【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 是年金的有(　　)?！　　　　　　　　　　　?0下列符合監(jiān)管當(dāng)局對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)定的有(　　)。　　　　　　　　，禁止一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供咨詢顧問意見、銷售理財(cái)計(jì)劃和產(chǎn)品　　，若需理財(cái)服務(wù)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)將客戶移交理財(cái)業(yè)務(wù)人員　　10與理財(cái)顧問服務(wù)相比，綜合理財(cái)服務(wù)的特點(diǎn)體現(xiàn)在(　　)?！　?、投資建泌、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)　　，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理　　　　　　，綜合理財(cái)業(yè)務(wù)可以進(jìn)一步劃分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃服務(wù)兩個(gè)類別　　10商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的理財(cái)計(jì)劃包括的種類有(　　)?！　　　　　　　　　　　?0下列對(duì)銀行承兌匯票特征的描述，正確的有(　　)。　　　　，信用風(fēng)險(xiǎn)較低　　，流動(dòng)性較高　　，安全性較高　　，使用銀行承兌的成本要低于銀行貸款　　10下列關(guān)于各類債券風(fēng)險(xiǎn)和收益的敘述，正確的有(　　)。　　　　，但是也存在風(fēng)險(xiǎn)　　　　，這稱為債券的利率風(fēng)險(xiǎn)　　，則需要在債券市場(chǎng)折現(xiàn)，從而可能帶來一定損失　　10債券票面的基本要素有(　　)。　　　　　　　　　　　　10在確定保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)，可保利益應(yīng)該符合的要求包括(　　)?！　　　　　　　　　　　?0(　　)因素帶來的股票投資風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)?！　　　　　　　　　　　?關(guān)于證券風(fēng)險(xiǎn)的比較，下列說法正確的有(　　)。　　，普通股股票的風(fēng)險(xiǎn)要比債券的高　　　　　　　　　　11商業(yè)銀行在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，可以向特定目標(biāo)客戶銷售理財(cái)計(jì)劃，下列關(guān)于保證收益理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)的說法正確的有( )?！　　　　　?，可以承諾除保證收益外還可以獲得收益　　　　，將保證收益的風(fēng)險(xiǎn)控制在一個(gè)適宜水平　　11下列關(guān)于封閉式基金的說法，正確的有(　　)?！　?，封閉式基金一般采用網(wǎng)上發(fā)行方式　　　　　　　　　　11下列關(guān)于GDP變動(dòng)和證券市場(chǎng)走勢(shì)關(guān)系的分析，正確的是(　　)?！　?、穩(wěn)定、高速的GDP增長(zhǎng)，證券市場(chǎng)將呈現(xiàn)上升走勢(shì)　　，將刺激證券市場(chǎng)價(jià)格加速上漲　　，表明調(diào)控目標(biāo)得以順利實(shí)現(xiàn)，證券市場(chǎng)平穩(wěn)漸升　　，證券市場(chǎng)走勢(shì)將由下跌轉(zhuǎn)為上升　　　　11建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度是風(fēng)險(xiǎn)管理的必然要求，下列關(guān)于內(nèi)部控制制度的說法正確的有(　　)?！　?、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)算方法與標(biāo)準(zhǔn)需要分析審核和報(bào)告　　　　，可以由第三方托管的，應(yīng)交由第三方托管　　，商業(yè)銀行可以將客戶的相關(guān)資料和服務(wù)與交易記錄提供給第三方　　，應(yīng)與客戶簽訂合同　　11在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單應(yīng)列明的信息有(　　)?！　　　　　　　　　　　?1商業(yè)銀行申請(qǐng)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)報(bào)送的材料包括(　　)?！　　　　　　　　　　　?1商業(yè)銀行應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度終了編制本年度個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告，年度報(bào)告立包括(　　)?！　　　　　　　　　　　?1商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有以下(　　)情形的，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以依據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。　　　　　　　　　　，進(jìn)行變相高息攬儲(chǔ)的　　11根據(jù)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的不同，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理主要包括(　　)?！　　　　　　　　　　　?商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評(píng)價(jià)等管理制度，相關(guān)人員必須具備的條件有(　　)。　　、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力　　　　　　　　　12在現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理中，家庭緊急預(yù)備金的儲(chǔ)存形式包括(　　)?！　　　　　　　　　　　