【正文】 潤(rùn)率 日均存貸比（累計(jì)）盈利資產(chǎn)利潤(rùn)率 業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)用率信貸資產(chǎn)利潤(rùn)率 業(yè)務(wù)招待費(fèi)用率資產(chǎn)成本率 資金利用率負(fù)債成本率 資金自給率總資產(chǎn)盈利率 銀行利差率盈利資產(chǎn)盈利率 存款費(fèi)用率盈利資產(chǎn)成本率 投資報(bào)酬率存款付息率 凈利息收益率貸款收息率 凈非利息業(yè)務(wù)收益率實(shí)收利率 凈非業(yè)務(wù)收益率說明：27 / 39以上各項(xiàng)財(cái)務(wù)比率均要和上期、上年同期比 較。以上各項(xiàng)財(cái)務(wù)比率分總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)進(jìn) 行統(tǒng)計(jì)和分析。3. 資金計(jì)劃分析需求根據(jù)資金計(jì)劃工作的要求和需要，資金計(jì)劃軟件業(yè)務(wù)需求，包括資金頭寸統(tǒng)計(jì)、資產(chǎn)負(fù)債管理指標(biāo)、現(xiàn)金管理統(tǒng)計(jì)、票據(jù)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)等四個(gè)方面. 資金頭寸統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目說明和計(jì)算公式：存款總額=科目（201+202+205+211+215+217+221+243）同業(yè)存放=科目（234+235+236）拆入資金、債券正回購(gòu)=科目（241+242+255）開出匯款=科目 244應(yīng)付利息=科目 260所有者權(quán)益=科目（301+302+303+311+312）本年度利潤(rùn)=科目（501+502+511+512+513+514+515521522523527529530531533534535536550560）其他應(yīng)付款=科目 262其他資金來(lái)源=科目（223+231+232+233+251+252+261+263+264+265+266+267+268+272+277+280）貸款總額=科目（122+123+124+125+126+127+128+129+130）1拆出資金、債券逆回購(gòu)=科目（120+121+140）1存款準(zhǔn)備金=科目 1101短、長(zhǎng)期投資=科目（141+142+145）1固定、無(wú)形資產(chǎn)及待攤費(fèi)用=科目（151152+161+162）1在建工程=科目 1541其他應(yīng)收款=科目 1391其他資金運(yùn)用=科目（103+132+133+135+136+137+138+149+153+163+190131134143）+資產(chǎn)負(fù)債共同類（4 開頭的科目）的借貸方軋差數(shù)1備付金總額=101 科目+人行營(yíng)業(yè)部+結(jié)算資金+承兌保證金+稅款1人行營(yíng)業(yè)部=科目（111+113）路橋農(nóng)行、工行等帳戶按當(dāng)日實(shí)際帳戶余額統(tǒng)計(jì)28 / 392其他通匯社=科目（114+115+116）承兌保證金稅款結(jié)算資金中除通匯行社外的全部帳戶。2今日結(jié)算備付金率=備付金總額/存款總額*100%2存貸比=貸款總額/存款總額*100%報(bào)表格式：資金頭寸匡算表（日?qǐng)?bào)） 年 月 日 單位：萬(wàn)元序號(hào) 項(xiàng) 目 金額 序號(hào) 項(xiàng) 目 金額一 資金來(lái)源 二 資金運(yùn)用 1 存款總額 1 貸款總額 2 同業(yè)存放 2 拆出資金、債券逆回購(gòu)3 拆入資金、正債券回購(gòu) 3 存款準(zhǔn)備金 4 匯出匯款 4 短、長(zhǎng)期投資 5 應(yīng)付利息 5 固定、無(wú)形資產(chǎn)、待攤費(fèi) 6 所有者權(quán)益 6 在建工程占款 7 本年度利潤(rùn) 7 其他應(yīng)收款 8 其他應(yīng)付款 8 其他資金運(yùn)用 9 其他資金來(lái)源 9 備付金總額 橫街農(nóng)行 路橋農(nóng)行 洪家農(nóng)行路橋農(nóng)行聯(lián)行匯差 各通匯行社路橋工行 算資金合計(jì) 路橋中行 路橋農(nóng)行 路橋建行 臺(tái)州農(nóng)行 路橋建行匯兌戶 浦發(fā)行 臺(tái)州農(nóng)行解放路 兌保證金合計(jì) 椒江農(nóng)行中山西路 路橋地稅浦發(fā)行 路橋國(guó)稅金清農(nóng)行 椒江農(nóng)行算資金小計(jì)款合計(jì)注： 今日結(jié)算備付金率： 存貸比： . 