某建立企業(yè)年金計劃研究報告(編輯修改稿)
2025-05-28 01:48 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ?！ ?．遠(yuǎn)期目標(biāo)：待積累一定的管理經(jīng)驗，具備一定的規(guī)模后，可向社會上拓展服務(wù)領(lǐng)域，為非中遠(yuǎn)單位提供企業(yè)年金的管理服務(wù)?！ ∷?、企業(yè)年金的組織機(jī)構(gòu)、相互關(guān)系及主要職能 ?。ㄒ唬┲羞h(yuǎn)（集團(tuán)）總公司企業(yè)年金機(jī)構(gòu)及工作職能 1．企業(yè)年金理事會 中遠(yuǎn)（集團(tuán)）總公司企業(yè)年金理事會由總公司人事、財務(wù)、工會等部門負(fù)責(zé)人、職工代表及集團(tuán)成員單位代表組成。其中理事會主席由集團(tuán)主管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，副主席由理事會成員選舉產(chǎn)生。各直屬單位代表由各單位企業(yè)年金理事會推薦產(chǎn)生?！ ≈饕毮埽壕邆涫芡腥伺c委托人雙重身份，對各單位企業(yè)年金理事會及職工而言是受托人，對中遠(yuǎn)（集團(tuán)）總公司企業(yè)年金經(jīng)辦機(jī)構(gòu)及投資運(yùn)營機(jī)構(gòu)、企業(yè)年金資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)而言是委托人。 具體職能包括：接受總公司職工及各單位企業(yè)年金理事會委托，負(fù)責(zé)集團(tuán)企業(yè)年金政策、基金投資管理運(yùn)營政策的制定；批準(zhǔn)集團(tuán)企業(yè)年金重大事項；決定企業(yè)年金的管理方式，選擇企業(yè)年金經(jīng)辦人、投資管理人及托管人，并對其賬戶、投資和保管情況進(jìn)行監(jiān)督；接受國家監(jiān)督管理部門的監(jiān)督；處理職工關(guān)于企業(yè)年金方面的投訴。其根本宗旨是保障受益人利益?！ ∑髽I(yè)年金正常運(yùn)轉(zhuǎn)后，企業(yè)年金理事會將有關(guān)企業(yè)年金的運(yùn)行情況、投資運(yùn)營情況向集團(tuán)職工代表大會進(jìn)行匯報，有關(guān)重大決策如有必要也應(yīng)經(jīng)過職工代表大會討論通過?！ ?．企業(yè)年金經(jīng)辦機(jī)構(gòu) 中遠(yuǎn)（集團(tuán)）總公司以企業(yè)集團(tuán)經(jīng)辦企業(yè)年金的形式向國家申請經(jīng)辦資格，經(jīng)獲準(zhǔn)后成立企業(yè)年金管理中心（行政管理人），接受中遠(yuǎn)（集團(tuán)）總公司企業(yè)年金理事會（委托人）委托，負(fù)責(zé)企業(yè)年金賬戶的管理，處理年金計劃的日常事務(wù)；負(fù)責(zé)評價所屬企業(yè)參加企業(yè)年金的資格；負(fù)責(zé)基金的收繳和待遇的支付及企業(yè)年金關(guān)系的轉(zhuǎn)移；負(fù)責(zé)基金收益的調(diào)整及分配；負(fù)責(zé)向委托人提供運(yùn)行信息及其他行政事務(wù)；接受職工的咨詢等；監(jiān)督投資管理人及托管人的運(yùn)行，同時接受企業(yè)年金理事會、國家及企業(yè)內(nèi)部監(jiān)督管理部門的監(jiān)督。 3．企業(yè)年金監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) 在接受國家有關(guān)部門監(jiān)督的基礎(chǔ)上，企業(yè)內(nèi)部監(jiān)督由集團(tuán)總公司監(jiān)督、審計部門擔(dān)任，同時發(fā)揮職工代表大會的監(jiān)督作用?！ 」ぷ髀毮埽罕O(jiān)督集團(tuán)范圍內(nèi)企業(yè)年金運(yùn)行情況，接受職工關(guān)于企業(yè)年金的投訴，委托企業(yè)年金經(jīng)辦機(jī)構(gòu)具體處理投訴情況?！ 。ǘ┲羞h(yuǎn)集團(tuán)各直屬單位企業(yè)年金機(jī)構(gòu)及工作職能 1．企業(yè)年金理事會 具備受托人和委托人雙重身份。對本單位職工而言是受托人，對集團(tuán)總公司企業(yè)年金經(jīng)辦機(jī)構(gòu)而言是委托人。企業(yè)年金理事會由本單位人事、財務(wù)、工會、社會保險等部門人員及職工代表組成。其主要職責(zé)是：決定本單位企業(yè)年金的重大事項，批準(zhǔn)本單位企業(yè)年金的實(shí)施方案，執(zhí)行集團(tuán)總公司的企業(yè)年金政策，受理本單位職工的投訴?！ ?．企業(yè)年金管理部門 本單位成立企業(yè)年金管理部門，其主要的職責(zé)是：執(zhí)行集團(tuán)總公司企業(yè)年金的統(tǒng)一政策，負(fù)責(zé)制定本單位企業(yè)年金實(shí)施方案，初步確定本單位企業(yè)年金繳費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、分配標(biāo)準(zhǔn)；負(fù)責(zé)職工人員動態(tài)信息的提供，接受本單位企業(yè)年金管理委員會的監(jiān)督管理，處理本單位職工的投訴及接受職工的咨詢?！ ?．受益人 對本單位企業(yè)年金理事會而言又是委托人，一般指企業(yè)職工，是依法享有獲取企業(yè)年金權(quán)利的人，是企業(yè)年金計劃的參加者?！ 。ㄈ┢渌P(guān)系人 除上面提到的按照集團(tuán)“統(tǒng)一管理，分級實(shí)施”運(yùn)行模式涉及的企業(yè)內(nèi)部有關(guān)機(jī)構(gòu)及人員外，還會涉及投資管理人和托管人等主要社會關(guān)系人。 1．投資管理人 指經(jīng)中遠(yuǎn)（集團(tuán)）總公司企業(yè)年金理事會選擇的符合國家規(guī)定條件的企業(yè)年金投資運(yùn)營機(jī)構(gòu)。其主要職責(zé)包括：主要按照企業(yè)年金理事會規(guī)定的投資決策和投資組合比例進(jìn)行企業(yè)年金資產(chǎn)的管理和運(yùn)營，確保企業(yè)年金資產(chǎn)的保值增值；定期向企業(yè)年金理事會提供投資運(yùn)營情況，接受企業(yè)年金理事會、企業(yè)年金經(jīng)辦機(jī)構(gòu)及國家監(jiān)督管理部門的監(jiān)督。 2．托管人 根據(jù)委托協(xié)議，接受受托人和投資管理人委托，代為安全保管年金基金資產(chǎn)。投資管理人既要受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，也要受到托管人的監(jiān)管，并且還要接受投資管理人、中介機(jī)構(gòu)及市場的監(jiān)督。具體職責(zé)包括：保管年金基金的各種資產(chǎn)；執(zhí)行投資管理人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來；監(jiān)督基金投資管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)投資管理人的投資指令有違法、違規(guī)行為，將不予執(zhí)行，并向受托人及政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告；復(fù)核、審查投資管理人計算的年金資產(chǎn)凈值和單位凈值；長期保存年金的會計賬冊、記錄；出具投資管理業(yè)績報告，提供年金保管情況，并向受托人及政府監(jiān)管
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