簡體浙江省理財師評選試題基礎知識oy(文件)
【正文】 E、客戶是否愿意接受收費的理財服務。5以下哪個不屬于客戶個人非財務信息：（ )A家庭背景 B工作單位C姓名和性別 D出生日期和地點 E銀行存款6理財規(guī)劃師面對的客戶分為哪幾種類型：（ )A現(xiàn)實主義者 B理想主義者C行動主義者 D安全保障主義者 E實用主義者。但總的看來，非經常性支出主要包括：（ )A旅游支出 B衣物家具購置費C投資基金 D珠寶收藏品購置以及各類意外支出。12只有了解了宏觀經濟發(fā)展的總體走向，才能順應經濟發(fā)展趨勢，做出正確的理財決策；只有密切關注各種宏觀經濟因素，關注哪些比率變化，才能抓住有利的理財機會：（ )A利率 B匯率 C通貨膨脹率 Ｄ稅率13人的理財目標無論做何種分類，無非是集中在哪幾個方面：（ )A消費支出的合理 B個人財富的增加C生活期望的滿足 D個人的財務的安全E退休和身后財產的積累。此舉對我國貿易收支項下進出口的一般影響是（ ）A、不利于出口 B、有利于出口C、不利于進口 D、有利于進口E、無法確定2關于信托的表達中正確的是（ ）A、信托資產以受托人的名義管理 B、信托資產以委托人的名義管理C、信托成立可不約定信托目的 D、信托財產只能是合法財產E、信托財產孳生的收益也歸入信托財產（ ）資產組合不適合進行長期投資。 （ )客戶尋求專業(yè)理財服務的目的，是希望理財規(guī)劃師幫助其制定合適的理財方案，并按照專業(yè)建議去實施該理財方案 （ )公司理財?shù)哪繕嗽谟诠蓶|價值最大化，體現(xiàn)的是效益優(yōu)先；而個人理財?shù)哪繕耸鞘箓€人與家庭財務狀況更加合理，體現(xiàn)的是穩(wěn)定為先。 （ )理財是建立在一個短期的目標之上的，任何目標都需要一定的時間去完成，因此必須按照時間和步驟加以控制。請在你認為對的括號內填√，錯的括號內填。 （ )理財不只是為了發(fā)財，而是為了豐富生活內涵。 （ )客戶提出理財?shù)囊?，希望增加收益改善財務狀況，但不包括財務狀況的安全 （ )一般來說，一個積極而穩(wěn)妥的資產組合合理的收益率預期應當是在15%左右。請在你認為對的括號內填√，錯的括號內填。18依據(jù)理財策略，理財規(guī)劃師應該從以下幾個方面提出具體建議：（ )A現(xiàn)金規(guī)劃建議以及教育規(guī)劃建議 B風險管理建議以及投資規(guī)劃建議C稅收規(guī)劃建議 D不動產規(guī)劃建議E退休規(guī)劃建議以及遺產管理規(guī)劃建議19理財效果預測中要求理財規(guī)劃師執(zhí)行效果做一個綜合性預測，主要包括哪幾個部分：（ )A現(xiàn)金流量預測 B資產負債情況預測C財務狀況變動的綜合評出 D投資回報預測E投資風險預測20理財規(guī)劃師應保持對環(huán)境因素變化的持續(xù)關注，這些變化主要包括：（ )A外部因素變化 B內部因素變化C自身因素變化 D綜合因素變化2理財業(yè)務面臨的挑戰(zhàn)，主要表現(xiàn)為（ )A、客戶對理財?shù)男枨笠延稍鹊漠a品選擇為主，轉向如何在資產和信貸負債間尋求風險和收益的平衡點為特征，對銀行理財人員的綜合素質提出更高要求B、銀行理財業(yè)務由以往的隨意性服務轉向有目的、專業(yè)化、長期性的理財規(guī)劃，對銀行理財品種的豐富提出更高要求C、有些銀行提出的整合銀行、證券、保險、信托一站式綜合理財服務，促使銀行在服務方式、理財工具和投資報酬等方面走差異化營銷道路D、很多人通過銀行保險來滿足自己的理財需求，用個性化的銀行服務來保證最佳的雙贏策略2個人投資策略包括（ )A、正確處理好證券投資與日常生活的關系 B、合理地籌措資金來源C、合理確定投資證券的期限 D、投資于變現(xiàn)能力強的證券E、權衡證券投資收益與風險的利弊得失，特別要分析自身對風險的承受能力2理財規(guī)劃一般由以下哪幾大部分組成（ )A、回顧自己的資產狀況 B、理清自己的理財目標C、清楚自己的風險偏好
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