理財(cái)大講堂之三ppt課件(編輯修改稿)
2025-06-03 22:12 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 16 07731 07731 329% 107% 13% 17 07831 07831 401% 117% 14% P3 理財(cái)大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 基金類型對(duì)比 三種類型基金收益率對(duì)比圖0%50%100%150%200%250%300%350%400%450%2006年4月2006年5月2006年6月2006年7月2006年8月2006年9月2006年10月2006年11月2006年12月2007年1月2007年2月2007年3月2007年4月2007年5月2007年6月2007年7月2007年8月收益率華夏精選 華夏回報(bào) 華夏債券C股票型基金 平衡型基金 債券型基金 貨幣型基金 收益率 高 中 低 很低 波動(dòng)性 高 中 低 很低 P3 理財(cái)大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 基金組合 ● 什么是基金組合 基金組合是指通過同時(shí)投資于多只基金來降低組合收益的波動(dòng)、增強(qiáng)投資的穩(wěn)定性，使基金投資再各個(gè)階段能夠獲得較好的收益。 ● 為什么要建基金組合？ 不同風(fēng)格的基金在各個(gè)階段表現(xiàn)不同，把表現(xiàn)好的基金一攬子投資； 有效降低投資波動(dòng)性，減少心理影響，便于長(zhǎng)期投資； 戰(zhàn)勝系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，防范單個(gè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)； P3 理財(cái)大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 基金知識(shí)：基金組合 ● 建立 基金組合的原則 投資目標(biāo)匹配原則：在人生階段不同、投資偏好不同、風(fēng)險(xiǎn)承受力不同，從而投資目標(biāo)不同，必然要做不同風(fēng)險(xiǎn)收益的投資組合； 風(fēng)格配置原則：組合中的基金應(yīng)有多樣化的風(fēng)格特征，如果風(fēng)格高度一致就達(dá)不到期望的效果； 分散風(fēng)險(xiǎn)原則：不能把期望都寄托在一只或者一類基金上； ● 基金組合中基金的數(shù)量 在通常情況下，基金組合的數(shù)量控制在 35只，數(shù)量過多增加管理難度、增加交易成本、降低組合有效性。 注意：把基金組合作為一個(gè)整體看待； 基金組合的目的是降低風(fēng)險(xiǎn)，而不是收益最大化； P3 理財(cái)大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 基金類型配置組合方式 定義：通過投資于不同類型的基金來平衡投資風(fēng)險(xiǎn) ， 例如 股票基金＋債券基金 注意：建立投資組合的目的是降低個(gè)人投資基金組合的風(fēng)險(xiǎn) ， 而不是追求收益最大化 組合：華夏紅利＋華夏債券 C 假設(shè)：初始投資 100000萬元 ， 采用四種組合方式進(jìn)行對(duì)比 P3 理財(cái)大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 基金類型配置組合方式 建立4 種類型的基金組合100%70%30%0%0%30%70%100%0% 20% 40% 60% 80% 100%激進(jìn)型積極型穩(wěn)健型安全型所占比例華夏紅利華夏債券CP3 理財(cái)大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 基金類型配置組合方式 投入資金 100000元 開始日期 20220528 結(jié)束日期 20220827 4 種基金組合投資收益圖100005000050001000015000202202500030000收益（元）激進(jìn)型 積極型 穩(wěn)健型 安全型P3 理財(cái)大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 基金類型配置組合方式 日期 上證指數(shù) 激進(jìn)型 積極型 穩(wěn)健型 安全型 2022528 4272 100000 100000 100000 100000 202264 3670 92190 94260 97000 99070 2022619 4270 104610 103130 101170 99690 202275 3616 94990 96400 98280 99690 2022814 4873 115610 111400 105770 101560 2022817 4657 114370 110570 105510 101710 2022827 5150 124430 117710 108740 102020 合計(jì) % % % % % P
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