【文章內(nèi)容簡介】 的折線圖. 按存款期限分類分析指標(biāo)：分為活期存款（包括活期存款=20活期儲蓄存款=21通知存款=20信用卡存款=217） 、定期存款（包括定期存款=20定期儲蓄存款=215）及無息存款（包括財政性存款=22應(yīng)解匯款和臨時性存款=243） ，并計算占比情況、比上期增減情況、比上年同期增減情況。報表格式：分期限存款余額統(tǒng)計表 年 月 單位：萬元比上期增減 比上年同期增減存款種類 余額 占比增減額 增減幅 增減額 增減幅一、定期存款定期存款活期存款二、活期存款活期存款活期儲蓄存款信用卡存款三、無息存款財政性存款應(yīng)解匯款和臨時存款合計說明：上表按日均余額和即時余額分別統(tǒng)計和分析。 圖形格式： 根據(jù)當(dāng)期占比情況畫出相關(guān)的圓餅圖，根據(jù)每月的日均余額、占比情況畫出相關(guān)的折線圖。14 / 39. 按存款利率分類分析指標(biāo)：分利率、期限統(tǒng)計定期存款、定期儲蓄存款某個時點的余額、某段時期的日均余額，并計算加權(quán)平均利率；統(tǒng)計某段時期的存款存入情況（貸方發(fā)生額） ，并計算加權(quán)平均利率； 報表格式：表2：定期（儲蓄）存款分利率余額統(tǒng)計表 年 月 日至 年 月 日 單位：萬元期限 利率 期初余額 占比 日均余額 占比 期末余額 占比定期儲蓄三個月 六個月 一年 二年 三年 五年八年單位定期三個月 六個月 一年 二年 三年 15 / 39五年 合計表2：定期（儲蓄）存款分利率存入情況統(tǒng)計表 年 月 日至 年 月 日 單位：萬元期限 利率 累計存入發(fā)生額 占比定期儲蓄三個月 六個月 一年 二年 三年 五年單位定期三個月 六個月 一年 二年 三年 五年合計 . 按到期日統(tǒng)計分析指標(biāo)：16 / 39按照到期日統(tǒng)計定期存款、定期儲蓄存款的余額及每筆存款明細(xì)。 （到期日可以是某一日，也可以是一段時間。 ）報表格式：定期（儲蓄）存款到期余額統(tǒng)計表 年 月 日至年 月 日 單位：萬元比上年同期增減存款種類 余額 占比增減額 增減幅定期存款 三個月 六個月 一年期 二年期 三年期 五年期定期儲蓄存款 三個月 六個月 一年期 二年期 三年期 五年期合計說明： 有關(guān)存款數(shù)據(jù)的統(tǒng)計均按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點三級分開。. 按日計表科目統(tǒng)計每項負(fù)債的日均余額分析角度： 部門（按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點分開統(tǒng)計） ，時間（月、季、年）分析指標(biāo)：包括和上期比較增減情況、和上年同期比較增減情況。報表格式： 各項負(fù)債日均余額變動情況分析表 年 月 單位；萬元 項目名稱 日均余額 比上期增減 增減幅 比上年同期增減 增減幅合計17 / 39. 所有者權(quán)益分析. 所有者權(quán)益規(guī)模增長情況分析分析角度： 部門（按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點分開統(tǒng)計） ，時間（月、季、年）分析指標(biāo)：? 與上期比較，計算增長量和增長幅度。? 與上年同期比較，計算增長量和增長幅度。? 與當(dāng)期全行平均增幅（和上期比較）相比，計算增長幅度的差異。? 與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計算增長幅度的差異。報表格式： 所有者權(quán)益增長情況分析表 年 月 單位：萬元 比上期增減 比上年同期增減 當(dāng)期全行和上期 比較 當(dāng)期全行與上年 同期比較項目 本期余額增減量 增減幅 增減量 增減幅 實績 差異 實績 差異一、實收資本國家資本金法人資本金個人資本金其他資本金二、資本公積 財產(chǎn)重估增值 資本溢價接受捐贈三、盈余公積法定盈余公積任意盈余公積公益金四、本年利潤五、利潤分配盈余公積補虧提取盈余公積公益金應(yīng)付利潤未分配利潤合計18 / 39. 所有者權(quán)益增量變動情況分析分析角度： 部門（按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點分開統(tǒng)計） ，時間（月、季、年）分析指標(biāo)：? 