【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 入人可以申請(qǐng)展期。為了控制風(fēng)險(xiǎn)，轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)初期，借入人只能申請(qǐng)展期1次，且展期后新舊合約總期限不能超過6個(gè)月。轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)運(yùn)行平穩(wěn)之后，可以考慮逐步放開，對(duì)于分類監(jiān)管評(píng)級(jí)在A類以上，并且內(nèi)部、外部信用屬性評(píng)估沒有扣分的借入人可以允許申請(qǐng)多次展期。除前述合約順延的特殊情況之外，在轉(zhuǎn)融通合約到期時(shí)借入人如需展期，需在歸還日至少3個(gè)交易日前向證券金融公司提出展期申請(qǐng)。借入人申請(qǐng)展期，應(yīng)當(dāng)首先結(jié)清本次合約的相關(guān)費(fèi)用。申請(qǐng)成功后將生成新合約，新合約的期限檔次與原合約相同，費(fèi)率執(zhí)行原合約歸還日的新費(fèi)率（如有調(diào)整）。對(duì)于轉(zhuǎn)融券合約展期，新合約按照原合約歸還日證券收盤價(jià)計(jì)算成本。對(duì)于轉(zhuǎn)融資合約的展期申請(qǐng)，如果證券金融公司同意展期，則按原轉(zhuǎn)融資合約期限展期；如不同意，則借入人在合約歸還日歸還資金。對(duì)于轉(zhuǎn)融券合約的展期申請(qǐng)，證券金融公司和證券出借人協(xié)商。全部出借人都同意展期的，按照原轉(zhuǎn)融券合約期限展期；全部出借人都不同意展期的，借入人在歸還日歸還證券；部分出借人同意展期的，證券金融公司只對(duì)同意展期的出借人所融出證券進(jìn)行展期處理，按照原合約期限生成新合約；未被同意展期的證券，借入人仍須在合約歸還日歸還。四、出借人提前索還的處理對(duì)于期限在14天（不含）以下的轉(zhuǎn)融券合約，不允許出借人提前索還。對(duì)于期限在14天及以上的轉(zhuǎn)融券合約，當(dāng)司法機(jī)關(guān)依法對(duì)出借人的轉(zhuǎn)融券債權(quán)進(jìn)行處置，要求提前了結(jié)相關(guān)轉(zhuǎn)融券合約時(shí)，出借人可以提出提前索還申請(qǐng)。出借人提前索還，必須索還單筆合約的全部證券，并且應(yīng)在要求的償還日至少5個(gè)交易日之前向證券金融公司提出提前索還申請(qǐng)。申請(qǐng)獲批后，證券金融公司將通過融入證券、與借入人協(xié)商提前還券或買入證券等方式歸還出借人。證券金融公司不向出借人支付該筆合約的轉(zhuǎn)融券融入費(fèi)用，如要求借入人提前還券的，也將免于收取借入人該筆合約的轉(zhuǎn)融券融出費(fèi)用。借入人不同意提前歸還且司法機(jī)關(guān)強(qiáng)制要求提前歸還的，由證券金融公司自行買券歸還。第三節(jié)費(fèi)用管理一、費(fèi)率的確定、調(diào)整及公告（一）費(fèi)率的確定轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)費(fèi)率包括：轉(zhuǎn)融資費(fèi)率、轉(zhuǎn)融券融入費(fèi)率、轉(zhuǎn)融券融出費(fèi)率、違約金率。轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)費(fèi)率由證券金融公司根據(jù)市場(chǎng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制需要并結(jié)合營運(yùn)成本、市場(chǎng)利率變化等情況制定和調(diào)整。原則上，轉(zhuǎn)融資費(fèi)率不低于中國人民銀行公布的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率。試點(diǎn)期間轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)費(fèi)率如下：期限轉(zhuǎn)融資費(fèi)率（年化）　期限轉(zhuǎn)融券融入費(fèi)率（年化）　期限轉(zhuǎn)融券融出費(fèi)率（年化）7天%3天%3天%14天%7天%7天%28天%14天%14天%　　28天%28天%　　182天%182天%違約金率按每日萬分之五計(jì)收。（二）費(fèi)率的調(diào)整發(fā)生以下情況時(shí)，證券金融公司可以對(duì)轉(zhuǎn)融通費(fèi)率進(jìn)行常規(guī)調(diào)整：人民銀行同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率發(fā)生變化；市場(chǎng)供求關(guān)系發(fā)生大幅變化；證券金融公司為了控制風(fēng)險(xiǎn)需要進(jìn)行常規(guī)調(diào)整的其他情形。