【文章內(nèi)容簡介】 一步實現(xiàn)工作流程定制； 支持子交易循環(huán)啟動、原交易循環(huán)啟動；1 支持菜單項目的出入口執(zhí)行交易功能，實現(xiàn)真正面向客戶的設(shè)計模式，按照客戶類別、級別等控制信息實現(xiàn)對不同客戶允許執(zhí)行交易的控制；1 支持當(dāng)日沖銷、復(fù)核、事后復(fù)核、異步授權(quán)等特殊交易模式；1 支持前臺平臺外掛其他交易系統(tǒng)。167。 分錄接口設(shè)計167。 分錄接口模式總帳報表總帳分錄流水分錄接口分錄代碼定義子交易交易分錄代碼聯(lián)動交易信息平衡檢查交易主控子交易子交易帳戶、登記簿處理，分錄接口的啟動167。 設(shè)計準(zhǔn)則l 多維度，可擴(kuò)展帳務(wù)交易登記分錄流水，非帳務(wù)交易登記非分錄流水，通過流水中的分錄標(biāo)志來區(qū)分。流水接口中有原交易流水號和子交易流水號，對一筆交易產(chǎn)生一個原交易流水號，子交易有不同的子交易流水號。分錄流水中除設(shè)置機(jī)構(gòu)、幣種、核算科目、借貸、金額等主要要素外，還設(shè)置了產(chǎn)品、客戶種類等要素，便于向產(chǎn)品、客戶總帳平滑過渡，同時，為了支持商業(yè)銀行自身的統(tǒng)計分析需要，增加了可以由銀行自行定制的統(tǒng)計編碼，使分錄可以從多個角度、多個維度進(jìn)行分析處理，使分錄更具擴(kuò)展能力。 l 獨立性，完整性存款、貸款、內(nèi)部賬等帳務(wù)系統(tǒng)均使用統(tǒng)一的分錄流水接口來登記分錄，使分錄流水的登記統(tǒng)一、規(guī)范，統(tǒng)一分錄接口也意味著分錄信息規(guī)范的統(tǒng)一，使分錄更具可分析性。對具體的交易來說，交易組裝就可以完成分錄接口的調(diào)用。167。 總賬設(shè)計 167。 總賬設(shè)計結(jié)構(gòu)l 獨立的總賬系統(tǒng)設(shè)計l 按原始貨幣記賬l 內(nèi)部預(yù)留多賬套機(jī)制l 與分錄接口模式相結(jié)合，可擴(kuò)展為多維度的總賬系統(tǒng)l 科目分級設(shè)置：便于核算，統(tǒng)計l 本外幣一體化l 對公、對私一體化l 整個系統(tǒng)按照大會計思想設(shè)計，根據(jù)用戶需求可以將賬務(wù)核算主體定義到任意一級機(jī)構(gòu)，例如：支行一賬帳分行一本賬總行一本賬商業(yè)銀行將銀行整體或一個城市中心或一個支行作為會計核算單位，在一個會計核算系統(tǒng)內(nèi)，不再有會計網(wǎng)點的概念，而形成在會計核算單位內(nèi)的一本帳。會計帳由具有較強(qiáng)管理能力的總行或中心或支行來統(tǒng)一管理，同時核算單位之間也不存在往來科目，會計核算單位以下的單位變成了一個個營業(yè)網(wǎng)點而非會計網(wǎng)點，它只專心關(guān)心自己的業(yè)務(wù)，而不能涉及會計帳。從而產(chǎn)生一系列優(yōu)點：1. 減少核算層次2. 提高資金使用效率3. 便于銀行作為一個整體開展業(yè)務(wù)，重新定位各分支行的主營業(yè)務(wù)方向4. 便于總行有充足的對外支付能力5. 降低金融風(fēng)險167。 核心總賬的處理模式存款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)部賬業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)批量業(yè)務(wù)。