【正文】 ? 統(tǒng)計(jì)每筆貼現(xiàn)明細(xì)。. 業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)分析角度： 部門（分總行、支行、網(wǎng)點(diǎn)） ，時(shí)間（時(shí)間段）分析指標(biāo)：? 與上期比較，計(jì)算增長(zhǎng)額和增長(zhǎng)幅度。各項(xiàng)財(cái)務(wù)收支報(bào)表均按總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三 級(jí)分開進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析，以上報(bào)表按分行一級(jí)設(shè)計(jì)，若 統(tǒng)計(jì)總行的數(shù)據(jù)， 則去掉和全行比較這一欄目。? 與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計(jì)算本行增長(zhǎng)幅度的差異。說(shuō)明：? 所有者權(quán)益的報(bào)表均按月末余額進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析。? 與上年同期比較，計(jì)算增量變動(dòng)量和變化差異。 （到期日可以是某一日，也可以是一段時(shí)間。說(shuō)明： 上表中的負(fù)債分有息負(fù)債（分存款負(fù)債、同業(yè)存放拆入、其他有息負(fù)債）、無(wú)息負(fù)債（包括應(yīng)繳稅金、其他應(yīng)付款等），其中： 存款負(fù)債=201+202+205+211+215+217+221+243同 業(yè)存放拆入=234+235+236+241+242+255其他有息負(fù)債=231+232+233+251+272無(wú)息負(fù)債=222+223+244+251+252+260+261+262+263+264+265+266+267+268+277+28012 / 39項(xiàng)負(fù)債的余額按照日均余額和月末余額分別統(tǒng)計(jì)。? 與當(dāng)期全行平均增幅（和上期比較）相比，計(jì)算本行增量變化差異。? 各利率在期初、日均、期末總額中的占比情況；報(bào)表格式：分利率貸款余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 日至 年 月 日 單位：萬(wàn)元利率 期初余額 占比 日均余額 占比 期末余額 占比8 / 39合計(jì)平均利率貸款分利率發(fā)放情況統(tǒng)計(jì)表 年 月 日至 年 月 日 單位：萬(wàn)元利率 累計(jì)發(fā)放額 占比合計(jì)平均利率. 按到期日統(tǒng)計(jì)分析角度： 部門（總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)） ，時(shí)間（時(shí)間段）分析指標(biāo)：? 按照貸款到期日統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)貸款的余額及每筆貸款明細(xì)；（到期日可以是某一日，也可以是一段時(shí)間。其中： 資產(chǎn)總額=資產(chǎn)負(fù)債表中的總資產(chǎn)。? 與當(dāng)期全行平均增幅（和上期比較）相比，計(jì)算本行增量變化差異。2. 財(cái)務(wù)分析需求財(cái)務(wù)分析由財(cái)務(wù)部門提出，以現(xiàn)有的財(cái)務(wù)分析報(bào)表為基礎(chǔ)。1 / 39臺(tái)州商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)臺(tái)州商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)需求分析需求分析版本：深圳市奧尊電腦有限公司聲明：本文檔含有專有信息，未經(jīng)合法授權(quán)，不得使用 。主要從資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析、負(fù)債業(yè)務(wù)分析、所有者權(quán)益分析、財(cái)務(wù)收支分析、財(cái)務(wù)比率分析五方面進(jìn)行分析. 資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析. 資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)情況分析分析角度：機(jī)構(gòu)（總行、支行、網(wǎng)點(diǎn)） ，時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：? 與上期比較，計(jì)算增長(zhǎng)量和增長(zhǎng)幅度。? 