【正文】 單位：萬(wàn)元科目帳戶(hù)名稱(chēng) 本年計(jì)劃本期實(shí)績(jī)完成比例科目帳戶(hù)名稱(chēng) 本年計(jì)劃本期實(shí)績(jī)完成比例科目帳戶(hù)名稱(chēng) 本年計(jì)劃本期實(shí)績(jī)完成比例一、營(yíng)業(yè)收入 二、營(yíng)業(yè)支出 501利息收入 521利息支出 短期信用貸款利息收入 活期存款利息支出 短期保證貸款利息收入 定期存款利息支出 短期抵押質(zhì)押貸款利息收入 活期儲(chǔ)蓄存款利息支出 中長(zhǎng)期信用貸款利息收入 定期儲(chǔ)蓄利息利息支出 中長(zhǎng)期保證貸款利息收入 通知存款利息支出 中長(zhǎng)期抵押質(zhì)押貸款利息收入 其他利息支出 貼現(xiàn)利息收入 押匯利息收入 522金融機(jī)構(gòu)往來(lái)利息支出 上繳管理費(fèi)個(gè)人消費(fèi)貸款利息收入 中央銀行借款利息支出墊款利息收入 再貼現(xiàn)利息支出 530固定資產(chǎn)折舊費(fèi)1其他利息收入 同業(yè)存放利息支出同業(yè)拆入利息支出 531提取準(zhǔn)備502金融機(jī)構(gòu)往來(lái)利息收入 境外同業(yè)往來(lái)利息支出 提取呆帳準(zhǔn)備存放中央銀行款項(xiàng)利息收入 系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)利息支出 提取壞帳準(zhǔn)備存放同業(yè)利息收入 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息支出 提取長(zhǎng)期投資減值準(zhǔn)備拆放同業(yè)利息收入 其他利息支出 提取其他準(zhǔn)備系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)利息收入境外同業(yè)往來(lái)利息收入 523發(fā)行債券利息支出 534其他營(yíng)業(yè)支出轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息收入 證券買(mǎi)賣(mài)支出其他利息收入 527手續(xù)費(fèi)支出 其他營(yíng)業(yè)支出代理手續(xù)費(fèi)支出511手續(xù)費(fèi)收入 結(jié)算手續(xù)費(fèi)支出 三、533營(yíng)業(yè)稅金及附加結(jié)算手續(xù)費(fèi)收入 其他手續(xù)費(fèi)支出 營(yíng)業(yè)稅委托業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入 附加代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入 529營(yíng)業(yè)費(fèi)用證券買(mǎi)賣(mài)手續(xù)費(fèi)收入 業(yè)務(wù)宣傳費(fèi) 支出小計(jì)銀行卡手續(xù)費(fèi)收入 業(yè)務(wù)招待費(fèi)其他手續(xù)費(fèi)收入 業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用 四、營(yíng)業(yè)利潤(rùn) 加514投資收益512外匯業(yè)務(wù)收入 國(guó)債利息收入外幣兌換收入 其他債券利息收入經(jīng)營(yíng)套匯收入 其他投資收益結(jié)售匯業(yè)務(wù)收入 其他外匯業(yè)務(wù)收入 加515營(yíng)業(yè)外收入25 / 39 罰沒(méi)款收入513其他營(yíng)業(yè)收入 固定資產(chǎn)盤(pán)盈及清理收入證券買(mǎi)賣(mài)收入 出納長(zhǎng)款收入其他營(yíng)業(yè)收入 其他營(yíng)業(yè)收入 減536營(yíng)業(yè)外支出 固定資產(chǎn)盤(pán)虧及清理?yè)p失 出納短款損失 其他營(yíng)業(yè)外支出 加560以前年度損益調(diào) 五、利潤(rùn)總額 減550所得稅 本年純益 收入小計(jì) 本年純損說(shuō)明： 各項(xiàng)財(cái)務(wù)收支的數(shù)據(jù)均按月末余額進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。