所有賬務(wù)交易修改分戶賬余額寫分錄流水（賬務(wù)）匯總匯總本日發(fā)生額匯總昨日總帳各科目余額+=？本日總帳各科目余額平衡檢查總帳科目動態(tài)日總帳周期總帳（旬，月，季，半年，年）167。 總賬匯總口徑虛擬科目A=科目a+科目b科目c科目a科目b科目c。虛擬科目匯總科目a科目b科目 c 。 機(jī)構(gòu)一機(jī)構(gòu)二機(jī)構(gòu)三虛擬機(jī)構(gòu)匯總機(jī)構(gòu)一機(jī)構(gòu)二機(jī)構(gòu)三美元日元歐元英鎊港幣。人民幣（本幣）外幣折本幣合計折本幣虛擬幣種匯總（本外幣折人民幣）外幣折美元l 虛擬機(jī)構(gòu)匯總多支行及多網(wǎng)點核算，通過設(shè)置虛擬機(jī)構(gòu)與其他機(jī)構(gòu)關(guān)系可以實現(xiàn)任意層匯總。l 虛擬幣種匯總多幣種總帳，提供外幣帳折算為本幣、美元及任意虛擬幣種的處理，即提供單一貨幣結(jié)算和單一貨幣余額的功能l 虛擬科目匯總按會計核算需要，對最底層的明細(xì)科目進(jìn)行運算匯總來設(shè)置虛擬科目。從而簡單的可以統(tǒng)計出該核算單位的數(shù)據(jù)。l 其他口徑匯總按照分類匯總原則，可以從產(chǎn)品、客戶等角度對總帳進(jìn)行匯總，滿足銀行未來核算及管理的要求。（保留）167。 帳務(wù)體系167。 帳務(wù)結(jié)構(gòu)167。 帳戶設(shè)置建立以客戶為中心的統(tǒng)一帳務(wù)體系，以客戶號為為主導(dǎo)，聯(lián)系所有與客戶相關(guān)的帳戶信息，所有帳戶共用唯一的客戶信息。銀行自身的帳務(wù)做為一類特殊的帳戶，客戶缺省為銀行自身，在此稱其為內(nèi)部帳。帳戶管理體系采用統(tǒng)一的多分戶模式，不論對私對公，均采用客戶帳號+款項代碼方式，以客戶帳號做為面向外部客戶的唯一形式，由系統(tǒng)內(nèi)部管理其下的所有款項，使系統(tǒng)從底層基礎(chǔ)支持多重帳戶的管理，并可為每個款項建立與其他帳戶的相關(guān)性，實現(xiàn)不同層次類別的帳戶管理。l 客戶帳號： 1. 是指面向客戶，客戶能夠?qū)嶋H看到的帳號，也可以稱為主帳號。例如：存折上打印的活期存款帳號、單位客戶購買和簽發(fā)支票時使用的用于結(jié)算的支票戶帳號、儲蓄卡卡號、一本通的主帳號、定期存單的帳號等。2. 客戶帳戶存儲帳戶的靜態(tài)信息 。l 款項代碼1. 款項是形成帳戶的最基本元素。2. 每個款項對應(yīng)一具體的銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品。3. 因此款項具有歸屬機(jī)構(gòu)、歸屬產(chǎn)品、歸屬核算代碼、歸屬幣種等屬性，對具體款項屬性及具備功能的規(guī)定是從產(chǎn)品參數(shù)中定義的。例如存入一筆人民幣1000元的活期存款，系統(tǒng)為其自動建立對應(yīng)的一個存款類款項代碼，管理這筆存款。4. 劃分款項后，可通過對各種款項的整合建立綜合帳務(wù)管理。167。 建立以“款項”管理為基礎(chǔ)建立綜合賬務(wù)管理體系l 每個產(chǎn)品下允許有哪些款項可根據(jù)需要進(jìn)行配置 , 也可具有單一款項l 對基礎(chǔ)款項按照子產(chǎn)品配置，銀行進(jìn)行產(chǎn)品包裝，組成具有單一功能或具有組合功能的產(chǎn)品l 從帳戶的角度說，即為客戶提供具備各種不同功能組合的戶口l 款項代碼客戶不可見，而是由系統(tǒng)提供列表形式給操作人員選擇款項由客戶確認(rèn)167。 