一般情況下，轉(zhuǎn)融資及轉(zhuǎn)融券年費(fèi)率的調(diào)整幅度為550個(gè)基點(diǎn)。人民銀行對(duì)同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率調(diào)整幅度超出50個(gè)基點(diǎn)的，可以不受上述幅度限制，但不得超過300個(gè)基點(diǎn)。當(dāng)市場(chǎng)狀況發(fā)生重大變化，證券金融公司出于風(fēng)險(xiǎn)控制或落實(shí)監(jiān)管要求的需要，可以對(duì)個(gè)別期限檔次或個(gè)別證券的轉(zhuǎn)融通費(fèi)率進(jìn)行非常規(guī)調(diào)整，調(diào)整幅度可以超過300個(gè)基點(diǎn)。證券金融公司調(diào)整轉(zhuǎn)融通費(fèi)率的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)決策委員會(huì)審議批準(zhǔn)后實(shí)施；進(jìn)行非常規(guī)調(diào)整的，證券金融公司還應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。（三）費(fèi)率的公告每日開市前，證券金融公司在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)平臺(tái)設(shè)置并公布轉(zhuǎn)融通費(fèi)率，同時(shí)將轉(zhuǎn)融券融入費(fèi)率發(fā)送給滬市綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)或深市綜合協(xié)議平臺(tái)，由證券交易所對(duì)出借人公布。上述費(fèi)率當(dāng)日固定。二、費(fèi)用的計(jì)算轉(zhuǎn)融通費(fèi)用從成交當(dāng)日起按日歷時(shí)間計(jì)算，于合約了結(jié)時(shí)支付；轉(zhuǎn)融通合約期限順延的，順延期間轉(zhuǎn)融通費(fèi)用正常計(jì)算。當(dāng)日發(fā)生的轉(zhuǎn)融通合約當(dāng)日計(jì)算費(fèi)用，當(dāng)日了結(jié)的轉(zhuǎn)融通合約當(dāng)日不計(jì)算費(fèi)用。轉(zhuǎn)融通費(fèi)用按合約生效當(dāng)日（或展期日）的固定費(fèi)率計(jì)算費(fèi)用。（一）轉(zhuǎn)融資費(fèi)用本公司按照實(shí)際融出資金、融出日（或展期日）轉(zhuǎn)融資費(fèi)率和實(shí)際占用天數(shù)向轉(zhuǎn)融資借入人收取費(fèi)用，計(jì)算公式為：每筆轉(zhuǎn)融資合約費(fèi)用＝該筆轉(zhuǎn)融資合約余額該筆合約融出日（或展期日）轉(zhuǎn)融資日費(fèi)率實(shí)際占用天數(shù)融出日轉(zhuǎn)融資日費(fèi)率=融出日轉(zhuǎn)融資年費(fèi)率/360。了結(jié)轉(zhuǎn)融資合約時(shí)，按照先償還轉(zhuǎn)融資本金，再償還轉(zhuǎn)融資費(fèi)用的順序進(jìn)行。（二）轉(zhuǎn)融券融入費(fèi)用本公司按照融入證券當(dāng)日收市后市值、融入日（或展期日）證券融入費(fèi)率和實(shí)際占用天數(shù)向證券出借人支付費(fèi)用，計(jì)算公式為：每筆轉(zhuǎn)融券融入合約費(fèi)用=該筆證券融入合約余額該筆合約融入日（或展期日）證券融入日費(fèi)率實(shí)際占用天數(shù)轉(zhuǎn)融券融入合約余額=融入日收市后融入證券收盤價(jià)融入余量；融入日（或展期日）證券融入日費(fèi)率=融入日（或展期日）證券融入年費(fèi)率/360。（三）轉(zhuǎn)融券融出費(fèi)用本公司按照融出證券當(dāng)日收市后市值、融出日（或展期日）轉(zhuǎn)融券費(fèi)率和實(shí)際占用天數(shù)向轉(zhuǎn)融券借入人收取費(fèi)用，計(jì)算公式如下：每筆轉(zhuǎn)融券融出合約費(fèi)用=該筆證券融出合約余額該筆合約融出日（或展期日）轉(zhuǎn)融券日費(fèi)率實(shí)際占用天數(shù)轉(zhuǎn)融券融出合約余額=融出日（或展期日）收市后融出證券收盤價(jià)融出余量；融出日（或展期日）轉(zhuǎn)融券日費(fèi)率=融出日（或展期日）轉(zhuǎn)融券年費(fèi)率/360。