報(bào)表格式：財(cái)務(wù)收支增量變動(dòng)情況分析表 年 月 單位：萬(wàn)元比上年同期增減當(dāng)期全行與上年同期比較比上年同期增減當(dāng)期全行與上年同期比較比上年同期增減當(dāng)期全行與上年同期比較科目帳戶(hù)名稱(chēng) 收入 增量變化量變化差異增量變化差異 差異科目帳戶(hù)名稱(chēng) 付出增量變化量變化差異增量變化差異 差異科目帳戶(hù)名稱(chēng) 付出增量變化量變化差異增量變化差異 差異一、營(yíng)業(yè)收入 二、營(yíng)業(yè)支出 501利息收入 521利息支出 短期信用貸款利息收入 活期存款利息支出 短期保證貸款利息收入 定期存款利息支出 短期抵押質(zhì)押貸款利息收入 活期儲(chǔ)蓄存款利息支出 中長(zhǎng)期信用貸款利息收入 定期儲(chǔ)蓄利息利息支出 中長(zhǎng)期保證貸款利息收入 通知存款利息支出 中長(zhǎng)期抵押質(zhì)押貸款利息收入 其他利息支出 貼現(xiàn)利息收入 押匯利息收入 522金融機(jī)構(gòu)往來(lái)利息支出 上繳管理費(fèi)個(gè)人消費(fèi)貸款利息收入 中央銀行借款利息支出墊款利息收入 再貼現(xiàn)利息支出 530固定資產(chǎn)折舊費(fèi)1其他利息收入 同業(yè)存放利息支出同業(yè)拆入利息支出 531提取準(zhǔn)備502金融機(jī)構(gòu)往來(lái)利息收入 境外同業(yè)往來(lái)利息支出 提取呆帳準(zhǔn)備存放中央銀行款項(xiàng)利息收入 系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)利息支出 提取壞帳準(zhǔn)備存放同業(yè)利息收入 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息支出 提取長(zhǎng)期投資減值準(zhǔn)備拆放同業(yè)利息收入 其他利息支出 提取其他準(zhǔn)備系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)利息收入境外同業(yè)往來(lái)利息收入 523發(fā)行債券利息支出 534其他營(yíng)業(yè)支出轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息收入 證券買(mǎi)賣(mài)支出其他利息收入 527手續(xù)費(fèi)支出 其他營(yíng)業(yè)支出代理手續(xù)費(fèi)支出511手續(xù)費(fèi)收入 結(jié)算手續(xù)費(fèi)支出 三、533營(yíng)業(yè)稅金及附加結(jié)算手續(xù)費(fèi)收入 其他手續(xù)費(fèi)支出 營(yíng)業(yè)稅委托業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入 附加代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入 529營(yíng)業(yè)費(fèi)用證券買(mǎi)賣(mài)手續(xù)費(fèi)收入 業(yè)務(wù)宣傳費(fèi) 支出小計(jì)銀行卡手續(xù)費(fèi)收入 業(yè)務(wù)招待費(fèi)其他手續(xù)費(fèi)收入 業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用 四、營(yíng)業(yè)利潤(rùn) 加514投資收益512外匯業(yè)務(wù)收入 國(guó)債利息收入外幣兌換收入 其他債券利息收入經(jīng)營(yíng)套匯收入 其他投資收益結(jié)售匯業(yè)務(wù)收入 其他外匯業(yè)務(wù)收入 加515營(yíng)業(yè)外收入 罰沒(méi)款收入513其他營(yíng)業(yè)收入 固定資產(chǎn)盤(pán)盈及清理收入證券買(mǎi)賣(mài)收入 出納長(zhǎng)款收入22 / 39其他營(yíng)業(yè)收入 其他營(yíng)業(yè)收入 減536營(yíng)業(yè)外支出 固定資產(chǎn)盤(pán)虧及清理?yè)p失 出納短款損失 其他營(yíng)業(yè)外支出 加560以前年度損益調(diào) 五、利潤(rùn)總額 減550所得稅 本年純益 收入小計(jì) 本年純損. 當(dāng)期（本月、本季度或半年度）收支情況分析分析角度： 部門(mén)（按總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開(kāi)統(tǒng)計(jì)） ，時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：? 與上年同期比較，計(jì)算增長(zhǎng)量和增長(zhǎng)幅度。