與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計(jì)算本行增量變化差異。 貸款資產(chǎn)=122+123+124+125+126+127+128+129+130 存放央行及同業(yè)=110+111+113+114+115+116+（4040 414141 41454545454 科目借 貸軋差數(shù)） 拆借及債券投資=120+121+140+141+142+145 盈利資產(chǎn)=貸款資產(chǎn)+存放央行及同業(yè)+拆借及債券投資+其他盈利資產(chǎn)非盈利資產(chǎn)=資產(chǎn)總額盈利資產(chǎn)5 / 39 項(xiàng)資產(chǎn)的余額按照總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)分開，以上三張報(bào)表均按照分行一級(jí)進(jìn)行設(shè)計(jì)，若統(tǒng)計(jì)總行的數(shù)據(jù)， 則去掉和當(dāng)期全行比較欄目。? 各貸款種類在總貸款的占比；報(bào)表格式：貸款到期余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 日至年 月 日 單位：萬(wàn)元比上年同期增減貸款種類 余額 占比增減額 增減幅一、短期貸款短期信用貸款短期保證貸款短期抵押質(zhì)押貸款二、中長(zhǎng)期貸款9 / 39中長(zhǎng)期信用貸款中長(zhǎng)期保證貸款中長(zhǎng)期抵押質(zhì)押貸款三、個(gè)人消費(fèi)貸款四、貼現(xiàn)五、逾期貸款合計(jì). 按日計(jì)表科目統(tǒng)計(jì)每項(xiàng)資產(chǎn)的日均余額分析角度： 部門（總行、支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)） ，時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：? 日均余額；? 和上期（上年同期）比較增減量；? 和上期（上年同期）比較增減幅； 報(bào)表格式： 各項(xiàng)資產(chǎn)日均余額變動(dòng)情況分析表 年 月 單位：萬(wàn)元 項(xiàng)目名稱 日均余額 比上期增減 增減幅 比上年同期增減 增減幅合計(jì). 負(fù)債業(yè)務(wù)分析. 負(fù)債規(guī)模增長(zhǎng)情況分析 分析指標(biāo)：? 與上期比較，計(jì)算增長(zhǎng)量和增長(zhǎng)幅度。? 與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計(jì)算本行增量變化差異。 各項(xiàng)負(fù)債的余額按照總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)分開，以上三 張報(bào)表均按照分行一級(jí)進(jìn)行設(shè)計(jì)，若統(tǒng)計(jì)總行的數(shù)據(jù)， 則去掉和當(dāng)期全行比較欄目。 ）報(bào)表格式：定期（儲(chǔ)蓄）存款到期余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 日至年 月 日 單位：萬(wàn)元比上年同期增減存款種類 余額 占比增減額 增減幅定期存款 三個(gè)月 六個(gè)月 一年期 二年期 三年期 五年期定期儲(chǔ)蓄存款 三個(gè)月 六個(gè)月 一年期 二年期 三年期 五年期合計(jì)說(shuō)明： 有關(guān)存款數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)均按總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)分開。? 與當(dāng)期全行平均增幅（和上期比較）相比，計(jì)算本行增量變化差異。? 所有者權(quán)益的數(shù)據(jù)按照總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)分開，以上三 張報(bào)表均按照分行一級(jí)進(jìn)行設(shè)計(jì)，若統(tǒng)計(jì)總行的數(shù)據(jù)，則去掉和當(dāng)期全行比較欄目。