內(nèi)部賬戶體系l 帳號的組成規(guī)則：為便于記憶，一般不同于客戶帳號，如一般可為：機(jī)構(gòu)號＋幣種＋科目編號＋順序號l 標(biāo)準(zhǔn)戶：系統(tǒng)核算需要統(tǒng)一開立的帳戶。自動產(chǎn)生會計分錄。例如現(xiàn)金帳號、應(yīng)收利息、應(yīng)付利息等需要自動記帳的帳戶。l 銷帳類帳戶：管理逐筆明細(xì)，支持部分銷帳。例如應(yīng)解匯款帳戶。l 清算帳戶：用于結(jié)算不同金融機(jī)構(gòu)之間債權(quán)、債務(wù)關(guān)系的帳戶允許透支，系統(tǒng)自動結(jié)息透支可自動強(qiáng)制拆借清算帳戶為標(biāo)準(zhǔn)戶l 過渡帳戶：基于核算和管理需要設(shè)置如：通存通兌過渡戶，電子匯兌過渡戶等l 憑證帳戶：表外管理，分為在庫戶，在用戶，待銷毀戶重要空白憑證：記錄張數(shù)，一張代表一元有價單證：記載有價單證的余額。余額＝有價單證張數(shù)有價單證面額l 手工帳戶:手工管理，面向傳票記帳 167。 產(chǎn)品化模式167。 設(shè)計目標(biāo)在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，銀行為客戶提供的服務(wù)是以產(chǎn)品形式出現(xiàn)的，設(shè)計的目標(biāo)是：l 讓業(yè)務(wù)人員制定符合市場的銀行服務(wù)產(chǎn)品l 更快推出新產(chǎn)品，占領(lǐng)市場先機(jī)l 使銀行服務(wù)更為貼近客戶，滿足客戶不同需求l 保持系統(tǒng)核心穩(wěn)定，減少系統(tǒng)維護(hù)難度167。 產(chǎn)品分類我們技術(shù)性地將產(chǎn)品分為如下幾個大類：l 存款類產(chǎn)品l 貸款類產(chǎn)品l 卡類產(chǎn)品l 債券類產(chǎn)品l 其他類產(chǎn)品167。 產(chǎn)品結(jié)構(gòu)設(shè)計銀行最終提供給客戶的產(chǎn)品，是經(jīng)過這些產(chǎn)品規(guī)則描述以及有關(guān)的宣傳包裝形成的：l 存款類產(chǎn)品＝產(chǎn)品代碼＋存款產(chǎn)品屬性定義＋存款產(chǎn)品服務(wù)定義l 貸款類產(chǎn)品＝產(chǎn)品代碼＋貸款產(chǎn)品屬性定義＋貸款產(chǎn)品服務(wù)定義存款類產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)如下圖所示：貸款類產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)如下圖所示：167。 724小時營業(yè)設(shè)計167。 不間斷營業(yè)設(shè)計架構(gòu)167。 724小時營業(yè)任務(wù)序列正常運行狀態(tài)NORMAL切換日期，進(jìn)入日終處理狀態(tài)日終批處理狀態(tài)CUTOFF日終批處理結(jié)束，進(jìn)入追帳狀態(tài)追帳狀態(tài)APPEND追帳結(jié)束，切回正常狀態(tài)聯(lián)機(jī)交易在同時進(jìn)行前一工作日下一工作日1. 系統(tǒng)24小時的帳務(wù)處理完全由系統(tǒng)的底層函數(shù)處理，程序開發(fā)員在開發(fā)交易時只需要調(diào)用子交易，不需要考慮24小時的帳務(wù)。