【文章內(nèi)容簡介】 地市場在近期是否有比較大的波動？波動主要來自于哪家公司？原因是什么？ 當?shù)赝瑯I(yè)最近的較大舉措？ 同業(yè)近期規(guī)模較大的企劃案？ 同業(yè)近期新商品上市情況？企劃調(diào)查內(nèi)容之二：機構行銷輔助品管理體系檢查表 檢查日期： 2010年5月22日 檢查人：張志紅檢查具體內(nèi)容評定標準督導評價l 人員w人員配備w工作態(tài)度w工作技能w崗位流動性l 崗位職責l 工作流程l 工作效果l 檔案管理2人及以上□； 1人■； 無□積極■ 一般□ 差□好■ 一般□ 差過低□ 正?！? 過高□ 有無明確的書面表述 有是否合理、明確 是制作的行銷輔助品是否經(jīng)總公司審核 是■ 否□分公司內(nèi)部是否有嚴格的審批流程？是■ 否□ 審批流程為：內(nèi)部簽報——上報總公司營銷部——分公司財務部——上報總公司——簽報轉(zhuǎn)人事部——印制主要制作過什么樣的行銷輔助品？產(chǎn)品彩頁■ 產(chǎn)品建議書□ 新產(chǎn)品海報■ 產(chǎn)品匯編□增員手冊■ 健康手冊■ 理賠手冊□ 保全手冊□培訓手冊□ 其他業(yè)務員分公司制作的輔助品是否滿意（可通過訪談獲得印象）非常滿意■ 一般滿意□ 不滿意□是否征訂并使用總公司設計制作的行銷輔助品？是■ 否□業(yè)務員總公司制作的輔助品是否滿意（可通過訪談獲得印象）非常滿意■ 一般滿意□ 不滿意□行銷輔助品樣稿是否存檔？ 是■ 否□檔案管理狀況如何？ 很好□ 較好■ 一般□ 較差□請督導人員幫助收集機構自行設計制作的行銷輔助品總體評價：目前的行銷輔助品能夠基本滿足業(yè)務員的需求，但隨著監(jiān)管力度的加強及業(yè)務員隊伍的不斷擴大，目前的輔助品開發(fā)人員力量有待加強，同時行銷輔助品的種類應不斷增多。企劃檢查內(nèi)容之三：機構行銷輔助品已開發(fā)種類及開發(fā)需求表檢查日期： 2010年 5月22日 檢查人：張志紅 開發(fā)數(shù)量開發(fā)名稱是否滿足需求急需開發(fā)的輔助品l 增員類l 行銷類l 商品類l 增員管理類l 禮品類l 其他類別300001000《一步為贏、步步為贏》《生活方式與身心健康》《壽險推銷案例點評》世界杯小禮品XX雨傘瓶啟《標準展業(yè)夾》督導手冊綜合開拓分冊目 錄二級機構營銷部綜合開拓室（崗）職能檢查點其他動向咨詢的收集二級機構綜合開拓室（崗）的職能定位一、年度綜合開拓預算的制訂二、綜合開拓計劃的分解三、每月對本機構綜合開拓計劃達成率等相關KPI指標的分析并提出改進報告四、機構綜合開拓人員銷售資格的考核、管理五、組織機構綜合開拓人員參加當?shù)貦C構的綜合開拓制式培訓六、每月負責與產(chǎn)品方綜合開拓人員核對業(yè)務員傭金發(fā)放及稅、費用的劃撥等七、制定本機構綜合開拓競賽、激勵方案八、對各營業(yè)區(qū)、部的綜合開拓業(yè)務進行日常督導工作九、本地綜合開拓產(chǎn)品的市場需求及推行綜合開拓產(chǎn)品的市場適應性調(diào)研十、與產(chǎn)品方綜合開拓部門及人員的日常協(xié)調(diào)、溝通十一、領導交辦的其它事項檢查項目一：組織架構搭建情況具體內(nèi)容評定標準現(xiàn)狀改進措施時效及責任人人員編制情況 是否已發(fā)文成立綜合開拓室（崗） 人員是否滿編（室編制3人，崗編制12人） 室主任是否到位，是否文件任命？ 