報(bào)表格式： 所有者權(quán)益結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析表年 月比上期增減 比上年同期增減 與當(dāng)期全行比較項(xiàng)目 占比實(shí)績(jī) 增減量 實(shí)績(jī) 增減量 實(shí)績(jī) 差異一、實(shí)收資本國(guó)家資本金法人資本金個(gè)人資本金其他資本金二、資本公積 財(cái)產(chǎn)重估增值 資本溢價(jià)接受捐贈(zèng)三、盈余公積法定盈余公積任意盈余公積公益金四、本年利潤(rùn)五、利潤(rùn)分配盈余公積補(bǔ)虧提取盈余公積公益金應(yīng)付利潤(rùn)未分配利潤(rùn)合計(jì)圖形格式：根據(jù)每月的占比情況畫(huà)出相應(yīng)的折線(xiàn)圖。報(bào)表格式： 所有者權(quán)益增長(zhǎng)情況分析表 年 月 單位：萬(wàn)元 比上期增減 比上年同期增減 當(dāng)期全行和上期 比較 當(dāng)期全行與上年 同期比較項(xiàng)目 本期余額增減量 增減幅 增減量 增減幅 實(shí)績(jī) 差異 實(shí)績(jī) 差異一、實(shí)收資本國(guó)家資本金法人資本金個(gè)人資本金其他資本金二、資本公積 財(cái)產(chǎn)重估增值 資本溢價(jià)接受捐贈(zèng)三、盈余公積法定盈余公積任意盈余公積公益金四、本年利潤(rùn)五、利潤(rùn)分配盈余公積補(bǔ)虧提取盈余公積公益金應(yīng)付利潤(rùn)未分配利潤(rùn)合計(jì)18 / 39. 所有者權(quán)益增量變動(dòng)情況分析分析角度： 部門(mén)（按總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開(kāi)統(tǒng)計(jì)） ，時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：? 與上期比較，計(jì)算增量變動(dòng)量和變化差異。14 / 39. 按存款利率分類(lèi)分析指標(biāo)：分利率、期限統(tǒng)計(jì)定期存款、定期儲(chǔ)蓄存款某個(gè)時(shí)點(diǎn)的余額、某段時(shí)期的日均余額，并計(jì)算加權(quán)平均利率；統(tǒng)計(jì)某段時(shí)期的存款存入情況（貸方發(fā)生額） ，并計(jì)算加權(quán)平均利率； 報(bào)表格式：表2：定期（儲(chǔ)蓄）存款分利率余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 日至 年 月 日 單位：萬(wàn)元期限 利率 期初余額 占比 日均余額 占比 期末余額 占比定期儲(chǔ)蓄三個(gè)月 六個(gè)月 一年 二年 三年 五年八年單位定期三個(gè)月 六個(gè)月 一年 二年 三年 15 / 39五年 合計(jì)表2：定期（儲(chǔ)蓄）存款分利率存入情況統(tǒng)計(jì)表 年 月 日至 年 月 日 單位：萬(wàn)元期限 利率 累計(jì)存入發(fā)生額 占比定期儲(chǔ)蓄三個(gè)月 六個(gè)月 一年 二年 三年 五年單位定期三個(gè)月 六個(gè)月 一年 二年 三年 五年合計(jì) . 按到期日統(tǒng)計(jì)分析指標(biāo)：16 / 39按照到期日統(tǒng)計(jì)定期存款、定期儲(chǔ)蓄存款的余額及每筆存款明細(xì)。根據(jù)每月的占比情況畫(huà)出相應(yīng)的折線(xiàn)圖。? 與上年同期比較，計(jì)算增量變動(dòng)量和變化差異。報(bào)表格式：分方式貸款余額統(tǒng)計(jì)表年 月 單位：萬(wàn)元比上期增減 比上年同期增減貸款種類(lèi) 余額 占比增減額 增減幅 增減額 增減幅一、信用貸款短期信用貸款中長(zhǎng)期信用貸款二、保證貸款短期保證貸款中長(zhǎng)期保證貸款三、抵質(zhì)押貸款短期抵押質(zhì)押貸款中長(zhǎng)期抵押質(zhì)押貸款四、個(gè)人消費(fèi)貸款短期個(gè)人消費(fèi)貸款中長(zhǎng)期個(gè)人消費(fèi)貸款五、貼現(xiàn)六、逾期貸款合計(jì)圖形格式：根據(jù)當(dāng)月的占比情況畫(huà)出相關(guān)的圓餅圖；根據(jù)每月的日均余額、占比情況畫(huà)出相關(guān)的折線(xiàn)圖；數(shù)據(jù)來(lái)源： . 按貸款行業(yè)分類(lèi)分析 分析角度：7 / 39部門(mén)（總行、支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)） ，時(shí)間（月、季、年）貸款種類(lèi)（工業(yè)貸款、商業(yè)貸款、建筑業(yè)貸款、農(nóng)業(yè)貸款、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)貸款、三資企業(yè)貸款、私營(yíng)企業(yè)及個(gè)體戶(hù)貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款、其他貸款）分析指標(biāo)：? 