理財大講堂之三ppt課件(完整版)
【正文】 個整體看待； 基金組合的目的是降低風險，而不是收益最大化； P3 理財大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 基金類型配置組合方式 定義：通過投資于不同類型的基金來平衡投資風險 ， 例如 股票基金＋債券基金 注意：建立投資組合的目的是降低個人投資基金組合的風險 ， 而不是追求收益最大化 組合：華夏紅利＋華夏債券 C 假設(shè)：初始投資 100000萬元 ， 采用四種組合方式進行對比 P3 理財大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 基金類型配置組合方式 建立4 種類型的基金組合100%70%30%0%0%30%70%100%0% 20% 40% 60% 80% 100%激進型積極型穩(wěn)健型安全型所占比例華夏紅利華夏債券CP3 理財大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 基金類型配置組合方式 投入資金 100000元 開始日期 20220528 結(jié)束日期 20220827 4 種基金組合投資收益圖100005000050001000015000202202500030000收益（元）激進型 積極型 穩(wěn)健型 安全型P3 理財大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 基金類型配置組合方式 日期 上證指數(shù) 激進型 積極型 穩(wěn)健型 安全型 2022528 4272 100000 100000 100000 100000 202264 3670 92190 94260 97000 99070 2022619 4270 104610 103130 101170 99690 202275 3616 94990 96400 98280 99690 2022814 4873 115610 111400 105770 101560 2022817 4657 114370 110570 105510 101710 2022827 5150 124430 117710 108740 102020 合計 % % % % % P3 理財大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 基金類型配置組合方式 日期 上證指數(shù) 激進型 積極型 穩(wěn)健型 安全型 2022528 % % % % % 202264 % % % % % 2022619 % % % % % 202275 % % % % % 2022814 % % % % % 2022817 % % % % % 2022827 % % % % % 合計 % % % % % P3 理財大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 開放式基金的分類 混合型 華夏成長 華夏大盤 華夏優(yōu)勢 ETF50 ETF中小板 華夏紅利 華夏藍籌 華夏回報 華夏回報二號 華夏穩(wěn)增 華夏債券 A/B 華夏債券 C 華夏現(xiàn)金 貨幣型 指數(shù)型 股票型 債券型 P3 理財大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 三種類型的組合推薦 基金類型 基金名稱 積極型 穩(wěn)健型 安全型 混合型（偏股） 華夏紅利 50% 30% 20% 混合型（平衡） 華夏回報 30% 40% 30% 債券型 華夏債券 C 20% 30% 50% 安全型紅利20%回報30%債券C50%穩(wěn)健型紅利20%回報30%債券C50%積極型紅利20%回報30%債券C50%P3 理財大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 核心衛(wèi)星組合方式 核心組合 ● 實現(xiàn)投資目的的主要部分 ， 是整個組合的堅實基礎(chǔ)； ● 核心基金的選擇：業(yè)績穩(wěn)定 、 波動??； 長期投資：大盤價值型基金 中短期投資：純債型債券基金 ● 核心組合占整個組合的比例 衛(wèi)星組合 核心組合 衛(wèi)星組合 ● 提高整個組合的收益 ， 分散風險； ● 衛(wèi)星基金的選擇： 波動性較大 ， 但是可能帶來高回報 ； 中小盤基金 、 行業(yè)基金或是投資策略比較集中的基金 ● 衛(wèi)星組合占整個組合的比例 P3 理財大講堂之三 要做基金組合 金典：基金組合，為投資加裝安全氣囊 晨星基金投資風格箱 價值型 平衡型 成長型 風格 大盤 中盤 小盤 規(guī)模 什么是規(guī)模？ 基金規(guī)模 基金名稱
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