【文章內(nèi)容簡介】 申報未調(diào)度 。 調(diào)度員私自拒絕申報的業(yè)務，扣 3 分，部門內(nèi)通報批評。 進入調(diào)度流程后，發(fā)生以下情況： 銀行無法趕到 貼現(xiàn)款無法打出 其他臨時性變化 扣 2 分。 首單業(yè)務延遲 。 接到首單業(yè)務申報時， 5 分鐘內(nèi)未給予客戶經(jīng)理回復的，扣 2 分。疑難問題及時上報，首單業(yè)務調(diào)度科長無否決權，擅自拒絕，扣 3 分。 直貼銀行遲到與早退 。 、 銀行遲到 。直貼銀行未按時趕到第一單銀行，遲到 15 分鐘內(nèi)扣 1 分，30 分鐘內(nèi)扣 2 分， 30 分鐘以上扣 3 分并部門內(nèi)通報批評。 、 銀行早退 。 業(yè)務未完成，直貼銀行提前返回賓館或中途辦理私事，一次扣 2 分。 未按照規(guī)定時間，直 貼銀行提前預訂返行機票，一次扣 2 分。 統(tǒng)計差錯。 《直貼行出勤表檢查表》出錯一次，扣 1 分。 第三條：差錯統(tǒng)計 差錯統(tǒng)計的來源有 三種途徑 :一是調(diào)度科長對調(diào)度工作的日常檢查，二是市場部及其他部門對調(diào)度工作的投訴，三是日調(diào)度例會中反饋的調(diào)度差錯。 調(diào)度科長直接做出的調(diào)度，同樣適用第二條。 調(diào)度科專人負責記錄《調(diào)度差錯臺賬》，漏記一次罰 100 元。 第四條：差錯核認 市場部或其他部門的投訴和日調(diào)度例會中反饋的差錯，調(diào)度科長負責核對。 每周五下午調(diào)度科將下發(fā)《周差錯清單》。 四、工作流程 日工作流程 1）、調(diào)度 員 事項 時間 主要內(nèi)容（含相關文件或表格） 晚例會（調(diào)度） 19:00 1．匯報當日調(diào)度情況； 2．制定價格 價格發(fā)布 19:30 總調(diào)度提供《次日價格表》，企服中心對外辦、客戶發(fā)布價格 開始準備接單 19:40 審單、核單、初步調(diào)度意見 業(yè)務情況問詢 20:00 詢問各個 市場 部潛在業(yè)務情況，督促客戶經(jīng)理報單 疑難 情況上報 21:00 向總調(diào)度 電話匯報 21 時之前業(yè)務總體情況 和疑難問題 排定第一批調(diào)度單 21:30 根據(jù)市場 部申報業(yè)務情況，初步安排調(diào)度指令 調(diào)度指令下送 21:45 調(diào)度指令下達給跟單員、市場部（外辦） 移交清單 22:00 當晚值班情況列出移交清單，并電話通知各區(qū)對口調(diào)度員 值班情況匯報 22:00 短信通知總調(diào)度、銀服中心負責人和公司領導 跟單員督促 次日 8:00 檢查跟單員是否按時到崗 ,記好跟單員和駕駛員以及銀行工作人員考勤 當日價格最新行情了解 8:15 市場 部價格反饋 、中介報價 早例會（調(diào)度） 8:30 匯報昨晚值班情況，提出疑難問題 新價格發(fā)布 8:359:00 如價格有 所調(diào)整，迅速發(fā)布新價格 安排第二批調(diào)度單 9:0011:50 根據(jù)新的申報單，安排新的調(diào)度指令 及時跟蹤業(yè)務進程 對每單業(yè)務及時跟蹤，隨時對調(diào)度指令進行部分修正并及時通知市場部 時刻關注市場動態(tài) 了解市場價格變化和客戶對價格的反饋 疑難問題和業(yè)務情況及時上報 疑難情況、業(yè)務情況不佳及時上報總調(diào)度 業(yè)務完畢提醒 