信用社開展“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案(編輯修改稿)
2025-07-03 21:37 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 結(jié)合本單位實(shí)際,制定實(shí)施方案，提出具體落實(shí)的辦法和措施,并報(bào)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案,切實(shí)履行職責(zé),組織開展好“制度執(zhí)行年”活動(dòng)工作。五、活動(dòng)內(nèi)容(一)在信貸領(lǐng)域開展大額不良貸款的全履蓋風(fēng)險(xiǎn)排查。為遏制信貸類案件，各信用社應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)和各社實(shí)際情況，以風(fēng)險(xiǎn)全履蓋為原則，全面排查大額貸款，對20萬元以上的大額貸款，各社要逐筆進(jìn)行排查，確認(rèn)是否存在風(fēng)險(xiǎn)，以及如何防范風(fēng)險(xiǎn)，提出具體的措施和辦法。對于檢查中暴露的案件線索，必須主動(dòng)向縣聯(lián)社報(bào)告，對于沒有嚴(yán)格按照要求對大額貸款開展自查自糾或沒有發(fā)現(xiàn)案件線索，以及發(fā)現(xiàn)案件線索未及時(shí)向縣聯(lián)社報(bào)告的，縣聯(lián)社將嚴(yán)肅追究相關(guān)責(zé)任。(二)對信用社現(xiàn)金管理(包括現(xiàn)金押運(yùn)管理、假幣收繳和反洗錢管理)、賬戶管理、銀行卡管理(包括飛天卡管理)、結(jié)算管理、組織資金管理(包括虛增存款管理)、檔案管理(包括重要數(shù)據(jù)管理)、財(cái)務(wù)管理、授權(quán)授信管理、固定資產(chǎn)管理、低值易耗品管理、抵債資產(chǎn)管理、不良資產(chǎn)管理(包括不良貸款清收管理)、內(nèi)部賬戶使用管理、股金管理(包括股金轉(zhuǎn)讓管理)、貸款證管理、合同文本合法合規(guī)性管理、信用等級評定管理、自助設(shè)備管理(包括自動(dòng)取款機(jī)管理)，員工管理(包括員工行為排查，八小時(shí)以內(nèi)和以外的管理)、值班守庫管理、應(yīng)急預(yù)案管理(包括突發(fā)事件管理、消防管理、預(yù)案演練管理)，監(jiān)控系統(tǒng)管理(包括網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控和智能報(bào)警系統(tǒng)管理)，廉潔自律管理(包括治理商業(yè)賄賂、吃拿卡要管理)，案件信訪管理，黃賭毒排查管理、九種人排查管理，以及優(yōu)質(zhì)服務(wù)和創(chuàng)先爭優(yōu)方面的管理，每項(xiàng)都要有具體的自查(互查)資料(包括文字及表格以及音響資料)及自查人員、復(fù)審人員的簽字，信用社主任的簽字。對自查(互查)發(fā)現(xiàn)問題的，要有詳細(xì)的報(bào)告，并有處理結(jié)果。原則上，對信用社自查自糾發(fā)現(xiàn)問題的從輕從寬處理，對自查沒有發(fā)現(xiàn)問題，聯(lián)社檢查發(fā)現(xiàn)問題的嚴(yán)格按照規(guī)定從嚴(yán)從重處理，并追究相關(guān)管理人員的責(zé)任。(三)強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力自查。各信用社要結(jié)合本單位的實(shí)際，以滿足本單位各項(xiàng)業(yè)務(wù)及管理為風(fēng)險(xiǎn)覆蓋標(biāo)準(zhǔn)，制定內(nèi)控制度執(zhí)行力自查方案和要求，檢查中特別要加強(qiáng)對網(wǎng)點(diǎn)一線柜臺的自查，通過崗位交流、人員變動(dòng)、崗位調(diào)整、突擊檢查、明查暗訪等靈活方式，體現(xiàn)檢查的針對性和突然性，對柜臺重要崗位要專門專項(xiàng)檢查和排查，縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室要切
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1