【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 行 資 產(chǎn) 負(fù) 債 管 理 委員 會(huì) ( 審 批 )總 行 資 產(chǎn) 負(fù) 債 管 理 委員 會(huì) ( 審 批 )變 現(xiàn) 損 失 是 否 超過(guò) 3 0 %總 行 資 產(chǎn) 保 全 中 心( 審 查 )地 區(qū) 資 產(chǎn) 保 全 中 心( 辦 理 各 項(xiàng) 抵 債 處 置 手 續(xù) )否是否是地 區(qū) 資 產(chǎn) 保 全 中 心 主 任( 審 批 ) 216 66： 呆賬核銷(xiāo)業(yè)務(wù)流程 駐 地 行 資 產(chǎn) 負(fù) 債 管 理 委 員 會(huì)( 審 議 )地 區(qū) 資 產(chǎn) 保 全 中 心 清 收 員( 發(fā) 起 呆 賬 核 銷(xiāo) 申 請(qǐng) )轄 區(qū) 行 稽 核 辦 或 總 行 稽核 分 部 ( 合 規(guī) 性 稽 核 )地 區(qū) 資 產(chǎn) 保 全 中 心( 賬 銷(xiāo) 案 存 ， 繼 續(xù) 追 索 )總 行 資 產(chǎn) 負(fù) 債 管 理 委 員 會(huì)( 審 批 )轄 區(qū) 行 會(huì) 計(jì) 部 門(mén)( 賬 務(wù) 處 理 )轄 區(qū) 行 會(huì) 計(jì) 和 計(jì) 財(cái) 部 門(mén)( 審 查 )總 行 資 產(chǎn) 保 全 中 心 業(yè) 務(wù) 審 查 員( 審 查 )地 區(qū) 資 產(chǎn) 保 全 中 心 主 任( 審 查 )地 區(qū) 首 席 信 用 風(fēng) 險(xiǎn) 官( 審 核 ) 217 67： 債權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)流程 駐 地 行 資 產(chǎn) 負(fù) 債 管 理 委 員 會(huì)( 審 議 )地 區(qū) 資 產(chǎn) 保 全 中 心 清 收 員( 盡 職 調(diào) 查 ， 組 織 債 權(quán) 轉(zhuǎn) 讓 申 報(bào) 材 料 )轄 區(qū) 行 稽 核 辦 或 總 行 稽 核分 部 ( 合 規(guī) 性 稽 核 )損 失 核 銷(xiāo)總 行 法 律 事 務(wù) 部 、 計(jì) 劃 財(cái) 務(wù) 部( 會(huì) 簽 )總 行 資 產(chǎn) 負(fù) 債 管 理 委 員 會(huì)( 審 批 )是 否 通 過(guò) 審 批地 區(qū) 資 產(chǎn) 保 全 中 心( 實(shí) 施 債 權(quán) 轉(zhuǎn) 讓 )中 介 機(jī) 構(gòu)( 外 部 獨(dú) 立 評(píng) 估 )地 區(qū) 資 產(chǎn) 保 全 中 心 主 任( 審 核 )總 行 資 產(chǎn) 保 全 中 心 業(yè) 務(wù) 審 查 員( 審 查 )是否 218 68： 信貸資產(chǎn)逆移交流程 地 區(qū) 首 席 信 用 風(fēng) 險(xiǎn) 官（ 審 核 ）地 區(qū) 資 產(chǎn) 保 全 中 心 清 收 員 和分 行 客 戶(hù) 經(jīng) 理( 辦 理 移 交 手 續(xù) )地 區(qū) 資 產(chǎn) 保 全 中 心 清 收 員( 發(fā) 起 逆 移 交 申 請(qǐng) )地 區(qū) 資 產(chǎn) 保 全 中 心 主 任（ 審 查 ）是 否 符 合 逆 移 交 標(biāo) 準(zhǔn)否分 行 后 續(xù) 管 理地 區(qū) 信 貸 支 持 中 心（ 審 查 ）是分 行 行 長(zhǎng)（ 簽 收 ） 219 文件模版 61： 信貸資產(chǎn)正移交申請(qǐng)審批表 轄區(qū)行公章： 編號(hào)： 借款人 保證人 /抵（質(zhì)）押物 信貸品種 幣別 /金額（萬(wàn)元） 移交余額 合同起止日期 風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)結(jié)果 已提撥備金額 資產(chǎn)狀況描述及簡(jiǎn)要分析 ① 信貸業(yè)務(wù)辦理歷史； ② 信貸業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)成因； ③ 借款人、保證人經(jīng)營(yíng)與財(cái)務(wù)狀況、抵質(zhì)押物現(xiàn)狀； ④ 借款人、保證人主要資產(chǎn)線索、價(jià)值或現(xiàn)狀； ⑤ 已經(jīng)采取的風(fēng)險(xiǎn)化解措施； ⑥ 預(yù)計(jì)貸款可能損失額度及依據(jù)； ⑦ 其他需要說(shuō)明的事項(xiàng)或問(wèn)題。 