論郵政儲(chǔ)蓄銀行上海分行二級(jí)資金調(diào)撥操作規(guī)程(編輯修改稿)
2025-07-20 07:49 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)雙人在監(jiān)控錄像下對(duì)送來(lái)的整捆現(xiàn)金開(kāi)拆清點(diǎn)，遇有差錯(cuò)應(yīng)將該把出錯(cuò)現(xiàn)金在監(jiān)控錄像下用手工反復(fù)清點(diǎn)兩遍（錄像資料將作為責(zé)任認(rèn)定的重要依據(jù)，因此必須清晰完整、準(zhǔn)確無(wú)誤），并完整保留發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)的該捆現(xiàn)金大封條及所有腰條，及時(shí)與一級(jí)支行聯(lián)系。同時(shí)，根據(jù)“一級(jí)支行下?lián)芮鍐巍保ǜ郊?）清點(diǎn)支票、重要單證等，清點(diǎn)無(wú)誤后在清單上簽字確認(rèn)，并根據(jù)不同業(yè)務(wù)資金在相關(guān)系統(tǒng)操作交易完成收到下?lián)芸钍掷m(xù)。營(yíng)業(yè)終了繳庫(kù)營(yíng)業(yè)終了，網(wǎng)點(diǎn)在軋平結(jié)存現(xiàn)金后,將除零鈔硬幣（限額為5000元，日終應(yīng)鎖入網(wǎng)點(diǎn)簡(jiǎn)易金庫(kù)或保險(xiǎn)箱內(nèi)，當(dāng)日超限必須及時(shí)書(shū)面報(bào)備支行會(huì)計(jì)核算部）外的所有寄庫(kù)款（即第二天營(yíng)業(yè)的備付金）和上繳款于押運(yùn)車到達(dá)前封箱處理完畢。交接雙方相互在“運(yùn)鈔箱交接登記簿”和“交接清單”雙人簽字確認(rèn)。（1）寄庫(kù)箱處理日終網(wǎng)點(diǎn)在監(jiān)控錄像下經(jīng)雙人清點(diǎn)現(xiàn)金（寄庫(kù)現(xiàn)金不含五元面額以下零鈔），綜合柜員在“網(wǎng)點(diǎn)寄庫(kù)款匯總清單”上分列記載金額（分寄庫(kù)金額和留存金額登記，合計(jì)數(shù)應(yīng)等于網(wǎng)點(diǎn)本日儲(chǔ)蓄、匯兌系統(tǒng)留存額）并由清點(diǎn)雙方簽字交接?！熬W(wǎng)點(diǎn)寄庫(kù)款匯總清單”一式兩聯(lián)，一聯(lián)放寄庫(kù)箱、另一聯(lián)網(wǎng)點(diǎn)留存。將除零鈔硬幣外的寄庫(kù)資金裝入寄庫(kù)箱雙人眼同進(jìn)行封箱，在“運(yùn)鈔箱交接登記簿”上登記鈔箱箱數(shù)，雙人在交出人欄內(nèi)簽字確認(rèn)。（2）上繳款處理網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員日終根據(jù)上繳內(nèi)容填寫”郵政儲(chǔ)匯網(wǎng)點(diǎn)日終上繳清單”（附件4）一式二聯(lián)，經(jīng)雙人清點(diǎn)實(shí)物無(wú)誤后在“郵政儲(chǔ)匯網(wǎng)點(diǎn)日終上繳清單”相關(guān)欄內(nèi)雙人簽字確認(rèn)，一聯(lián)與各業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印的“繳款單”、支票、質(zhì)押貸款存單、上繳款等雙人眼同封入繳撥箱，一聯(lián)網(wǎng)點(diǎn)留存?zhèn)洳?。網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)不同業(yè)務(wù)資金，分別操作繳款交易，打印一式三聯(lián)“繳款單”，加蓋日戳、繳款人名章，兩聯(lián)作為“郵政儲(chǔ)匯網(wǎng)點(diǎn)日終上繳清單”附件封入繳撥箱，點(diǎn)鈔員簽收后其中一聯(lián)交會(huì)計(jì)，一聯(lián)返回網(wǎng)點(diǎn)留存。另一聯(lián)隨網(wǎng)點(diǎn)軋賬單寄事后監(jiān)督。綜合服務(wù)平臺(tái)綜合柜員將押運(yùn)車到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)之前當(dāng)日綜合服務(wù)平臺(tái)系統(tǒng)尾箱結(jié)存金額上繳一級(jí)支行。（3）外部支票上繳網(wǎng)點(diǎn)受理支票業(yè)務(wù)當(dāng)前只限儲(chǔ)匯的代發(fā)工資、支票存款、大宗匯票、中間業(yè)務(wù)用于繳費(fèi)的支票。