簡(jiǎn)體浙江省理財(cái)師評(píng)選試題基礎(chǔ)知識(shí)oy-文庫(kù)吧資料
2025-06-13 21:56本頁(yè)面
【正文】 率13人的理財(cái)目標(biāo)無論做何種分類，無非是集中在哪幾個(gè)方面：（ )A消費(fèi)支出的合理 B個(gè)人財(cái)富的增加C生活期望的滿足 D個(gè)人的財(cái)務(wù)的安全E退休和身后財(cái)產(chǎn)的積累。B現(xiàn)金流量表可以深入反映客戶的償債能力。但總的看來，非經(jīng)常性支出主要包括：（ )A旅游支出 B衣物家具購(gòu)置費(fèi)C投資基金 D珠寶收藏品購(gòu)置以及各類意外支出。其中成長(zhǎng)性資產(chǎn)高于50%的類型有：（ )A保守型 B輕度保守型 C中立型D輕度進(jìn)取型 E進(jìn)取型8常見的經(jīng)常性支出項(xiàng)目主要有如下幾項(xiàng)：住房按揭貸款償還、物業(yè)管理費(fèi)、交通費(fèi)、稅費(fèi)、社會(huì)保障費(fèi)、人壽保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)以及子女教育費(fèi)用等等。5以下哪個(gè)不屬于客戶個(gè)人非財(cái)務(wù)信息：（ )A家庭背景 B工作單位C姓名和性別 D出生日期和地點(diǎn) E銀行存款6理財(cái)規(guī)劃師面對(duì)的客戶分為哪幾種類型：（ )A現(xiàn)實(shí)主義者 B理想主義者C行動(dòng)主義者 D安全保障主義者 E實(shí)用主義者。C公司理財(cái)?shù)哪繕?biāo)在于股民的價(jià)值最大化，體現(xiàn)的是權(quán)益優(yōu)先D個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)是使個(gè)人與家庭財(cái)務(wù)狀況更加合理，體現(xiàn)的自由為先。A. B. C. 4在保險(xiǎn)規(guī)劃中，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)衡量通常包括三種情況，即（ ）A、人身死亡、生存死亡、退休死亡 B、重大疾病、交通意外、生理死亡C、生理死亡、生存死亡、退休死亡 C、遺產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、死亡風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)4投資規(guī)劃的合理步驟是（ ）A、客戶分析資產(chǎn)配置證券選擇投資評(píng)估B、客戶分析證券選擇資產(chǎn)配置投資評(píng)估 C、客戶分析投資評(píng)估資產(chǎn)配置證券選擇 D、客戶分析投資評(píng)估證券選擇資產(chǎn)配置二、多項(xiàng)選擇題（共30題，共45分）１、在與客戶會(huì)談時(shí)，會(huì)談內(nèi)容安排的步驟是：（ )A、向客戶介紹所在機(jī)構(gòu)及本人所具有的資格、資歷；B、所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)規(guī)模；C、客房的具體情況和意向；D、詢問客戶是否清楚自身的財(cái)務(wù)狀況，是否具有財(cái)務(wù)決定權(quán)；E、客戶是否愿意接受收費(fèi)的理財(cái)服務(wù)。A. ，B. ，C. ，D. ，4某投資者購(gòu)買了執(zhí)行價(jià)格為25元、期權(quán)價(jià)格為4元的看漲期權(quán)合約，并賣出執(zhí)行價(jià)格為40元、。A. 5%B. 6%C. 7%D. 8%4某股票的看跌期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格為40元/股，看跌期權(quán)的價(jià)格為2元/股，該股票的看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格也為40元/股。 A、100，000元 B、117，459元 C、148，644元 D、161，506元3王先生今年5月份各項(xiàng)稅前投資所得及利息收入如下：（1）存款利息 467元 （2）國(guó)債利息 160元（3）股票帳戶利息 20元 （4）股票差價(jià)收入2400元?jiǎng)t其本月此類收入應(yīng)繳納的個(gè)人所得稅為（ ） A、609．4元 B、 C、97．4元 D、3根據(jù)穩(wěn)定增長(zhǎng)的股利模型，已知某公司今年現(xiàn)金股利為每股4元，且該公司的現(xiàn)金股利增長(zhǎng)率穩(wěn)定為8%，若持股人所要求的股票回報(bào)率為16％,則該公司的股價(jià)內(nèi)在價(jià)值為（ ）A、45元 B、54元 C、63元 D、72元3下列各種投資組合中，適合即將退休的投資人的是（ ）A、定期存款＋國(guó)債＋保本型基金產(chǎn)品B、績(jī)優(yōu)股＋指數(shù)型股票型基金＋外匯期權(quán)C、認(rèn)股權(quán)證＋小型股票基金＋期貨D、投機(jī)股＋房產(chǎn)信托基金＋黃金3夫妻同為被保險(xiǎn)人和受益人的聯(lián)合定期壽險(xiǎn)，以（ ）為保險(xiǎn)人履行賠償/給付的條件。那么該債券在2005年1月支付的利息是（ ）。如果投資者期望的年復(fù)利回報(bào)率為14%，那么該證券現(xiàn)在的價(jià)格接近于（ ）。A、變現(xiàn)性 B、流動(dòng)性C、風(fēng)險(xiǎn)性 D、預(yù)期性3某先生付年金每期付款額1000元，連續(xù)20年，年收益率5%，則期未余額為（ ）。A、工作內(nèi)容 B、工作程序C、組合配置 D、組合調(diào)整2如客戶有15萬元的存
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