客戶(hù)經(jīng)理： (簽字 ) 年 月 日 客戶(hù)經(jīng)理主管： (簽字 ) 年 月 日 分行行長(zhǎng)：（簽字） 年 月 日 220 資產(chǎn)保全中心清收員：（簽字） 年 月 日 資產(chǎn)保全中心主任：（簽字） 年 月 日 信貸支持中心主任：（簽字） 年 月 日 地區(qū)首席信用風(fēng)險(xiǎn)官：（簽字） 年 月 日 221 62： 信貸資產(chǎn)正移交資料清單 借款人： 信貸品種： 幣種 /金額： 余額（截止 200 年 月 日 ）： 借據(jù)起止日期： 擔(dān)保措施： □ 借款人、保證人 /抵（質(zhì)）押物基礎(chǔ)資料 序號(hào) 檔案內(nèi)容 有 /無(wú) 頁(yè)數(shù) 是否原件 備注 （一） 借款人 /保證人檔案資料 營(yíng)業(yè)執(zhí)照 工商登記證明 年檢證明 法人代碼證 稅務(wù)登記 貸款卡（證） 章程 企業(yè)成立的批準(zhǔn)文件 驗(yàn)資報(bào)告或資本來(lái)源證明 財(cái)務(wù)報(bào)表 1 法人代表身份證明書(shū)及授權(quán)委托書(shū) 1 法人代表身份證及受委托人身份證 1 借款申請(qǐng)書(shū) 1 董事會(huì)（股東會(huì)）決議 1 資質(zhì)證書(shū) 1 外債登記 1 項(xiàng)目立項(xiàng)報(bào)告、工程進(jìn)度報(bào)告、竣工報(bào)告 1 企業(yè)改制的文件資料 1 承債主體發(fā)生變更的文件資料 貸款合同中提及的特定協(xié)議或法律文書(shū)資料 2 抵債物清單 2 其他證明材料 （二） 抵（質(zhì)）押物檔案資料 抵（質(zhì)）押人同意抵（質(zhì)）押的文件 抵（質(zhì)）押物清單及產(chǎn)權(quán)證明 抵（質(zhì)）押物的評(píng)估報(bào)告 抵（質(zhì)）押物的保險(xiǎn)材料 抵（質(zhì)）押物涉及訴訟糾紛材料 其他證明材料 （三） 其他資料 二、銀行內(nèi)部管理資料 序號(hào) 檔案內(nèi)容 有 /無(wú) 頁(yè)數(shù) 是否原件 備注 （一） 信貸管理資料 貸款調(diào)查（評(píng)估）報(bào)告 222 借款人和擔(dān)保人信用評(píng)級(jí)資料 往來(lái)函件 會(huì)議紀(jì)要 貸款審查審批資料 貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)認(rèn)定資料 貸后管理材料（份數(shù)） 其他證明材料 （二） 會(huì)計(jì)憑證類(lèi)資料 貸款客戶(hù)明細(xì)帳 利息計(jì)息單 其他證明材料 （三） 其他資料 三、法律要件資料 序號(hào) 檔案內(nèi)容 有 /無(wú) 頁(yè)數(shù) 是否原件 份數(shù) （一） 證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的法律文書(shū)或憑據(jù) 證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系成立的法律文書(shū)或憑據(jù) （ 1） 授信合同（協(xié)議） （ 2） 貸款借據(jù) /會(huì)計(jì)憑證 （ 3） 展期協(xié)議（憑證） （ 4） 墊款通知書(shū) /墊款憑證 （ 5） 債權(quán)確認(rèn)書(shū) （ 6） 抵債協(xié)議 （ 7） 合同變更協(xié)議 （ 8） 其他證明材料 證明擔(dān)保權(quán)益存在的法律文書(shū)或憑據(jù) （ 1） 保證合同（擔(dān)保函）及附件 （ 2） 抵（質(zhì)）押合同及附件 （ 3） 抵（質(zhì)）押物權(quán)利憑證 （ 4） 抵押登記證或他項(xiàng)權(quán)證 （ 5） 抵（質(zhì)）押物清單 （ 6） 其他證明材料 證明訴訟時(shí)效、保證期間未喪失的法律文書(shū)或憑 據(jù) （ 1） 到（逾）期貸款催收通知書(shū) （ 2） 到（逾）期貸款催收通知書(shū)回執(zhí) （ 3） 履行擔(dān)保責(zé)任催收通知書(shū) （ 4） 履行擔(dān)保責(zé)任催收通知書(shū)回執(zhí) （ 5） 墊款通知書(shū)回執(zhí) （ 6） 借款人還款憑證 （ 7） 銀行扣收利息憑證 （ 8） 催收公證書(shū) （ 9） 其他證明材料 （二） 訴訟類(lèi)法律文書(shū) 起訴狀 立案通知書(shū) 223 一審判決書(shū) 二審判決書(shū) 上訴狀 財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)書(shū) 支付令申請(qǐng)書(shū) 債權(quán)申報(bào)書(shū) 申請(qǐng)執(zhí)行書(shū) 法院執(zhí)行裁定 1 中止執(zhí)行裁定 1 終結(jié)執(zhí)行裁定 1 法院查封裁定 1 法院保全裁定 1 債權(quán)憑 證 1 委托代理協(xié)議 1 其他證明材料 （三） 其他資料 客戶(hù)經(jīng)理（簽字）： 資產(chǎn)保全中心清收員（簽字）： 客戶(hù)經(jīng)理主管（簽字）： 資產(chǎn)保全中心主任（簽字）： 年 月 日 年 月 日 224 63： 信貸資產(chǎn)正移交工作底稿 借款人： 信貸品種： 幣種 /金額： 余額（截止 200 年 月 日 ）： 借據(jù)起止日期： 擔(dān)保措施： （一）檔案資料審查 檔案資料完整性審查 借款人和保證人 /抵（質(zhì)）押物的資料是否完整？ 完整（ ） 不完整（ ） 無(wú)相關(guān)材料 （ ） 如果不完整或缺少相關(guān)材料，說(shuō)明具體情況： 銀行內(nèi)部管理資料 是否移交且內(nèi)容完整？ 未移交（ ） 移交但不完整（ ） 移交且完整（ ） 如果未移交或移交但不完整，說(shuō)明具體情況： 證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系和擔(dān)保法律關(guān)系存在以及中斷訴訟時(shí)效和其他法定期間未喪失的法律文書(shū)或證據(jù)是否完整、齊備？ 完整（ ） 不完整（ ） 無(wú)相關(guān)材料 （ ） 如果不完整或缺少相關(guān)材料，說(shuō)明具體情況： 銀行催收記錄和時(shí)效中斷證明文件時(shí)間是否連續(xù)？ 連續(xù)（ ） 不連續(xù)（ ） 無(wú)相關(guān)材料 （ ） 如果不連續(xù)或缺少 相關(guān)材料，說(shuō)明具體情況： 涉及訴訟項(xiàng)目的各類(lèi)訴訟材料是否完整、齊備？ 完整（ ） 不完整（ ） 無(wú)相關(guān)材料 （ ） 如果不完整或缺少相關(guān)材料，說(shuō)明具體情況 檔案資料相關(guān)性審查 貸款合同、放款憑證（借據(jù)）、銀行催收通知、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)認(rèn)定材料和交接資產(chǎn)清單上所列的債務(wù)人是否具有對(duì)應(yīng)關(guān)系？ 對(duì)應(yīng)（ ） 不對(duì)應(yīng)（ ） 如果不對(duì)應(yīng)，說(shuō)明具體情況： 貸款合同與展期協(xié)議（憑證）、合同變更協(xié)議等是否具有對(duì)應(yīng)關(guān)系？ 對(duì)應(yīng)（ ） 不對(duì)應(yīng)（ ） 如果不對(duì)應(yīng) ，說(shuō)明具體情況： 貸款合同與擔(dān)保合同是否具有對(duì)應(yīng)關(guān)系？ 對(duì)應(yīng)（ ） 不對(duì)應(yīng)（ ） 如果不對(duì)應(yīng)，說(shuō)明具體情況： 225 抵（質(zhì)）押登記文件與相關(guān)擔(dān)保