保險(xiǎn)規(guī)劃程序ppt課件(編輯修改稿)
2025-06-02 02:13 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 保險(xiǎn)利益 第二步：選擇最滿足需要的保險(xiǎn)公司 ? 資產(chǎn)結(jié)構(gòu)好 ? 償付能力強(qiáng) ? 信用等級優(yōu) ? 管理效率高 ? 服務(wù)質(zhì)量好 第三步：選擇在功能和價(jià)格上都滿足需要的保險(xiǎn)產(chǎn)品 ? 要基本了解各種險(xiǎn)種的保險(xiǎn)責(zé)任，再根據(jù)自已的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁需求來選擇相應(yīng)險(xiǎn)種 –功能符合 –價(jià)格合適 –險(xiǎn)種搭配合理 第四步：綜合選擇結(jié)果，最終確定一個(gè)綜合最優(yōu)的保險(xiǎn)方案 ? 在這一步，應(yīng)該權(quán)衡各家公司和產(chǎn)品的優(yōu)劣，作出一個(gè)滿意的決定。要指出的是，保險(xiǎn)并非及時(shí)消費(fèi)的商品，真正能發(fā)揮作用是在未來發(fā)生保險(xiǎn)事故造成損失的時(shí)候，所以認(rèn)真閱讀保險(xiǎn)條款是非常重要的，最關(guān)鍵是保險(xiǎn)公司的售后服務(wù)以及理賠聲譽(yù)，因?yàn)檫@是你及時(shí)獲得保險(xiǎn)賠償?shù)幕A(chǔ)。 第五步：確定到底需要購買多少額度及保險(xiǎn)期限 ? 保險(xiǎn)金額：保險(xiǎn)金額是保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，保險(xiǎn)公司給付的最高限額，要根據(jù)自已的經(jīng)濟(jì)能力和所需的補(bǔ)償金來確定。 ? 保險(xiǎn)期限：可以根據(jù)自已的實(shí)際情況來選擇適合的保險(xiǎn)時(shí)間跨度、交納保費(fèi)的期限及領(lǐng)取保險(xiǎn)金的時(shí)間。 ? 繳費(fèi)方式：一次交納還是分期交納 人生成熟期保險(xiǎn)規(guī)劃案例 ? 王醫(yī)生，男， 50歲，從某國企職工醫(yī)院停薪留職自辦診所，單位上“三險(xiǎn)一金”等 保險(xiǎn) 。妻子 40歲，無單位、無職業(yè)，自費(fèi)繳養(yǎng)老保險(xiǎn)，年繳費(fèi)2022元左右，無其他保險(xiǎn)，兩個(gè)女兒已大學(xué)畢業(yè)，待業(yè)在家。診所平均月收入 4500元，月均日常開支 2022元，月結(jié)余 2022元，全部存銀行，銀行存款 20萬元。幾年前投資股市 1萬元，現(xiàn)該股已退市，預(yù)計(jì)僅值 800元，無其
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