【文章內(nèi)容簡介】 解決難點(diǎn)，對其存在的問題及時(shí)作出應(yīng)對方案，通過做工作、當(dāng)面談心、貸款歸并等方法，解決了各網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)月新增不良貸款問題；四是及時(shí)與法院、檢察院進(jìn)行溝通，檢察院清降我 行的涉政不良貸款納入本院 2020 年為民辦實(shí)事考核辦法中，使多年來的涉政貸款得到收回；五是出臺清收表外不良貸款專項(xiàng)考核辦法，全縣人員互動(dòng)跨區(qū)域清收，加大獎(jiǎng)勵(lì)力度，大大調(diào)動(dòng)了員工清收的積極性。 （六）強(qiáng)化財(cái)務(wù)會計(jì)基礎(chǔ)管理，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 為充分調(diào)動(dòng)委派會計(jì)的工作積極性，加強(qiáng)會計(jì)輔導(dǎo)、檢查工作，積極化解財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，一是合理匡算資金寸頭，清理不生息資金掛賬，范文最新推薦 最新精品為你奉上 歡迎下載閱讀 8 / 17 合理確定網(wǎng)點(diǎn)庫存及殘損幣回收工作，為暫時(shí)富余資金找出路，主要是積極爭取省聯(lián)社約期存款，把剩余資金及時(shí)存放省聯(lián)社資金營運(yùn)部。從 1 月 4 日至 11 月 25 日累計(jì)存 放約期存款 24 筆，金額共計(jì) 48億元，創(chuàng)收 1500 多萬元；二是加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，合理控制財(cái)務(wù)開支。制定了《財(cái)務(wù)管理辦法》和《公用費(fèi)用管理辦法》，實(shí)行網(wǎng)點(diǎn)公用費(fèi)用包干辦法，詳細(xì)規(guī)范了財(cái)務(wù)開支的范圍、標(biāo)準(zhǔn)、審批權(quán)限、程序等，不斷完善費(fèi)用的管理制度 。同時(shí)做好會計(jì)核算的指導(dǎo)、監(jiān)督，嚴(yán)格控制各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)，確保各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)的完成；三是為了進(jìn)一步規(guī)范會計(jì)檔案管理，于 3 至 4 月間，我行抽調(diào)各網(wǎng)點(diǎn)主管會計(jì)對全轄網(wǎng)點(diǎn)的2020 年前的會計(jì)檔案進(jìn)行了全面的整理，并對歷年的會計(jì)檔案管理、移交不規(guī)范進(jìn)行了全部整理、重新登記、移交總部。 10 月， 組織相關(guān)人員對 19842020 年前檔案進(jìn)行銷毀，要求清點(diǎn)檔案，并由稽核、保衛(wèi)部人員協(xié)同，進(jìn)行現(xiàn)場銷毀；四是 3 月份，舉辦了第十屆業(yè)務(wù)技術(shù)比賽，選拔了成績顯著，潛力無限的員工參加辦事處的業(yè)務(wù)技術(shù)比賽，在榆林市第三屆業(yè)務(wù)技術(shù)比賽中取得了團(tuán)體第二，單指、多指點(diǎn)鈔、計(jì)算機(jī)傳票輸入以及門柜業(yè)務(wù)均獲的前三名的的成績；五是事后監(jiān)督中心對全轄網(wǎng)點(diǎn)每天的會計(jì)憑證進(jìn)行全面的監(jiān)督和審核，實(shí)現(xiàn)了柜面業(yè)務(wù)的再審核，減少柜面操作中存在的各種違規(guī)問題和風(fēng)險(xiǎn)漏洞，提升了柜員辦理業(yè)務(wù)的合規(guī)意識；六是做好各網(wǎng)點(diǎn)帳戶實(shí)名制核實(shí)工作。通過柜臺咨詢 、在營業(yè)場所張貼公告和存款戶核實(shí)花名表、LED 屏進(jìn)行循環(huán)滾動(dòng)等多種方式進(jìn)行宣傳，對前來核實(shí)帳戶的客戶，我行進(jìn)行了分類整理，區(qū)別對待，有針對性的采取措施進(jìn)一步核實(shí)；范文最新推薦 最新精品為你奉上 歡迎下載閱讀 9 / 17 七是為了提高委派會計(jì)的業(yè)務(wù)水平，加強(qiáng)委派會計(jì)的監(jiān)督和管理職能，我行組織各網(wǎng)點(diǎn)委派會計(jì)、部門經(jīng)理共 30 余人赴榆陽農(nóng)商銀行參觀學(xué)習(xí)，經(jīng)過參觀學(xué)習(xí)，大家受益良多，取長補(bǔ)短，對提高自身的職業(yè)技能和業(yè)務(wù)水平提供了很好的交流平臺；八是我行會計(jì)、出納達(dá)標(biāo)工作，達(dá)到了辦事處的合格驗(yàn)收。 （七）提高合規(guī)意識，內(nèi)化審慎經(jīng)營理念 根據(jù)省聯(lián)社若干意見的補(bǔ)充意見 ，我行遵循規(guī)范化、統(tǒng)一化的要求，科學(xué)合理地設(shè)置內(nèi)部機(jī)構(gòu)，設(shè)立 “ 合規(guī)部 ”, 主要負(fù)責(zé)防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范經(jīng)營行為，查處違規(guī)違紀(jì)，監(jiān)督檢查各項(xiàng)規(guī)章制度貫徹執(zhí)行情況等。