每單業(yè)務完畢，及時通知接單員與跟單員核對數(shù)據(jù) 第三批調(diào)度單（下午） 11:5012:00 當日下午業(yè)務安排，通知跟單員 業(yè)務微調(diào) 13:1016:30 根據(jù)中午報單情況是否 需要對業(yè)務進行微調(diào) 及時跟蹤業(yè)務進程 對每單業(yè)務及時跟蹤，隨時對調(diào)度指令進行部分修正并及時通知市場部 關注市場利率和票量變化 了解市場價格變化和客戶對價格的反饋 疑難問題和業(yè)務情況及時上報 疑難情況、業(yè)務情況不佳及時上報總經(jīng)理 業(yè)務完畢提醒 每單業(yè)務完畢，及時通知接單員與跟單員核對數(shù)據(jù) 市場當日直貼行情 16:30 途徑： 上門行、中介、當?shù)匦? 核實當日業(yè)務情況 17:00 核實 業(yè)務完成及未完成情況 未完成業(yè)務處理 17:10 對未完成業(yè)務業(yè)務，究其原因以及解決方案 確認配行及頭寸狀況 17:30 確認次日各區(qū)域市場銀行配備狀況以及各行次日資金頭寸狀況 與各外辦溝通業(yè)務狀況 17:40 與各外辦商討本日 操作得失、次日區(qū)域市場定價建議以及次日業(yè)務意向 價格走勢 分析 及次日價格建議 18:00 對 各 區(qū)域市場進行初步分析 ， 匯總 價格建議，制定調(diào)度科次日定價建議 上交日報 18:30 完成各區(qū)域調(diào)度當日日報 ,上交《調(diào)度員日報》 移交業(yè)務意向單 18:50 移交《明日業(yè)務清單》于值班人員 日例會 19:00 參加日例會，匯報當日業(yè)務情況，會畢方可下班 2）、跟單 員 事項 完成時間 主要內(nèi)容（含相關文件或表格） Ⅰ 業(yè)務操作前準備 調(diào)度指令接收 21:30 從調(diào)度中心接收次日業(yè)務調(diào)度指令（短信形式） 告知銀行 21:45 電話告知銀行次日業(yè)務情況，需提前出發(fā)的約定好時間 指令確認 22:00 與市場部相應客戶經(jīng)理再次確認調(diào)度指令細節(jié)是否有誤 接銀行 次日 8:00 8 點準時在樓下等待銀行 第一單確認 8:15 等待期間與第一單客戶再次確認時間，如有變動及時上報調(diào)度中心 出發(fā) 8:30 8 點半接上銀行人員出發(fā)到第一單銀行，如有變動及時通知調(diào)度中心 Ⅱ 業(yè)務操作 業(yè)務查詢 9:0012:00 14:0016:30 將匯票原件給貼現(xiàn)行填寫查詢書 填寫劃款通知書 將票面要素、貼現(xiàn)利息及劃款金額填到劃款通知書 傳真回銀行 盡早將劃款通知書傳回銀行，以便銀行及時做打款手續(xù) 記錄臺帳 將票面信息、貼現(xiàn)利率及天數(shù)等信息準確記錄到臺帳，以便與調(diào)度核對 下一單確認 出發(fā)前與下單客戶確認時間，避免等待客戶浪費時間 核對 每單業(yè)務結束后即時與調(diào)度中心核對業(yè)務 采集當日市場行情 做業(yè)務過程中遇到中介或企業(yè)客戶時了解其貼現(xiàn)價格 了解企業(yè)情況 業(yè)務間隙可了解發(fā) 生業(yè)務企業(yè)最近出票情況以反饋給客戶經(jīng)理 撿單 順帶發(fā)現(xiàn)開票的企業(yè)，可咨詢是否貼現(xiàn) III 業(yè)務操作后總結 回賓館 17:15 專車送銀行回賓館，并幫助銀行做一些力所能及的事情 匯總市場行情 17:30 對當日市場價格和業(yè)務整體情況匯總并上報調(diào)度中心 資料整理 18:30 