出定義表內(nèi)容組織數(shù)據(jù)；l 根據(jù)MACChk標(biāo)志，調(diào)用HSM提供的API進(jìn)行MAC計(jì)算；167。 操作流程定制167。 操作流程定制設(shè)計(jì)構(gòu)架交 易 主 控某 個(gè) 子 交 易 處 理屏幕入口屏幕處理屏幕出口復(fù)核授權(quán)本地交易處理交易簽名交易上傳交易下傳信息轉(zhuǎn)換、分析、存放、處理輸出處理交易出口交易入口字段入口字段處理字段出口SERVER柜 員處理函數(shù)輸出設(shè)備交換處理交易動(dòng)態(tài)使用空間交 易 定 義數(shù) 據(jù) 字 典交易菜單屏幕字段上傳信息結(jié)構(gòu)下傳信息結(jié)構(gòu)授權(quán)復(fù)核輸出格式配 置 定 義167。 操作流程定制設(shè)計(jì)要求 交易入口主要完成交易的啟動(dòng)條件判斷和交易入口參數(shù)賦值，正常情況下不需要編寫函數(shù)，而是通過(guò)啟動(dòng)條件定義和入口參數(shù)映射的定義實(shí)現(xiàn)定制； 屏幕入口、字段入口的實(shí)現(xiàn)同交易入口的實(shí)現(xiàn)模式； 為實(shí)現(xiàn)開發(fā)過(guò)程的定制，必須采用統(tǒng)一的數(shù)據(jù)字典； 平臺(tái)提供自動(dòng)啟動(dòng)子交易的應(yīng)用定義，而不是將個(gè)別功能集成在平臺(tái)中，應(yīng)用只需定義入口/出口； 實(shí)現(xiàn)交易權(quán)限定義的靈活性，通過(guò)柜員類別/級(jí)別、客戶類別/級(jí)別、交易類別/級(jí)別、菜單類別/級(jí)別控制顯示和操作，實(shí)現(xiàn)個(gè)性化菜單定制； 實(shí)現(xiàn)憑證格式的共用，建立憑證格式庫(kù)，提供憑證輸出的統(tǒng)一接口，提高憑證格式的復(fù)用率，并實(shí)現(xiàn)事后憑證的重復(fù)打印功能； 用定制方式實(shí)現(xiàn)前臺(tái)列表信息的動(dòng)態(tài)顯示，避免編寫函數(shù)； 授權(quán)模式統(tǒng)一，前臺(tái)可以實(shí)現(xiàn)簡(jiǎn)單的授權(quán)定義，需將授權(quán)信息統(tǒng)一存儲(chǔ)在后臺(tái)，便于統(tǒng)一管理授權(quán)記錄； 提供集成在運(yùn)行平臺(tái)內(nèi)的終端間、結(jié)點(diǎn)間消息通知功能，便于下一步實(shí)現(xiàn)工作流程定制； 支持子交易循環(huán)啟動(dòng)、原交易循環(huán)啟動(dòng)；1 支持菜單項(xiàng)目的出入口執(zhí)行交易功能，實(shí)現(xiàn)真正面向客戶的設(shè)計(jì)模式，按照客戶類別、級(jí)別等控制信息實(shí)現(xiàn)對(duì)不同客戶允許執(zhí)行交易的控制；1 支持當(dāng)日沖銷、復(fù)核、事后復(fù)核、異步授權(quán)等特殊交易模式；1 支持前臺(tái)平臺(tái)外掛其他交易系統(tǒng)。167。 分錄接口設(shè)計(jì)167。 分錄接口模式總帳報(bào)表總帳分錄流水分錄接口分錄代碼定義子交易交易分錄代碼聯(lián)動(dòng)交易信息平衡檢查交易主控子交易子交易帳戶、登記簿處理，分錄接口的啟動(dòng)167。 設(shè)計(jì)準(zhǔn)則l 多維度，可擴(kuò)展帳務(wù)交易登記分錄流水，非帳務(wù)交易登記非分錄流水，通過(guò)流水中的分錄標(biāo)志來(lái)區(qū)分。流水接口中有原交易流水號(hào)和子交易流水號(hào)，對(duì)一筆交易產(chǎn)生一個(gè)原交易流水號(hào)，子交易有不同的子交易流水號(hào)。