簡體浙江省理財(cái)師評選試題基礎(chǔ)知識oy(文件)
【正文】 E、客戶是否愿意接受收費(fèi)的理財(cái)服務(wù)。5以下哪個(gè)不屬于客戶個(gè)人非財(cái)務(wù)信息：（ )A家庭背景 B工作單位C姓名和性別 D出生日期和地點(diǎn) E銀行存款6理財(cái)規(guī)劃師面對的客戶分為哪幾種類型：（ )A現(xiàn)實(shí)主義者 B理想主義者C行動主義者 D安全保障主義者 E實(shí)用主義者。但總的看來，非經(jīng)常性支出主要包括：（ )A旅游支出 B衣物家具購置費(fèi)C投資基金 D珠寶收藏品購置以及各類意外支出。12只有了解了宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體走向，才能順應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢，做出正確的理財(cái)決策；只有密切關(guān)注各種宏觀經(jīng)濟(jì)因素，關(guān)注哪些比率變化，才能抓住有利的理財(cái)機(jī)會：（ )A利率 B匯率 C通貨膨脹率 Ｄ稅率13人的理財(cái)目標(biāo)無論做何種分類，無非是集中在哪幾個(gè)方面：（ )A消費(fèi)支出的合理 B個(gè)人財(cái)富的增加C生活期望的滿足 D個(gè)人的財(cái)務(wù)的安全E退休和身后財(cái)產(chǎn)的積累。此舉對我國貿(mào)易收支項(xiàng)下進(jìn)出口的一般影響是（ ）A、不利于出口 B、有利于出口C、不利于進(jìn)口 D、有利于進(jìn)口E、無法確定2關(guān)于信托的表達(dá)中正確的是（ ）A、信托資產(chǎn)以受托人的名義管理 B、信托資產(chǎn)以委托人的名義管理C、信托成立可不約定信托目的 D、信托財(cái)產(chǎn)只能是合法財(cái)產(chǎn)E、信托財(cái)產(chǎn)孳生的收益也歸入信托財(cái)產(chǎn)（ ）資產(chǎn)組合不適合進(jìn)行長期投資。 （ )客戶尋求專業(yè)理財(cái)服務(wù)的目的，是希望理財(cái)規(guī)劃師幫助其制定合適的理財(cái)方案，并按照專業(yè)建議去實(shí)施該理財(cái)方案 （ )公司理財(cái)?shù)哪繕?biāo)在于股東價(jià)值最大化，體現(xiàn)的是效益優(yōu)先；而個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)是使個(gè)人與家庭財(cái)務(wù)狀況更加合理，體現(xiàn)的是穩(wěn)定為先。 （ )理財(cái)是建立在一個(gè)短期的目標(biāo)之上的，任何目標(biāo)都需要一定的時(shí)間去完成，因此必須按照時(shí)間和步驟加以控制。請?jiān)谀阏J(rèn)為對的括號內(nèi)填√，錯(cuò)的括號內(nèi)填。 （ )理財(cái)不只是為了發(fā)財(cái)，而是為了豐富生活內(nèi)涵。 （ )客戶提出理財(cái)?shù)囊螅Ｍ黾邮找娓纳曝?cái)務(wù)狀況，但不包括財(cái)務(wù)狀況的安全 （ )一般來說，一個(gè)積極而穩(wěn)妥的資產(chǎn)組合合理的收益率預(yù)期應(yīng)當(dāng)是在15%左右。請?jiān)谀阏J(rèn)為對的括號內(nèi)填√，錯(cuò)的括號內(nèi)填。18依據(jù)理財(cái)策略，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該從以下幾個(gè)方面提出具體建議：（ )A現(xiàn)金規(guī)劃建議以及教育規(guī)劃建議 B風(fēng)險(xiǎn)管理建議以及投資規(guī)劃建議C稅收規(guī)劃建議 D不動產(chǎn)規(guī)劃建議E退休規(guī)劃建議以及遺產(chǎn)管理規(guī)劃建議19理財(cái)效果預(yù)測中要求理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)行效果做一個(gè)綜合性預(yù)測，主要包括哪幾個(gè)部分：（ )A現(xiàn)金流量預(yù)測 B資產(chǎn)負(fù)債情況預(yù)測C財(cái)務(wù)狀況變動的綜合評出 D投資回報(bào)預(yù)測E投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測20理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)保持對環(huán)境因素變化的持續(xù)關(guān)注，這些變化主要包括：（ )A外部因素變化 B內(nèi)部因素變化C自身因素變化 D綜合因素變化2理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的挑戰(zhàn)，主要表現(xiàn)為（ )A、客戶對理財(cái)?shù)男枨笠延稍鹊漠a(chǎn)品選擇為主，轉(zhuǎn)向如何在資產(chǎn)和信貸負(fù)債間尋求風(fēng)險(xiǎn)和收益的平衡點(diǎn)為特征，對銀行理財(cái)人員的綜合素質(zhì)提出更高要求B、銀行理財(cái)業(yè)務(wù)由以往的隨意性服務(wù)轉(zhuǎn)向有目的、專業(yè)化、長期性的理財(cái)規(guī)劃，對銀行理財(cái)品種的豐富提出更高要求C、有些銀行提出的整合銀行、證券、保險(xiǎn)、信托一站式綜合理財(cái)服務(wù)，促使銀行在服務(wù)方式、理財(cái)工具和投資報(bào)酬等方面走差異化營銷道路D、很多人通過銀行保險(xiǎn)來滿足自己的理財(cái)需求，用個(gè)性化的銀行服務(wù)來保證最佳的雙贏策略2個(gè)人投資策略包括（ )A、正確處理好證券投資與日常生活的關(guān)系 B、合理地籌措資金來源C、合理確定投資證券的期限 D、投資于變現(xiàn)能力強(qiáng)的證券E、權(quán)衡證券投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的利弊得失，特別要分析自身對風(fēng)險(xiǎn)的承受能力2理財(cái)規(guī)劃一般由以下哪幾大部分組成（ )A、回顧自己的資產(chǎn)狀況 B、理清自己的理財(cái)目標(biāo)C、清楚自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好
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