費(fèi)率調(diào)整時(shí)，調(diào)整生效日尚未了結(jié)的轉(zhuǎn)融資、轉(zhuǎn)融券融入、轉(zhuǎn)融券融出合約按照合約生效當(dāng)日的固定費(fèi)率計(jì)算費(fèi)用；費(fèi)用調(diào)整生效日（含）后發(fā)生的轉(zhuǎn)融資、轉(zhuǎn)融券融入、轉(zhuǎn)融券融出合約按新費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算費(fèi)用。（四）違約金試點(diǎn)期間，%收取。違約金按照每筆合約未償還的轉(zhuǎn)融通負(fù)債金額（不含違約金）、違約金率及違約天數(shù)計(jì)算，計(jì)算公式如下： 每筆違約合約的違約金＝該筆合約未償還的轉(zhuǎn)融通負(fù)債（不含違約金）違約金率違約期限第四節(jié)轉(zhuǎn)融資業(yè)務(wù)流程轉(zhuǎn)融資業(yè)務(wù)流程是指證券金融公司向證券公司出借資金，證券公司到期歸還資金并支付費(fèi)用的過程。證券金融公司建立轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)平臺(tái)處理轉(zhuǎn)融資業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)融資業(yè)務(wù)資金劃轉(zhuǎn)在證券登記結(jié)算體系內(nèi)部運(yùn)轉(zhuǎn)。一、轉(zhuǎn)融資（一）匹配原則如果證券公司的資金融入申報(bào)總額小于證券金融公司融出資金申報(bào)總額時(shí)，證券金融公司按證券公司申報(bào)的時(shí)間順序依次與其成交。借入人申報(bào)的資金融入總額大于本公司融出資金申報(bào)總額時(shí)，按照下列原則分別依次成交：首先按比例分配不同期限檔次可融出的資金數(shù)額，按比例分配后有剩余金額的，按期限從長(zhǎng)到短的次序分配剩余金額。同一期限檔次下的，按比例分配借入人融入資金申報(bào)可獲得的資金數(shù)額；按比例分配成交后仍有剩余金額的，再依據(jù)融入申報(bào)金額從大到小的次序、融入申報(bào)金額相同的按照時(shí)間先后順序，由本公司分別與其成交。（最小成交單位為10萬元）。實(shí)行申報(bào)限制，證券公司申報(bào)金額應(yīng)為100萬元的整數(shù)倍，最大單筆申報(bào)金額不超過3億元。每一證券公司當(dāng)日各期限檔次融入資金總額不超過5億元。特殊情形下，經(jīng)證券金融公司同意，可突破該申報(bào)限制。（二）具體流程證券金融公司確定和維護(hù)業(yè)務(wù)參數(shù)每個(gè)交易日9:00前，證券金融公司確定當(dāng)日可融出的資金總額度、各期限檔次轉(zhuǎn)融資費(fèi)率等，在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)平臺(tái)上維護(hù)并發(fā)布業(yè)務(wù)參數(shù)。證券公司提出資金融入申報(bào)9:3011:13:0015:00，證券公司通過轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)平臺(tái)或證券公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)（與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)平臺(tái)實(shí)時(shí)連接）提出資金融入申報(bào)。主要申報(bào)指令要素包括：A. 指令日期；B. 證券公司轉(zhuǎn)融通借入人代碼；C. 轉(zhuǎn)融資期限品種代碼；D. 轉(zhuǎn)融資費(fèi)率；E. 融入金額；F. 指定資金劃款路徑（市場(chǎng)市場(chǎng)信息每筆合約負(fù)債余額該筆合約融入日轉(zhuǎn)融資日費(fèi)率合約期限）282828282828282828282828282828282828282828282828282828282828282828282828282828282828282828282828282828282828282828282828282828282828282828282828282828282828282828282828282828282828282828282828信息及登記結(jié)算公司資金賬號(hào)，需與結(jié)算公司商定）；G. 申報(bào)標(biāo)志（申報(bào)、撤銷）。證券金融公司驗(yàn)證申報(bào)指令轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)平臺(tái)對(duì)證券公司申報(bào)指令進(jìn)行驗(yàn)證（詳見第七節(jié)交易控制），驗(yàn)證通過的即為有效申報(bào)，驗(yàn)證未通過的作為無效申報(bào)予以拒絕。