普華永道建議的風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)及實(shí)施方案(中國(guó)建設(shè)銀行)(編輯修改稿)
2025-06-24 01:11 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 及信貸風(fēng)險(xiǎn)主管保持緊密聯(lián)系，了解確保風(fēng)險(xiǎn)管理政策及程序得以遵守的具體運(yùn)作過(guò)程和相關(guān)文件，以便設(shè)計(jì)適當(dāng)?shù)膶徲?jì)步驟和執(zhí)行方法 ? 與風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)信貨風(fēng)險(xiǎn)主管，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主管及營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)主管討論分析不遵守風(fēng)險(xiǎn)政策的事件及其產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)影響，必要的糾正措施等 采取風(fēng)險(xiǎn)管理的有益嘗試之方法及途徑 “四步走”方法 當(dāng)前的評(píng)估 未來(lái)目標(biāo)構(gòu)架 實(shí)施戰(zhàn)略 制定方案 目標(biāo) ? 了解銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu) ? 識(shí)別行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和良好的實(shí)踐來(lái)找出不足和尚需改進(jìn)的方面 ? 發(fā)展良好的風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)和具體的解決方案 ? 找出關(guān)鍵的成功因素和限制實(shí)施的因素 ? 取得銀行高級(jí)管理層的正式認(rèn)可 ? 開(kāi)發(fā)具體的實(shí)施戰(zhàn)略和項(xiàng)目計(jì)劃 ? 確定實(shí)地測(cè)試的范圍和方法 ? 評(píng)價(jià)實(shí)地測(cè)試結(jié)果 ? 修正目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)和實(shí)施戰(zhàn)略 ? 通過(guò)銀行制定出目標(biāo)結(jié)構(gòu) ? 開(kāi)發(fā)長(zhǎng)遠(yuǎn)計(jì)劃和遷移策略 時(shí)間 46 周 68 周 1012 周 當(dāng)前的評(píng)估 當(dāng)前的評(píng)估 未來(lái)目標(biāo)框架 實(shí)施戰(zhàn)略 制定方案 主要任務(wù) : ? 了解 CCB的業(yè)務(wù)目標(biāo)和戰(zhàn)略 ? 了解高層管理的風(fēng)險(xiǎn)原理和銀行的固有風(fēng)險(xiǎn) ? 了解風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)和關(guān)鍵管理人員的競(jìng)爭(zhēng) ? 回顧 CCB的風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu) ? 根據(jù)國(guó)際銀行業(yè)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)一要求 ,確認(rèn)現(xiàn)存風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)的關(guān)鍵結(jié)構(gòu)要素中的不足 當(dāng)前的評(píng)估 (承前頁(yè) ) 當(dāng)前的評(píng)估 未來(lái)的目標(biāo)框架 實(shí)施戰(zhàn)略 制定方案 工作內(nèi)容 : 一個(gè)診斷性回顧報(bào)告將會(huì)產(chǎn)生 ,它將探討旨在采用風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)的有益嘗試的有待提高的方面 . 關(guān)于以下關(guān)鍵要素的高層建議將會(huì)產(chǎn)生 : ? 風(fēng)險(xiǎn)管理的分工和職責(zé) ,董事會(huì) ,首席執(zhí)行官和專門(mén)委員會(huì)的組成 (董事會(huì)層委員會(huì)及經(jīng)理層委員會(huì) ) ? 風(fēng)險(xiǎn)管理的分工和職責(zé) , 核心的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén) ,業(yè)務(wù)部門(mén) ,和支持部門(mén)的結(jié)構(gòu) ? 以上部門(mén)的責(zé)任性質(zhì)和范圍及他們之間的報(bào)告關(guān)系 ? 以上部門(mén)的責(zé)任性質(zhì)和范圍及總部與地方分支機(jī)構(gòu)的報(bào)告關(guān)系 未來(lái)的目標(biāo)框架 當(dāng)前的評(píng)估 未來(lái)的目標(biāo)框架 實(shí)施策略 制定方案 主要任務(wù) : ? 基于第一步的高層介紹 , 發(fā)展總部級(jí)的目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu) , 包括總部和地方分支機(jī)構(gòu)的會(huì)計(jì)和報(bào)告關(guān)系 ? 定義關(guān)鍵的成功因素以實(shí)施目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理框架 ? 考慮到銀行現(xiàn)存的風(fēng)險(xiǎn)原理 ,特性和人員競(jìng)爭(zhēng) , 確定 CCB向目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型所受的局限 ? 為第一步制定初步風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu) ,并依據(jù)成功的關(guān)鍵因素和局限制定長(zhǎng)遠(yuǎn)方案 ? 獲得 CCB高級(jí)管理層對(duì)目標(biāo)框架的正式認(rèn)可 未來(lái)目標(biāo)框架 (承前頁(yè) ) 工作內(nèi)容 : 將會(huì)制定如下具體方案 : ? 初步的和長(zhǎng)遠(yuǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu) ? 具體章程及董事會(huì)和董事會(huì)層委員會(huì)的組成 ,如 :風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) ,審計(jì)委員會(huì) ,指定委員會(huì) ,酬金管理委員
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