【文章內(nèi)容簡介】 經(jīng)理主管意見： □同意檢查結(jié)論 理由： □不同意檢查結(jié)論 理由： 客戶經(jīng)理主管簽名： 日期： 年 月 日 授信 審批中心貸后檢查監(jiān)督人員意見： □同意檢查結(jié)論 理由： □不同意檢查結(jié)論 理由： 授信審批中心貸后檢查監(jiān)督人員簽名： 日期： 年 月 日 156 42： 實地 考察報告 客戶名稱： 客戶編號： 授信起始日期： 年 月 日 我行授信總額： 萬元 業(yè)務(wù)品種 授信額度 當(dāng)前業(yè)務(wù)余額 五級分類結(jié)果 １、 萬元 萬元 ２、 萬元 萬元 ３、 萬元 萬元 ４、 萬元 萬元 實地考察人員： 考察時間： 年 月 日 考察地點： 會見部門及人員、職務(wù)： 考察事項： 信貸資金使用最新情況：□無 □有 交易時間 交易方式 交易金額 收款人 用途 年 月 日 萬元 符合規(guī)定的用途 □ 需說明的事項 不符合規(guī)定的用途 □ 預(yù)警信號說明 合同內(nèi)限制性條款執(zhí)行情況： 未違反限制性條款 □ 需說明的事項 違反了限制性條款 □ 預(yù)警信號說明 非合同監(jiān)控點執(zhí)行情況 未發(fā)現(xiàn)風(fēng)險事項 □ 需說明的事項 發(fā)現(xiàn)風(fēng)險事項 □ 預(yù)警信號說明 管理層情況 未發(fā)現(xiàn)較大變動 □ 需說明的事項 發(fā)現(xiàn)較大變動 □ 預(yù)警信號說明 經(jīng)營管理情況 未發(fā)現(xiàn)經(jīng)營管理異常情況 □ 需說明的事項 發(fā)現(xiàn)經(jīng)營管理異常情況 □ 預(yù)警信號說明 財務(wù)變化情況 未發(fā)現(xiàn)財務(wù)異常變化情況 □ 需說明的事項 發(fā)現(xiàn)財務(wù)異常變化情況 □ 預(yù)警信號說明 抵質(zhì)押品情況 未發(fā)現(xiàn)抵質(zhì)押品異常情況 □ 需說明的事項 發(fā)現(xiàn)抵質(zhì)押品異常情況 □ 預(yù)警信號說明 重大事項 未發(fā)現(xiàn)重大事項變動 □ 需說明的事項 發(fā)現(xiàn)重大事項變動 □ 預(yù)警信號說明 其它 157 未發(fā)現(xiàn)其它問題 □ 需說明的事項 發(fā)現(xiàn)其它問題 □ 預(yù)警信號說明 檢查人意見： （檢查結(jié)論及措施、意見） 檢查人簽名： 年 月 日 客戶經(jīng)理主管意見： □同意檢查結(jié)論 理由： □不同意檢查結(jié)論 理由： 客戶經(jīng)理主管簽名： 年 月 日 授信 審批中心貸后檢查監(jiān)督人員意見： □同意檢查結(jié)論 理由： □不同意檢查結(jié)論 理由： 授信審批中心貸后檢查監(jiān)督人員簽名： 年 月 日 158 43: 收息提示通知單 編號： 支行（營銷部門 /資產(chǎn)保全中心）： 經(jīng)查， X月有以下信貸業(yè)務(wù)結(jié)息，請?zhí)崆?做好利息回收的落實工作，確保按時結(jié)息。 XX支行（ 營銷部門 /資產(chǎn)保全中心 ） 年 月結(jié)息明 細 表 序號 客戶名稱 貸款金額 利息金額 結(jié)息日期 客戶經(jīng)理 備注 XX信用風(fēng)險管理部 年 月 日 貸款到期提示通知單 編號： ： 經(jīng)查， （客戶名稱） 的以下信貸業(yè)務(wù)將于 年 月 日（距通知日□ 30天□ 15天□ 5天）到期，請?zhí)崆白龊眠€款資金的落實工作，確保按時還本。 客戶名稱 貸款金額 /承兌金額 放款日 /出票日期 到期日 客戶經(jīng)理 備注 XX信用風(fēng)險管理部 年 月 日 貸款逾期提示通知單 編號： ： 經(jīng)查， （客戶名稱） 的以下信貸業(yè)務(wù)已于 年 月 日（已逾期□ 45天□ 60天□80天）到期，請抓緊做好 逾期貸款的催收工作，確保早日收回 。 