日均余額和即時(shí)余額；? 貸款種類(lèi)占比；? 與上期（上年同期）的增減額；? 與上期（上年同期）的增減幅；報(bào)表格式：分行業(yè)貸款余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 單位：萬(wàn)元比上期增減 比上年同期增減貸款種類(lèi) 余額 占比增減額 增減幅 增減額 增減幅一、工業(yè)貸款二、商業(yè)貸款三、建筑業(yè)貸款四、農(nóng)業(yè)貸款五、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)貸款六、三資企業(yè)貸款七、私營(yíng)企業(yè)及個(gè)體戶(hù)貸款八、個(gè)人消費(fèi)貸款九、其他貸款合計(jì)數(shù)據(jù)來(lái)源： . 按貸款利率分類(lèi)分析角度： 部門(mén)（總行、支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)） ，時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：? 分利率統(tǒng)計(jì)貸款某個(gè)時(shí)點(diǎn)的余額、某段時(shí)期的日均余額，并計(jì)算加權(quán)平均利率；? 統(tǒng)計(jì)某段時(shí)期的貸款發(fā)放情況（借方發(fā)生額） ，并計(jì)算加權(quán)平均利率。數(shù)據(jù)來(lái)源：業(yè)務(wù)系統(tǒng)的科目日結(jié)表注：產(chǎn)分盈利資產(chǎn)（分貸款資產(chǎn)、存放央行及同業(yè)、拆借及債券投資、其他盈利資產(chǎn)）和非盈利資產(chǎn)進(jìn)行分析。? 與上年同期比較，計(jì)算增量變動(dòng)量和變化差異。完善的需求分析文檔是系統(tǒng)功能設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)。1 / 39目 錄1. 概述 ............................................................................................................................................22. 財(cái)務(wù)分析需求 ............................................................................................................................2. 資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析 ....................................................................................................................2. 資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)情況分析 ............................................................................................2. 資產(chǎn)增量變動(dòng)情況分析 ............................................................................................3. 資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析 ............................................................................................3. 貸款資產(chǎn)專(zhuān)項(xiàng)統(tǒng)計(jì) ....................................................................................................5. 按貸款期限分 類(lèi) ................................................................................................5.