2. 系統(tǒng)狀態(tài)公共系統(tǒng)控制參數(shù)中的系統(tǒng)狀態(tài)分為：N：日間運行狀態(tài)(normal) C：日切運行狀態(tài)(cutoff) A：追帳運行狀態(tài)(append) S：系統(tǒng)關(guān)閉(shutdown)系統(tǒng)的C，A，N狀態(tài)是系統(tǒng)日終處理時進(jìn)行的狀態(tài)切換。3. 系統(tǒng)關(guān)閉核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)處于關(guān)閉時，禁止所以業(yè)務(wù)運行。此狀態(tài)在出現(xiàn)特殊情況時。4. 系統(tǒng)日間運行狀態(tài)系統(tǒng)做完日終批量處理后，狀態(tài)未日間運行狀態(tài)，此時所有的交易實時修改分戶帳的余額。5. 系統(tǒng)日切狀態(tài)系統(tǒng)日終操作在做完當(dāng)天的自動轉(zhuǎn)存等帳務(wù)處理后，在系統(tǒng)入總帳前，將系統(tǒng)的狀態(tài)改為日切狀態(tài)。在該狀態(tài)下的所有交易，不修改分戶帳的余額，其發(fā)生額寫入影子分戶。保持分戶帳余額不變，是為了機(jī)構(gòu)入總帳時進(jìn)行總分平衡的檢查。6. 系統(tǒng)追帳狀態(tài)系統(tǒng)日終入機(jī)構(gòu)總帳結(jié)束后，系統(tǒng)狀態(tài)改為追帳。在這個狀態(tài)下的所有交易，實時修改分戶帳余額。日終處理的追帳交易，對影子分戶里帳戶的發(fā)生額進(jìn)行分戶帳余額的修改。在所有分戶追帳完成之后，系統(tǒng)狀態(tài)改為日間運行狀態(tài)。167。 724小時營業(yè)設(shè)計要求l 系統(tǒng)只要不是運行在日終批處理狀態(tài)(CUTOFF狀態(tài)),也就是系統(tǒng)運行在正常狀態(tài)（NORMAL狀態(tài)）或追帳狀態(tài)（APPEND狀態(tài)），帳務(wù)處理API可修改分戶帳余額；l 系統(tǒng)只要是運行在日終批處理狀態(tài)(CUTOFF狀態(tài))，記帳API就不能直接更改分戶帳余額，而只能更改影子帳戶余額。注意：在日終批處理狀態(tài)下,任何聯(lián)機(jī)交易都可能發(fā)生，所以開戶程序在寫分戶余額時，只能將余額記為0,而真正的余額必須記入影子帳戶中。同樣，銷戶時，不能將分戶余額記為0，而必須將發(fā)生額（也就是余額）記入影子帳戶中。沖正交易的處理相同.l 系統(tǒng)只要不是運行在N狀態(tài)（正常狀態(tài)），計算帳戶可用余額時，必須將影子帳戶中的余額和分戶帳中的余額一起合并計算。l 由于日切后，系統(tǒng)進(jìn)入下一個帳務(wù)周期，所以帳務(wù)處理流水（如：分戶帳明細(xì)，分錄流水，子交易流水）中均記錄了帳務(wù)日期，因而不會和前一帳務(wù)日期相混淆。在備份這些庫表時，只要根據(jù)帳務(wù)日期處理即可。l 任何帳戶，包括客戶帳，內(nèi)部帳，處理方法是一樣的。l 由后臺主機(jī)按照交易來確定哪些交易允許在日終期間可以開通。l 如果柜臺開通24小時業(yè)務(wù)，需要考慮柜員及網(wǎng)點軋帳交易的支持，業(yè)務(wù)需考慮傳票裝訂與柜員軋帳的模式。167。 統(tǒng)一沖銷模式設(shè)計167。 