【正文】 ...............................................................15. 按日計(jì)表科目統(tǒng)計(jì)每項(xiàng)負(fù)債的日均余額 ......................................................16. 所有者權(quán)益分析 ..............................................................................................................16. 所有者權(quán)益規(guī)模增長(zhǎng)情況分析 ..............................................................................16. 所有者權(quán)益增量變動(dòng)情況分析 ..............................................................................17. 所有者權(quán)益結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析 ..............................................................................18. 財(cái)務(wù)收支分析 ..................................................................................................................19. 收支規(guī)模增長(zhǎng)情況分析 ..........................................................................................19. 收支增量變動(dòng)情況分析 ..........................................................................................20. 當(dāng)期（本月、本季度或半年度）收支情況分析 ..................................................21. 收支結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析 ..........................................................................................22. 財(cái)務(wù)收支計(jì)劃完成情況分析 ..................................................................................23. 財(cái)務(wù)比率分析 ..................................................................................................................243. 資金計(jì)劃分析需求 ..................................................................................................................26. 資金頭寸統(tǒng)計(jì) ..................................................................................................................26. 資產(chǎn)負(fù)債管理指標(biāo) ..........................................................................................................28. 現(xiàn)金管理 ..........................................................................................................................30. 結(jié)算備付金統(tǒng)計(jì) ......................................................................................................30. 庫存現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)分析 ..................................................................................................302 / 39. 即時(shí)余額統(tǒng)計(jì) ..................................................................................................30. 日均余額統(tǒng)計(jì) ..................................................................................................31. 業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì) ..............................................................................................................32. 票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì) ..........................................................................................................32. 按種類統(tǒng)計(jì) ..............................................................................................................32. 按利率統(tǒng)計(jì) ..............................................................................................................33. 按到期日統(tǒng)計(jì) ..........................................................................................................33. 按金額大小查詢統(tǒng)計(jì) ..............................................................................................341 / 39版 本 歷 史版本 主要修改 作者2 / 391. 