綜合開拓室（崗）是否設在營銷部？ 現(xiàn)有人力是否能滿足整個綜合開拓業(yè)務流程的需要 已經(jīng)成立專職綜合開拓崗 綜合開拓崗一人 按照總公司規(guī)定沒有設立室主任 是基本可以滿足綜合開拓業(yè)務量的需要 已完成，營銷部經(jīng)理 已完成，營銷部經(jīng)理 按照業(yè)務量沒有設立 已設立，營銷部經(jīng)理綜合開拓崗檢查項目二：后援流程具體內(nèi)容評定標準現(xiàn)狀改進措施時效及責任人 營業(yè)區(qū)是否有專人專崗負責綜合開拓業(yè)務初審?責任人是誰？ 對初審人員的培訓如何落實（專員是否主動為營業(yè)區(qū)培訓初審人員） 現(xiàn)有初審人力能否滿足今年的業(yè)務需求i. 現(xiàn)有初審人數(shù)及日均處理單量ii. 缺編人數(shù)iii. 機構認為初審人員日均▁單達到飽和 目前是由營業(yè)區(qū)初審或團險專員進行綜合開拓保單初審，沒有明確責任人 由綜合開拓崗對初審進行簡單的培訓 基本可以滿足目前業(yè)務量需求： i每個營業(yè)區(qū)初審為一人，日均出單量不到一件 ii暫無 iii十單 逐步轉(zhuǎn)向由個險柜面對所有保單初審 由團險專職人員對個險初審進行團險投保規(guī)則培訓加強對初審人員的培訓力度，保證綜合開拓單證質(zhì)量 正在執(zhí)行，綜合開拓崗，營業(yè)區(qū)經(jīng)理 已完成，綜合開拓崗正在進行。綜合開拓崗保費收取 業(yè)務員綜合開拓業(yè)務收取保費是否交給個險內(nèi)勤？責任崗位及責任人是否落實保費到帳后如何安全轉(zhuǎn)到產(chǎn)、團險（分三種情況：現(xiàn)金、支票、法人轉(zhuǎn)帳） 大部分交到個險內(nèi)勤處，由營業(yè)區(qū)初審負責收取 現(xiàn)金和支票，由營業(yè)區(qū)收取后在公司直接交給團險財務；法人轉(zhuǎn)帳是直接按照團險帳號轉(zhuǎn)入團險帳戶內(nèi) 通過宣導，引導業(yè)務員將保費直接交到個險初審內(nèi)勤處 已完成，綜合開拓崗按照目前方式執(zhí)行單證傳遞及管理 投保單應在營業(yè)區(qū)內(nèi)勤處領取 暫收收據(jù)均使用個險的暫收收據(jù)暫收收據(jù)金額風險控制團險、產(chǎn)險有何措施暫收收據(jù)數(shù)量控制個險有何措施 營業(yè)區(qū)是否建立綜合開拓單證登記簿并注明責任人 行銷輔助品的領用、發(fā)放由何人負責 業(yè)務員均在初審內(nèi)勤處領取投保單 收取客戶保費使用的是個險暫收收據(jù)，通過四聯(lián)暫收收據(jù)進行回銷 由營業(yè)區(qū)綜合內(nèi)勤負責，有綜合開拓登記簿 公司由個險單證室負責發(fā)放，營業(yè)區(qū)由營業(yè)區(qū)綜合內(nèi)勤負責領用并且向業(yè)務員發(fā)放 按照既定規(guī)定實施，營業(yè)區(qū)綜合內(nèi)勤 按照規(guī)定執(zhí)行，綜合開拓崗 按照規(guī)定執(zhí)行，營業(yè)區(qū)綜合內(nèi)勤按照規(guī)定執(zhí)行，公司單證管理崗、營業(yè)區(qū)綜合內(nèi)勤檢查項目三：單證征訂具體內(nèi)容評定標準現(xiàn)狀改進措施時效及責任人單證征訂下列單證是否已到位：（一） 在個險征訂的單證團險：四個套餐的建議書彩頁、投保單、被保險人清單、展業(yè)用條款、其它險種的相關單證產(chǎn)險：車險、家財險的建議書彩頁和封套、投保單（二） 產(chǎn)險能否及時提供的其他非主打險種的相關單證（三） 單證征訂請納入財務部單證崗征訂系統(tǒng)。