【文章內(nèi)容簡介】 想保留修改結(jié)果，請點擊“放棄”按鈕。 第一節(jié) 財務(wù)信息 財務(wù)報表客戶基本信息錄入完畢后，點擊左側(cè)菜單“財務(wù)信息管理”，為客戶添加財務(wù)信息，如圖421。圖421添加財務(wù)信息點擊右上方查詢按鈕，顯示系統(tǒng)中客戶已存財務(wù)報表信息，如圖422。圖422客戶已存財務(wù)信息為某個客戶添加財務(wù)報表時，先選中該客戶，然后點擊右上方的增加按鈕即進入財務(wù)報表類型選擇界面，如圖423，報表類型包括年報、月報；新版、舊版；合并報表、非合并報表。其中月報不包括12月，12月報表視為年報錄入。圖423財務(wù)報表信息點擊下一步，確認(rèn)添加的財務(wù)報表信息，如圖424，如果報表信息準(zhǔn)確點擊確定即可；如報表信息不準(zhǔn)確點擊取消退回上一步重新確定。圖424財務(wù)報表信息確認(rèn)確認(rèn)要添加的財務(wù)報表信息準(zhǔn)確后，進入財務(wù)信息錄入界面，首先是本期財務(wù)報表的摘要信息，包括報表類型、審計信息等，如圖425。圖425財務(wù)報表摘要 點擊“財務(wù)報表”按鈕，進入財務(wù)數(shù)據(jù)錄入界面。由于系統(tǒng)使用了金格控件，初次進入界面時將會提示安裝，如圖426，點擊安裝即可。在安裝金格控件后，財務(wù)報表錄入界面如圖427。圖426金格控件安裝提不圖427財務(wù)報表錄入界面 財務(wù)報表錄入方式有兩種，一種是直接在頁而上錄入，另一種是通過右上角“財務(wù)數(shù)據(jù)導(dǎo)入”鏈接，通過標(biāo)準(zhǔn)的Excel格式的財務(wù)報表模板導(dǎo)入財務(wù)數(shù)據(jù)，如圖428找到模板在本機的存儲蹄徑，點擊確定即可將財務(wù)信息導(dǎo)入。注：財務(wù)報表錄入時單位為元!圖428財務(wù)報表導(dǎo)入界面 一期財務(wù)報表錄入完畢后，如認(rèn)為報表需要調(diào)整，則根據(jù)《公司類客戶調(diào)查評價手冊》中財務(wù)數(shù)據(jù)調(diào)整規(guī)則，點擊“調(diào)整報表”按鈕，對報表進行調(diào)整，報表如經(jīng)過調(diào)整，則在客戶已存財務(wù)報表信息查詢界面進行特別顯示，如圖429中紅框處。圖429客戶已存財務(wù)報表信息查詢?nèi)绮徽{(diào)整報表，則點擊數(shù)據(jù)校驗，按照校驗規(guī)則予以提示，對可能出現(xiàn)的數(shù)據(jù)錯誤進行提示，在不違反強制性規(guī)則情況下，“計算指標(biāo)”按鈕從灰色變可點擊，點擊計算指標(biāo)后“保存”按鈕從灰色變可點擊，保存后即完成一期財務(wù)報表錄入。 財務(wù)明細(xì) 每期財務(wù)報表錄入完成后，還可以錄入當(dāng)期財務(wù)明細(xì)、預(yù)測數(shù)據(jù)以及報表審計信息，財務(wù)明細(xì)包括應(yīng)收賬款、其他應(yīng)收款、應(yīng)付賬款、其他應(yīng)付款、短期及長期借款、應(yīng)付票據(jù)、或有負(fù)債，如圖4210至4216。圖4210應(yīng)收賬款圖4211他應(yīng)收賬款圖4212應(yīng)付賬款圖4213其他應(yīng)付賬款圖4214短期及長期借款圖4215應(yīng)付票據(jù)圖4216其他應(yīng)付款 預(yù)測數(shù)據(jù) 由J此次公司類評分指標(biāo)加入了發(fā)展前景，對于未來一年的預(yù)測數(shù)據(jù)(最近一期財務(wù)報表年份的年底數(shù)據(jù))要求必須錄入，否則影響最終評分結(jié)果，界面如圖4217。圖4217主要預(yù)測數(shù)據(jù) 將客戶提供的近三年財務(wù)報表、本年上月底財務(wù)報表以及有關(guān)財務(wù)科目明細(xì)情況一一錄入系統(tǒng)，依次完成以上操作后即可進入等級初評步驟。 第三節(jié) 等級初評當(dāng)客戶基本信息和財務(wù)信息錄入完畢后，點擊左側(cè)菜單欄“等級初評”鏈接，之后點擊“查詢”按鈕出現(xiàn)客戶評級列表，如圖431。每個客戶均顯示評級狀態(tài)、項目負(fù)責(zé)人以及填報時間，對于評級狀態(tài)為“未評級”選中后，點擊頂部“開始評級”按鈕，即可進入評級條件界面，如圖432。