實現(xiàn)方式核心系統(tǒng)采用統(tǒng)一的當(dāng)日沖銷（抹帳）用戶接口，使操作人員對系統(tǒng)中的任何交易的沖銷，均使用統(tǒng)一的一個專門用于沖銷的交易碼。當(dāng)日沖銷實現(xiàn)對當(dāng)天的帳務(wù)進(jìn)行沖銷，包括帳務(wù)類沖銷和非帳務(wù)類沖銷，在系統(tǒng)中采用“反交易＋存儲過程”的模式實現(xiàn)。即，分為流水沖銷（置成被沖銷狀態(tài)）、反交易（生成新的流水，狀態(tài)為沖銷，借貸方向同原先的交易）、登記簿沖銷（自動完成），請注意：非當(dāng)日的帳務(wù)不能用此交易處理。當(dāng)日沖銷可以沖銷帳務(wù)的和非帳務(wù)的交易，帳務(wù)的交易必須有流水記錄，非帳務(wù)的交易可以有也可以沒有流水記錄,但必須產(chǎn)生一個流水號（因為銀行需要統(tǒng)計柜員的業(yè)務(wù)量及對特殊交易記錄進(jìn)行稽核，所以系統(tǒng)中所有處理登記簿的交易都要登記一條非帳務(wù)流水，方便查詢）。反交易一般針對處理帳戶的子交易專門設(shè)定，每一個記帳子交易或API必須有一個對應(yīng)的反交易函數(shù)。167。 反交易的編寫沖銷程序存放在 src/cancel/下，其中主程序放在api下，所有的反交易函數(shù)放在func下，反交易的函數(shù)原型如下：Int XXXXXX( struct glssubtranslog * pSublog)其中：XXXX是正子交易函數(shù)名，表示可對XXXX子交易函數(shù)沖銷反交易函數(shù)的source文件命名采用在其對應(yīng)的子交易文件名前增加。入口參數(shù)是表glssubtranslog的指針。沖銷時，對交易流水按照子交易流水序號進(jìn)行從大到小的排序，即降序排列，沖銷主控程序依據(jù)流水中沖正子交易代碼[revsubtran]找到在子交易定義表中定義的反交易函數(shù)，如果函數(shù)名為空不調(diào)用，非空調(diào)用。每一條流水都調(diào)用一次。編寫要求：l 反交易函數(shù)對應(yīng)于子交易或API，每一個子交易或API有且只能有一個函數(shù)。l 沖銷主控交易對每一條流水都調(diào)用反交易函數(shù)，這就涉及到一個問題：在原始交易時有可能一個子交易產(chǎn)生多筆流水，這就要求在編寫反交易函數(shù)時有特殊處理，有一定的控制機(jī)制。（主要是在貸款業(yè)務(wù)中）l 可以利用流水表中一些字段如memo和memo1保存原始交易的一些信息，但需要按照公共制定的統(tǒng)一規(guī)范使用，不要濫用。l 帳務(wù)性反交易也會生成流水（由主控程序自動處理），對應(yīng)原始交易的流水，但狀態(tài)為沖銷流水狀態(tài)，借貸方向同原始交易，發(fā)生額為負(fù)數(shù)。l 對各個系統(tǒng)的正子交易及API的要求：流水里的相關(guān)要素登記必須正確，如子系統(tǒng)代碼、沖正子交易代碼等。l 對通過調(diào)用記帳API（內(nèi)部帳記帳API，活期存取API等）完成帳務(wù)處理的子交易來說，帳務(wù)性子交易流水由記帳API負(fù)責(zé)填寫，流水中的子交易代碼（subtrancode）為調(diào)用者的子交易代碼（從pub中取），沖正子交易代碼(revsubtran)為記帳API的“子”交易代碼,由記帳API在程序中付一個固定的值，如GLS101,DPS101。沖正主控流程根據(jù)沖正子交易代碼找到?jīng)_正函數(shù)，執(zhí)行沖正。l 對