簡(jiǎn)體浙江省理財(cái)師評(píng)選試題基礎(chǔ)知識(shí)oy-預(yù)覽頁
【正文】 C、 證據(jù) D、 信息一般說來，理財(cái)規(guī)劃師提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)不是個(gè)人行為，而是代表理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)的行為，所以理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)都會(huì)備置格式合同，在確定客戶的理財(cái)意向后，理財(cái)規(guī)劃師都要代表所在機(jī)構(gòu)與客房簽訂______。173。A、收入 B、現(xiàn)金流量 C、支出 D、結(jié)余資產(chǎn)是指客戶擁有所有權(quán)的各類______。A、期權(quán)交易 B、產(chǎn)權(quán)交易 C、貨幣交易 D、期權(quán)交換1______衡量消費(fèi)者福利的一個(gè)重要的概念。一名客戶當(dāng)日到銀行網(wǎng)點(diǎn)將手中的1萬美元兌換成人民幣存入，一小時(shí)后因有急用，又將人民幣兌換成美元取出。A、經(jīng)濟(jì) B、償債 C、收入 D、支出1其它個(gè)人財(cái)產(chǎn)主要包括客戶擁有的動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)等______，這類資產(chǎn)通常是客戶資產(chǎn)的主要組成部分。A、4 B、5 C、6 D、72投資前的分析是為了實(shí)現(xiàn)投資的目標(biāo)，對(duì)投資的______進(jìn)行過程控制的管理過程。 A、 B、C、 D、3某證券承諾在一年后支付100元，在2年后支付200元，在3年后支付300元。 A、60元 B、 C、 D、3如果年復(fù)利收益率為10％，需要一次性投入（ ），才能在20年后增值為100萬。那么，該看跌期權(quán)的賣方最大損失為（ ）元/股，該看漲期權(quán)的賣方最大收益為（ ）元/股。２、與客戶會(huì)談時(shí)需擬定會(huì)談?chuàng)V，并據(jù)此確定談話內(nèi)容的順序和步驟：（ )A切忌“單刀直入”式的談話方式 B創(chuàng)造輕松的談話氣氛C適時(shí)轉(zhuǎn)入正題 Ｄ簡(jiǎn)單概括理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)的目標(biāo)，個(gè)人理財(cái)和公司理財(cái)?shù)膮^(qū)別在于：（ )A公司理財(cái)?shù)哪繕?biāo)在于股東價(jià)值最大化，體現(xiàn)的是效益優(yōu)先B個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)是使個(gè)人與家庭財(cái)務(wù)狀況更加合理，體現(xiàn)的穩(wěn)定為先。7一般說來，客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好可以分為五種類型：保守型、輕度保守型、中立型、輕度進(jìn)取型和進(jìn)取型。9按資產(chǎn)流動(dòng)性劃分，資產(chǎn)可分為流動(dòng)資產(chǎn)、長(zhǎng)期投資、無形資產(chǎn)及其它資產(chǎn)等；按資產(chǎn)性質(zhì)劃分，資產(chǎn)可分為金融資產(chǎn)和非金融資產(chǎn)兩類；更普遍的分類方法是將資產(chǎn)分成：（ )A現(xiàn)金與現(xiàn)金等價(jià)物 B其它金融資產(chǎn)C其它個(gè)人資產(chǎn) D固定資產(chǎn)10按負(fù)債流動(dòng)性大小，負(fù)債可分為流動(dòng)負(fù)債和長(zhǎng)期負(fù)債；依據(jù)償債時(shí)間長(zhǎng)短，負(fù)債可被分為：（ )A短期負(fù)債 B中期負(fù)債 C中長(zhǎng)期負(fù)債 D長(zhǎng)期負(fù)債11對(duì)客戶的現(xiàn)金流量表進(jìn)行分析主要有以下哪幾方面的作用：（ )A現(xiàn)金流量表能夠說明客戶現(xiàn)金流入和流出的原因。14一個(gè)人的財(cái)務(wù)安全，主要有這些內(nèi)容：（ )A是否有穩(wěn)定、充足的收入； B個(gè)人是否有發(fā)展的潛力；C是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備 D是否有適當(dāng)?shù)淖》?；E是否購買了適當(dāng) 的財(cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn)；15理財(cái)方案通常不會(huì)是一個(gè)單一性規(guī)則，而是一個(gè)包括多個(gè)單項(xiàng)規(guī)劃在內(nèi)的綜合性規(guī)劃，其中有：（ )A現(xiàn)金規(guī)劃 B投資規(guī)劃 C稅收規(guī)劃D退休規(guī)劃 E遺產(chǎn)規(guī)劃16對(duì)于短期投資目標(biāo)，理財(cái)規(guī)劃師一般應(yīng)建議采用現(xiàn)金投資，如：（ )A貨幣市場(chǎng)基金 B債券C定期存款或結(jié)構(gòu)存款 D股票 E房地產(chǎn)投資17在理財(cái)方案摘要中，理財(cái)規(guī)劃應(yīng)向客戶就以下哪些內(nèi)容進(jìn)行簡(jiǎn)要介紹（ )A客戶基本狀況的簡(jiǎn)要描述； B理財(cái)方案預(yù)期實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)；C具體理財(cái)建議，按重要性排序； D理財(cái)方案招待結(jié)果的合理評(píng)估。A、存款帳戶、貨幣市場(chǎng)基金、短期債券 B、中期債券、高分紅股票、平衡型基金C、長(zhǎng)期債券、股票、成長(zhǎng)型基金、房地產(chǎn) D、成長(zhǎng)型股票、貴金屬、房地產(chǎn)E、存款帳戶、貨幣市場(chǎng)基金、中期債券三、判斷題（共10題，每題1分，共10分。 （ )負(fù)債比率是客戶負(fù)債總額與總資產(chǎn)的比值，同樣可以用來衡量客戶的綜合償債能力。 （ )理財(cái)方式五花八門，但都離不開資金的運(yùn)用比例組合。） √ √ √ √ √ √ √11
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