圖432評級條件界面圖431客戶評級狀態(tài)界面 其中，地區(qū)是客戶經(jīng)營地址所J禹行政區(qū)劃，使用對象是各分支機構(gòu)的具體合作銀行(通用是無具體使用對象)，行業(yè)是客戶所屬行業(yè)。模型是根據(jù)不同的地區(qū)、使用對象、行業(yè)自動設(shè)定，目前系統(tǒng)按照國標(biāo)門類設(shè)定十五種全國通用類的模型。點擊“下一步”按鈕，進入定性指標(biāo)打分頁而，如圖433。操作用戶根據(jù)《公司類客戶調(diào)查評價報告》的內(nèi)容，對該客戶所適用評分模型中定性指標(biāo)所捕述的情形進行客觀選擇。圖433定性打分界面點擊“下一步”按鈕，進入評分頁而，初評得分和等級由系統(tǒng)自動生成，如圖434。圖434初評界面 點擊“下一步”按鈕，進入等級調(diào)整頁而，如圖435。操作用戶根據(jù)《公司類客戶調(diào)查評價報告》的內(nèi)容，對該客戶運用等級調(diào)整規(guī)則。當(dāng)選中某項規(guī)則后，系統(tǒng)會自動給予提示，此時“建議等級”欄由灰色變?yōu)榭蛇x擇。圖435等級調(diào)整操作用戶如運用調(diào)整規(guī)則，必須輸入調(diào)整意見，闡述等級調(diào)整的理由，提交審核時審核人員可查看到等級調(diào)整意見。 點擊“下一步”按鈕，即完成客戶等級初評，如圖436。點擊“生成報告”按鈕即可由系統(tǒng)自動生成初評信用報告，也可在“報告管理”功能中生成報告，詳見第六章 相關(guān)內(nèi)容。注意：系統(tǒng)使用金格控件自動生成報告，實現(xiàn)在線Word功能，這需要等待幾分鐘開時間，期間不要進行其他操作。圖436初評結(jié)果第五章 擔(dān)保機構(gòu)評級子系統(tǒng) 導(dǎo)讀：為使業(yè)務(wù)人員全面了解和掌握擔(dān)保機構(gòu)評級業(yè)務(wù)的操作，本章 主要介紹了操作用戶錄入、修改擔(dān)保機構(gòu)基本信息、財務(wù)信息、擔(dān)保資產(chǎn)信息以及等級初評的相關(guān)操作。 擔(dān)保機構(gòu)評級子系統(tǒng)主要包括擔(dān)保機構(gòu)基本信息(新增、查詢、修改)、財務(wù)信息(新增、查詢、修改)、擔(dān)保資產(chǎn)信息(新增、查詢、修改)、信用等級的初評以及可能出現(xiàn)的復(fù)評。第一節(jié) 基本信息 點擊頂部菜單“擔(dān)保機構(gòu)評級”，再點擊左側(cè)菜單欄“基本信息管理”鏈接，即進入客戶信息查詢頁而，如圖511。點擊“增加”按鈕，可新增待評級的擔(dān)保機構(gòu)信息。信息錄入圖511客戶信息查詢擔(dān)保機構(gòu)基本信息錄入同公司類客戶相似，首先錄入時間(期次)。 點擊“確定”按鈕后，進入客戶基本信息錄入界面，包括基本狀況、資本構(gòu)成、法定代表人及高管人員、員工簡況、關(guān)聯(lián)企業(yè)、合作數(shù)據(jù)等六界面，如圖512至圖5l7。 客戶基本信息是根據(jù)《調(diào)查評價手冊》核實被評擔(dān)保機構(gòu)按照《評級資料清單》提供的各項資料，項目負(fù)責(zé)人可先將基本信息錄入到標(biāo)準(zhǔn)“擔(dān)保機構(gòu)基本信息導(dǎo)八模板(Excel格式)”，然后在系統(tǒng)中點擊圖5l2右上方的導(dǎo)入鏈接(紅色框處)，即可將客戶信息導(dǎo)入系統(tǒng)；也可在線逐個表格錄入。圖512客戶基本信息基本信息注意事項： 擔(dān)保機構(gòu)不需要錄入所屬行業(yè)，其他同公司類客戶。圖513資本構(gòu)成資本構(gòu)成注意事項： 擔(dān)保機構(gòu)將自然人股東和法入股東分開，對自然人股東更關(guān)注其有無投資控股的其他企業(yè)對法人股東更關(guān)注其出資情況，進而判斷其出資目的。圖514法定代表人及高管人員圖515員簡況圖516關(guān)聯(lián)企業(yè)圖517合作數(shù)據(jù)合作數(shù)據(jù)注意事項： 合作數(shù)據(jù)足擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營發(fā)展的再要表現(xiàn)，包括與銀行開展了那些