簡體浙江省理財師評選試題基礎(chǔ)知識oy-免費閱讀
【正文】 （ )理財方式五花八門，但都離不開資金的運用比例組合。A、存款帳戶、貨幣市場基金、短期債券 B、中期債券、高分紅股票、平衡型基金C、長期債券、股票、成長型基金、房地產(chǎn) D、成長型股票、貴金屬、房地產(chǎn)E、存款帳戶、貨幣市場基金、中期債券三、判斷題（共10題，每題1分，共10分。9按資產(chǎn)流動性劃分，資產(chǎn)可分為流動資產(chǎn)、長期投資、無形資產(chǎn)及其它資產(chǎn)等；按資產(chǎn)性質(zhì)劃分，資產(chǎn)可分為金融資產(chǎn)和非金融資產(chǎn)兩類；更普遍的分類方法是將資產(chǎn)分成：（ )A現(xiàn)金與現(xiàn)金等價物 B其它金融資產(chǎn)C其它個人資產(chǎn) D固定資產(chǎn)10按負債流動性大小，負債可分為流動負債和長期負債；依據(jù)償債時間長短，負債可被分為：（ )A短期負債 B中期負債 C中長期負債 D長期負債11對客戶的現(xiàn)金流量表進行分析主要有以下哪幾方面的作用：（ )A現(xiàn)金流量表能夠說明客戶現(xiàn)金流入和流出的原因。２、與客戶會談時需擬定會談?chuàng)V，并據(jù)此確定談話內(nèi)容的順序和步驟：（ )A切忌“單刀直入”式的談話方式 B創(chuàng)造輕松的談話氣氛C適時轉(zhuǎn)入正題 Ｄ簡單概括理財規(guī)劃業(yè)務(wù)的目標，個人理財和公司理財?shù)膮^(qū)別在于：（ )A公司理財?shù)哪繕嗽谟诠蓶|價值最大化，體現(xiàn)的是效益優(yōu)先B個人理財?shù)哪繕耸鞘箓€人與家庭財務(wù)狀況更加合理，體現(xiàn)的穩(wěn)定為先。 A、60元 B、 C、 D、3如果年復(fù)利收益率為10％，需要一次性投入（ ），才能在20年后增值為100萬。A、4 B、5 C、6 D、72投資前的分析是為了實現(xiàn)投資的目標，對投資的______進行過程控制的管理過程。一名客戶當日到銀行網(wǎng)點將手中的1萬美元兌換成人民幣存入，一小時后因有急用，又將人民幣兌換成美元取出。A、收入 B、現(xiàn)金流量 C、支出 D、結(jié)余資產(chǎn)是指客戶擁有所有權(quán)的各類______。A、依據(jù) B、 簽證 C、 證據(jù) D、 信息一般說來，理財規(guī)劃師提供理財規(guī)劃服務(wù)不是個人行為，而是代表理財規(guī)劃師所在機構(gòu)的行為，所以理財規(guī)劃師所在機構(gòu)都會備置格式合同，在確定客戶的理財意向后，理財規(guī)劃師都要代表所在機構(gòu)與客房簽訂______。不要在試卷上亂寫、亂畫，不要填寫無關(guān)的內(nèi)容。173。A、消費者剩余 B、消費者收入 C、消費者擁有 D、物價下降1匯率變化一個最重要的影響就是對______的影響。A實物資產(chǎn) B流動資產(chǎn) C固定資產(chǎn) D非流動資產(chǎn)如果客戶的______為負值，則說明客戶的財務(wù)狀況欠佳，需要變現(xiàn)資產(chǎn)或者舉借債務(wù)才能維持其正常的開支，如果這種情況持續(xù)的話，該客戶的凈資產(chǎn)規(guī)模將日益縮減直至破產(chǎn)。如果投資者期望的年復(fù)利回報率為14%，那么該證券現(xiàn)在的價格接近于（ ）。A. ，B. ，C. ，D. ，4某投資者購買了執(zhí)行價格為25元、期權(quán)價格為4元的看漲期權(quán)合約，并賣出執(zhí)行價格為40元、。其中成長性資產(chǎn)高于50%的類型有：（ )A保守型 B輕度保守型 C中立型D輕度進取型 E進取型8常見的經(jīng)常性支出項目主要有如下幾項：住房按揭貸款償還、物業(yè)管理費、交通費、稅費、社會保障費、人壽保險和財產(chǎn)保險費以及子女教育費用等等。18依據(jù)理財策略，理財規(guī)劃師應(yīng)該從以下幾個方面提出具體建議：（ )A現(xiàn)金規(guī)劃建議以及教育規(guī)劃建議 B風險管理建議以及投資規(guī)劃建議C稅收規(guī)劃建議 D不動產(chǎn)規(guī)劃建議E退休規(guī)劃建議以及遺產(chǎn)管理規(guī)劃建議19理財效果預(yù)測中要求理財規(guī)劃師執(zhí)行效果做一個綜合性預(yù)測，主要包括哪幾個部分：（ )A現(xiàn)金流量預(yù)測 B資產(chǎn)負債情況預(yù)測C財務(wù)狀況變動的綜合評出 D投資回報預(yù)測E投資風險預(yù)測20理財規(guī)劃師應(yīng)保持對環(huán)境因素變化的持續(xù)關(guān)注，這些變化主要包括：（ )A外部因素變化 B內(nèi)部因素變化C自身因素變化 D綜合因素變化2理財業(yè)務(wù)面臨的挑戰(zhàn)，主要表現(xiàn)為（ )A、客戶對理財?shù)男枨笠延稍鹊漠a(chǎn)品選擇為主，轉(zhuǎn)向如何在資產(chǎn)和信貸負債間尋求風險和收益的平衡點為特征，對銀行理財人員的綜合素質(zhì)提出更高要求B、銀行理財業(yè)務(wù)
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