簡(jiǎn)體浙江省理財(cái)師評(píng)選試題基礎(chǔ)知識(shí)oy-免費(fèi)閱讀
【正文】 （ )理財(cái)方式五花八門，但都離不開資金的運(yùn)用比例組合。A、存款帳戶、貨幣市場(chǎng)基金、短期債券 B、中期債券、高分紅股票、平衡型基金C、長(zhǎng)期債券、股票、成長(zhǎng)型基金、房地產(chǎn) D、成長(zhǎng)型股票、貴金屬、房地產(chǎn)E、存款帳戶、貨幣市場(chǎng)基金、中期債券三、判斷題（共10題，每題1分，共10分。9按資產(chǎn)流動(dòng)性劃分，資產(chǎn)可分為流動(dòng)資產(chǎn)、長(zhǎng)期投資、無形資產(chǎn)及其它資產(chǎn)等；按資產(chǎn)性質(zhì)劃分，資產(chǎn)可分為金融資產(chǎn)和非金融資產(chǎn)兩類；更普遍的分類方法是將資產(chǎn)分成：（ )A現(xiàn)金與現(xiàn)金等價(jià)物 B其它金融資產(chǎn)C其它個(gè)人資產(chǎn) D固定資產(chǎn)10按負(fù)債流動(dòng)性大小，負(fù)債可分為流動(dòng)負(fù)債和長(zhǎng)期負(fù)債；依據(jù)償債時(shí)間長(zhǎng)短，負(fù)債可被分為：（ )A短期負(fù)債 B中期負(fù)債 C中長(zhǎng)期負(fù)債 D長(zhǎng)期負(fù)債11對(duì)客戶的現(xiàn)金流量表進(jìn)行分析主要有以下哪幾方面的作用：（ )A現(xiàn)金流量表能夠說明客戶現(xiàn)金流入和流出的原因。２、與客戶會(huì)談時(shí)需擬定會(huì)談?chuàng)V，并據(jù)此確定談話內(nèi)容的順序和步驟：（ )A切忌“單刀直入”式的談話方式 B創(chuàng)造輕松的談話氣氛C適時(shí)轉(zhuǎn)入正題 Ｄ簡(jiǎn)單概括理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)的目標(biāo)，個(gè)人理財(cái)和公司理財(cái)?shù)膮^(qū)別在于：（ )A公司理財(cái)?shù)哪繕?biāo)在于股東價(jià)值最大化，體現(xiàn)的是效益優(yōu)先B個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)是使個(gè)人與家庭財(cái)務(wù)狀況更加合理，體現(xiàn)的穩(wěn)定為先。 A、60元 B、 C、 D、3如果年復(fù)利收益率為10％，需要一次性投入（ ），才能在20年后增值為100萬。A、4 B、5 C、6 D、72投資前的分析是為了實(shí)現(xiàn)投資的目標(biāo)，對(duì)投資的______進(jìn)行過程控制的管理過程。一名客戶當(dāng)日到銀行網(wǎng)點(diǎn)將手中的1萬美元兌換成人民幣存入，一小時(shí)后因有急用，又將人民幣兌換成美元取出。A、收入 B、現(xiàn)金流量 C、支出 D、結(jié)余資產(chǎn)是指客戶擁有所有權(quán)的各類______。A、依據(jù) B、 簽證 C、 證據(jù) D、 信息一般說來，理財(cái)規(guī)劃師提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)不是個(gè)人行為，而是代表理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)的行為，所以理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)都會(huì)備置格式合同，在確定客戶的理財(cái)意向后，理財(cái)規(guī)劃師都要代表所在機(jī)構(gòu)與客房簽訂______。不要在試卷上亂寫、亂畫，不要填寫無關(guān)的內(nèi)容。173。A、消費(fèi)者剩余 B、消費(fèi)者收入 C、消費(fèi)者擁有 D、物價(jià)下降1匯率變化一個(gè)最重要的影響就是對(duì)______的影響。A實(shí)物資產(chǎn) B流動(dòng)資產(chǎn) C固定資產(chǎn) D非流動(dòng)資產(chǎn)如果客戶的______為負(fù)值，則說明客戶的財(cái)務(wù)狀況欠佳，需要變現(xiàn)資產(chǎn)或者舉借債務(wù)才能維持其正常的開支，如果這種情況持續(xù)的話，該客戶的凈資產(chǎn)規(guī)模將日益縮減直至破產(chǎn)。如果投資者期望的年復(fù)利回報(bào)率為14%，那么該證券現(xiàn)在的價(jià)格接近于（ ）。A. ，B. ，C. ，D. ，4某投資者購(gòu)買了執(zhí)行價(jià)格為25元、期權(quán)價(jià)格為4元的看漲期權(quán)合約，并賣出執(zhí)行價(jià)格為40元、。其中成長(zhǎng)性資產(chǎn)高于50%的類型有：（ )A保守型 B輕度保守型 C中立型D輕度進(jìn)取型 E進(jìn)取型8常見的經(jīng)常性支出項(xiàng)目主要有如下幾項(xiàng)：住房按揭貸款償還、物業(yè)管理費(fèi)、交通費(fèi)、稅費(fèi)、社會(huì)保障費(fèi)、人壽保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)以及子女教育費(fèi)用等等。18依據(jù)理財(cái)策略，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該從以下幾個(gè)方面提出具體建議：（ )A現(xiàn)金規(guī)劃建議以及教育規(guī)劃建議 B風(fēng)險(xiǎn)管理建議以及投資規(guī)劃建議C稅收規(guī)劃建議 D不動(dòng)產(chǎn)規(guī)劃建議E退休規(guī)劃建議以及遺產(chǎn)管理規(guī)劃建議19理財(cái)效果預(yù)測(cè)中要求理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)行效果做一個(gè)綜合性預(yù)測(cè)，主要包括哪幾個(gè)部分：（ )A現(xiàn)金流量預(yù)測(cè) B資產(chǎn)負(fù)債情況預(yù)測(cè)C財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)的綜合評(píng)出 D投資回報(bào)預(yù)測(cè)E投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)20理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)保持對(duì)環(huán)境因素變化的持續(xù)關(guān)注，這些變化主要包括：（ )A外部因素變化 B內(nèi)部因素變化C自身因素變化 D綜合因素變化2理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的挑戰(zhàn)，主要表現(xiàn)為（ )A、客戶對(duì)理財(cái)?shù)男枨笠延稍鹊漠a(chǎn)品選擇為主，轉(zhuǎn)向如何在資產(chǎn)和信貸負(fù)債間尋求風(fēng)險(xiǎn)和收益的平衡點(diǎn)為特征，對(duì)銀行理財(cái)人員的綜合素質(zhì)提出更高要求B、銀行理財(cái)業(yè)務(wù)
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