某保險有限公司收付費操作規(guī)程(編輯修改稿)
2024-08-03 14:45 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 行轉賬日結統(tǒng)計表、銀行轉賬失敗清單、銀行轉賬勾對失敗清單。第五節(jié) 票據(jù)收費（一） 概述團險一般采用票據(jù)收費。公司收到支票、銀行匯票、銀行本票委托銀行托收；貸記憑證、電匯由客戶匯款至本公司，需向客戶收取票據(jù)復印件以便勾對確認到賬。（二） 實務客戶填寫“投保單”和“匯繳件清單”。外勤向客戶收取支票、銀行本票、銀行匯票或貸記憑證、電匯單復印件后，開具“人身險暫收收據(jù)”給客戶?！叭松黼U暫收收據(jù)”一式四聯(lián)（客戶聯(lián)，代理人聯(lián)，財務聯(lián)，留存聯(lián)）。外勤到公司營業(yè)網(wǎng)點遞交“人身險暫收收據(jù)”財務聯(lián)和留存聯(lián)，“票據(jù)”、“投保單”和“匯繳件清單”。網(wǎng)點收單人員審核無誤后，將投保單上的內(nèi)容，簡要錄入系統(tǒng)。營業(yè)結束后，網(wǎng)點收單人員將所收的單據(jù)送到分公司及下屬中支公司。收費人員根據(jù)收到的“人身險暫收收據(jù)”財務聯(lián)和票據(jù)將將系統(tǒng)財務模塊的“團險新增”和“票據(jù)新增”信息錄入完整。批量信息錄入完成后，執(zhí)行“收費批次確認”。收費人員將“票據(jù)”和“暫收費收據(jù)”向分公司及下屬中支公司財務人員交接。財務人員委托銀行托收票據(jù)和收取銀行資金進賬單據(jù)。財務人員收到“銀行對賬單”后，將信息上載系統(tǒng)，系統(tǒng)自動進行票據(jù)收費勾對。對于勾對上的收費，確認該筆收費到賬。財務對賬人員進行日結，打印票據(jù)日結清單和票據(jù)日結統(tǒng)計表，完成日結。（三）規(guī)定對勾對未成功的收費，打印“票據(jù)收款未兌現(xiàn)清單”，進行追查。 票據(jù)日結清單和票據(jù)日結統(tǒng)計表按分支機構、收費網(wǎng)點、收費人員、收費渠道打印。（四）涉及的單據(jù)：人身險暫收收據(jù)、票據(jù)、銀行資金進賬單據(jù)、銀行對賬單、票據(jù)收款未兌現(xiàn)清單、票據(jù)日結清單、票據(jù)日結統(tǒng)計表。第六節(jié) 一般銀保（一） 概述一般銀保業(yè)務是銀行代理險的一個大類，本公司與銀行合作開展一般銀保業(yè)務，利用銀行網(wǎng)點客戶資源，接單收款，經(jīng)公司業(yè)務系統(tǒng)核保后完成保險產(chǎn)品的銷售。一般銀保的受理和收費在銀行網(wǎng)點完成。（二） 實務 銀行人員完成一般銀保受理收費工作，生成當日“投保單收款清單”，數(shù)據(jù)和臨時收款賬號收款金額核對相符，資金轉入公司銀行收款賬號。營業(yè)終了，所收單據(jù)送到分公司及下屬中支公司。 收費人員根據(jù)收到的“人身險暫收收據(jù)”將系統(tǒng)財務模塊的“個險新增”信息錄入完整。 批量信息錄入完成，執(zhí)行“收費批次確認”。 收費人員匯集“投保單收款清單”、“人身險暫收收據(jù)”向財務人員交接。 財務人員執(zhí)行“一般銀保收費勾對”操作，將當日系統(tǒng)已批次確認的一般銀保收款額和“投保單收款清單”、“銀行對賬單”核對，對于勾對上的收費，確認該筆收費到賬。 財務人員進行日結，打印一般銀保收費日結清單和日結統(tǒng)計表，完成日結。（三）規(guī)定針對一般銀保收費資金到賬情況，分別打印銀行已達公司未達賬表、公司已達銀行未達賬表、公司已達銀行已達賬表。對未勾對成功的收費要進行追查。 一般銀保收費日結清單和一般銀保日結統(tǒng)計表按分支機構、收費網(wǎng)點、收費人員打印。（四）涉及的單據(jù)：人身險暫收收據(jù)、投保單收款清單、銀行對賬單、銀行已達公司未達賬表、公司已達銀行未達賬表、公司已達銀行已達賬表、一般銀保收費日結清單、一般銀保收費日結統(tǒng)計表。第七節(jié) 銀保通（一） 概述銀保通業(yè)務是銀行代理險的一個大類，本公司與招商銀行合作開展銀保通業(yè)務，利用銀行網(wǎng)點客戶資源，通過銀行系統(tǒng)、銀保通系統(tǒng)和公司業(yè)務系統(tǒng)的網(wǎng)絡互聯(lián)，完成保險產(chǎn)品的銷售。銀保通業(yè)務的業(yè)務受理、核保、收費均在銀行網(wǎng)點實時完成。（二） 實務 銀行系統(tǒng)完成業(yè)務受理和收費，資金存入分公司及下屬中支公司臨時收款賬
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