物流金融倉儲監(jiān)管操作指南(編輯修改稿)
2024-08-03 15:12 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 銷渠道。（1）上游企業(yè)掌控能力。（2）終端客戶掌控能力。（3）終端代理商掌控能力。（4）突發(fā)事件應(yīng)變能力。（1）權(quán)屬明確，無爭議。（2）產(chǎn)品合格，并符合國家有關(guān)標準。（3）質(zhì)押物型號、規(guī)格等，規(guī)格明確，便于計量，易于盤點。（3）無形損耗小，不易變質(zhì)，易于長期保管。（4）市場價格穩(wěn)定，波動小，不易過時。 （5）適應(yīng)用途廣，易變現(xiàn)。 （6）監(jiān)管模式（靜態(tài)、動態(tài)）。（7）安全庫存，每天/每月的平均出入庫量。適用銀行質(zhì)押的主要動產(chǎn)品類1．鋼鐵類（如：各類鋼材、鋁材等）。2．爐料類（如：助料、礦砂等）。3．化工類（如：塑膠）。4．能源類（如：煤炭、原油等）。5．有色類（如：各類重金屬、有色金屬等）。6．食品類（如：保質(zhì)期較長的糧油類）。詳見《主要質(zhì)押物品種目錄》（1）是否與非監(jiān)管區(qū)區(qū)分開來。（2）是否相對封閉。（3）貨物出入口情況。（4）消防設(shè)施是否齊備。（5）了解監(jiān)管區(qū)域貨位的劃分情況，繪制監(jiān)管區(qū)域平面圖。（6）了解監(jiān)管區(qū)域貨物出入庫流程。（7）是否存在安全隱患。第二節(jié) 項目啟動項目啟動流程（如下圖）：（融資額度合同）合同）銀行（監(jiān)管服務(wù)合同）出質(zhì)人一通金融倉儲（動產(chǎn)質(zhì)押合同）（倉儲租賃合同）（質(zhì)物監(jiān)管三方合同）監(jiān)管員進駐，盤點核庫，建賬銀行開票／放款實施監(jiān)管項目啟動第三節(jié) 金融倉儲監(jiān)管項目運營流程融資企業(yè)銀 行靜態(tài)監(jiān)管總流程通知 監(jiān)管方核實物資適合質(zhì)物流動性不強,整進整出的業(yè)務(wù)一通金融倉儲 （核定庫存）適合質(zhì)物單價較低,批量進出的業(yè)務(wù),如鋼材批發(fā),化工原料生產(chǎn)等.融資企業(yè)銀 行動態(tài)監(jiān)管總流程（核定庫存）日常出入庫實施監(jiān)管可出庫 提醒補貨可自由進出監(jiān)管操作自由庫存庫存警戒一通金融倉儲不可出庫控貨庫存（金融機構(gòu)核定庫存）（非核定庫存）動態(tài)監(jiān)管總流程（非核定庫存）5．發(fā)貨經(jīng)銷商一通金融倉儲制造商9．提貨通知 提交保證金4．開承兌匯票銀 行適合質(zhì)物單價較高,單個進出的業(yè)務(wù),如汽車貿(mào)易,大型工程機械生產(chǎn)等 還款贖貨說明：根據(jù)出質(zhì)人提供的庫存報表，對監(jiān)管區(qū)域的質(zhì)押物進行盤點核實，為下一步出具倉單做好準備。（銀行和監(jiān)管方共同盤點，盤點完后由監(jiān)管方在《核庫報告》上簽字確認。但是有時銀行會全權(quán)委托監(jiān)管方自行盤點。）監(jiān)管方：負責(zé)質(zhì)押物的數(shù)量或重量確認銀 行：負責(zé)質(zhì)押物價值的審核確認出質(zhì)人銀行一通金融倉儲使用資金出質(zhì)通知書提供動產(chǎn)質(zhì)押貸款申請核庫 放款授權(quán)監(jiān)管接受申請受理履行質(zhì)物監(jiān)管責(zé)任出具質(zhì)押物清單盤點質(zhì)押物銀行一通金融倉儲現(xiàn)場監(jiān)管員倉庫入庫準復(fù) 核 單 據(jù) 留 存 單 據(jù) 更 新 臺 帳入 庫 操 作備查詢質(zhì)物情況報表數(shù)據(jù)更新制作每日報表更新臺帳留存原始單據(jù)或復(fù)印件復(fù)核入庫單、 磅單、送貨單核實質(zhì)物數(shù)量品質(zhì)確認貨物接收送貨單開入庫單堆碼入位計量卸貨貨物到達銀行一通金融倉儲現(xiàn)場監(jiān)管員倉庫出 庫 操 作 及 單 據(jù) 復(fù) 核 和 單 據(jù) 留 存指 令 下 達動態(tài)監(jiān)管核定最低庫存通知解除質(zhì)押通知或質(zhì)押變更通知查詢質(zhì)物情況超控貨量數(shù)據(jù)有誤NO禁止出庫靜態(tài)監(jiān)管NOOk簽章 同意發(fā)貨審核報表數(shù)據(jù)更新Ok禁止出庫復(fù)核出庫單、 磅單、發(fā)貨單審核出庫數(shù)據(jù)提貨通知書控貨通知單制作每日報表更新臺帳留存原始單據(jù)或復(fù)印件開出庫單計量/過磅吊裝作業(yè)依據(jù)發(fā)貨單發(fā)貨第三章 風(fēng)險控制體系第一節(jié) 風(fēng)險來源倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)較好地解決了銀行與企業(yè)之間的矛盾，為中小企業(yè)融資開辟了一條重要的途徑。同時，也為物流企業(yè)帶來了顯而易見的好處：一方面以為貨主企業(yè)辦理倉單質(zhì)押貸款的優(yōu)勢，吸引更多的貨主企業(yè)進駐，保持穩(wěn)定的貨物存儲量，提高倉儲利用率；另一方面又可促進物流企業(yè)不斷加強基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)，完善各項配套服務(wù)，提高物流企業(yè)的綜合競爭力。但是，在實踐過程中仍有許多因素制約著這一融資方式的發(fā)展，不可避免地給物流企業(yè)倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)的開展帶來了風(fēng)險。其中，既有政策，法規(guī)不健全等外部因素帶來的風(fēng)險，也有操作流程不完善、業(yè)務(wù)模式自身缺陷等內(nèi)部因素帶來的風(fēng)險?？蛻舻臉I(yè)務(wù)能力、業(yè)務(wù)量及商品來
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