證券金融公司匹配成交，生成成交數(shù)據(jù)15:0015:15，轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)平臺(tái)根據(jù)匹配原則對(duì)申報(bào)指令進(jìn)行匹配，并生成上海、深圳市場(chǎng)的轉(zhuǎn)融資成交數(shù)據(jù)。轉(zhuǎn)融資成交數(shù)據(jù)作為轉(zhuǎn)融資合約的電子憑證，是雙方債權(quán)債務(wù)關(guān)系的證明，其主要要素包括：A. 合約編號(hào)；B. 成交日期；C. 借入人代碼；D. 轉(zhuǎn)融資成交金額；E. 資金期限；F. 轉(zhuǎn)融資費(fèi)率；G. 指定資金劃款路徑（市場(chǎng)市場(chǎng)信息每筆合約負(fù)債余額該筆合約融入日轉(zhuǎn)融資日費(fèi)率合約期限）292929292929292929292929292929292929292929292929292929292929292929292929292929292929292929292929292929292929292929292929292929292929292929292929292929292929292929292929292929292929292929292929信息及登記結(jié)算公司資金賬號(hào)，需與結(jié)算公司商定）；H．合約起始日期；I．合約到期日期。證券金融公司發(fā)送成交數(shù)據(jù)15:1515:30，證券金融公司通過轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)平臺(tái)將轉(zhuǎn)融資成交數(shù)據(jù)發(fā)送給登記結(jié)算公司滬深分公司，供其進(jìn)行轉(zhuǎn)融通資金劃付。二、轉(zhuǎn)融資歸還（一）證券公司查詢合約對(duì)賬數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)融資合約成交日（T日）至轉(zhuǎn)融資合約歸還日的前一日（T+n1日）期間，證券公司通過轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)平臺(tái)查詢轉(zhuǎn)融資合約對(duì)賬數(shù)據(jù)。（二）證券金融公司發(fā)送交收通知數(shù)據(jù)T+n1日，證券金融公司將T+n日到期交收通知數(shù)據(jù)發(fā)送證券公司。（三）證券公司歸還資金和支付費(fèi)用證券公司向證券金融公司劃轉(zhuǎn)資金和費(fèi)用（詳見清算交收一章）。三、展期（一）證券公司提出展期申報(bào)T+n3日前，證券公司通過轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)平臺(tái)提出轉(zhuǎn)融資展期申報(bào)。主要申報(bào)指令要素包括:；；；。（二）證券金融公司對(duì)展期申報(bào)進(jìn)行審核T+n2日前，證券金融公司對(duì)證券公司提出的展期申報(bào)進(jìn)行審核，并將審核結(jié)果通知證券公司。（三）證券金融公司生成展期后的新合約對(duì)于審核通過的展期申報(bào)，T+n日，證券金融公司根據(jù)合約編號(hào)和展期期限，生成展期后的新合約。第五節(jié)轉(zhuǎn)融券融入業(yè)務(wù)流程轉(zhuǎn)融券融入業(yè)務(wù)流程是指證券金融公司作為借入人向出借人借入證券，到期歸還證券并支付相關(guān)費(fèi)用的過程。滬市綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)或深市綜合協(xié)議平臺(tái)負(fù)責(zé)處理出借人與證券金融公司之間的證券融入業(yè)務(wù)，在集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)收市后進(jìn)行匹配。一、轉(zhuǎn)融券融入（一）匹配原則對(duì)于轉(zhuǎn)融通非指定成交對(duì)手方申報(bào)，如果每一期限檔次下每只證券所有出借人融出申報(bào)總數(shù)量小于證券金融公司融入申報(bào)數(shù)量時(shí)，按照出借人融出申報(bào)的時(shí)間順序匹配成交。對(duì)于轉(zhuǎn)融通非指定成交對(duì)手方申報(bào)，如果每一期限檔次下每只證券所有出借人融出申報(bào)總數(shù)量大于證券金融公司融入申報(bào)數(shù)量時(shí)，采取按比例分配方式成交，如按比例分配成交后還有剩余股份，則按出借人融出申報(bào)數(shù)量從大到小的次序、申報(bào)融出數(shù)量相同的按時(shí)間先后順序，與證券金融公司的融入申報(bào)匹配成交，直至剩余股份分配完畢（最小成交單位為100股）。