跟單資料的整理保存，做好相應駕駛員考勤記錄，費用臺賬記錄 直貼行日業(yè)務臺賬 19:00 做好直貼行日業(yè)務運營臺賬的記錄 客戶反饋 19:30 從市場部征詢客戶對跟單的滿意度 次日業(yè)務問詢 20:30 電話問詢調(diào)度中心次日業(yè)務情況 調(diào)度指令接收 21:30 從調(diào)度中心接收次日業(yè)務調(diào)度指令 日業(yè)務臺賬 10:00 之前 將《日業(yè)務臺賬》回寄至計統(tǒng)科 3）、接單員 事項 完成時間 主要內(nèi)容（含相關文件或表格） 1． 接收 申報 接收 當晚 19:3021:00 次日 08:0017:30 完整接收各外辦申報員和負責人所有的業(yè)務申報和意向申報 記錄 完整記錄各外辦申報員和負責人所有的業(yè)務申報和意向申報 審核 認真審核申報單各項內(nèi)容，申報單內(nèi)容不全者要求補全。 修正 對申報單內(nèi)容不全的要求返回修正。 再次接收 完整接收業(yè)務申報。 2． 申報單和要素移交 紙質(zhì)申報單移交調(diào)度科 即時 對業(yè)務要素齊備的申報單打印并移交調(diào)度科。 申報單記錄臺帳 即時 對業(yè)務要素齊備的申報單即時做好申報業(yè)務書面臺帳并要求移交人簽字，確認移交成功。 電子臺帳 即時 對業(yè)務要素齊備的申報單內(nèi)容即時做好電子臺帳。 3． 業(yè)務跟蹤 調(diào)度業(yè)務臺帳 8:3012:00 14:0017:30 對已經(jīng)移交的申報單，即時跟蹤調(diào)度科反饋調(diào)度、完成信息。 業(yè)務動態(tài)表 在規(guī)定時間即 時反饋業(yè)務動態(tài)表。 直貼行業(yè)務臺帳 即時記錄和反饋各直貼行最新的業(yè)務進展。 4． 業(yè)務終結 與跟單員核對業(yè)務要素 9:0012:00 14:0016:30 業(yè)務完成后第一時間和跟單員核對業(yè)務要素。 完成業(yè)務要素表 按業(yè)務要素表要求完成轄區(qū)內(nèi)業(yè)務要素表的填寫。 完成直貼行日業(yè)務臺帳 按直貼行業(yè)務臺帳的要求完成轄區(qū)內(nèi)直貼行臺帳的填寫。 5．相關記錄 跟單員個人考核記錄表 17:0017:30 記錄跟單員業(yè)務完成情況以及是否及時核對業(yè)務要素情況等。 記錄直貼行日出勤 次日 8:3011:00 接收跟單員返回的《直貼行－跟單員日業(yè)務記錄表》并檢查記錄表是否完整正確，如跟單員沒及時返回則催促并記跟單員差錯； 6．相關統(tǒng)計 業(yè)務臺帳 每 筆 業(yè)務完畢 每筆業(yè)務完畢，做好業(yè)務臺帳記錄 。 接單 資料整理 業(yè)務完畢 所有業(yè)務接 單資料的梳理 、歸檔。 接單原則： A、 接單對象僅局限于外辦指定的申報員和外辦負責人。 B、 接收各外辦申報員和外辦負責人發(fā)出的所有業(yè)務申報和意向申報。 C、 接收申報員和外辦負責人發(fā)送的電子申報單，接單員有權要求其將所有要素填寫完整。 D、 接單員必須完成清晰的記錄所有業(yè)務申報和 意向申報。 