【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 上交所、深交所交易日的交易時(shí)間。上交所、深交所的交易時(shí)間為交易日： 9： 3011： 13： 0015： 00 ? 二、開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回原則 ? （一）股票基金、債券基金的申購(gòu)、贖回原則 ? 未知價(jià)交易原則 ? 金額申購(gòu)、份額贖回原則 業(yè)精于專 方顯卓越 More Professional More Excellent 第三節(jié) 開(kāi)放式基金的申購(gòu)、 贖回 ? （二）貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)、贖回原則 ? 確定價(jià)原則 ? 金額申購(gòu)、份額贖回原則 ?五、開(kāi)放式基金收費(fèi)模式與申購(gòu)份額、贖回金額 的確定 ? （一）收費(fèi)模式與申購(gòu)費(fèi)率 ? 申購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的 5%，贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的 5% ? （二）贖回金額的確定 ? 贖回金額 =贖回總額 贖回費(fèi)用 后端收費(fèi)金額 業(yè)精于專 方顯卓越 More Professional More Excellent 第三節(jié) 開(kāi)放式基金的申購(gòu)、 贖回 ? （三）貨幣市場(chǎng)基金的手續(xù)費(fèi) ? 貨幣市場(chǎng)基金費(fèi)用較低，通常申購(gòu)、贖回費(fèi)率為 0 ? （二）贖回金額的確定 ? 贖回金額 =贖回總額 贖回費(fèi)用 后端收費(fèi)金額 ?六、開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回款項(xiàng)的支付 ? 申購(gòu)采用全額交款方式。若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬，則申購(gòu)不成功。 ? 投資者贖回申請(qǐng)成交后，基金管理人應(yīng)該自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起 7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。 ?七、開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的登記 業(yè)精于專 方顯卓越 More Professional More Excellent 第三節(jié) 開(kāi)放式基金的申購(gòu)、 贖回 ?八、開(kāi)放式基金巨額贖回的認(rèn)定及處理 ? （一）巨額贖回的認(rèn)定 ? 單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的 10%時(shí)，為巨額贖回。 ? （二）巨額贖回的處理方式 ? 接受全額贖回 ? 部分延期贖回 業(yè)精于專 方顯卓越 More Professional More Excellent 第四節(jié) 開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié) ?一、開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換 ? 投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。 ? 二、開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶 ? 是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。 ?三、基金份額的轉(zhuǎn)托管 ?四、基金份額的凍結(jié) 業(yè)精于專 方顯卓越 More Professional More Excellent 第五節(jié) 交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ ETF）的募集與交易 ?一、 ETF份額的發(fā)售 ? （一）認(rèn)購(gòu)方式 ? 根據(jù)投資者認(rèn)購(gòu)渠道的不同，分場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)。 ? （二）認(rèn)購(gòu)費(fèi)用（傭金）及認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算 ?二、 ETF份額折算與變更登記 ? （一） ETF份額折算的時(shí)間 ? （二） ETF份額折算的原則 ? （三） ETF基金份額折算的方法 業(yè)精于專 方顯卓越 More Professional More Excellent 第五節(jié) 交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ ETF）的募集與交易 ?三、 ETF份額的交易規(guī)則 ? 基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值。 ? 基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為 10%，自上市首日起實(shí)行。 ? 基金買入申報(bào)數(shù)量為 100份或其整數(shù)倍，不足 100份的部分可以賣出。 ? 基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為 。 業(yè)精于專 方顯卓越 More Professional More Excellent 第五節(jié) 交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ ETF）的募集與交易 ?四、 ETF份額的申購(gòu)與贖回 ? （一）申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所 ? （二）申購(gòu)和贖回的時(shí)間 ? （三）申購(gòu)和贖回的數(shù)額限制 ? （四）申購(gòu)和贖回的原則 ? （五）申購(gòu)和贖回的程序 ? （六）申購(gòu)、贖回的對(duì)價(jià)、費(fèi)用及價(jià)格 ? （七）申購(gòu)、贖回清單 ? （八）暫停申購(gòu)、贖回的情形 業(yè)精于專 方顯卓越 More Professional More Excellent 第六節(jié) 上市開(kāi)放式基金（LOF）的募集與交易 ?