某置業(yè)公司財(cái)務(wù)管理體系-擔(dān)保抵押管理規(guī)定(編輯修改稿)
2024-07-11 21:30 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 2 非控股 公司財(cái)務(wù)部 同時(shí)還需將近兩年財(cái)務(wù)報(bào)表、銀行貸款及還款記錄、 目前公司對(duì)外提供擔(dān)保余額、銀行存款余額等相關(guān)資料一并提交公司總部財(cái)務(wù)部。 3 財(cái)務(wù)部資金管理崗 對(duì)提出擔(dān)保申請(qǐng)的 非控股 公司進(jìn)行償債能力分析和信用度調(diào)查，關(guān)注該公司的資產(chǎn)負(fù)債比率、流動(dòng)比率，近兩年該公司有無拖欠銀行利息和不良貸款發(fā)生，有無重大合同違約情況發(fā)生，形成信用評(píng)價(jià)報(bào)告，上報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)。 4 財(cái)務(wù)總監(jiān) /總裁辦公會(huì) /董事會(huì) 逐級(jí)審核批準(zhǔn)，財(cái)務(wù)總監(jiān)和總裁雙簽。 5 財(cái)務(wù)部資金管理崗 按照經(jīng)批準(zhǔn)的《貸款申請(qǐng)報(bào)告》，與 非控股 公司財(cái)務(wù)部簽署財(cái)務(wù)管理協(xié)議。 6 董事長（或委托授權(quán)人） 在 非控股 公司與 銀行辦理貸款手續(xù)后，與銀行簽署《擔(dān)保合同》或《抵押合同》。 7 財(cái)務(wù)部資金管理崗 《擔(dān)保合同》或《抵押合同》存檔，并將合同復(fù)印件一份送交公司法律合約部備案。 對(duì)外擔(dān)保管理程序 — 擔(dān)保合同的修改 注： 本流程適用于擔(dān)保合同的修改，增加擔(dān)保范圍或延長擔(dān)保期間或者因變更增大保證責(zé)任的情況。對(duì)于 擔(dān)保合同的修改，不增加擔(dān)保范圍或不延長擔(dān)保期間或者因變更不增大保證責(zé)任的情況，只需 財(cái)務(wù)總監(jiān) /總裁辦公會(huì)逐級(jí)審核批準(zhǔn)即可， 版本： 第 5 頁 共 10 頁 不需上報(bào)董事會(huì)審批。 步驟 完成時(shí)間 涉及部門及崗位 崗位崗 步驟說明 1 控股子公司 /非控股 公司財(cái)務(wù)部 需要修改《擔(dān)保合同》或《抵押合同》的，提交書面申請(qǐng)《擔(dān)保合同修改申請(qǐng)報(bào)告》并加蓋公章，注明要求展期的原因或修改的內(nèi)容，以及原《擔(dān)保合同》或《抵押合同》的開立日期、編號(hào)等。 2 財(cái)務(wù)部資金管理崗 應(yīng)就此種變更進(jìn)行審查，形成調(diào)查報(bào)告，連同該項(xiàng)擔(dān)保的原審批材料一并按規(guī)定，上報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)。 3 財(cái)務(wù)總監(jiān) /總裁辦公會(huì) /董事會(huì) 逐級(jí)審核批準(zhǔn)《擔(dān)保合同修改申請(qǐng)報(bào)告》，財(cái)務(wù)總監(jiān)和總裁雙簽。 備注：對(duì)于 擔(dān)保合同的修改，不增加擔(dān)保范圍或不延長擔(dān)保期間或者因變更不增大保證責(zé)任的情況，只需 財(cái)務(wù)總監(jiān) /總裁辦公 會(huì)逐級(jí)審核批準(zhǔn)即可，不需上報(bào)董事會(huì)審批。 4 財(cái)務(wù)部資金管理崗 按照經(jīng)批準(zhǔn)的申請(qǐng)報(bào)告，與控股 /非控股公司財(cái)務(wù)部簽署財(cái)務(wù)管理協(xié)議。 5 董事長（或委托授權(quán)人） 在控股 /非控股公司與銀行辦理貸款展期或其他貸款合同變更手續(xù)后，與銀行重新簽署《擔(dān)保合同》或《抵押合同》。 6 財(cái)務(wù)部資金管理崗 《擔(dān)保合同》或《抵押合同》存檔，并將合同復(fù)印件一份送交公司法律合約部
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1