資產(chǎn)負(fù)債管理指標(biāo)項(xiàng)目說明和計(jì)算公式：分析內(nèi)容：29 / 39資本總額=科目（301+302+303+311+312+131+134+143） 其中：核心資本=科目（301+302+303+317）調(diào)整后資產(chǎn)=第 17 項(xiàng)科目（101+103+110+111+113+114+115+116+120*50%+121*50%+140+141+142+145）各項(xiàng)存款=科目（201+202+205+211+215+217+221+243 ）各項(xiàng)貸款=科目（122+123+124+125+126+127+128+129+130）投向比例要求的貸款=第 6 項(xiàng)1260312703現(xiàn)金=科目 101 中長(zhǎng)期貸款=科目（126+127+128）+130 中貸款期限加逾期時(shí)間一年以上的貸款逾期貸款=科目 130 其中：催收貸款=科目 130 中逾期達(dá)三年以上的部分購(gòu)置固定資產(chǎn)=科目（151152）銀行機(jī)構(gòu)拆放=科目（241+242）1金融性機(jī)構(gòu)拆放=01存放中央銀行=科目（110+111+113）1存放銀行機(jī)構(gòu)=科目（114+115+116）1存放金融性公司=01各項(xiàng)流動(dòng)性資產(chǎn)= 科目[101+103++111+113+114+115+116+ 14101 + 142+（120+121+122+123+124+125+126+127+128+129+130+14102+ 14103+145）中一個(gè)月內(nèi)到期部分] 1各項(xiàng)流動(dòng)性負(fù)債=科目[201+202+205+211+217+221+222+223+234+235+236+243+（205+215+241+242+255）中一個(gè)月內(nèi)到期部分]1資產(chǎn)總額=資產(chǎn)負(fù)債表中的總資產(chǎn)1利潤(rùn)總額=科目（501+502+511+512+513+514+515521522523527529530531533534536550560）1投資=科目（141+142+145）最大一戶企業(yè)貸款=科目1212121212121212130 中同一企業(yè)單戶金額最大的貸款余額2最大一戶個(gè)體戶貸款=科目1212121212121212130 中同一個(gè)體、工商戶或居民個(gè)人單戶金額最大的貸款余額2委托存款=030 / 392委托貸款=0分析指標(biāo)： 資本充足率（1）=第 1 項(xiàng)/第 2 項(xiàng)*100% 資本充足率（2）=核心資本/第 2 項(xiàng)*100%存貸款比例=第 4 項(xiàng)/第 3 項(xiàng)*100%中長(zhǎng)期貸款比例=第 7 項(xiàng)/第 4 項(xiàng)*100%資產(chǎn)流動(dòng)性比例=第 15 項(xiàng)/第 16 項(xiàng)*100%備付金比例=第 113 項(xiàng)之和/第 4 項(xiàng)*100%單戶貸款比例（1）=第 20 項(xiàng)/第 1 項(xiàng)*100% 單戶貸款比例（2）=第 21 項(xiàng)/第 1 項(xiàng)*100%貸款投向比例=第 5 項(xiàng)/第 4 項(xiàng)*100%逾期貸款比例=第 8 項(xiàng)/第 4 項(xiàng)*100% 催收貸款比例=催收貸款/第 4 項(xiàng)*100%拆入資金比例=第 10 項(xiàng)/第 3 項(xiàng)*100%經(jīng)營(yíng)收益率（1）=第 18 項(xiàng)/第 17 項(xiàng)*100% 經(jīng)營(yíng)收益率（2）=第 18 項(xiàng)/第 1 項(xiàng)*100%1購(gòu)置固定資產(chǎn)比例=第 9 項(xiàng)/第 1 項(xiàng)*100%說明：以上公式中第幾項(xiàng)均指分析數(shù)據(jù)中的項(xiàng)目數(shù)值。