一、 LOF募集概述 ? LOF募集分場(chǎng)外募集與場(chǎng)內(nèi)募集兩部分 ?二、 LOF的場(chǎng)外募集 ? LOF的場(chǎng)外募集與普通開(kāi)放式基金的募集無(wú)異，投資者可以通過(guò)基金管理人或銀行、證券公司等基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。 ?三、 LOF的場(chǎng)內(nèi)募集 ? LOF通過(guò)交易所場(chǎng)內(nèi)募集基金份額，除要遵循一般開(kāi)放式基金的募集規(guī)定外，基金管理人還需向深交所提出發(fā)售申請(qǐng)。 業(yè)精于專 方顯卓越 More Professional More Excellent 第六節(jié) 上市開(kāi)放式基金（LOF）的募集與交易 ?四、封閉期與開(kāi)放期 ? 基金合同生效后即進(jìn)入封閉期，封閉期一般不超過(guò) 3個(gè)月。在封閉期內(nèi)，基金不受理贖回。 ?五、 LOF的上市交易 ? LOF完成登記托管手續(xù)后，由基金管理人向深交所提交上市申請(qǐng)，申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鶔炫粕鲜小? ?六、 LOF份額的申購(gòu)、贖回 ? LOF采取金額申報(bào)、份額贖回原則。即申購(gòu)以金額申報(bào)，贖回以份額申報(bào)。 業(yè)精于專 方顯卓越 More Professional More Excellent 第六節(jié) 上市開(kāi)放式基金（LOF）的募集與交易 ?七、 LOF份額轉(zhuǎn)托管 ? LOF份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)包含兩種類型：系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管和跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。 ? 有下列情形之一的 LOF份額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管： ? 處于募集期內(nèi)或封閉期內(nèi)的 LOF份額 ? 分紅派息前 R2日至 R日（ R日為權(quán)益登記日）的 LOF份額 ? 處于質(zhì)押、凍結(jié)狀態(tài)的 LOF 份額 業(yè)精于專 方顯卓越 More Professional More Excellent 第七節(jié) 開(kāi)放式基金份額的登 記 ?一、開(kāi)放式基金份額登記的概念 ? 開(kāi)放式基金份額的登記是指投資者認(rèn)購(gòu)基金份額后，由登記機(jī)構(gòu)為投資者建立基金賬戶，在投資者的基金賬戶中進(jìn)行登記，表明投資者所持有的基金份額。 ?二、開(kāi)放式基金登記機(jī)構(gòu)及其職責(zé) ? 我國(guó) 《 證券投資基金法 》 規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。 業(yè)精于專 方顯卓越 More Professional More Excellent 第七節(jié) 開(kāi)放式基金份額的登 記 ? 三、基金登記流程 業(yè)精于專 方顯卓越 More Professional More Excellent 第七節(jié) 開(kāi)放式基金份額的登 記 ? 四、申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回資金清算流程 業(yè)精于專 方顯卓越 More Professional More Excellent 2022年 5月 【 第 61頁(yè) 】 第四章 基金管理人 ? 第一節(jié) 基金管理人概述 ? 第二節(jié) 基金管理公司機(jī)構(gòu)設(shè)置 ? 第三節(jié) 基金投資運(yùn)作管理 ? 第四節(jié) 基金管理公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制 業(yè)精于專 方顯卓越 More Professional More Excellent 第一節(jié) 基金管理人概述 ? 一、基金管理公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入 ? 我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于1億元人民幣。其主要股東應(yīng)當(dāng)具備若干條件。 ? 二、基金管理人的職責(zé) ? 三、基金管理公司的主要業(yè)務(wù) ? （一）證券投資基金業(yè)務(wù) ? 基金募集與銷售 ? 基金的投資管理 ? 基金運(yùn)營(yíng)服務(wù) 2022年 5月 【 第 62頁(yè) 】 業(yè)精于專 方顯卓越 More Professional More Excellent 第一節(jié) 基金管理人概述 ? （二）受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) ? （三）投資咨詢服務(wù) ? （四）社?；鸸芾砑捌髽I(yè)年金管理業(yè)務(wù) ? （五） QDII業(yè)務(wù) ?四、基金管理公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn) 2022年 5月 【 第 63頁(yè) 】 業(yè)精于專 方顯卓越 More Professional More Excellent 第二節(jié) 基金管理公司機(jī)構(gòu) 設(shè)置 2022年 5月 【 第 64頁(yè) 】 ? 一、專業(yè)委員會(huì) ? （一）投資決策委員會(huì) ? （二）風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì) ? 二、投資管理部門 ? （一）投資部 ? （二）研究部 ? （三）交易部 ? 