分錄流水中除設(shè)置機(jī)構(gòu)、幣種、核算科目、借貸、金額等主要要素外，還設(shè)置了產(chǎn)品、客戶種類等要素，便于向產(chǎn)品、客戶總帳平滑過(guò)渡，同時(shí)，為了支持商業(yè)銀行自身的統(tǒng)計(jì)分析需要，增加了可以由銀行自行定制的統(tǒng)計(jì)編碼，使分錄可以從多個(gè)角度、多個(gè)維度進(jìn)行分析處理，使分錄更具擴(kuò)展能力。 l 獨(dú)立性，完整性存款、貸款、內(nèi)部賬等帳務(wù)系統(tǒng)均使用統(tǒng)一的分錄流水接口來(lái)登記分錄，使分錄流水的登記統(tǒng)一、規(guī)范，統(tǒng)一分錄接口也意味著分錄信息規(guī)范的統(tǒng)一，使分錄更具可分析性。對(duì)具體的交易來(lái)說(shuō)，交易組裝就可以完成分錄接口的調(diào)用。167。 總賬設(shè)計(jì) 167。 總賬設(shè)計(jì)結(jié)構(gòu)l 獨(dú)立的總賬系統(tǒng)設(shè)計(jì)l 按原始貨幣記賬l 內(nèi)部預(yù)留多賬套機(jī)制l 與分錄接口模式相結(jié)合，可擴(kuò)展為多維度的總賬系統(tǒng)l 科目分級(jí)設(shè)置：便于核算，統(tǒng)計(jì)l 本外幣一體化l 對(duì)公、對(duì)私一體化l 整個(gè)系統(tǒng)按照大會(huì)計(jì)思想設(shè)計(jì)，根據(jù)用戶需求可以將賬務(wù)核算主體定義到任意一級(jí)機(jī)構(gòu)，例如：支行一賬帳分行一本賬總行一本賬商業(yè)銀行將銀行整體或一個(gè)城市中心或一個(gè)支行作為會(huì)計(jì)核算單位，在一個(gè)會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)內(nèi)，不再有會(huì)計(jì)網(wǎng)點(diǎn)的概念，而形成在會(huì)計(jì)核算單位內(nèi)的一本帳。會(huì)計(jì)帳由具有較強(qiáng)管理能力的總行或中心或支行來(lái)統(tǒng)一管理，同時(shí)核算單位之間也不存在往來(lái)科目，會(huì)計(jì)核算單位以下的單位變成了一個(gè)個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)而非會(huì)計(jì)網(wǎng)點(diǎn)，它只專心關(guān)心自己的業(yè)務(wù)，而不能涉及會(huì)計(jì)帳。從而產(chǎn)生一系列優(yōu)點(diǎn)：1. 減少核算層次2. 提高資金使用效率3. 便于銀行作為一個(gè)整體開展業(yè)務(wù)，重新定位各分支行的主營(yíng)業(yè)務(wù)方向4. 便于總行有充足的對(duì)外支付能力5. 降低金融風(fēng)險(xiǎn)167。 核心總賬的處理模式存款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)部賬業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)批量業(yè)務(wù)。所有賬務(wù)交易修改分戶賬余額寫分錄流水（賬務(wù)）匯總匯總本日發(fā)生額匯總昨日總帳各科目余額+=？本日總帳各科目余額平衡檢查總帳科目動(dòng)態(tài)日總帳周期總帳（旬，月，季，半年，年）167。 總賬匯總口徑虛擬科目A=科目a+科目b科目c科目a科目b科目c。虛擬科目匯總科目a科目b科目 c 。 機(jī)構(gòu)一機(jī)構(gòu)二機(jī)構(gòu)三虛擬機(jī)構(gòu)匯總機(jī)構(gòu)一機(jī)構(gòu)二機(jī)構(gòu)三美元日元?dú)W元英鎊港幣。人民幣（本幣）外幣折本幣合計(jì)折本幣虛擬幣種匯總（本外幣折人民幣）外幣折美元l 虛擬機(jī)構(gòu)匯總多支行及多網(wǎng)點(diǎn)核算，通過(guò)設(shè)置虛擬機(jī)構(gòu)與其他機(jī)構(gòu)關(guān)系可以實(shí)現(xiàn)任意層匯總。