供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)ppt課件(編輯修改稿)
2025-06-02 01:20 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 16/44 汽車經(jīng)銷商 網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù) 供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品及模式創(chuàng)新 鋼鐵經(jīng)銷商 網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù) 四大增值鏈 —— 預(yù)付帳款融資 17/44 四大增值鏈 —— 預(yù)付帳款融資 三、國(guó)內(nèi)設(shè)備買方信貸 是指我行基于機(jī)器設(shè)備的國(guó)內(nèi)貿(mào)易，即機(jī)器設(shè)備的購(gòu)買企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱買方或借款人）和生產(chǎn)企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱賣方）的購(gòu)銷關(guān)系，向買方提供融資服務(wù)，用于購(gòu)買賣方生產(chǎn)的機(jī)器設(shè)備，并通常以該機(jī)器設(shè)備進(jìn)行抵押，賣方承擔(dān)回購(gòu)或連帶保證責(zé)任的授信業(yè)務(wù)。 18/44 四大增值鏈 —— 預(yù)付帳款融資 準(zhǔn)入條件 （一）、設(shè)備賣方應(yīng)具備以下基本條件： 依法經(jīng)工商行政管理部門核準(zhǔn)登記，并辦理了有效的年檢手續(xù)，所屬行業(yè)不屬于我行信貸政策禁入類行業(yè)； 具有較高知名度，主導(dǎo)產(chǎn)品市場(chǎng)份額大、競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)、科技含量高、質(zhì)量穩(wěn)定、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)突出； 信用狀況良好，無(wú)重大不良記錄； 我行要求的其他條件 （二）、機(jī)器設(shè)備應(yīng)具備以下特性和要求 ： 權(quán)屬清晰，未被抵質(zhì)押，不存在產(chǎn)權(quán)糾紛或其他法律糾紛； 應(yīng)用于企業(yè)自身主營(yíng)業(yè)務(wù)生產(chǎn)所需的設(shè)備； 可使用年限應(yīng)在五年以上（含）； 市價(jià)易于確定，價(jià)格較為穩(wěn)定； 為一定時(shí)期內(nèi)該機(jī)器設(shè)備領(lǐng)域的主流產(chǎn)品。 19/44 設(shè)備制造買方信貸融資模式 設(shè)備制造買方信貸融資模式 ?融資模式簡(jiǎn)介： 根據(jù)設(shè)備制造生產(chǎn)企業(yè)和下游企業(yè)簽訂的買賣合同，由商業(yè)銀行向下游終端企業(yè)或經(jīng)銷商提供授信，用于購(gòu)買該生產(chǎn)企業(yè)設(shè)備的一種金融服務(wù)。 ?模式特點(diǎn)： 一、 融資主體 。該模式的融資主體是使用大型設(shè)備中小生產(chǎn)企業(yè)。 二、 擔(dān)保方式 。該模式的擔(dān)保方式一般為設(shè)備（固定資產(chǎn)）抵押，在有關(guān)部門登記即可，核心企業(yè)承擔(dān)一定的回購(gòu)責(zé)任。 三、 融資工具不同 。該融資模式的基本融資工具為中長(zhǎng)期貸款（期限較長(zhǎng)）。 設(shè)備制造企業(yè) ① 簽訂銷售合同 下游企業(yè) 中信銀行 ② 發(fā)送并安裝設(shè)備 ④ 支付設(shè)備款 ③繳存回款保證金 ②辦理設(shè)備抵押 ⑤按期償還貸款 ③發(fā)放貸款 承擔(dān)回購(gòu)責(zé)任 ⑥如下游企業(yè)違約 四大增值鏈 —— 預(yù)付帳款融資 20/44 西重所設(shè)備制造 買方信貸融資網(wǎng)絡(luò) 供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品及模式創(chuàng)新 四大增值鏈 —— 預(yù)付帳款融資 陜鼓設(shè)備制造 買方信貸融資網(wǎng)絡(luò) 陜鼓設(shè)備制造 買方信貸融資網(wǎng)絡(luò) 21/44 ① 經(jīng)銷商與聯(lián)想簽訂訂銷合同 （ 單筆業(yè)務(wù)提供網(wǎng)上訂單 ） ； ② 聯(lián)想公司購(gòu)買國(guó)內(nèi)貿(mào)易險(xiǎn) ， 并將收益權(quán)確定為中信銀行 。 ③ 經(jīng)銷商向中信銀行繳存開票保證金并開立商業(yè)承兌匯票； ④ 聯(lián)想申請(qǐng)貼現(xiàn) ， 中信銀行支付貼現(xiàn)款； ⑤ 聯(lián)想向經(jīng)銷商發(fā)貨； ⑥ 經(jīng)銷商銷售后回款到中信銀行賬戶 。 經(jīng)銷商 聯(lián)想經(jīng)銷商 信保項(xiàng)下商票 保貼融資網(wǎng)絡(luò) 四大增值鏈 —— 預(yù)付帳款融資創(chuàng)新模式 我行基于與聯(lián)想（中國(guó)）有限公司的長(zhǎng)期良好合作，根據(jù)聯(lián)想的銷售訂單，為其經(jīng)銷商提供信保項(xiàng)下商票保貼融資，為諾基亞優(yōu)質(zhì)的經(jīng)銷商提供低成本融資，為核心廠商進(jìn)一步鞏固銷售渠道奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。 保險(xiǎn)公司 ⑥ 22/44 應(yīng)收賬款融資 應(yīng)收賬款增值鏈 預(yù)付賬款增值鏈 物流服務(wù)增值鏈 電子服務(wù)增值鏈 23/44 應(yīng)收賬款質(zhì)押融資 國(guó)內(nèi)保理 商票保貼 委托代理貼現(xiàn) 上游企業(yè) 核心企業(yè) 下游企業(yè) 國(guó)內(nèi)貿(mào)易險(xiǎn)下應(yīng)收賬款融資 訂單融資 供應(yīng)商網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)融資平臺(tái) 先票（款）后貨存貨質(zhì)押 保兌倉(cāng) 法人賬戶透支 國(guó)內(nèi)設(shè)備買方信貸 商商銀 存貨質(zhì)押 非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押 標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押 （上海期貨交易所、大連、 鄭州商品交易所） 電子票據(jù) 關(guān)貿(mào) e點(diǎn)通 票據(jù)庫(kù) 票據(jù)池質(zhì)押融資 四大增值鏈 —— 應(yīng)收帳款融資 24/44 四大增值鏈 —— 應(yīng)收帳款融資 一、應(yīng)收賬款質(zhì)押融資 （一）應(yīng)收賬款質(zhì)押融資 以應(yīng)收賬款的預(yù)期收益作為授信償還的擔(dān)保，并在中國(guó)人民銀行應(yīng)收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)辦理質(zhì)押登記手續(xù)后所開展的融資業(yè)務(wù)?？刹捎渺o態(tài)質(zhì)押模式或循環(huán)質(zhì)押模式。主要用于解決因應(yīng)收賬款資金占用而對(duì)借款人造成的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資金短缺。 （二）應(yīng)收賬款 權(quán)利人因提供一定的貨物、服務(wù)或設(shè)施而獲得的要求義務(wù)人付款的權(quán)利，包括現(xiàn)有的和未來(lái)的金錢債權(quán)及其產(chǎn)生的收益，但不包括因票據(jù)或其他有價(jià)證券而產(chǎn)生的付款請(qǐng)求權(quán)。 25/44 四大增值鏈 —— 應(yīng)收帳款融資 準(zhǔn)入條件 （一）借款人 ，發(fā)展前景良好，并在我行開立基本賬戶或一般結(jié)算賬戶； （賒銷）政策； ，有完整的交易記錄，且未發(fā)生過(guò)重大違約經(jīng)濟(jì)糾紛。 （二）應(yīng)收賬款債務(wù)人 ，資金實(shí)力雄厚，具備按期足額償還應(yīng)收賬款的能力； ，無(wú)不良信用記錄； ，且未發(fā)生過(guò)重大違約和經(jīng)濟(jì)糾紛，有預(yù)期持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力； 26/44 四大增值鏈 —— 應(yīng)收帳款融資 N+1應(yīng)收帳款融資模式 ?融資模式簡(jiǎn)介： 以大型企業(yè)為核心，上游供應(yīng)商將其對(duì)核心企業(yè)的應(yīng)收賬款整體轉(zhuǎn)
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