【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 票據(jù)交換員裝入退票專用信封或票據(jù)交換信封，提出交換。登記“退票登記簿”。 系統(tǒng)錄入經(jīng)辦柜員調(diào)用[10202提入票據(jù)退票]交易，錄入憑證類別、號(hào)碼、金額及提入行號(hào)、退票理由等，提交，打印“提入退票處理清單”。 會(huì)計(jì)分錄1．提入借方憑證發(fā)生退票的處理，摘要為：提入借方憑證退票借：其他應(yīng)收款—同城票據(jù)清算—退票戶貸：跨行清算資金往來(lái)—同城票據(jù)清算支行將退票的票據(jù)再次提出時(shí)，摘要為：提出誤提入借方憑證借：跨行清算資金往來(lái)—同城票據(jù)清算貸：其他應(yīng)收款—同城票據(jù)清算—退票戶2．提入貸方憑證發(fā)生退票的處理支行提入時(shí)發(fā)生退票掛賬，摘要為：提入貸方憑證退票借：跨行清算資金往來(lái)—同城票據(jù)清算貸：其他應(yīng)付款—同城票據(jù)清算—退票戶支行再次將票據(jù)提出時(shí)，摘要為：提出誤提入貸方憑證借：其他應(yīng)付款—同城票據(jù)清算—退票戶貸：跨行清算資金往來(lái)—同城票據(jù)清算　 透支退票相關(guān)規(guī)定及處理《空頭支票行政處罰操作流程》（暫時(shí)沒(méi)有）的有關(guān)規(guī)定，從客戶賬上扣取相應(yīng)的透支罰金，柜員可根據(jù)系統(tǒng)提示金額進(jìn)行手工罰款處理。2. 按照規(guī)定代扣補(bǔ)償金的，填制兩借一貸“特種轉(zhuǎn)賬憑證”，調(diào)用[其他轉(zhuǎn)賬]交易扣收罰金，一聯(lián)借方憑證做客戶回單，另一聯(lián)借方憑證提出票據(jù)交換，一聯(lián)貸方憑證作為記賬憑證。3. 如果客戶賬戶余額不足支付罰金，則填制兩借一貸特種轉(zhuǎn)賬憑證，專夾保管，待有客戶資金入賬時(shí)，調(diào)用[其他轉(zhuǎn)賬]交易扣收罰金，一聯(lián)借方憑證作為客戶回單，另一聯(lián)借方、貸方憑證分別作借、貸方記賬憑證。4. 其他操作同提入票據(jù)退票操作流程。　 入賬　 交換批次入賬　 提出票據(jù)批次轉(zhuǎn)銷入賬所有的提出票據(jù)退票處理完畢后，對(duì)需本場(chǎng)轉(zhuǎn)銷的上一場(chǎng)提出借記票據(jù)，經(jīng)人工發(fā)起系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行轉(zhuǎn)銷批次入賬。 系統(tǒng)錄入1．經(jīng)辦柜員調(diào)用[10003交換批次入賬]交易，類別選擇“0正?！?，功能選擇“1轉(zhuǎn)銷”，根據(jù)界面提示錄入：“交換所號(hào)”“交換日期”“交換行號(hào)”“交換場(chǎng)次”等欄目信息后，提交。2．經(jīng)辦柜員調(diào)用[14002同城交換清單打印] 交易，打印“提出票據(jù)未轉(zhuǎn)銷清單”， 將報(bào)表中轉(zhuǎn)銷狀態(tài)為“未處理”的票據(jù)，進(jìn)行手工入賬處理。 實(shí)物傳遞[14002同城交換清單打印] 交易，打印“提出借記轉(zhuǎn)銷成功明細(xì)清單”，對(duì)清單上已經(jīng)轉(zhuǎn)銷的票據(jù)，在其對(duì)應(yīng)的“進(jìn)賬單”第二聯(lián)加蓋“轉(zhuǎn)訖章”和個(gè)人名章作記賬憑證, 日終后將“進(jìn)賬單”第二聯(lián)和“提出借記轉(zhuǎn)銷成功明細(xì)清單”，連同其他業(yè)務(wù)憑證歸檔，上交事后監(jiān)督。“進(jìn)賬單”第三聯(lián)上加蓋“轉(zhuǎn)訖章”，退持票人。 