簡體浙江省理財師評選試題基礎(chǔ)知識oy-閱讀頁
2025-06-22 21:56本頁面
【正文】 財方案。7一般說來，客戶風(fēng)險偏好可以分為五種類型：保守型、輕度保守型、中立型、輕度進取型和進取型。而非經(jīng)常性支出則較為繁雜，難以預(yù)計。9按資產(chǎn)流動性劃分，資產(chǎn)可分為流動資產(chǎn)、長期投資、無形資產(chǎn)及其它資產(chǎn)等；按資產(chǎn)性質(zhì)劃分，資產(chǎn)可分為金融資產(chǎn)和非金融資產(chǎn)兩類；更普遍的分類方法是將資產(chǎn)分成：（ )A現(xiàn)金與現(xiàn)金等價物 B其它金融資產(chǎn)C其它個人資產(chǎn) D固定資產(chǎn)10按負(fù)債流動性大小，負(fù)債可分為流動負(fù)債和長期負(fù)債；依據(jù)償債時間長短，負(fù)債可被分為：（ )A短期負(fù)債 B中期負(fù)債 C中長期負(fù)債 D長期負(fù)債11對客戶的現(xiàn)金流量表進行分析主要有以下哪幾方面的作用：（ )A現(xiàn)金流量表能夠說明客戶現(xiàn)金流入和流出的原因。C現(xiàn)金流量表可以多方面體現(xiàn)客戶的財務(wù)自主性D現(xiàn)金流量表能夠反映理財活動對財務(wù)狀況的影響。14一個人的財務(wù)安全，主要有這些內(nèi)容：（ )A是否有穩(wěn)定、充足的收入； B個人是否有發(fā)展的潛力；C是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備 D是否有適當(dāng)?shù)淖》浚籈是否購買了適當(dāng) 的財產(chǎn)和人身保險；15理財方案通常不會是一個單一性規(guī)則，而是一個包括多個單項規(guī)劃在內(nèi)的綜合性規(guī)劃，其中有：（ )A現(xiàn)金規(guī)劃 B投資規(guī)劃 C稅收規(guī)劃D退休規(guī)劃 E遺產(chǎn)規(guī)劃16對于短期投資目標(biāo)，理財規(guī)劃師一般應(yīng)建議采用現(xiàn)金投資，如：（ )A貨幣市場基金 B債券C定期存款或結(jié)構(gòu)存款 D股票 E房地產(chǎn)投資17在理財方案摘要中，理財規(guī)劃應(yīng)向客戶就以下哪些內(nèi)容進行簡要介紹（ )A客戶基本狀況的簡要描述； B理財方案預(yù)期實現(xiàn)的理財目標(biāo)；C具體理財建議，按重要性排序； D理財方案招待結(jié)果的合理評估。A、通貨膨脹率居高不下 B、經(jīng)濟增長平穩(wěn)C、出口能力下降，國際收支逆差 D、經(jīng)濟衰退E、國內(nèi)利率高于國外利率22005年7月21日，中國人民銀行發(fā)布16號公告，宣布從2005年7月21日19：00開始，并作為次日銀行間外匯指定銀行間交易的中間價。A、存款帳戶、貨幣市場基金、短期債券 B、中期債券、高分紅股票、平衡型基金C、長期債券、股票、成長型基金、房地產(chǎn) D、成長型股票、貴金屬、房地產(chǎn)E、存款帳戶、貨幣市場基金、中期債券三、判斷題（共10題，每題1分，共10分。）客戶應(yīng)當(dāng)聲明，理財規(guī)劃師應(yīng)對客戶理財方案的實施效果作出收益保證。 （ )負(fù)債比率是客戶負(fù)債總額與總資產(chǎn)的比值，同樣可以用來衡量客戶的綜合償債能力。 （ )發(fā)展個人理財業(yè)務(wù)，將對發(fā)揮銀行整體優(yōu)勢，培養(yǎng)和鞏固重點優(yōu)質(zhì)客戶群體，優(yōu)化客戶整體結(jié)構(gòu)，起到積極而深遠的作用。 （ )理財方式五花八門，但都離不開資金的運用比例組合。 （ ) 參考答案一、單項選擇題(共45題，每題1分，共45分）15 AABAB 610 ABACB 1115 BAAAC 1620 DABAA 2125 ACBAB 2630 CBDAA 3135 CABDC 3640 CBACC4145 BABCA二、多項選擇題（共30題，共45分）ABCDE ABCD AB ABCDE ABEABCE CDE ABD ABC ABD1ABD 1ABD 1ABCD 1ABCDE 1ABCDE 1ABC 1ABCD 1ABCDE 1ABC AC2ABCD 2ABCDE 2ABCD 2ABCDEF 2ABC2AC 2ACD 2AD 2ADE ABCE三、判斷題（共10題，每題1分，共10分。） √ √ √ √ √ √ √11
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