核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)目標(biāo)功能概要doc(編輯修改稿)
2025-08-14 09:31 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 閉狀態(tài)，而不是從系統(tǒng)中刪除該帳戶q 帳戶維護(hù)，履行非金融性的維護(hù)任務(wù)或不產(chǎn)生日記帳條目的非銀行的“靜態(tài)的”交易q 自動(dòng)的清結(jié)算功能，根據(jù)合記式會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)自動(dòng)匹配全部的行內(nèi)和行際的日記帳條目q 余額管理，系統(tǒng)應(yīng)該為任何接觸點(diǎn)提供一致的、實(shí)時(shí)的余額，并且為系統(tǒng)間的內(nèi)部調(diào)帳提供改進(jìn)的異常報(bào)表/試算表q “鎖定”選擇，系統(tǒng)能夠?qū)⑷魏螏艋蜃訋絷P(guān)聯(lián)為抵押帳戶、指定帳戶、欺詐檢測(cè)和收款q 正付款，系統(tǒng)必須提供正付款的功能，以支持代理機(jī)構(gòu)與NCDST的通訊q 系統(tǒng)應(yīng)該能夠處理交易分解，系統(tǒng)接收存款并將存款分解到不同的帳戶，系統(tǒng)也可以處理單筆存款、多個(gè)記息日的交易q 過(guò)帳，系統(tǒng)必須為每個(gè)條目提供過(guò)帳的功能q 激活休眠的帳戶，系統(tǒng)能夠設(shè)置規(guī)則以激活休眠的帳戶。帳戶只有通過(guò)手工處理并經(jīng)過(guò)管理者的批準(zhǔn)才能夠被激活q 管理者異常報(bào)告，由于明顯的和有意義的原因造成的異常所產(chǎn)生的報(bào)告q 收據(jù)的生成，在出納工作站生成預(yù)打印的收據(jù)q 在線的報(bào)表存儲(chǔ)，系統(tǒng)提供在線審閱報(bào)表及按需打印報(bào)表的功能。報(bào)表應(yīng)該在線保留七年以供備查。q 實(shí)時(shí)交易過(guò)帳到核心銀行系統(tǒng)，所有的交易應(yīng)該在線實(shí)時(shí)地被校驗(yàn)和過(guò)帳到核心銀行系統(tǒng)q 缺省的交易參數(shù)，系統(tǒng)為不同的交易類型提供缺省的交易字段和參數(shù)。系統(tǒng)能夠靈活地定義每種交易類型的缺省的頭寸和信息q 帳戶休眠規(guī)則，系統(tǒng)能夠設(shè)置帳戶休眠規(guī)則（手工或自動(dòng)）q 交易定義的維護(hù)，系統(tǒng)能夠創(chuàng)建、修改、刪除、更新交易頭文件并建立可共享的參數(shù)文件q 帳戶之間轉(zhuǎn)帳q 轉(zhuǎn)帳到其它銀行/由其它銀行轉(zhuǎn)入(通過(guò)接口)q 直接借記指令(發(fā)布的/接收的)q 撤消交易q 用于自動(dòng)轉(zhuǎn)帳的掃描設(shè)備q 銀行支票/匯票的發(fā)行q 貸款的提款和到期q 貸款的償還（預(yù)定的/非預(yù)定的）q 定期存款的存入和到期q 定期存款的提前支?。ㄈ?部分）q 外匯管理的業(yè)務(wù)q 伴隨性的事務(wù)（利息收取/利息支付，費(fèi)用和傭金）q 創(chuàng)建和維護(hù)交易類型，并將其作為參數(shù)放入交易處理的定義q 當(dāng)用戶在線輸入交易指令時(shí)，可以修正缺省的交易描述或在買賣契約表中增加附加的細(xì)節(jié)q 在線交易的授權(quán)q 記錄停付的細(xì)節(jié)q 管理者或交易者能對(duì)大批量的及高風(fēng)險(xiǎn)的交易的必要組件進(jìn)行檢查和編輯，并能夠?qū)崿F(xiàn)多級(jí)授權(quán)控制。q 旅行支票的發(fā)行控制，監(jiān)督控制和庫(kù)存控制 報(bào)表管理 本系統(tǒng)應(yīng)該至少包括以下幾方面的報(bào)表能力：q 隨機(jī)生成報(bào)表的能力，系統(tǒng)應(yīng)該支持按非技術(shù)人員、多客戶和多帳戶的靈活的報(bào)表輸出q 客戶對(duì)帳單，根據(jù)客戶的要求提供客戶對(duì)帳單，并能夠以多種格式查看客戶的存款和憑單交易q 帳單，系統(tǒng)能夠?qū)ν钢羯墒召M(fèi)帳單q 分行余額報(bào)表，能夠以往來(lái)行分組查看當(dāng)前的余額q MIS/EIS報(bào)表，系統(tǒng)能夠定義、生成在線和歸檔的有效的管理報(bào)表。管理報(bào)表至少包括資產(chǎn)和負(fù)債管理報(bào)表、貸款和信用管理報(bào)表、現(xiàn)金流預(yù)測(cè)報(bào)表q 合并的明細(xì)表，系統(tǒng)應(yīng)該支持合并的帳戶明細(xì)表以反映公司的全部帳戶情況；設(shè)置交付期q 對(duì)帳功能，系統(tǒng)能夠自動(dòng)生成含有高亮度顯示的斷點(diǎn)和故障點(diǎn)的試算表，具有使會(huì)計(jì)記帳流線化的潛力q 預(yù)測(cè)報(bào)表，系統(tǒng)能夠根據(jù)參數(shù)驅(qū)動(dòng)的方法提供“WHAT－IF”類型的預(yù)測(cè)q 定制報(bào)表，這些報(bào)表的范圍和生成頻率由需要報(bào)表的用戶組確定，報(bào)表涉及的參數(shù)可能由其它相關(guān)的組設(shè)置q 貸方分錄報(bào)表，系統(tǒng)能夠生成正確的貸方分錄報(bào)表并遏制不影響客戶余額的行際信貸q 對(duì)人行和其他管制機(jī)構(gòu)的報(bào)告 出納/分行交易管理q 當(dāng)分行與總行間的通訊連接中斷時(shí)，能夠繼續(xù)處理交易，校驗(yàn)賬號(hào)狀態(tài)，停止付款。脫機(jī)方式必須有明顯的標(biāo)示，并且能夠支持在通訊恢復(fù)后的無(wú)縫聯(lián)機(jī)q 收款和收益，系統(tǒng)能夠?qū)⑹湛詈褪找孓D(zhuǎn)到受益人的帳戶q 長(zhǎng)期性的指令：系統(tǒng)能夠?yàn)槠渌y行和內(nèi)部多幣種交易處理長(zhǎng)期性的指令交易q 交易逆轉(zhuǎn)：系統(tǒng)能夠處理交易逆轉(zhuǎn)q 系統(tǒng)能夠在柜員交易屏幕支持自由格式的，多行的文本注釋q 監(jiān)督者評(píng)審和編輯：系統(tǒng)能夠?qū)⒕揞~交易或高風(fēng)險(xiǎn)交易的必要細(xì)節(jié)發(fā)送給監(jiān)督者或原始的交易方以供評(píng)審和可能
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