l 虛擬幣種匯總多幣種總帳，提供外幣帳折算為本幣、美元及任意虛擬幣種的處理，即提供單一貨幣結(jié)算和單一貨幣余額的功能l 虛擬科目匯總按會(huì)計(jì)核算需要，對(duì)最底層的明細(xì)科目進(jìn)行運(yùn)算匯總來(lái)設(shè)置虛擬科目。從而簡(jiǎn)單的可以統(tǒng)計(jì)出該核算單位的數(shù)據(jù)。l 其他口徑匯總按照分類匯總原則，可以從產(chǎn)品、客戶等角度對(duì)總帳進(jìn)行匯總，滿足銀行未來(lái)核算及管理的要求。（保留）167。 帳務(wù)體系167。 帳務(wù)結(jié)構(gòu)167。 帳戶設(shè)置建立以客戶為中心的統(tǒng)一帳務(wù)體系，以客戶號(hào)為為主導(dǎo)，聯(lián)系所有與客戶相關(guān)的帳戶信息，所有帳戶共用唯一的客戶信息。銀行自身的帳務(wù)做為一類特殊的帳戶，客戶缺省為銀行自身，在此稱其為內(nèi)部帳。帳戶管理體系采用統(tǒng)一的多分戶模式，不論對(duì)私對(duì)公，均采用客戶帳號(hào)+款項(xiàng)代碼方式，以客戶帳號(hào)做為面向外部客戶的唯一形式，由系統(tǒng)內(nèi)部管理其下的所有款項(xiàng)，使系統(tǒng)從底層基礎(chǔ)支持多重帳戶的管理，并可為每個(gè)款項(xiàng)建立與其他帳戶的相關(guān)性，實(shí)現(xiàn)不同層次類別的帳戶管理。l 客戶帳號(hào)： 1. 是指面向客戶，客戶能夠?qū)嶋H看到的帳號(hào)，也可以稱為主帳號(hào)。例如：存折上打印的活期存款帳號(hào)、單位客戶購(gòu)買和簽發(fā)支票時(shí)使用的用于結(jié)算的支票戶帳號(hào)、儲(chǔ)蓄卡卡號(hào)、一本通的主帳號(hào)、定期存單的帳號(hào)等。2. 客戶帳戶存儲(chǔ)帳戶的靜態(tài)信息 。l 款項(xiàng)代碼1. 款項(xiàng)是形成帳戶的最基本元素。2. 每個(gè)款項(xiàng)對(duì)應(yīng)一具體的銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品。3. 因此款項(xiàng)具有歸屬機(jī)構(gòu)、歸屬產(chǎn)品、歸屬核算代碼、歸屬幣種等屬性，對(duì)具體款項(xiàng)屬性及具備功能的規(guī)定是從產(chǎn)品參數(shù)中定義的。例如存入一筆人民幣1000元的活期存款，系統(tǒng)為其自動(dòng)建立對(duì)應(yīng)的一個(gè)存款類款項(xiàng)代碼，管理這筆存款。4. 劃分款項(xiàng)后，可通過(guò)對(duì)各種款項(xiàng)的整合建立綜合帳務(wù)管理。167。 建立以“款項(xiàng)”管理為基礎(chǔ)建立綜合賬務(wù)管理體系l 每個(gè)產(chǎn)品下允許有哪些款項(xiàng)可根據(jù)需要進(jìn)行配置 , 也可具有單一款項(xiàng)l 對(duì)基礎(chǔ)款項(xiàng)按照子產(chǎn)品配置，銀行進(jìn)行產(chǎn)品包裝，組成具有單一功能或具有組合功能的產(chǎn)品l 從帳戶的角度說(shuō)，即為客戶提供具備各種不同功能組合的戶口l 款項(xiàng)代碼客戶不可見，而是由系統(tǒng)提供列表形式給操作人員選擇款項(xiàng)由客戶確認(rèn)167。 內(nèi)部賬戶體系l 帳號(hào)的組成規(guī)則：為便于記憶，一般不同于客戶帳號(hào)，如一般可為：機(jī)構(gòu)號(hào)＋幣種＋科目編號(hào)＋順序號(hào)l 標(biāo)準(zhǔn)戶：系統(tǒng)核算需要統(tǒng)一開立的帳戶。自動(dòng)產(chǎn)生會(huì)計(jì)分錄。例如現(xiàn)金帳號(hào)、應(yīng)收利息、應(yīng)付利息等需要自動(dòng)記帳的帳戶。l 銷帳類帳戶：管理逐筆明細(xì)，支持部分銷帳。例如應(yīng)解匯款帳戶。