對(duì)于轉(zhuǎn)融通指定成交對(duì)手方申報(bào)，證券交易所將證券金融公司與出借人的轉(zhuǎn)融通指定成交對(duì)手方申報(bào)直接匹配成交，生成轉(zhuǎn)融券融入成交數(shù)據(jù)。實(shí)行申報(bào)限制。出借人申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股的整數(shù)倍，最小申報(bào)數(shù)量不低于1萬股，最大單筆申報(bào)數(shù)量不超過100萬股。單一出借人單只證券各期限檔次的融出申報(bào)數(shù)量累計(jì)不超過1000萬股。（二）具體流程證券金融公司確定和維護(hù)業(yè)務(wù)參數(shù)，并發(fā)送給交易所T1日21:00前，證券金融公司確定T日轉(zhuǎn)融券標(biāo)的證券清單、各期限檔次轉(zhuǎn)融券融入費(fèi)率等，在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)平臺(tái)上維護(hù)業(yè)務(wù)參數(shù)，并發(fā)送給證券交易所，由證券交易所于T日開市前在滬市綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)或深市綜合協(xié)議平臺(tái)上公布。出借人提出證券融出轉(zhuǎn)融通非指定成交對(duì)手方申報(bào)及轉(zhuǎn)融通指定成交對(duì)手方申報(bào)T日9:3011:13:0015:00，證券出借人通過滬市綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)或深市綜合協(xié)議平臺(tái)向證券交易所提出轉(zhuǎn)融通非指定成交對(duì)手方申報(bào)及轉(zhuǎn)融通指定成交對(duì)手方申報(bào)。證券全天停牌或交易所全天停市的，滬市綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)或深市綜合協(xié)議平臺(tái)當(dāng)日不接受證券出借人提交的該證券融出轉(zhuǎn)融通非指定成交對(duì)手方申報(bào)及轉(zhuǎn)融通指定成交對(duì)手方申報(bào)。在證券交易所擁有獨(dú)立交易單元的出借人通過滬市綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)或深市綜合協(xié)議平臺(tái)終端直接申報(bào)指令；在證券交易所沒有獨(dú)立交易單元的出借人，向指定交易或托管的證券公司申請(qǐng)，由證券公司或者通過證券公司提供的業(yè)務(wù)終端向滬市綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)或深市綜合協(xié)議平臺(tái)間接申報(bào)指令。轉(zhuǎn)融通非指定成交對(duì)手方申報(bào)的主要指令要素包括:指令日期、證券賬號(hào)、證券代碼、期限、出借或借入、費(fèi)率、數(shù)量、出借方交易單元代碼、申報(bào)標(biāo)志（申報(bào)、撤銷）。 轉(zhuǎn)融通指定成交對(duì)手方申報(bào)的主要指令要素包括:指令日期、出借人證券賬號(hào)、借入人證券賬號(hào)、證券代碼、期限、出借或借入、費(fèi)率、證券數(shù)量、出借人交易單元代碼、借入人交易單元代碼、約定號(hào)（轉(zhuǎn)融通指定成交對(duì)手方申報(bào)標(biāo)識(shí)碼或指定成交對(duì)手方編碼）、申報(bào)標(biāo)志（申報(bào)、撤銷）。獨(dú)立出借人或受托證券公司對(duì)出借人賬戶進(jìn)行前端檢查獨(dú)立出借人或受托證券公司在申報(bào)證券融出指令前，應(yīng)當(dāng)對(duì)出借人證券賬戶中的證券進(jìn)行前端檢查（詳見第七節(jié)交易控制）。證券交易所驗(yàn)證申報(bào)指令滬市綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)或深市綜合協(xié)議平臺(tái)對(duì)申報(bào)指令進(jìn)行驗(yàn)證（詳見第七節(jié)交易控制），驗(yàn)證通過的即為有效申報(bào)，驗(yàn)證未通過的作為無效申報(bào)予以拒絕。證券交易所發(fā)送有效融出申報(bào)指令T日15:00，滬市綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)或深市綜合協(xié)議平臺(tái)將當(dāng)日接收到的所有出借人的有效融出