報(bào)表格式：當(dāng)期收支情況分析表 年 月 單位：萬(wàn)元比上年同期增減當(dāng)期全行與上年同期比較比上期增減當(dāng)期全行與上年同期比較比上期增減當(dāng)期全行與上年同期比較科目帳戶名稱 收入增減量增減幅 實(shí)績(jī) 差異科目帳戶名稱 付出增減量增減幅 實(shí)績(jī) 差異科目帳戶名稱 付出 增減量增減幅實(shí)績(jī)差異一、營(yíng)業(yè)收入 二、營(yíng)業(yè)支出 501利息收入 521利息支出 短期信用貸款利息收入 活期存款利息支出 短期保證貸款利息收入 定期存款利息支出 短期抵押質(zhì)押貸款利息收入 活期儲(chǔ)蓄存款利息支出 中長(zhǎng)期信用貸款利息收入 定期儲(chǔ)蓄利息利息支出 中長(zhǎng)期保證貸款利息收入 通知存款利息支出 中長(zhǎng)期抵押質(zhì)押貸款利息收入 其他利息支出 貼現(xiàn)利息收入 押匯利息收入 522金融機(jī)構(gòu)往來(lái)利息支出 上繳管理費(fèi)個(gè)人消費(fèi)貸款利息收入 中央銀行借款利息支出墊款利息收入 再貼現(xiàn)利息支出 530固定資產(chǎn)折舊費(fèi)1其他利息收入 同業(yè)存放利息支出同業(yè)拆入利息支出 531提取準(zhǔn)備502金融機(jī)構(gòu)往來(lái)利息收入 境外同業(yè)往來(lái)利息支出 提取呆帳準(zhǔn)備存放中央銀行款項(xiàng)利息收入 系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)利息支出 提取壞帳準(zhǔn)備存放同業(yè)利息收入 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息支出 提取長(zhǎng)期投資減值準(zhǔn)備拆放同業(yè)利息收入 其他利息支出 提取其他準(zhǔn)備系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)利息收入境外同業(yè)往來(lái)利息收入 523發(fā)行債券利息支出 534其他營(yíng)業(yè)支出轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息收入 證券買賣支出其他利息收入 527手續(xù)費(fèi)支出 其他營(yíng)業(yè)支出代理手續(xù)費(fèi)支出511手續(xù)費(fèi)收入 結(jié)算手續(xù)費(fèi)支出 三、533營(yíng)業(yè)稅金及附加結(jié)算手續(xù)費(fèi)收入 其他手續(xù)費(fèi)支出 營(yíng)業(yè)稅委托業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入 附加代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入 529營(yíng)業(yè)費(fèi)用證券買賣手續(xù)費(fèi)收入 業(yè)務(wù)宣傳費(fèi) 支出小計(jì)銀行卡手續(xù)費(fèi)收入 業(yè)務(wù)招待費(fèi)其他手續(xù)費(fèi)收入 業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用 四、營(yíng)業(yè)利潤(rùn) 加514投資收益512外匯業(yè)務(wù)收入 國(guó)債利息收入外幣兌換收入 其他債券利息收入經(jīng)營(yíng)套匯收入 其他投資收益結(jié)售匯業(yè)務(wù)收入 其他外匯業(yè)務(wù)收入 加515營(yíng)業(yè)外收入 罰沒(méi)款收入513其他營(yíng)業(yè)收入 固定資產(chǎn)盤盈及清理收入證券買賣收入 出納長(zhǎng)款收入23 / 39其他營(yíng)業(yè)收入 其他營(yíng)業(yè)收入 減536營(yíng)業(yè)外支出 固定資產(chǎn)盤虧及清理?yè)p失 出納短款損失 其他營(yíng)業(yè)外支出 加560以前年度損益調(diào) 五、利潤(rùn)總額 減550所得稅 本年純益 收入小計(jì) 本年純損. 收支結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析分析角度： 部門（按總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開統(tǒng)計(jì)） ，時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：? 統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)收支規(guī)模占收支總額的比例情況。. 財(cái)務(wù)比率分析分析角度： 部門（按總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開統(tǒng)計(jì)） ，時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：? 綜合費(fèi)用率 =費(fèi)用總額/營(yíng)業(yè)收入? 經(jīng)營(yíng)成本率 =總成本/營(yíng)業(yè)收入? 收入利潤(rùn)率 =利潤(rùn)總額/營(yíng)業(yè)收入? 成本利潤(rùn)率 =利潤(rùn)總額/營(yíng)業(yè)成本? 