簡體浙江省理財師評選試題基礎知識oy(存儲版)
【正文】 由以往的隨意性服務轉向有目的、專業(yè)化、長期性的理財規(guī)劃，對銀行理財品種的豐富提出更高要求C、有些銀行提出的整合銀行、證券、保險、信托一站式綜合理財服務，促使銀行在服務方式、理財工具和投資報酬等方面走差異化營銷道路D、很多人通過銀行保險來滿足自己的理財需求，用個性化的銀行服務來保證最佳的雙贏策略2個人投資策略包括（ )A、正確處理好證券投資與日常生活的關系 B、合理地籌措資金來源C、合理確定投資證券的期限 D、投資于變現(xiàn)能力強的證券E、權衡證券投資收益與風險的利弊得失，特別要分析自身對風險的承受能力2理財規(guī)劃一般由以下哪幾大部分組成（ )A、回顧自己的資產(chǎn)狀況 B、理清自己的理財目標C、清楚自己的風險偏好 D、戰(zhàn)略性的資產(chǎn)分配2個人投資理財?shù)脑瓌t是（ )A、投資總額量入為出 B、投資品種多樣化C、投資預期注意整體績效 D、避免理財成本過高E、保持一定的易變現(xiàn)資產(chǎn) F、做好財產(chǎn)組織計劃2理財致富需要具備的基本條件是（ )A、固定的儲蓄 B、追求高報酬C、長期等待 D、豐富的遺產(chǎn)2理財規(guī)劃師應保持對環(huán)境因素變化的持續(xù)關注，這些變化主要包括：（ )A外部因素變化 B內部因素變化C自身因素變化 D綜合因素變化2一國貨幣持續(xù)貶值，可能是由（ ），因素造成的。 （ )客戶提出理財?shù)囊?，希望增加收益改善財務狀況，但不包括財務狀況的安全 （ )一般來說，一個積極而穩(wěn)妥的資產(chǎn)組合合理的收益率預期應當是在15%左右。請在你認為對的括號內填√，錯的括號內填。 （ )客戶尋求專業(yè)理財服務的目的，是希望理財規(guī)劃師幫助其制定合適的理財方案，并按照專業(yè)建議去實施該理財方案 （ )公司理財?shù)哪繕嗽谟诠蓶|價值最大化，體現(xiàn)的是效益優(yōu)先；而個人理財?shù)哪繕耸鞘箓€人與家庭財務狀況更加合理，體現(xiàn)的是穩(wěn)定為先。12只有了解了宏觀經(jīng)濟發(fā)展的總體走向，才能順應經(jīng)濟發(fā)展趨勢，做出正確的理財決策；只有密切關注各種宏觀經(jīng)濟因素，關注哪些比率變化，才能抓住有利的理財機會：（ )A利率 B匯率 C通貨膨脹率 Ｄ稅率13人的理財目標無論做何種分類，無非是集中在哪幾個方面：（ )A消費支出的合理 B個人財富的增加C生活期望的滿足 D個人的財務的安全E退休和身后財產(chǎn)的積累。5以下哪個不屬于客戶個人非財務信息：（ )A家庭背景 B工作單位C姓名和性別 D出生日期和地點 E銀行存款6理財規(guī)劃師面對的客戶分為哪幾種類型：（ )A現(xiàn)實主義者 B理想主義者C行動主義者 D安全保障主義者 E實用主義者。A. 5%B. 6%C. 7%D. 8%4某股票的看跌期權的執(zhí)行價格為40元/股，看跌期權的價格為2元/股，該股票的看漲期權的執(zhí)行價格也為40元/股。A、變現(xiàn)性 B、流動性C、風險性 D、預期性3某先生付年金每期付款額1000元，連續(xù)20年，年收益率5%，則期未余額為（ ）。A、凈資產(chǎn) B、資產(chǎn) C、住房 D、企業(yè)1負債比率是客戶負債總額與總資產(chǎn)的比值，顯然這一比率與清償比率密切相關，同樣可以用來衡量客戶的綜合______能力。A、營業(yè)費用 B、稅率高低 C、辦公費用 D、成本費用1美式期權，是指交易者可以在到期日之前的任何一個營業(yè)日辦理外匯交割的______。A越低 B越高 C回收快 D回收慢客戶提出理財?shù)囊?，不僅希望增加收益改善財務狀況，還期望保證財務狀況的173。姓 名：_________ 單位名稱：______________________手機號碼：_____________________ 浙江省理財師評選試題——基礎知識注意事項：將您的姓名及單位名稱等按要求填好。
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