周工作流程 事項 時間 主要內(nèi)容（含相關文件或表格） 下周業(yè)務初估 周五 17:00 根據(jù)市場部周報，預估下周所負責區(qū)域的業(yè)務量 周派行建議 周五 17:30 建議提交調(diào)度科科長 《調(diào)度周報》 周五 18:00 記錄好本周的工作總結，上交至調(diào)度科長 整理所調(diào)度區(qū)域的跟單員業(yè)務臺賬 周五 18:00 記錄好跟單員、駕駛員考勤 《直貼行周檢查表》 周五 18:00 按照考勤記錄，協(xié)助接單員完整填寫 銀行到位的落實 周日下午 與跟單員落實銀行到位情況 通知市場部 周日 18:00 通知市場部 下周銀行的安排，督促客戶經(jīng)理報單 市場價格調(diào)整 周一 8:30 及時了解市場價格，以便作出調(diào)整（周一價格變化較大，重點關注） 處理完所調(diào)度區(qū)域的跟單業(yè)務費用 周一 18:00 復核完上周所負責區(qū)域的費用開支 月工作流程 事項 時間 主要內(nèi)容（含相關文件或表格） 《月度百分考核》自評 每月 30 日 當月調(diào)度情況自評表，交至考評辦 《月工作計劃與總結》 月初 上交至調(diào)度科長 《月報》 月初 協(xié)助調(diào)度科長完成《直貼行月報告書》 月例會 月底 每月召開一次，匯報當月調(diào)度情況，提出問題與建議 月度車輛使用記錄 每月 30 日 完成所負責區(qū)域月度車輛《用車紀錄》 月直貼行出勤臺賬 每月 1 日 完成上月直貼行工作人員出勤天數(shù)統(tǒng)計 月跟單員、駕駛員的考勤記錄 每月 1 日 完成跟單員，駕駛員的考勤臺賬 月跟單員、駕駛員的考核評分 每月 3 日 完成對跟單員、駕駛員的考核初評 月跟單員、駕駛員的費用統(tǒng)計 每月 5 日 分區(qū)域、分類別進行統(tǒng)計分析，提出節(jié)省費用開支的建議 五、業(yè)務流程 電查業(yè)務流程 事 項 時間 責任人 一、現(xiàn)場辦理 17 分鐘 第一步： 準確填寫《銀承電子查詢要素表》 普 蘭客戶經(jīng)理 第二步： 審簽后傳真回票據(jù)中心內(nèi)勤 銀行客戶經(jīng)理 第三步： 內(nèi)勤通過大額系統(tǒng)發(fā)送銀承查詢，完畢后通知現(xiàn)場操作人員 2 分 票據(jù)中心內(nèi)勤 第四 步： 現(xiàn)場人員督促查詢回復，同時開始交叉驗票 10 分 銀行客戶經(jīng)理 第四步： 填寫《劃款通知書》 普蘭客戶經(jīng)理 第五步： 查詢回復后現(xiàn)場人員及時通知票據(jù)中心內(nèi)勤 銀行客戶經(jīng)理 第六步：接收 、打印 《銀行查詢查復書 》，傳真給現(xiàn)場操作人員 2 分 中心內(nèi)勤 第七步： 核對原件、《銀行查詢查復書》和《劃款通知書》 3 分 銀行客戶經(jīng)理 第八步：傳真 《劃款通知書 》到票據(jù)中心內(nèi)勤 銀行客戶經(jīng)理 二、貼現(xiàn)審批 8 分 第一步：復核《劃款通知書》中的金額、利率及天數(shù)； 1 分 中心內(nèi)勤 第二步：制作《劃款憑證》 2 分 中心內(nèi)勤 第三步：審批《劃款 憑證 》 5 分 中心內(nèi)勤 票據(jù)中心總經(jīng)理審批 主管行長或主任審批 結算中心負責審批 三、辦理劃款（內(nèi)勤要全過程督促） 5 分 第一步：將《劃款憑證》及《劃款通知書》交至結算中心 第二步：現(xiàn)場督促結算中心及時辦理劃款，確保貼現(xiàn)款至貼現(xiàn)企業(yè)賬戶 結算中心 第三步：通知現(xiàn)場客戶經(jīng)理貼現(xiàn) 款已劃出 中心內(nèi)勤 第四步：通知跟單員貼現(xiàn)款已劃出 銀行客戶經(jīng)理 四、內(nèi)勤記錄《日貼現(xiàn)業(yè)務臺帳》 1 分 中心內(nèi)勤 總計 25 分 實查業(yè)務流程 事 項 時間 責任人 一、現(xiàn)場查詢 15 分 第一步：按時到達指定承兌銀行 第二步：復印匯票的正反面