?2開發(fā)新的理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)編制產(chǎn)品開發(fā)報(bào)告，產(chǎn)品開發(fā)報(bào)告應(yīng)包括(　　)。　　、性質(zhì)與特征　　　　　　　　　　12商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)涉及代理銷售其他金融機(jī)構(gòu)的投資產(chǎn)品，應(yīng)對(duì)產(chǎn)品提供者的(　　)進(jìn)行評(píng)估。　　　　　　　　　　　　12商業(yè)銀行的組織形式有(　　)?！　　　　　　　　　　　?2商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循(　　)原則?！　　　　　　　　　　　?2商業(yè)銀行有以下(　　)情形的，由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款。沒有違法或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下罰款。情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任?！　　　　　　⒊鼋杞?jīng)營(yíng)許可證　　　　　　12下列選項(xiàng)中屬于銀行業(yè)監(jiān)管措施的有(　　)?！　　①Y料　　　　　　　　、申請(qǐng)凍結(jié)有關(guān)機(jī)構(gòu)及人員的賬戶　　12證券交易活動(dòng)中，下列信息屬于內(nèi)幕信息的有(　　)?！　　　　　　　　　?做抵押　　12商業(yè)銀行申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)具備的條件有(　　)。　　　　　　　　、交割系統(tǒng)　　　　1下列對(duì)不同理財(cái)產(chǎn)品收益性的論述正確的有(　　)?！　。漕A(yù)期收益也很高　　　　，收益特征最高的是股票型基金　　，由信托機(jī)構(gòu)和受益人按信托協(xié)議分配　　，普通股收益波動(dòng)大　三、判斷對(duì)錯(cuò)題(共15題，每題1分，共15分)　　13積極的貨幣政策刺激投資需求，提升房地產(chǎn)的價(jià)格。(　　)　　13方差和標(biāo)準(zhǔn)差刻畫的是隨機(jī)變量可能值與期望值的偏離程度，所以可以用來衡量金融投資的風(fēng)險(xiǎn)。(　　)　　13貨幣的時(shí)間價(jià)值表明，一定量的貨幣距離終值時(shí)間越遠(yuǎn)，利率越高，終值越大。一定數(shù)量的未來收入距離當(dāng)期時(shí)間越近，貼現(xiàn)率越高，現(xiàn)值越小。(　　)　　13一個(gè)國(guó)家的政局動(dòng)蕩會(huì)影響到公司股價(jià)，這是股票的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，(　　)　　13證券投資基金本身是一個(gè)資產(chǎn)組合。(　　)　　13結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品的回報(bào)率通常取決于掛鉤資產(chǎn)的表現(xiàn)。(　　)　　13目前我國(guó)市場(chǎng)上的理財(cái)產(chǎn)品大多數(shù)是結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品，即商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的收益率取決于其合約中指定的基礎(chǔ)資產(chǎn)或基礎(chǔ)變量的變化。(　　)　　13政治因素和突發(fā)事件是金融產(chǎn)品系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)來源。(　　)　　13投資者購買股票最主要的目的是獲得資產(chǎn)保值，避免遭受通貨膨脹的風(fēng)險(xiǎn)。(　　)　　1一個(gè)全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃涉及保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收規(guī)劃、人生事件規(guī)劃及投資規(guī)劃等財(cái)務(wù)安排問題，不涉及現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)管理。( )　　14一般而言，家庭緊急預(yù)備金的儲(chǔ)存形式最好是流動(dòng)性高的資產(chǎn)與貸款額度的搭配。(　　)　　14證券公司客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在登記結(jié)算公司，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。(　　)　　14在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于3次。(　　)　　14商業(yè)銀行應(yīng)準(zhǔn)備理財(cái)計(jì)劃各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)材料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢但是無權(quán)要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。( )　　14資本資產(chǎn)定價(jià)模型的有效性問題是指現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)中的風(fēng)險(xiǎn)β與收益是否具有正相關(guān)關(guān)系。(　　)　　一、單項(xiàng)選擇題(共90題，共45分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)符合題意)　　15DACDB　　610ABABA　　1115CACAD　　1620CBDAC　　2125ADBAB　　2630BABDD　　3135CBBCC　　3640CBCCC　　4145CABDD　　4650CDBCD　　5155BBBDA　　5660BCCBB　　6165ADCBC　　6670AAADB　　7175DCABB　　7680BCABD　　8185CACBB　　8690CDDBC　　二、多項(xiàng)選擇題(共40題，每題1分，共40分。錯(cuò)選、少選本題不得分)　　91 A,B,D　　系統(tǒng)解析:　　《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條規(guī)定，基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