會(huì)計(jì)分錄提出借記票據(jù)未發(fā)生退票，直接入客戶賬，摘要為：提出借方憑證入客戶賬借：其他應(yīng)付款—同城票據(jù)交換—提出戶貸：?jiǎn)挝换钇诖婵睢猉X活期存款—本金　 提入票據(jù)批次入賬交換軋差處理完畢后，對(duì)本場(chǎng)提入的票據(jù)，作提入批次入賬。 系統(tǒng)錄入1．經(jīng)辦柜員調(diào)用[10003交換批次入賬]交易，類別選擇“0正?！?，功能選擇“1提入”，根據(jù)界面提示錄入：“交換所號(hào)”“交換日期”“交換行號(hào)”“交換場(chǎng)次”等欄目信息后，提交。2．經(jīng)辦柜員調(diào)用[14002同城交換清單打印] 交易，打印“提入票據(jù)未入賬清單”， 將報(bào)表中轉(zhuǎn)銷狀態(tài)為“未處理”的票據(jù)，進(jìn)行手工入賬處理。3．如在[10004交換批次入賬]交易完成后，發(fā)現(xiàn)已入賬的票據(jù)需退票時(shí)，需通過(guò)[14002同城交換清單打印]交易，打印出“提入票據(jù)入賬成功清單”，查出該筆票據(jù)入賬的交易流水號(hào)，通過(guò)[10003交換批次入賬] 類別選擇“1沖正”，經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)后，把該筆款項(xiàng)沖回到[交換軋差]后的未處理狀態(tài)，再進(jìn)行相應(yīng)處理。提入票據(jù)入賬的沖正，可以進(jìn)行單筆交易的沖正。若提入貸方票據(jù)，經(jīng)辦員在其對(duì)應(yīng)的“進(jìn)賬單”第二聯(lián)加蓋“轉(zhuǎn)訖章”作記賬憑證, 日終后連同其他業(yè)務(wù)憑證歸檔，在“進(jìn)賬單”第三聯(lián)上加蓋“轉(zhuǎn)訖章”，交收款人做收款通知。若提入借方票據(jù)，在支票、匯票和本票上蓋“轉(zhuǎn)訖章”，隨“交換提入入賬成功清單”作為當(dāng)天業(yè)務(wù)檔案保管。 會(huì)計(jì)分錄1）支行提入借方票據(jù)，入賬時(shí)摘要為：提入借方憑證借：?jiǎn)挝换钇诖婵睢猉X活期存款—本金貸：跨行清算資金往來(lái)—同城票據(jù)清算2）支行提入貸方票據(jù)，入賬時(shí)摘要為：提入貸方憑證借：跨行清算資金往來(lái)—同城票據(jù)清算貸：?jiǎn)挝换钇诖婵睢猉X活期存款—本金　 交換手工入賬銀行匯票和大額其他票據(jù)的轉(zhuǎn)銷和入賬，須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)，進(jìn)行手工入賬。其它需單筆入賬的票據(jù)也可進(jìn)行手工入賬，電子驗(yàn)印未通過(guò)的票據(jù)，手工入賬前需再次進(jìn)行電子驗(yàn)印?！?轉(zhuǎn)銷手工入賬 系統(tǒng)錄入1．經(jīng)辦柜員調(diào)用[14002同城交換清單打印]交易打印“提出票據(jù)未轉(zhuǎn)銷清單”，將報(bào)表中轉(zhuǎn)銷狀態(tài)為“未處理”的票據(jù)，進(jìn)行交換手工入賬。2．經(jīng)辦柜員調(diào)用[10004交換手工入賬]交易，交易類別選擇“0正常”，功能選擇“1轉(zhuǎn)銷”，錄入“交換所號(hào)”、“交換行號(hào)”、“交換日期”、“交換場(chǎng)次”的信息后，提交。根據(jù)界面反顯的待轉(zhuǎn)銷的票據(jù)明細(xì)信息，逐筆選定，選擇處理標(biāo)志“1入賬”，提交。對(duì)于超出系統(tǒng)設(shè)定的同城大額交易參數(shù)的票據(jù)及銀行匯票轉(zhuǎn)銷和入賬，須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。 