物流金融倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管操作指南(編輯修改稿)
2025-08-03 15:12 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 銷渠道。（1）上游企業(yè)掌控能力。（2）終端客戶掌控能力。（3）終端代理商掌控能力。（4）突發(fā)事件應(yīng)變能力。（1）權(quán)屬明確，無(wú)爭(zhēng)議。（2）產(chǎn)品合格，并符合國(guó)家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。（3）質(zhì)押物型號(hào)、規(guī)格等，規(guī)格明確，便于計(jì)量，易于盤點(diǎn)。（3）無(wú)形損耗小，不易變質(zhì)，易于長(zhǎng)期保管。（4）市場(chǎng)價(jià)格穩(wěn)定，波動(dòng)小，不易過(guò)時(shí)。 （5）適應(yīng)用途廣，易變現(xiàn)。 （6）監(jiān)管模式（靜態(tài)、動(dòng)態(tài)）。（7）安全庫(kù)存，每天/每月的平均出入庫(kù)量。適用銀行質(zhì)押的主要?jiǎng)赢a(chǎn)品類1．鋼鐵類（如：各類鋼材、鋁材等）。2．爐料類（如：助料、礦砂等）。3．化工類（如：塑膠）。4．能源類（如：煤炭、原油等）。5．有色類（如：各類重金屬、有色金屬等）。6．食品類（如：保質(zhì)期較長(zhǎng)的糧油類）。詳見(jiàn)《主要質(zhì)押物品種目錄》（1）是否與非監(jiān)管區(qū)區(qū)分開(kāi)來(lái)。（2）是否相對(duì)封閉。（3）貨物出入口情況。（4）消防設(shè)施是否齊備。（5）了解監(jiān)管區(qū)域貨位的劃分情況，繪制監(jiān)管區(qū)域平面圖。（6）了解監(jiān)管區(qū)域貨物出入庫(kù)流程。（7）是否存在安全隱患。第二節(jié) 項(xiàng)目啟動(dòng)項(xiàng)目啟動(dòng)流程（如下圖）：（融資額度合同）合同）銀行（監(jiān)管服務(wù)合同）出質(zhì)人一通金融倉(cāng)儲(chǔ)（動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押合同）（倉(cāng)儲(chǔ)租賃合同）（質(zhì)物監(jiān)管三方合同）監(jiān)管員進(jìn)駐，盤點(diǎn)核庫(kù)，建賬銀行開(kāi)票／放款實(shí)施監(jiān)管項(xiàng)目啟動(dòng)第三節(jié) 金融倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)流程融資企業(yè)銀 行靜態(tài)監(jiān)管總流程通知 監(jiān)管方核實(shí)物資適合質(zhì)物流動(dòng)性不強(qiáng),整進(jìn)整出的業(yè)務(wù)一通金融倉(cāng)儲(chǔ) （核定庫(kù)存）適合質(zhì)物單價(jià)較低,批量進(jìn)出的業(yè)務(wù),如鋼材批發(fā),化工原料生產(chǎn)等.融資企業(yè)銀 行動(dòng)態(tài)監(jiān)管總流程（核定庫(kù)存）日常出入庫(kù)實(shí)施監(jiān)管可出庫(kù) 提醒補(bǔ)貨可自由進(jìn)出監(jiān)管操作自由庫(kù)存庫(kù)存警戒一通金融倉(cāng)儲(chǔ)不可出庫(kù)控貨庫(kù)存（金融機(jī)構(gòu)核定庫(kù)存）（非核定庫(kù)存）動(dòng)態(tài)監(jiān)管總流程（非核定庫(kù)存）5．發(fā)貨經(jīng)銷商一通金融倉(cāng)儲(chǔ)制造商9．提貨通知 提交保證金4．開(kāi)承兌匯票銀 行適合質(zhì)物單價(jià)較高,單個(gè)進(jìn)出的業(yè)務(wù),如汽車貿(mào)易,大型工程機(jī)械生產(chǎn)等 還款贖貨說(shuō)明：根據(jù)出質(zhì)人提供的庫(kù)存報(bào)表，對(duì)監(jiān)管區(qū)域的質(zhì)押物進(jìn)行盤點(diǎn)核實(shí)，為下一步出具倉(cāng)單做好準(zhǔn)備。