客戶名稱 貸款金額 /承兌金額 放款日 /出票日期 到期日 客戶經(jīng)理 備注 XX信用風(fēng)險管理部 159 年 月 日 44： 還款資金 /利息支付提示通知單 尊敬的 ：（ 客戶名稱 ） 根據(jù)編號為 的（ 《借款合同》、《最高額融資合同》、《銀行承兌協(xié)議》等主債務(wù)合同） ，貴公司在我行的以下 （貸款、銀行承兌匯票、貿(mào)易融資等信貸業(yè)務(wù)）將于 年 月 日到期 /結(jié)息，請貴公司及時準(zhǔn)備資金以備支付。 特此提示，謝謝支持！ 融資品種 合同金額 本次還款金額 本次付息金額 經(jīng)營機構(gòu)簽章： 年 月 日 日 160 45： 還款資金 /利息支付落實情況檢查表 客戶名稱： 客戶編號： 合同編號： 我行授信總額： 本次 還款 /付息 金額： 本次 還款 /付息 時間： 還款意愿：□有 □無 預(yù)計還款 /付息 時間： 還款 /付 息資金來源： 是否預(yù)警：□否 □是 預(yù)警信號說明： 檢查結(jié)論及措施建議： 檢查人簽名： 檢查日期： 年 月 日 客戶經(jīng)理主管意見： 客戶經(jīng)理主管簽名： 日期： 年 月 日 授信 審批中心貸后檢查監(jiān)督人員意見： 授信審批中心 貸后檢查監(jiān)督人員 簽名： 日期： 年 月 日 161 46： 華夏銀行信貸重檢報告 客戶名稱 : 經(jīng)辦行 : 客戶經(jīng)理 : 聯(lián)系電話 : 提交時間 : 162 客戶名稱： 客戶編號： 授信起始日期： 年 月 日 我行授信總額： 萬元 業(yè)務(wù)品種 授信額度 當(dāng)前業(yè)務(wù)余額 五級分類結(jié)果 １、 萬元 萬元 ２、 萬元 萬元 ３、 萬元 萬元 ４、 萬元 萬元 借款人 /擔(dān)保人外部環(huán)境變化 (國家產(chǎn)業(yè) 政策調(diào)整；地區(qū)經(jīng)濟變化；行業(yè)技術(shù)創(chuàng)新等 ) 借款人 /擔(dān)保人經(jīng)營管理狀況變化 (經(jīng)營管理戰(zhàn)略變化；主要管理人員變動；業(yè)務(wù)最新發(fā)展；行業(yè)排名變化；產(chǎn)品銷售情況；產(chǎn)品開發(fā)情況；經(jīng)營情況變化是屬臨時性還是永久性；未來發(fā)展前景是否樂觀等 ) 借款人 /擔(dān)保人財務(wù)狀況變化 (借款人是否按照約定時間提交財務(wù)報告，若有拖延還需說明拖延次數(shù)及其原因；說明財務(wù)報表具體項目的變化及原因 ) 借款人 /擔(dān)保人資格變化情況 (營業(yè)執(zhí)照和貸款卡年審情況、組織形式、經(jīng)營范圍、企業(yè)名稱、法人代表及企業(yè)公章等有否發(fā)生變化與更新等 ) 借款人 /擔(dān)保人 發(fā)生的重大變化 (借款人 /擔(dān)保人的企業(yè)改制、對外投資、訴訟、兼并收購、 董事或高管人員涉嫌貪污、詐騙、走私等犯罪活動 等重大事項進展情況及對客戶經(jīng)營管理和償債能力的影響 ) 抵、質(zhì)押品狀況的檢查 (對抵 /質(zhì)押品進行實地檢查，確認(rèn)抵 /質(zhì)押品狀況有無變化，抵 /質(zhì)押品是否發(fā)生毀損、滅失，或借款人未經(jīng)同意擅自轉(zhuǎn)讓、處置等情況 ) 163 貸款資金使用情況 (（ 1）重點關(guān)注貸款實際用途是否符合合同約定，是否發(fā)生擠占或挪用貸款情況：借款人是否按合同規(guī)定提供用款情況資料，如對高風(fēng)險業(yè)務(wù)的提款提供發(fā)票、購銷合同、收款人營業(yè)執(zhí)照等 憑證和資料；資金支付對象有無異常，如資金是否轉(zhuǎn)帳到證券公司、期貨公司、投資公司帳戶，或轉(zhuǎn)帳到銀票保證金、保函保證金帳戶，或用于歸還其他銀行的貸款，或供貨商與行業(yè)用途不符等；應(yīng)收賬款金額與帳齡有無異常，如大量應(yīng)收帳款