是否順暢及時。單證都已經(jīng)到位，并下發(fā)到了各個營業(yè)區(qū)二、XX沒有產(chǎn)險三、是按照規(guī)定時間下發(fā)到各個營業(yè)區(qū)，單證管理崗按照規(guī)定執(zhí)行，單證管理崗檢查項目四：傭金發(fā)放具體內(nèi)容評定標準現(xiàn)狀改進措施時效及責任人傭金發(fā)放 LBS每月能否從GBS和PCIS中讀取相應的承保數(shù)據(jù)并由個險營銷部人管室利用LBS計傭 數(shù)據(jù)的時效性和精確度 其他暫時不能處理的團險險種的手工計傭是否有明確的責任人？ 傭金是否及時反映在業(yè)務員的工資條上？ 所有暫由手工記錄的傭金及相應的管理津貼要確保在考核期計入業(yè)務人員考核并落實責任人 大部分險種傭金可以讀取發(fā)放，但是象M11,222,223等險種還無法自動計算傭金，仍需要手工記提 時效性較高，精確度較差 由個險傭金崗負責 比較及時 每月按照 希望總公司能夠繼續(xù)完善系統(tǒng)，提高綜合開拓傭金發(fā)放的效率 個團兩套系統(tǒng)數(shù)據(jù)導入導出存在一些問題，部分數(shù)據(jù)仍然無法直接從個險系統(tǒng)中獲取 直接人工加款，工作比較繁瑣，建議公司盡快完善系統(tǒng)，減輕工作強度按照目前方式執(zhí)行，營銷部傭金崗人員傭金崗傭金崗檢查項目五：和產(chǎn)、團險的后援接口具體內(nèi)容評定標準現(xiàn)狀改進措施時效及責任人產(chǎn)團險后援系統(tǒng)的支持情況 單證在個險和產(chǎn)、團險內(nèi)勤之間的傳遞是否有交接記錄 產(chǎn)、團險核保的政策能否與直銷一致 理賠的時效產(chǎn)、團險后援系統(tǒng)有無專人負責綜合開拓的理賠（責任崗位及責任人）從理賠傳遞到產(chǎn)團險，到結案傳回個險需多長時間 保全的時效產(chǎn)、團險后援系統(tǒng)有無專人負責綜合開拓的保全（責任崗位及責任人）從保全件傳遞到產(chǎn)、團險到處理完畢傳回個險需多長時間 有記錄 同團險直銷業(yè)務員相比政策還有一些差別 由于業(yè)務量不大，所有沒有專人負責，綜合開拓的理賠是同其他團單一起進行沒有專人負責綜合開拓保全，是同其他團單一起進行保全。 經(jīng)過同團險協(xié)商和對政策調(diào)整現(xiàn)在已經(jīng)一致每天進行交接，個險契約部內(nèi)勤已經(jīng)按照新政策執(zhí)行，個險綜合開拓崗 按照相應程序進行，團險核賠人員3天內(nèi)辦理保全作業(yè)，團險保全員。檢查項目六：培訓完成情況具體內(nèi)容評定標準現(xiàn)狀改進措施時效及責任人啟動培訓 省會或中心城市的培訓要求推廣至各營業(yè)區(qū)主任層級，在由主任利用二次晨會推廣到業(yè)務員層級。 各三級機構的主任培訓要求在2月底以前完成 種子講師班舉辦的時間、地點、課程、講師安排；主任普及班舉辦的時間、地點、課程、講師安排 檢查業(yè)務員活動管理工具中的客戶回訪紀錄以考量培