報(bào)表格式：資產(chǎn)負(fù)債比例管理指標(biāo)分析表 年 月 單位：萬(wàn)元分析數(shù)據(jù) 期末余額 比上年末增減 數(shù) 比上月末增減 數(shù) 分析比例 本期實(shí)際（%） 比上年末增減百 分點(diǎn) 比上月末增減百 分點(diǎn)資本總額 資本充足率（1） 其中：核心資本 資本充足率（2）調(diào)整后資產(chǎn) 存貸款比例各項(xiàng)存款 中長(zhǎng)期貸款比例各項(xiàng)貸款 資產(chǎn)流動(dòng)性比例投向比例要求的貸款 備付金比例現(xiàn)金 單戶貸款比例中長(zhǎng)期貸款 單戶貸款比例逾期貸款 貸款投向比例 其中：催收貸款 逾期貸款比例購(gòu)置固定資產(chǎn) 其中：催收貸款比例銀行機(jī)構(gòu)拆放 拆入資金比例1金融性公司拆放 經(jīng)營(yíng)收益率（1）1存放中央銀行 經(jīng)營(yíng)收益率（2）31 / 391存放銀行機(jī)構(gòu) 1購(gòu)置自用固定資產(chǎn)比例1存放金融性公司 1利率浮動(dòng)情況1各項(xiàng)流動(dòng)性資產(chǎn) 備注：1各項(xiàng)流動(dòng)性負(fù)債 分析數(shù)據(jù)均為月末余額1資產(chǎn)總額 資本充足率（1）為資本總額與調(diào)整后資產(chǎn)之比，資本充足率（2）為核心資本1利潤(rùn)總額 與調(diào)整后資產(chǎn)之比1投資 單戶貸款比例（1）指最大一戶企業(yè)的貸款比例，單戶貸款比例（2）指最大一 其中：股本投資 戶個(gè)體戶貸款比例；最大一戶企業(yè)貸款 經(jīng)營(yíng)收益率（1）為利潤(rùn)總額與資產(chǎn)總額之比，經(jīng)營(yíng)收益率（2）為利潤(rùn)總額與2最大一戶個(gè)體戶貸款 資本總額之比；2委托存款 利率浮動(dòng)情況填利率上浮大于30%小于50%的筆數(shù)和金額。2委托貸款. 現(xiàn)金管理. 結(jié)算備付金統(tǒng)計(jì)分析角度： 部門（分總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)） 、時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：? 分即時(shí)余額和日均余額統(tǒng)計(jì)；? 帳戶余額是指系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)（407 科目）的軋差數(shù)；? 賬戶余額比上期的增減量；報(bào)表格式：備付金統(tǒng)計(jì)分析表 年 月 日 單位：萬(wàn)元部門名稱 帳戶余額 比上期增減 備付率 一級(jí)準(zhǔn)備金 二級(jí)準(zhǔn)備金合計(jì)32 / 39. 庫(kù)存現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)分析. 即時(shí)余額統(tǒng)計(jì)分析角度： 部門（網(wǎng)點(diǎn)） 、時(shí)間（日）分析指標(biāo)：? 庫(kù)存余額報(bào)表格式：庫(kù)存現(xiàn)金即時(shí)余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 日 單位：萬(wàn)元部門名稱 庫(kù)存余額 占用率合計(jì). 日均余額統(tǒng)計(jì)分析角度：部門（分總行、分行、網(wǎng)點(diǎn)） ，時(shí)間（時(shí)間段）分析指標(biāo)：? 日均余額? 比上期（上年同期）增減量? 比上期（上年同期）增減幅? 