l 清算帳戶：用于結(jié)算不同金融機(jī)構(gòu)之間債權(quán)、債務(wù)關(guān)系的帳戶允許透支，系統(tǒng)自動(dòng)結(jié)息透支可自動(dòng)強(qiáng)制拆借清算帳戶為標(biāo)準(zhǔn)戶l 過(guò)渡帳戶：基于核算和管理需要設(shè)置如：通存通兌過(guò)渡戶，電子匯兌過(guò)渡戶等l 憑證帳戶：表外管理，分為在庫(kù)戶，在用戶，待銷毀戶重要空白憑證：記錄張數(shù)，一張代表一元有價(jià)單證：記載有價(jià)單證的余額。余額＝有價(jià)單證張數(shù)有價(jià)單證面額l 手工帳戶:手工管理，面向傳票記帳 167。 產(chǎn)品化模式167。 設(shè)計(jì)目標(biāo)在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，銀行為客戶提供的服務(wù)是以產(chǎn)品形式出現(xiàn)的，設(shè)計(jì)的目標(biāo)是：l 讓業(yè)務(wù)人員制定符合市場(chǎng)的銀行服務(wù)產(chǎn)品l 更快推出新產(chǎn)品，占領(lǐng)市場(chǎng)先機(jī)l 使銀行服務(wù)更為貼近客戶，滿足客戶不同需求l 保持系統(tǒng)核心穩(wěn)定，減少系統(tǒng)維護(hù)難度167。 產(chǎn)品分類我們技術(shù)性地將產(chǎn)品分為如下幾個(gè)大類：l 存款類產(chǎn)品l 貸款類產(chǎn)品l 卡類產(chǎn)品l 債券類產(chǎn)品l 其他類產(chǎn)品167。 產(chǎn)品結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)銀行最終提供給客戶的產(chǎn)品，是經(jīng)過(guò)這些產(chǎn)品規(guī)則描述以及有關(guān)的宣傳包裝形成的：l 存款類產(chǎn)品＝產(chǎn)品代碼＋存款產(chǎn)品屬性定義＋存款產(chǎn)品服務(wù)定義l 貸款類產(chǎn)品＝產(chǎn)品代碼＋貸款產(chǎn)品屬性定義＋貸款產(chǎn)品服務(wù)定義存款類產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)如下圖所示：貸款類產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)如下圖所示：167。 724小時(shí)營(yíng)業(yè)設(shè)計(jì)167。 不間斷營(yíng)業(yè)設(shè)計(jì)架構(gòu)167。 724小時(shí)營(yíng)業(yè)任務(wù)序列正常運(yùn)行狀態(tài)NORMAL切換日期，進(jìn)入日終處理狀態(tài)日終批處理狀態(tài)CUTOFF日終批處理結(jié)束，進(jìn)入追帳狀態(tài)追帳狀態(tài)APPEND追帳結(jié)束，切回正常狀態(tài)聯(lián)機(jī)交易在同時(shí)進(jìn)行前一工作日下一工作日1. 系統(tǒng)24小時(shí)的帳務(wù)處理完全由系統(tǒng)的底層函數(shù)處理，程序開發(fā)員在開發(fā)交易時(shí)只需要調(diào)用子交易，不需要考慮24小時(shí)的帳務(wù)。2. 系統(tǒng)狀態(tài)公共系統(tǒng)控制參數(shù)中的系統(tǒng)狀態(tài)分為：N：日間運(yùn)行狀態(tài)(normal) C：日切運(yùn)行狀態(tài)(cutoff) A：追帳運(yùn)行狀態(tài)(append) S：系統(tǒng)關(guān)閉(shutdown)系統(tǒng)的C，A，N狀態(tài)是系統(tǒng)日終處理時(shí)進(jìn)行的狀態(tài)切換。3. 系統(tǒng)關(guān)閉核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)處于關(guān)閉時(shí)，禁止所以業(yè)