網(wǎng)點(diǎn)柜員按規(guī)定審核支票用途后，驗(yàn)看支票相關(guān)要素填寫是否齊全，在前臺(tái)終端完成支票預(yù)處理交易后，支票在系統(tǒng)中為“未入賬”狀態(tài)（儲(chǔ)蓄系統(tǒng)），打印支票臨時(shí)收據(jù)等單據(jù)并經(jīng)用戶簽字確認(rèn)，將收取支票信息登記“外部支票登記簿”，填制“支票進(jìn)賬單”，并填寫“支票上繳清單”交網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人審批。日終將支票、支票進(jìn)賬單、臨時(shí)收據(jù)、支票上繳清單放入支票夾內(nèi)，經(jīng)雙人復(fù)核后封入當(dāng)日的繳撥箱（支票夾應(yīng)用橡皮筋進(jìn)行捆扎，以防支票散失），由復(fù)核人在“外部支票登記簿”的復(fù)核欄內(nèi)簽字確認(rèn)。上繳支票待一級(jí)支行解行并收妥入賬后書(shū)面通知網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)據(jù)此辦理代發(fā)等手續(xù)。網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)禁未收到入賬通知即辦理代發(fā)入賬等手續(xù)。下?lián)芸铑A(yù)約要款流程網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄綜合柜員每日根據(jù)客戶預(yù)約要款情況，結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金于當(dāng)日在儲(chǔ)蓄系統(tǒng)內(nèi)操作“ 撥款請(qǐng)求”交易，超過(guò)100萬(wàn)元的大額提現(xiàn)應(yīng)提前兩天書(shū)面向一級(jí)支行預(yù)約。網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)向客戶做好5萬(wàn)元及以上的大額取款交易需提前預(yù)約的宣傳解釋工作，遇特殊情況可與一級(jí)支行聯(lián)系。第十條 一級(jí)支行操作流程早送款準(zhǔn)備及后續(xù)工作一級(jí)支行押鈔員每日早上在規(guī)定時(shí)間前到崗簽到，依路線領(lǐng)取當(dāng)日“交接清單”后按規(guī)定統(tǒng)一著裝并佩帶胸牌，會(huì)同保安公司押運(yùn)人員一并接庫(kù)，與憑證員（實(shí)物管理）（如在商業(yè)銀行寄庫(kù)的則與商業(yè)銀行固定人員交接，需在與商業(yè)銀行簽訂協(xié)議中明確交接人員和方式）交接寄庫(kù)箱和繳撥箱，接收時(shí)要認(rèn)真驗(yàn)視鈔箱箱體、鎖扣完好，并與憑證員（實(shí)物管理）在“保管尾箱登記簿”進(jìn)行簽字確認(rèn)。出納員填制“現(xiàn)金出庫(kù)單”（附件5），經(jīng)有權(quán)人審核批準(zhǔn)后交憑證員（實(shí)物管理）、押鈔員簽字確認(rèn)?，F(xiàn)金出庫(kù)的授權(quán)審批權(quán)限：金額在100萬(wàn)元以下，由會(huì)計(jì)審批；100萬(wàn)元（含）至500萬(wàn)元，由團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人審批；500萬(wàn)元（含）以上，由分管行長(zhǎng)審批。一級(jí)支行押鈔員雙人攜運(yùn)鈔箱入網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)必須雙人接庫(kù)，雙方必須互相確認(rèn)身份。到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后由押鈔員開(kāi)啟運(yùn)鈔車鈔艙，并取出該網(wǎng)點(diǎn)寄庫(kù)箱和繳撥箱。早送款結(jié)束后押鈔員隨運(yùn)鈔車回一級(jí)支行歸班，將“交接清單”等交點(diǎn)鈔組長(zhǎng)。晚收款準(zhǔn)備及后續(xù)工作押鈔員根據(jù)出車時(shí)間安排提前到崗，統(tǒng)一著裝后攜“交接清單”，按指定路線隨車到各網(wǎng)點(diǎn)收款。押鈔員將網(wǎng)點(diǎn)上交的寄庫(kù)箱、繳撥箱登記“交接清單”，全部網(wǎng)點(diǎn)收款完畢后，雙人對(duì)鈔箱總數(shù)與“交接清單”進(jìn)行核對(duì)；填寫“現(xiàn)金入庫(kù)單”（附件6）辦理入庫(kù)手續(xù)（如在商業(yè)銀行寄庫(kù)的則與商業(yè)銀行固定人員交接，需在與商業(yè)銀行簽訂協(xié)議中明確交接人員和方式）。內(nèi)部處理（1）有金庫(kù)的一級(jí)支行必
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1