一是認(rèn)真進(jìn)行制度梳理，樹立 “ 內(nèi)控優(yōu)先、制度先行 ”的理念，相繼制定了《 XX 農(nóng)商銀行信訪工作制度》、《 XX 農(nóng)商銀行合規(guī)管理工作制度》等制度；二是積極開展合規(guī)建設(shè)，夯實(shí)合規(guī)責(zé)任。我行組織了案件專項(xiàng)治理學(xué)習(xí)及討論活動(dòng)，自上而下層層簽訂了《案件防控責(zé)任書》、《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書》和《職工在外兼職或經(jīng)商辦企業(yè)承諾書》，讓 “ 要我合規(guī) ” 到 “ 我要合規(guī) ” 的氛圍在各崗位中初步形成；三是積極開展檢查工作，按時(shí)開展了季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查和半年的 ‘ 九種人 ’ 的專項(xiàng)排查；四是嚴(yán)格執(zhí)行 “ 四項(xiàng) ” 制度。全年我行崗位輪崗 16 人次、干部交流 5 人次、強(qiáng)制休假 186 人次、近親屬回避 18 人次，確保了全行工作的穩(wěn)健運(yùn)行；對城關(guān)支行、姬岔分理處兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行了為期 15 天的飛行替崗，有效防范了風(fēng)險(xiǎn)；五是全面提升服務(wù)質(zhì)量。為了使得我行服務(wù)質(zhì)量得到質(zhì)的提升，有力促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展。從 8 月 22 日開始邀請上海起航公司對全體職工進(jìn)行了范文最新推薦 最新精品為你奉上 歡迎下載閱讀 10 / 17 為期四個(gè)多月的 “ 服務(wù)質(zhì)量提升 ” 培訓(xùn)，經(jīng)過培訓(xùn)、后期走訪以及 暗訪等形式，使得員工服務(wù)水平、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人管理能力、網(wǎng)點(diǎn)形象得到了一定的提升，員工職業(yè)形象、柜員臨柜服務(wù)流程、網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)環(huán)境與物品擺放等得到了很大的規(guī)范，得到了老百姓的一致好評。 （八）加大稽核審計(jì)力度，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識。 我行根據(jù)年初稽核工作安排，加大稽核檢查力度，嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)隱患。一是建立了相對獨(dú)立的稽核管理體制。商行創(chuàng)立后，及時(shí)地成立了審計(jì)委員會 ,對本行所有業(yè)務(wù)實(shí)施稽核檢查，稽核人員由商行統(tǒng)一管理，基本做到了專職專崗；二是稽核崗位責(zé)任制落在實(shí)處。全縣19 個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)稽核工作劃分為 4 個(gè)片， 4 名稽核員每 人包查 1 個(gè)片，并實(shí)行 “ 誰包片誰負(fù)責(zé)、誰檢查誰負(fù)責(zé)、誰簽字誰負(fù)責(zé) ” 責(zé)任追究制度，進(jìn)一步夯實(shí)了稽核人員稽核責(zé)任制，增強(qiáng)了稽核人員工作責(zé)任心；三是完成了全轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 2020 年度會計(jì)決算及經(jīng)營成果真實(shí)性專項(xiàng)稽核工作，保證了會計(jì)決算工作的真實(shí)性和準(zhǔn)確性；四是根據(jù)省聯(lián)社反洗錢專項(xiàng)稽核要求，對全轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 2020 年初至 2020 年全年的反洗錢工作進(jìn)行了檢查。對檢查出的問題要求整改，有效規(guī)范了反洗錢工作，維護(hù)了金融秩序；五是根據(jù)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)使用檢查要求，4 月 1 日至 25 日，對全轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警系統(tǒng)使用管理 情況進(jìn)行了檢查，發(fā)現(xiàn)各種不符合規(guī)定要求問題 35 條，要求，整改，規(guī)范了柜員業(yè)務(wù)操作，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患；六是根據(jù)《陜西省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部離任稽核暫行辦法》要求 ,4 月上旬 ,對 2 名輪崗營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì) ,對 3名輪崗客戶經(jīng)理和 11名綜合柜