實(shí)物傳遞[14002同城交換清單打印] 交易，打印“提出借記轉(zhuǎn)銷成功明細(xì)清單”，對(duì)清單上已經(jīng)轉(zhuǎn)銷的票據(jù)，在其對(duì)應(yīng)的“進(jìn)賬單”第二聯(lián)加蓋“轉(zhuǎn)訖章”作記賬憑證, 日終后填寫“進(jìn)賬單”第二聯(lián)和“提出借記轉(zhuǎn)銷成功明細(xì)清單”，連同其他業(yè)務(wù)憑證歸檔，上交事后監(jiān)督。“進(jìn)賬單”第三聯(lián)上加蓋“轉(zhuǎn)訖章”，退持票人?！?提入手工入賬 系統(tǒng)錄入[14002同城票據(jù)交換清單打印]交易，打印“提入票據(jù)未入賬清單”，找出其對(duì)應(yīng)的提入票據(jù)，調(diào)用[10004交換手工入賬]交易，進(jìn)行人工入賬。，由柜面人員負(fù)責(zé)通知客戶。如客戶在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將頭寸補(bǔ)足的，調(diào)用[10004交換手工入賬]交易作手工入賬處理；如客戶在規(guī)定時(shí)間內(nèi)不能將頭寸補(bǔ)足的，調(diào)用[交換票據(jù)退票]交易做退票處理。3．手工入賬后，如果發(fā)現(xiàn)將不應(yīng)入賬的票據(jù)進(jìn)行了入賬，可以將該筆交易進(jìn)行沖正。原經(jīng)辦柜員在原交易當(dāng)日，調(diào)用[10004交換手工入賬]交易，交易類別選擇“1沖正”，輸入原“入賬日期”“入賬流水”，提交。界面反顯該筆票據(jù)的詳細(xì)信息，確認(rèn)無(wú)誤后，經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)后，提交。若提入貸方票據(jù)，經(jīng)辦員在其對(duì)應(yīng)的“進(jìn)賬單”第二聯(lián)加蓋“轉(zhuǎn)訖章”作記賬憑證, 日終后連同其他業(yè)務(wù)憑證歸檔，在“進(jìn)賬單”第三聯(lián)上加蓋“轉(zhuǎn)訖章”，交收款人做收款通知。若提入借方票據(jù)，在支票、匯票和本票上蓋“轉(zhuǎn)訖章”，隨“交換提入入賬成功清單”作為當(dāng)天業(yè)務(wù)檔案保管?！?交換場(chǎng)次切換交換場(chǎng)次切換后，受理的票據(jù)將作為下一批票據(jù)進(jìn)行提出?！?基本規(guī)定，由人工發(fā)起系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行交換場(chǎng)次切換，并且按日期和場(chǎng)次遞增的方式切換。參加兩場(chǎng)交換的網(wǎng)點(diǎn)一天必須切換兩次；參加一場(chǎng)交換的網(wǎng)點(diǎn)一天只能切換一次。對(duì)提入未處理憑證進(jìn)行控制，即提入票據(jù)未處理完不可切換場(chǎng)次；手工轉(zhuǎn)銷模式下，由人工進(jìn)行交換場(chǎng)次切換，可以跳空?qǐng)龃吻袚Q；對(duì)提入未處理憑證不進(jìn)行控制，仍然可以進(jìn)行場(chǎng)次切換。關(guān)于自動(dòng)轉(zhuǎn)銷模式和手工轉(zhuǎn)銷模式將在同城參數(shù)維護(hù)部分詳細(xì)介紹。、場(chǎng)次的切換發(fā)生錯(cuò)誤，須報(bào)維護(hù)部門進(jìn)行修改。，即使當(dāng)天沒(méi)有發(fā)生交換業(yè)務(wù)，在規(guī)定時(shí)間也必須執(zhí)行[10102交換場(chǎng)次切換]交易?！?系統(tǒng)錄入本場(chǎng)次提出票據(jù)處理完畢后，柜員或操作員調(diào)用[10102交換場(chǎng)次切換]交易，把交換場(chǎng)次切換到下一個(gè)場(chǎng)次?！?緊急更改場(chǎng)次　 基本規(guī)定1．在交換場(chǎng)次切換以后，出現(xiàn)需要修改交換場(chǎng)次的票據(jù)（如場(chǎng)次切換后，有一張急需提出或作了提出又不需提出的票據(jù)）時(shí)，緊急變更場(chǎng)次。