概述本文檔詳細(xì)描述臺(tái)州商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)部門的需求。包括財(cái)務(wù)部、計(jì)劃部、客戶服務(wù)部等。完善的需求分析文檔是系統(tǒng)功能設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)。? 與當(dāng)期全行平均增幅（和上期比較）相比，計(jì)算增長(zhǎng)幅度的差異。? 與上年同期比較，計(jì)算增量變動(dòng)量和變化差異。? 與上期比較，計(jì)算占比的變化情況。數(shù)據(jù)來源：業(yè)務(wù)系統(tǒng)的科目日結(jié)表注：產(chǎn)分盈利資產(chǎn)（分貸款資產(chǎn)、存放央行及同業(yè)、拆借及債券投資、其他盈利資產(chǎn)）和非盈利資產(chǎn)進(jìn)行分析。并計(jì)算占比情況、比上期增減情況、比上年同期增減情況。報(bào)表格式：分方式貸款余額統(tǒng)計(jì)表年 月 單位：萬元比上期增減 比上年同期增減貸款種類 余額 占比增減額 增減幅 增減額 增減幅一、信用貸款短期信用貸款中長(zhǎng)期信用貸款二、保證貸款短期保證貸款中長(zhǎng)期保證貸款三、抵質(zhì)押貸款短期抵押質(zhì)押貸款中長(zhǎng)期抵押質(zhì)押貸款四、個(gè)人消費(fèi)貸款短期個(gè)人消費(fèi)貸款中長(zhǎng)期個(gè)人消費(fèi)貸款五、貼現(xiàn)六、逾期貸款合計(jì)圖形格式：根據(jù)當(dāng)月的占比情況畫出相關(guān)的圓餅圖；根據(jù)每月的日均余額、占比情況畫出相關(guān)的折線圖；數(shù)據(jù)來源： . 按貸款行業(yè)分類分析 分析角度：7 / 39部門（總行、支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)） ，時(shí)間（月、季、年）貸款種類（工業(yè)貸款、商業(yè)貸款、建筑業(yè)貸款、農(nóng)業(yè)貸款、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)貸款、三資企業(yè)貸款、私營(yíng)企業(yè)及個(gè)體戶貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款、其他貸款）分析指標(biāo)：? 日均余額和即時(shí)余額；? 貸款種類占比；? 與上期（上年同期）的增減額；? 與上期（上年同期）的增減幅；報(bào)表格式：分行業(yè)貸款余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 單位：萬元比上期增減 比上年同期增減貸款種類 余額 占比增減額 增減幅 增減額 增減幅一、工業(yè)貸款二、商業(yè)貸款三、建筑業(yè)貸款四、農(nóng)業(yè)貸款五、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)貸款六、三資企業(yè)貸款七、私營(yíng)企業(yè)及個(gè)體戶貸款八、個(gè)人消費(fèi)貸款九、其他貸款合計(jì)數(shù)據(jù)來源： . 按貸款利率分類分析角度： 部門（總行、支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)） ，時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：? 分利率統(tǒng)計(jì)貸款某個(gè)時(shí)點(diǎn)的余額、某段時(shí)期的日均余額，并計(jì)算加權(quán)平均利率；? 統(tǒng)計(jì)某段時(shí)期的貸款發(fā)放情況（借方發(fā)生額） ，并計(jì)算加權(quán)平均利率。? 與當(dāng)期全行平均增幅（和上期比較）相比，計(jì)算增長(zhǎng)幅度的差異。? 與上年同期比較，計(jì)算增量變動(dòng)量和變化差異。? 與上期比較，計(jì)算占比的變化情況。根據(jù)每月的占比情況畫出相應(yīng)的折線圖。并計(jì)算占比情況、比上期增減情況、比上年同期增減情況。14 / 39. 按存款利率分類分析指標(biāo)：分利率、期限統(tǒng)計(jì)定期存款、定期儲(chǔ)蓄存款某個(gè)時(shí)點(diǎn)的余額、某段時(shí)期的日均余額，并計(jì)算加權(quán)平均利率；統(tǒng)計(jì)某段時(shí)期的存款存入情況（貸方發(fā)生額） ，并計(jì)算加權(quán)平均利率； 報(bào)表格式：表2：定期（儲(chǔ)蓄）存款分利率余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 日至 年 月 日 單位：萬元期限 利率 期初余額 占比 日均余額 占比 期末余額 占比定期儲(chǔ)蓄三個(gè)月 六個(gè)月 一年 二年 三年 五年八年單位定期三個(gè)月 六個(gè)月 一年 二年 三年 15 / 39五年 合計(jì)表2：定期（儲(chǔ)蓄）存款分利率存入情況統(tǒng)計(jì)表 年 月 日至 年 月 日 單位：萬元期限 利率 累計(jì)存入發(fā)生額 占比定期儲(chǔ)蓄三個(gè)月 六個(gè)月 一年 二年 三年 五年單位定期三個(gè)月 六個(gè)月 一年 二年 三年 五年合計(jì) . 按到期日統(tǒng)計(jì)分析指標(biāo)：16 / 39按照到期日統(tǒng)計(jì)定期存款、定期儲(chǔ)蓄存款的余額及每筆存款明細(xì)。報(bào)表格式： 各項(xiàng)負(fù)債日均余額變動(dòng)情況分析表 年 月 單位；萬元 項(xiàng)目名稱 日均余額 比上期增減 增減幅 比上年同期增減 增減幅合計(jì)17 / 39. 所有者權(quán)益分析. 所有者權(quán)益規(guī)模增長(zhǎng)情況分析分析角度： 部門（按總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開統(tǒng)計(jì)） ，時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：? 與上期比較，計(jì)算增長(zhǎng)量和增長(zhǎng)幅度。報(bào)表格式： 所有者權(quán)益增長(zhǎng)情況分析表 年 月 單位：萬元 比上期增減 比上年同期增減 當(dāng)期全行和上期 比較 當(dāng)期全行與上年 同期比較項(xiàng)目 本期余額增減量 增減幅 增減量 增減幅 實(shí)績(jī) 差異 實(shí)績(jī) 差異一、實(shí)收資本國(guó)家資本金法人資本金個(gè)人資本金其他資本金二、資本公積 財(cái)產(chǎn)重估增值 資本溢價(jià)接受捐贈(zèng)三、盈余公積法定盈余公積任意盈余公積公益金四、本年利潤(rùn)五、利潤(rùn)分配盈余公積補(bǔ)虧提取盈余公積公益金應(yīng)付利潤(rùn)未分配利潤(rùn)合計(jì)18 / 39. 所有者權(quán)益增量變動(dòng)情況分析分析角度： 部門（按總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開統(tǒng)計(jì)） ，時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：? 與上期比較，計(jì)算增量變動(dòng)量和變化差異。報(bào)表格式： 所有者權(quán)益增量變動(dòng)情況分析表 年 月 單位：萬元 比上期增減 比上年同期增減 當(dāng)期全行 與上期比較 當(dāng)期全行和 上年同期比較