表外業(yè)務(wù)ppt課件(2)(編輯修改稿)
2025-06-01 18:58 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ? （三）商業(yè)信用證的交易程序 ? 1．開證人申請(qǐng)開立信用證 ? 2． 開證行開立信用證 ? 3． 通知行通知信用證 ? 4． 審查與修改信用證 ? 5． 交單議付 ? 6． 開證人付款贖單 第三節(jié) 票據(jù)發(fā)行便利 一、票據(jù)發(fā)行便利及其產(chǎn)生的原因 ? 票據(jù)發(fā)行便利又稱票據(jù)發(fā)行融資安排，是銀行提供的一種中期周轉(zhuǎn)性票據(jù)發(fā)行融資的承諾。指根據(jù)事先簽訂的合同，銀行承諾在一定期間內(nèi)對(duì)借款人提供一個(gè)可循環(huán)使用的信用額度 ,在此限額內(nèi) ,借款人可依本身對(duì)資金的需求情況 ,以自身名義連續(xù)地循環(huán)地發(fā)行一系列短期 (如半年期 )票券 ,由銀行協(xié)助將這些短期票券賣給投資者 ,取得所需資金 ,未售出而有剩余的部分則由銀行承購 ,或以貸款方式補(bǔ)足借款人所需資金 . ? 票據(jù)發(fā)行便利約定期限：一般為 37年；短期票據(jù)循環(huán)發(fā)行期限：從 7天至一年不等，多為 3個(gè)月或 6個(gè)月。 ? 二、票據(jù)發(fā)行便利的種類 ? 1．循環(huán)包銷便利：銀行保證證券承銷機(jī)構(gòu)在一定額度內(nèi)可以循環(huán)承銷的融資額度。銀行負(fù)責(zé)承銷未能售出的全部證券或提供等額的備用信貸，金額等于未能如期售出的部分。 ? 2．可轉(zhuǎn)讓循環(huán)包銷便利：指包銷銀行在協(xié)議有效期內(nèi)，隨時(shí)可以將其包銷承諾的所有權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給另一家機(jī)構(gòu)。 ? 3．多元票據(jù)發(fā)行便利：這種票據(jù)發(fā)行便利方式允許借款人以更靈活的方式提取資金，它集短期預(yù)支條款、擺動(dòng)信貸的銀行承兌票據(jù)等提款方式于一身，使借款人在提取資金的期限和幣種等方面獲得更大的選擇余地。 ? 4．無包銷票據(jù)發(fā)行便利：即不承諾包銷不能售出的票據(jù)。 三、票據(jù)發(fā)行便利市場(chǎng)的構(gòu)成 ? （一）借款人 ? （二）發(fā)行銀行 ? （三）包銷銀行 ? （四）投資者 五、票據(jù)發(fā)行便利市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)中應(yīng)注意的問題 ? （一）、嚴(yán)格把好市場(chǎng)準(zhǔn)入關(guān) ? （二）、加強(qiáng)自我約束性的內(nèi)部管理 ? （三）、注意保持銀行的流動(dòng)性 ? （四）、選擇高資信的企業(yè)和銀行 第四節(jié) 遠(yuǎn)期利率協(xié)議 ? 金融遠(yuǎn)期合約是指雙方約定在未來某一確定時(shí)間，按確定的價(jià)格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。 一、遠(yuǎn)期利率協(xié)議及其產(chǎn)生的原因 （一）遠(yuǎn)期利率協(xié)議 ? 遠(yuǎn)期利率協(xié)議是一種遠(yuǎn)期合約，買賣雙方 (客戶與銀行或兩個(gè)銀行同業(yè)之間 )商定將來一定時(shí)間點(diǎn)(指利息起算日 )開始的一定期限的協(xié)議利率，并規(guī)定以何種利率為參照利率，在將來利息起算日，按規(guī)定的協(xié)議利率、期限和本金額，由當(dāng)事人一方向另一方支付協(xié)議利率與參照利率利息差的貼
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