2．對(duì)同一筆票據(jù)，只能允許緊急變更一次場(chǎng)次。3．變更的場(chǎng)次范圍：只允許將原交換場(chǎng)次向前或向后變更一個(gè)場(chǎng)次。 4．緊急變更場(chǎng)次需要支行網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。　 系統(tǒng)錄入票據(jù)交換員調(diào)用[10203緊急更改場(chǎng)次]交易，根據(jù)實(shí)際情況，選擇交易功能。修改單筆交換場(chǎng)次時(shí)，選擇“單筆變更”； 修改整個(gè)場(chǎng)次所有已提出的票據(jù)的交換場(chǎng)次時(shí)，選擇“交換區(qū)域變更”； 修改指定的提入行的已提出票據(jù)的交換場(chǎng)次時(shí)，選擇“單一機(jī)構(gòu)變更”。根據(jù)界面提示，輸入：“交換所號(hào)”、 “原交換日期”、“原交換場(chǎng)次”、“新交換日期”、“新交換場(chǎng)次”欄目信息后，經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)，提交。單一機(jī)構(gòu)變更時(shí)必須輸入“對(duì)方交換行號(hào)”。選擇“單筆變更”時(shí)，還必須輸入“對(duì)方交換行號(hào)”、“借貸別”、“憑證種類”、“憑證號(hào)碼”、“憑證金額”的信息。　 同城參數(shù)維護(hù)（業(yè)務(wù)管理平臺(tái)操作）同城參數(shù)維護(hù)主要對(duì)交換所號(hào)、交換行號(hào)、交換模式等參數(shù)進(jìn)行維護(hù)。這里，首先對(duì)交換模式作一概述。根據(jù)系統(tǒng)對(duì)交換場(chǎng)次切換、借記票據(jù)轉(zhuǎn)銷等同城交換相關(guān)事項(xiàng)的控制方式，目前交換模式分為自動(dòng)轉(zhuǎn)銷模式和手工轉(zhuǎn)銷模式兩種。1）自動(dòng)轉(zhuǎn)銷模式關(guān)于借記票據(jù)轉(zhuǎn)銷：系統(tǒng)預(yù)先維護(hù)《同城交換名冊(cè)》，對(duì)本交換行和對(duì)方交換行參加的交換場(chǎng)次進(jìn)行維護(hù)。提出票據(jù)后，系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)交換日期、本交換行和對(duì)方交換行參加的交換場(chǎng)次的組合（2121或12）、交換軋差等要素，計(jì)算確定提出票據(jù)的轉(zhuǎn)銷時(shí)機(jī)。轉(zhuǎn)銷時(shí)機(jī)到，經(jīng)人工發(fā)起系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)滿足條件的提出票據(jù)做轉(zhuǎn)銷的賬務(wù)處理。關(guān)于場(chǎng)次切換：交換場(chǎng)次切換由人工發(fā)起，對(duì)于提入票據(jù)尚未處理完畢的，系統(tǒng)控制不得切換場(chǎng)次。自動(dòng)轉(zhuǎn)銷模式適用于實(shí)行不允許隔場(chǎng)退票、托收票據(jù)轉(zhuǎn)銷時(shí)間為隔場(chǎng)、交換場(chǎng)次每日固定且交換資金清算次數(shù)與場(chǎng)次匹配的同城票據(jù)交換區(qū)域。2）手工轉(zhuǎn)銷模式：關(guān)于借記票據(jù)轉(zhuǎn)銷：由操作員根據(jù)實(shí)際情況人工確認(rèn)提出票據(jù)的轉(zhuǎn)銷時(shí)間。人工確認(rèn)提出票據(jù)的轉(zhuǎn)銷要素有：交換日期、交換場(chǎng)次、對(duì)方行交換場(chǎng)次。關(guān)于場(chǎng)次切換：交換場(chǎng)次切換由人