盈利資產(chǎn)利潤(rùn)率 =利潤(rùn)總額/盈利資產(chǎn)日均余額? 信貸資產(chǎn)利潤(rùn)率 =利潤(rùn)總額/信貸資產(chǎn)日均余額? 資產(chǎn)成本率 =總成本/資產(chǎn)總額? 負(fù)債成本率 =總成本/負(fù)債總額? 總資產(chǎn)盈利率 =收入總額/資產(chǎn)總額日均余額? 盈利資產(chǎn)盈利率 =收入總額/盈利資產(chǎn)日均余額? 盈利資產(chǎn)成本率 =成本總額/盈利資產(chǎn)日均余額? 存款付息率 =存款利息支出/存款年日均余額/月份? 貸款收息率 =貸款利息收入/貸款年日均余額/月份? 實(shí)收利率 =（利息收入應(yīng)收利息凈增數(shù)）/貸款日均? 日均庫(kù)存占用率（本期）=本期日均庫(kù)存/本期日均存款? 日均庫(kù)存占用率（累計(jì)）=全年日均庫(kù)存/全年日均存款26 / 39? 日均存貸比例（本期） =本期貸款日均/本期存款日均? 日均存貸比例（累計(jì)） =全年貸款日均/全年存款日均? 業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)用率 =業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)/營(yíng)業(yè)收入? 業(yè)務(wù)招待費(fèi)用率 =業(yè)務(wù)招待費(fèi)/營(yíng)業(yè)收入? 資金利用率 =盈利性資產(chǎn)/資產(chǎn)總額? 資金自給率 =（資本總額+各項(xiàng)存款）/資產(chǎn)總額? 銀行利差率 =（利息收入利息支出）/盈利資產(chǎn)日均? 存款費(fèi)用率 =費(fèi)用總額/日均存款? 投資報(bào)酬率 =投資收益/投資平均余額? 凈利息收息率 =（總利息收入總利息支出）/資產(chǎn)總額? 凈非利息業(yè)務(wù)收益率 =（非利息業(yè)務(wù)收入非利息業(yè)務(wù)支出）/資產(chǎn)? 凈非業(yè)務(wù)收益率 =（非業(yè)務(wù)收入非業(yè)務(wù)支出）/資產(chǎn)總額報(bào)表格式： 各項(xiàng)財(cái)務(wù)比率分析表年 月分析比例 本期實(shí)際 比上期增 減 比上年同 期增減 分析比例 本期實(shí)際 比上期增 減 比上年同 期增減綜合費(fèi)用率 庫(kù)存占用率（本期）經(jīng)營(yíng)成本率 庫(kù)存占用率（累計(jì)）收入利潤(rùn)率 日均存貸比（本期）成本利潤(rùn)率 日均存貸比（累計(jì)）盈利資產(chǎn)利潤(rùn)率 業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)用率信貸資產(chǎn)利潤(rùn)率 業(yè)務(wù)招待費(fèi)用率資產(chǎn)成本率 資金利用率負(fù)債成本率 資金自給率總資產(chǎn)盈利率 銀行利差率盈利資產(chǎn)盈利率 存款費(fèi)用率盈利資產(chǎn)成本率 投資報(bào)酬率存款付息率 凈利息收益率貸款收息率 凈非利息業(yè)務(wù)收益率實(shí)收利率 凈非業(yè)務(wù)收益率說(shuō)明：27 / 39以上各項(xiàng)財(cái)務(wù)比率均要和上期、上年同期比 較。? 與上年同期比較，計(jì)算增長(zhǎng)額和增長(zhǎng)幅度。 （包括票據(jù)號(hào)碼、金額、簽發(fā)日、到期日、出票人、貼現(xiàn)日、承兌銀行等）報(bào)表格式：票據(jù)貼現(xiàn)到期余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 日到年 月 日 單位：萬(wàn)元部門名稱 號(hào)碼 金額 簽發(fā)日 到期日 出票人 貼現(xiàn)日 貼現(xiàn)利率率簽發(fā)行合計(jì). 按金額大小查詢統(tǒng)計(jì)分析角度： 部門（分總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）分析指標(biāo)：? 按即時(shí)余額統(tǒng)計(jì)。報(bào)表格式：票據(jù)貼現(xiàn)分利率余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 日 單位：萬(wàn)元部門名稱 利率 1 利率 2 利率 3 合計(jì)35 / 39合計(jì). 按到期日統(tǒng)計(jì)分析角度： 部門（分總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）分析指標(biāo)：? 按即時(shí)余額統(tǒng)計(jì)。（二）、占用率是指庫(kù)存余額除以存款總額。報(bào)表格式：財(cái)務(wù)收支計(jì)劃完成情況分析表年 月