占有率（庫(kù)存余額/存款總額）報(bào)表格式：庫(kù)存現(xiàn)金日均余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 日至年 月 日 單位：萬(wàn)元比上月增減 比上年同期增減部門名稱 實(shí)績(jī)?cè)鰷p量 增減幅 增減量 增減幅 占用率33 / 39合計(jì)說明：（一）、分總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析。（二）、占用率是指庫(kù)存余額除以存款總額。. 業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)分析角度： 部門（分總行、支行、網(wǎng)點(diǎn)） ，時(shí)間（時(shí)間段）分析指標(biāo)：? 與上期比較，計(jì)算增長(zhǎng)額和增長(zhǎng)幅度。? 與上年同期比較，計(jì)算增長(zhǎng)額和增長(zhǎng)幅度。報(bào)表格式：現(xiàn)金收付統(tǒng)計(jì)分析表 年 月 日至年 月 日 單位：萬(wàn)元現(xiàn)金收入 現(xiàn)金付出比上期增減 比上年同期增減 比上月增減 比上年同期增減部門名 稱 總量 增減量 增減幅 增減量 增減幅 總量 增減量 增減幅 增減量 增減幅投放或回籠 合計(jì) 說明：以上數(shù)據(jù)分總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)進(jìn)行統(tǒng)計(jì) 和分析。 投放或回籠是指現(xiàn)金收入和付出的軋差數(shù)，現(xiàn)金收入量大于付出量為回籠，反之則為投放。34 / 39. 票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì). 按種類統(tǒng)計(jì)分析角度： 部門（分總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)） ，時(shí)間（時(shí)間段）分析指標(biāo)：? 分為銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。? 按即時(shí)余額統(tǒng)計(jì)。報(bào)表格式：票據(jù)貼現(xiàn)余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 日 單位：萬(wàn)元部門名稱 銀行承兌匯票 商業(yè)承兌匯票 合計(jì)合計(jì). 按利率統(tǒng)計(jì)分析角度： 部門（分總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)） ，時(shí)間（日）分析指標(biāo)：? 按即時(shí)余額統(tǒng)計(jì)。報(bào)表格式：票據(jù)貼現(xiàn)分利率余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 日 單位：萬(wàn)元部門名稱 利率 1 利率 2 利率 3 合計(jì)35 / 39合計(jì). 按到期日統(tǒng)計(jì)分析角度： 部門（分總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）分析指標(biāo)：? 按即時(shí)余額統(tǒng)計(jì)。? 統(tǒng)計(jì)每筆貼現(xiàn)明細(xì)。 （包括票據(jù)號(hào)碼、金額、簽發(fā)日、到期日、出票人、貼現(xiàn)日、承兌銀行等）報(bào)表格式：票據(jù)貼現(xiàn)到期余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 日到年 月 日 單位：萬(wàn)元部門名稱 號(hào)碼 金額 簽發(fā)日 到期日 出票人 貼現(xiàn)日 貼現(xiàn)利率率簽發(fā)行合計(jì). 按金額大小查詢統(tǒng)計(jì)分析角度： 部門（分總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）分析指標(biāo)：? 按即時(shí)余額統(tǒng)計(jì)。? 統(tǒng)計(jì)每筆貼現(xiàn)明細(xì)。 （包括票據(jù)號(hào)碼、余額、利率等）報(bào)表格式：票據(jù)貼現(xiàn)到期余額統(tǒng)計(jì)表 金額范圍： 單位：萬(wàn)元部門名稱 號(hào)碼 金額 簽發(fā)日 到期日 出票人