與上期比較，計算增量變動量和變化差異。? 與上年同期比較，計算增量變動量和變化差異。? 與當(dāng)期全行平均增幅（和上期比較）相比，計算本行增量變化差異。? 與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計算本行增量變動差異。報表格式： 所有者權(quán)益增量變動情況分析表 年 月 單位：萬元 比上期增減 比上年同期增減 當(dāng)期全行 與上期比較 當(dāng)期全行和 上年同期比較 當(dāng)期全行與上年同期 比較項目 本期余額 增量變動量變化差異增量變動量變化差異增量變化差異 差異增量變化差異 差異一、實收資本國家資本金法人資本金個人資本金其他資本金二、資本公積 財產(chǎn)重估增值 資本溢價接受捐贈三、盈余公積法定盈余公積任意盈余公積公益金四、本年利潤五、利潤分配盈余公積補虧提取盈余公積公益金應(yīng)付利潤未分配利潤合計. 所有者權(quán)益結(jié)構(gòu)變動情況分析分析角度： 部門（按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點分開統(tǒng)計） ，時間（月、季、年）分析指標(biāo)：19 / 39? 統(tǒng)計各項權(quán)益規(guī)模占權(quán)益總額的比例情況，并畫出圓餅圖。? 與上期比較，計算占比的變化情況。? 與上年同期比較，計算占比的變化情況。? 與當(dāng)期全行平均占比相比，計算占比的差異。報表格式： 所有者權(quán)益結(jié)構(gòu)變動情況分析表年 月比上期增減 比上年同期增減 與當(dāng)期全行比較項目 占比實績 增減量 實績 增減量 實績 差異一、實收資本國家資本金法人資本金個人資本金其他資本金二、資本公積 財產(chǎn)重估增值 資本溢價接受捐贈三、盈余公積法定盈余公積任意盈余公積公益金四、本年利潤五、利潤分配盈余公積補虧提取盈余公積公益金應(yīng)付利潤未分配利潤合計圖形格式：根據(jù)每月的占比情況畫出相應(yīng)的折線圖。說明：? 所有者權(quán)益的報表均按月末余額進行統(tǒng)計和分析。? 所有者權(quán)益的數(shù)據(jù)按照總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點三級分開，以上三 張報表均按照分行一級進行設(shè)計，若統(tǒng)計總行的數(shù)據(jù)，則去掉和當(dāng)期全行比較欄目。20 / 39. 財務(wù)收支分析. 收支規(guī)模增長情況分析分析角度： 部門（按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點分開統(tǒng)計） ，時間（月、季、年）分析指標(biāo)：? 與上年同期比較，計算增長量和增長幅度。? 與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計算本行增長幅度的差異。報表格式：財務(wù)收支規(guī)模增長情況分析表 年 月 單位：萬元比上年同期增減當(dāng)期全行與上年同期比較比上期增減當(dāng)期全行與上年同期比較比上期增減當(dāng)期全行與上年同期比較科目帳戶名稱 收入增減量增減幅 實績 差異科目帳戶名稱 付出增減量增減幅 實績 差異科目帳戶名稱 付出 增減量增減幅實績差異一、營業(yè)收入 二、營業(yè)支出 501利息收入 521利息支出 短期信用貸款利息收入 活期存款利息支出 短期保證貸款利息收入 定期存款利息支出 短期抵押質(zhì)押貸款利息收入 活期儲蓄存款利息支出 中長期信用貸款利息收入 定期儲蓄利息利息支出 中長期保證貸款利息收入 通知存款利息支出 中長期抵押質(zhì)押貸款利息收入 其他利息支出 貼現(xiàn)利息收入 押匯利息收入 522金融機構(gòu)往來利息支出 上繳管理費個人消費貸款利息收入 中央銀行借款利息支出墊款利息收入 再貼現(xiàn)利息支出 530固定資產(chǎn)折舊費1其他利息收入 同業(yè)存放利息支出同業(yè)拆入利息支出 531提取準(zhǔn)備502金融機構(gòu)往來利息收入 境外同業(yè)往來利息支出 提取呆帳準(zhǔn)備存放中央銀行款項利息收入 系統(tǒng)內(nèi)往來利息支出 