簡體浙江省理財師評選試題基礎(chǔ)知識oy(編輯修改稿)
2025-07-04 21:56 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 6％,則該公司的股價內(nèi)在價值為（ ）A、45元 B、54元 C、63元 D、72元3下列各種投資組合中，適合即將退休的投資人的是（ ）A、定期存款＋國債＋保本型基金產(chǎn)品B、績優(yōu)股＋指數(shù)型股票型基金＋外匯期權(quán)C、認(rèn)股權(quán)證＋小型股票基金＋期貨D、投機股＋房產(chǎn)信托基金＋黃金3夫妻同為被保險人和受益人的聯(lián)合定期壽險，以（ ）為保險人履行賠償/給付的條件。A、丈夫和妻子同時死亡 B、夫妻中有一人死亡或報單到期C、丈夫或妻子死亡 D、最后生存者死亡按照風(fēng)險從小到大的順序，下列順序正確的是（ ）A、儲蓄存款、國庫券、普通股、公司債券B、國庫券、優(yōu)先股、公司債券、商業(yè)票據(jù)C、國庫券、儲蓄存款、商業(yè)票據(jù)、普通股D、儲蓄存款、優(yōu)先股、商業(yè)票據(jù)、公司債券4預(yù)期某證券有40%的概率取得12%的收益率，有60%的概率取得2%的收益率，那么該證券的預(yù)期收益率為（ ）。A. 5%B. 6%C. 7%D. 8%4某股票的看跌期權(quán)的執(zhí)行價格為40元/股，看跌期權(quán)的價格為2元/股，該股票的看漲期權(quán)的執(zhí)行價格也為40元/股。那么，該看跌期權(quán)的賣方最大損失為（ ）元/股，該看漲期權(quán)的賣方最大收益為（ ）元/股。A. ，B. ，C. ，D. ，4某投資者購買了執(zhí)行價格為25元、期權(quán)價格為4元的看漲期權(quán)合約，并賣出執(zhí)行價格為40元、。如果該期權(quán)的標(biāo)的資產(chǎn)的價格在到期時上升到50元，并且在到期日期權(quán)被執(zhí)行，那么該投資者在到期時的凈利潤為（ ）（忽略交易成本）。A. B. C. 4在保險規(guī)劃中，個人風(fēng)險衡量通常包括三種情況，即（ ）A、人身死亡、生存死亡、退休死亡 B、重大疾病、交通意外、生理死亡C、生理死亡、生存死亡、退休死亡 C、遺產(chǎn)風(fēng)險、死亡風(fēng)險、財產(chǎn)風(fēng)險4投資規(guī)劃的合理步驟是（ ）A、客戶分析資產(chǎn)配置證券選擇投資評估B、客戶分析證券選擇資產(chǎn)配置投資評估 C、客戶分析投資評估資產(chǎn)配置證券選擇 D、客戶分析投資評估證券選擇資產(chǎn)配置二、多項選擇題（共30題，共45分）１、在與客戶會談時，會談內(nèi)容安排的步驟是：（ )A、向客戶介紹所在機構(gòu)及本人所具有的資格、資歷；B、所在機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)規(guī)模；C、客房的具體情況和意向；D、詢問客戶是否清楚自身的財務(wù)狀況，是否具有財務(wù)決定權(quán)；E、客戶是否愿意接受收費的理財服務(wù)。２、與客戶會談時需擬定會談?chuàng)V，并據(jù)此確定談話內(nèi)容的順序和步驟：（ )A切忌“單刀直入”式的談話方式 B創(chuàng)造輕松的談話氣氛C適時轉(zhuǎn)入正題 Ｄ簡單概括理財規(guī)劃業(yè)務(wù)的目標(biāo)，個人理財和公司理財?shù)膮^(qū)別在于：（ )A公司理財?shù)哪繕?biāo)在于股東價值最大化，體現(xiàn)的是效益優(yōu)先B個人理財?shù)哪繕?biāo)是使個人與家庭財務(wù)狀況更加合理，體現(xiàn)的穩(wěn)定為先。C公司理財?shù)哪繕?biāo)在于股民的價值最大化，體現(xiàn)的是權(quán)益優(yōu)先D個人理財?shù)哪繕?biāo)是使個人與家庭財務(wù)狀況更加合理，體現(xiàn)的自由為先。理財規(guī)劃師應(yīng)該向客戶解釋理財規(guī)劃業(yè)務(wù)的基本步驟為：（ )A建立客戶關(guān)系， B收客戶信息， C分析客戶財務(wù)狀況，D制定理財方案， E執(zhí)行理財方案。5以下哪個不屬于客戶個人非財務(wù)信息：（ )A家庭背景 B工作單位C姓名和性別 D出生日期和地點 E銀行存款6理財規(guī)劃師面對的客戶分為哪幾種類型：（ )A現(xiàn)實主義者 B理想主義者C行動主義者 D安全保障主義者 E實用主義者。7一般說來，客戶風(fēng)險偏好可以分為五種類型：保守型、輕度保守型、中立型、輕度進取型和進取型。其中成長性資產(chǎn)高于50%的類型有：（ )A保守型 B輕度保守型 C中立型D輕度進取型 E進取型8常見的經(jīng)常性支出項目主要有如下幾項：住房按揭貸款償還、物業(yè)管理費、交通費、稅費、社會保障費、人壽保險和財產(chǎn)保險費以及子女教育費用等等。而非經(jīng)常性支出則較為繁雜，難以預(yù)計。但總的看來，非經(jīng)常性支出主要包括：（ )A旅游支出 B衣物家具購置費C投資基金 D珠寶收藏品購置以及各類意外支出。9按資產(chǎn)流動性劃分，資產(chǎn)可分為流動資產(chǎn)、長期投資、無形資產(chǎn)及其它資產(chǎn)等；按資產(chǎn)性質(zhì)劃分，資產(chǎn)可分為金融資產(chǎn)和非金融資產(chǎn)兩類；更普遍的分類方法是將資產(chǎn)分成：（ )A現(xiàn)金與現(xiàn)金等價物
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