三、風(fēng)險(xiǎn)管理部門 ? （一）監(jiān)察稽核部 ? （二）風(fēng)險(xiǎn)管理部 業(yè)精于專 方顯卓越 More Professional More Excellent 第二節(jié) 基金管理公司機(jī)構(gòu) 設(shè)置 ? 四、市場(chǎng)營(yíng)銷部門 ? （一）市場(chǎng)部 ? （二）機(jī)構(gòu)理財(cái)部 ? 五、基金運(yùn)營(yíng)部門 ? 基金運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)基金的注冊(cè)與過(guò)戶登記和基金會(huì)計(jì)與結(jié)算，其工作職責(zé)包括基金清算和基金會(huì)計(jì)兩部分。 ? 六、后臺(tái)支持部門 ? （一）行政管理部 ? （二）信息技術(shù)部 ? （三）財(cái)務(wù)部 2022年 5月 【 第 65頁(yè) 】 業(yè)精于專 方顯卓越 More Professional More Excellent 第三節(jié) 基金投資運(yùn)作管理 ? 一、投資決策 ? （一）投資決策機(jī)構(gòu) ? 我國(guó)基金管理公司大多在內(nèi)部設(shè)有決策委員會(huì)，負(fù)責(zé)指導(dǎo)基金資產(chǎn)的運(yùn)作，確定基金投資策略和投資組合的原則。 ? （二）投資決策制定 ? 投資決策制定一般包括投資決策的依據(jù)、決策的方式和程序、投資決策委員會(huì)的權(quán)限和責(zé)任等內(nèi)容。 ? 在決策的制定過(guò)程中涉及到公司研究發(fā)展部、基金投資部、投資決策委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)等部門。 2022年 5月 【 第 66頁(yè) 】 業(yè)精于專 方顯卓越 More Professional More Excellent 第三節(jié) 基金投資運(yùn)作管理 業(yè)精于專 方顯卓越 More Professional More Excellent 第三節(jié) 基金投資運(yùn)作管理 ? （三）投資決策實(shí)施 ? 二、投資研究 ? （一）宏觀與策略研究 ? 宏觀與策略研究主要是針對(duì)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)狀況以及市場(chǎng)的研究，提出資產(chǎn)配置建議。 ? （二）行業(yè)研究 ? 行業(yè)研究的主體任務(wù)是對(duì)各個(gè)行業(yè)的發(fā)展環(huán)境進(jìn)行評(píng)估，提出行業(yè)資產(chǎn)配置建議。 ? （三）個(gè)股研究 ? 個(gè)股研究始于對(duì)行業(yè)內(nèi)上市公司的初步篩選，選出具有研究?jī)r(jià)值的公司以建立備選股票池。 業(yè)精于專 方顯卓越 More Professional More Excellent 第三節(jié) 基金投資運(yùn)作管理 ?三、投資交易 ? 交易是實(shí)現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié)。 ?四、投資風(fēng)險(xiǎn)控制 ? 基金管理公司設(shè)有風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)等風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)從整體上控制基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)。 ? 制定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度。 ? 內(nèi)部監(jiān)察稽核控制。 ?五、基金投資管理人員的監(jiān)督管理 ?六、基金從業(yè)人員投資證券投資基金的監(jiān)督管理 ? 基金從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息買賣基金，不得利用職務(wù)之便謀取個(gè)人利益 ? 信息披露義務(wù) 業(yè)精于專 方顯卓越 More Professional More Excellent 第四節(jié) 基金管理公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制 ?一、基金管理公司的治理結(jié)構(gòu) ? （一）總體要求 ? （二）公司治理的基本原則 ? （三）獨(dú)立董事制度 ? 基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度。獨(dú)立董事人數(shù)不得少于 3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的 1/3。 ? （四）督察長(zhǎng)制度 ?二、公司內(nèi)部控制 ? （一）內(nèi)部控制的概念 業(yè)精于專 方顯卓越 More Professional More Excellent 第四節(jié) 基金管理公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制 ? 內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。 業(yè)精于專 方顯卓越 More Professional More Excellent 第四節(jié) 基金管理公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制 ? （二）內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則 ? 基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo) ? 基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則 ? 公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則 ? （三）內(nèi)部控制的基本要求 ? 部門設(shè)置要體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則 ? 嚴(yán)格授權(quán)控制 ? 強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)察稽核控制 ? 建立完善的崗位