提取壞帳準(zhǔn)備存放同業(yè)利息收入 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息支出 提取長期投資減值準(zhǔn)備拆放同業(yè)利息收入 其他利息支出 提取其他準(zhǔn)備系統(tǒng)內(nèi)往來利息收入境外同業(yè)往來利息收入 523發(fā)行債券利息支出 534其他營業(yè)支出轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息收入 證券買賣支出其他利息收入 527手續(xù)費支出 其他營業(yè)支出代理手續(xù)費支出511手續(xù)費收入 結(jié)算手續(xù)費支出 三、533營業(yè)稅金及附加結(jié)算手續(xù)費收入 其他手續(xù)費支出 營業(yè)稅委托業(yè)務(wù)手續(xù)費收入 附加代理業(yè)務(wù)手續(xù)費收入 529營業(yè)費用證券買賣手續(xù)費收入 業(yè)務(wù)宣傳費 支出小計銀行卡手續(xù)費收入 業(yè)務(wù)招待費其他手續(xù)費收入 業(yè)務(wù)及管理費用 四、營業(yè)利潤 加514投資收益512外匯業(yè)務(wù)收入 國債利息收入外幣兌換收入 其他債券利息收入經(jīng)營套匯收入 其他投資收益結(jié)售匯業(yè)務(wù)收入 其他外匯業(yè)務(wù)收入 加515營業(yè)外收入 罰沒款收入513其他營業(yè)收入 固定資產(chǎn)盤盈及清理收入證券買賣收入 出納長款收入其他營業(yè)收入 其他營業(yè)收入21 / 39 減536營業(yè)外支出 固定資產(chǎn)盤虧及清理損失 出納短款損失 其他營業(yè)外支出 加560以前年度損益調(diào) 五、利潤總額 減550所得稅 本年純益 收入小計 本年純損圖形格式： 根據(jù)每年的收支情況畫出相應(yīng)的折線圖。. 收支增量變動情況分析分析指標(biāo)：? 與上年同期比較，計算增量變動量和變化率。? 與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計算本行增量變化差異。報表格式：財務(wù)收支增量變動情況分析表 年 月 單位：萬元比上年同期增減當(dāng)期全行與上年同期比較比上年同期增減當(dāng)期全行與上年同期比較比上年同期增減當(dāng)期全行與上年同期比較科目帳戶名稱 收入 增量變化量變化差異增量變化差異 差異科目帳戶名稱 付出增量變化量變化差異增量變化差異 差異科目帳戶名稱 付出增量變化量變化差異增量變化差異 差異一、營業(yè)收入 二、營業(yè)支出 501利息收入 521利息支出 短期信用貸款利息收入 活期存款利息支出 短期保證貸款利息收入 定期存款利息支出 短期抵押質(zhì)押貸款利息收入 活期儲蓄存款利息支出 中長期信用貸款利息收入 定期儲蓄利息利息支出 中長期保證貸款利息收入 通知存款利息支出 中長期抵押質(zhì)押貸款利息收入 其他利息支出 貼現(xiàn)利息收入 押匯利息收入 522金融機構(gòu)往來利息支出 上繳管理費個人消費貸款利息收入 中央銀行借款利息支出墊款利息收入 再貼現(xiàn)利息支出 530固定資產(chǎn)折舊費1其他利息收入 同業(yè)存放利息支出同業(yè)拆入利息支出 531提取準(zhǔn)備502金融機構(gòu)往來利息收入 境外同業(yè)往來利息支出 提取呆帳準(zhǔn)備存放中央銀行款項利息收入 系統(tǒng)內(nèi)往來利息支出 提取壞帳準(zhǔn)備存放同業(yè)利息收入 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息支出 提取長期投資減值準(zhǔn)備拆放同業(yè)利息收入 其他利息支出 提取其他準(zhǔn)備系統(tǒng)內(nèi)往來利息收入境外同業(yè)往來利息收入 523發(fā)行債券利息支出 534其他營業(yè)支出轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息收入 證券買賣支出其他利息收入 527手續(xù)費支出 其他營業(yè)支出代理手續(xù)費支出511手續(xù)費收入 結(jié)算手續(xù)費支出 三、533營業(yè)稅金及附加結(jié)算手續(xù)費收入 其他手續(xù)費支出 營業(yè)稅