保險理財與規(guī)劃ppt課件(編輯修改稿)
2025-06-02 02:05 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 險公司直接溝通 解決了時空難題 不適于復(fù)雜險種 第二講 如何通過各種渠道購賣保險 十二、電話購買保險時應(yīng)注意的問題 應(yīng)確認(rèn)保險營銷員或代理人 應(yīng)了解保險產(chǎn)品責(zé)任以及理賠細節(jié) 應(yīng)了解付費方式 第二講 如何通過各種渠道購賣保險 十三、繳費方式的選擇 躉繳：一次性付清保費 期繳：分期支付（年、季、月繳） 躉繳與期繳的比較 第二講 如何通過各種渠道購賣保險 十四、 “ 猶豫期 ” 權(quán)利維護 “猶豫期”：指投保人在收到合同后十天內(nèi)可將合同退還保險公司并撤回申請，但需以投保人未發(fā)生保險事故及保險公司未給予保險金為前提。 第二講 如何通過各種渠道購賣保險 十四、 “ 猶豫期 ” 權(quán)利維護 “猶豫期”是投保人了解保險產(chǎn)品及維護自己權(quán)益的重要時期，如果投保人感覺該保險產(chǎn)品不適合自己，應(yīng)在此時期內(nèi)退保。 第二講 如何通過各種渠道購賣保險 十五、投保人的保險公司選擇 公司類型 險種價格 經(jīng)營狀況 服務(wù)質(zhì)量 第二講 如何通過各種渠道購賣保險 十六、人壽保險購買時應(yīng)注意的問題 選擇合法的壽險公司 選擇合格的代理人（營銷員） 小心非法公司的詐騙 從需要（財力）出發(fā)選擇保險 第二講 如何通過各種渠道購賣保險 十六、人壽保險購買時應(yīng)注意的問題 明白保險責(zé)任和免除責(zé)任 知道相關(guān)利益人 以死亡為給付條件的合同應(yīng)得到被保險人的同意 保單填寫時應(yīng)明確受益人 第二講 如何通過各種渠道購賣保險 十六、人壽保險購買時應(yīng)注意的問題 保單填寫時的誠信原則 所有簽名不得代簽 1應(yīng)該索取正式發(fā)票 1應(yīng)注意保單生效時間 第三講 做一個合格的投保人 一、壽險準(zhǔn)備金 壽險責(zé)任準(zhǔn)備金：指保險人為將來要發(fā)生的債務(wù)而提存的資金，積累生息的最終積累值，或者說是保險人還沒有履行保險責(zé)任的已收保險費。 人壽保險的保費構(gòu)成：純保險費 +附加保險費 第三講 做一個合格的投保人 二、保單現(xiàn)金價值 現(xiàn)金價值：指人壽保險的投保人在解約退保時由保險人向其支付的貨幣金額。 現(xiàn)金價值來源于投保人早期超繳保費及所生利息之和。 現(xiàn)金價值是投保人絕對享有的權(quán)利。 第三講 做一個合格的投保人 三、兩年內(nèi)合同解除扣除部分費用的原因 保險公司需支付保單傭金 保險公司的保險營業(yè)費用 保險公司的風(fēng)險保費
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