（銀行和監(jiān)管方共同盤點(diǎn)，盤點(diǎn)完后由監(jiān)管方在《核庫(kù)報(bào)告》上簽字確認(rèn)。但是有時(shí)銀行會(huì)全權(quán)委托監(jiān)管方自行盤點(diǎn)。）監(jiān)管方：負(fù)責(zé)質(zhì)押物的數(shù)量或重量確認(rèn)銀 行：負(fù)責(zé)質(zhì)押物價(jià)值的審核確認(rèn)出質(zhì)人銀行一通金融倉(cāng)儲(chǔ)使用資金出質(zhì)通知書(shū)提供動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押貸款申請(qǐng)核庫(kù) 放款授權(quán)監(jiān)管接受申請(qǐng)受理履行質(zhì)物監(jiān)管責(zé)任出具質(zhì)押物清單盤點(diǎn)質(zhì)押物銀行一通金融倉(cāng)儲(chǔ)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員倉(cāng)庫(kù)入庫(kù)準(zhǔn)復(fù) 核 單 據(jù) 留 存 單 據(jù) 更 新 臺(tái) 帳入 庫(kù) 操 作備查詢質(zhì)物情況報(bào)表數(shù)據(jù)更新制作每日?qǐng)?bào)表更新臺(tái)帳留存原始單據(jù)或復(fù)印件復(fù)核入庫(kù)單、 磅單、送貨單核實(shí)質(zhì)物數(shù)量品質(zhì)確認(rèn)貨物接收送貨單開(kāi)入庫(kù)單堆碼入位計(jì)量卸貨貨物到達(dá)銀行一通金融倉(cāng)儲(chǔ)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員倉(cāng)庫(kù)出 庫(kù) 操 作 及 單 據(jù) 復(fù) 核 和 單 據(jù) 留 存指 令 下 達(dá)動(dòng)態(tài)監(jiān)管核定最低庫(kù)存通知解除質(zhì)押通知或質(zhì)押變更通知查詢質(zhì)物情況超控貨量數(shù)據(jù)有誤NO禁止出庫(kù)靜態(tài)監(jiān)管NOOk簽章 同意發(fā)貨審核報(bào)表數(shù)據(jù)更新Ok禁止出庫(kù)復(fù)核出庫(kù)單、 磅單、發(fā)貨單審核出庫(kù)數(shù)據(jù)提貨通知書(shū)控貨通知單制作每日?qǐng)?bào)表更新臺(tái)帳留存原始單據(jù)或復(fù)印件開(kāi)出庫(kù)單計(jì)量/過(guò)磅吊裝作業(yè)依據(jù)發(fā)貨單發(fā)貨第三章 風(fēng)險(xiǎn)控制體系第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)較好地解決了銀行與企業(yè)之間的矛盾，為中小企業(yè)融資開(kāi)辟了一條重要的途徑。同時(shí)，也為物流企業(yè)帶來(lái)了顯而易見(jiàn)的好處：一方面以為貨主企業(yè)辦理倉(cāng)單質(zhì)押貸款的優(yōu)勢(shì)，吸引更多的貨主企業(yè)進(jìn)駐，保持穩(wěn)定的貨物存儲(chǔ)量，提高倉(cāng)儲(chǔ)利用率；另一方面又可促進(jìn)物流企業(yè)不斷加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)，完善各項(xiàng)配套服務(wù)，提高物流企業(yè)的綜合競(jìng)爭(zhēng)力。但是，在實(shí)踐過(guò)程中仍有許多因素制約著這一融資方式的發(fā)展，不可避免地給物流企業(yè)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)的開(kāi)展帶來(lái)了風(fēng)險(xiǎn)。其中，既有政策，法規(guī)不健全等外部因素帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，也有操作流程不完善、業(yè)務(wù)模式自身缺陷等內(nèi)部因素帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。客戶的業(yè)務(wù)能力、業(yè)務(wù)量及商品來(lái)
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